¿Qué es el trading de divisas? Una guía completa

El trading de divisas es una forma habitual de acceder al mercado de divisas, el cual es el mercado con mayor liquidez del mundo.

¿Qué es el trading de divisas?

El trading de divisas —también conocido como trading forex o trading FX— es el proceso de compra y venta de divisas con el objetivo de obtener beneficios de las fluctuaciones de sus tasas de cambio.

Los pares de divisas son la piedra angular de toda transacción en el mercado de divisas. Básicamente, un par de divisas consiste en dos divisas diferentes sobre las que se hace trading entre sí en el mercado de divisas. Estos pares se utilizan para determinar la tasa de cambio entre esas divisas.

La primera divisa del par es la divisa base y la segunda es la divisa cotizada. El valor del par viene determinado por cuántas unidades de la divisa cotizada equivalen a una unidad de la divisa base. Por ejemplo, en el popular par EUR/USD, el euro (EUR) es la divisa base y el dólar estadounidense (USD) es la divisa cotizada. Si la tasa de cambio EUR/USD es de 1.1000, significa que 1.1 dólares estadounidenses equivalen a 1 euro. Si sube a 1.1200, significa que 1.12 dólares estadounidenses equivalen a 1 euro. 

Clasificación de los pares de divisas

Los pares de divisas se clasifican en tres grupos: pares principales, secundarios y exóticos. Los pares de divisas principales están formados por las monedas con mayor liquidez y volumen de trading a escala mundial, como el EUR/USD (euro / dólar estadounidense), el USD/JPY (dólar estadounidense / yen japonés) y el GBP/USD (libra esterlina / dólar estadounidense, también conocido como cable). Generalmente, estos pares ofrecen una gran liquidez y suelen asociarse a spreads más bajos.

Los pares de divisas secundarios, también conocidos como pares «cruzados», no incluyen el dólar estadounidense en su emparejamiento. Algunos ejemplos son el EUR/GBP (euro / libra esterlina) y el AUD/JPY (dólar australiano / yen japonés). Aunque estos pares pueden tener spreads ligeramente más amplios y menor liquidez que los pares principales, se realizan numerosas operaciones de trading con ellos.

Los pares de divisas exóticos incluyen una divisa principal y una divisa de una economía más pequeña o emergente, por ejemplo, el USD/TRY (dólar estadounidense / lira turca) o el EUR/TRY (euro / lira turca). Estos pares pueden ser más volátiles y ofrecer menos liquidez en comparación con los principales y los secundarios; en consecuencia, sus fluctuaciones de precios pueden ser mayores, por lo que es importante hacer trading con precaución.

Pares de divisas populares con los que hacer trading

Puedes elegir determinados pares de divisas, en lugar de otros, en función de su liquidez y actividad en el mercado. Los pares de divisas principales son conocidos por sus importantes volúmenes de trading, así como por sus spreads relativamente ajustados. Por lo tanto, no es de extrañar que los pares de divisas principales tengan el mayor volumen de trading del mundo. Entre ellos, se encuentran:

• El EUR/USD (euro / dólar estadounidense)
• El USD/JPY (dólar estadounidense / yen japonés)
• El GBP/USD (libra esterlina / dólar estadounidense)
• El AUD/USD (dólar australiano / dólar estadounidense)
• El USD/CHF (dólar estadounidense / franco suizo)
• El USD/CAD (dólar estadounidense / dólar canadiense)
• El NZD/USD (dólar neozelandés / dólar estadounidense)

Algunos traders de divisas también optan por hacer trading con pares secundarios, como el EUR/GBP (euro / libra esterlina), o pares exóticos, como el USD/TRY (dólar estadounidense / lira turca) para diversificar su cartera y distribuir el riesgo.

¿Qué mueve los precios de las divisas?

Las tasas de cambio fluctúan constantemente según los patrones de demanda entre las dos divisas de un par. Aquí tienes algunos de los principales factores por los que las divisas cambian de precio.

Publicaciones de datos económicos

El valor de la divisa de un país viene determinado en gran medida por la salud de su economía. Los mercados de divisas reaccionan a la publicación de datos económicos clave, ya que ofrecen una visión del estado de la economía de un país y de cómo esta se compara con la de otros países. Por ejemplo, si la publicación del PIB de un país revela unos resultados económicos mejores de lo esperado, su divisa puede fortalecerse frente a otras.

Noticias y eventos de carácter político

Los precios de las divisas también reaccionan a las noticias y los eventos políticos nacionales e internacionales. Como divisa de reserva mundial, el dólar estadounidense se considera un refugio seguro, lo que aumenta su valor en tiempos de incertidumbre macroeconómica e inestabilidad política. Por ejemplo, una crisis política en el Reino Unido puede provocar la venta de la libra esterlina, lo cual, a su vez, puede hacer más atractivo el dólar estadounidense.

Tasas de interés

La orientación de la política monetaria de un país, por ejemplo, en respuesta a una inflación persistente o a unos malos resultados económicos, es un motor importante de los precios de las divisas. Unas tasas de interés más altas suelen provocar la apreciación de la divisa correspondiente, ya que los inversionistas adquirirán esa divisa a fin de obtener una mayor rentabilidad. Por otro lado, unas tasas de interés más bajas pueden llevar a los participantes en el mercado a optar por otras divisas.

Precios de las materias primas

Los costos de las materias primas pueden repercutir en las divisas en función de si los países implicados son importadores netos o exportadores netos. Por ejemplo, un aumento significativo del precio del petróleo puede beneficiar a países exportadores de esta materia prima, como Canadá, lo que provocaría una mayor demanda de dólares canadienses y, por tanto, una apreciación de su divisa frente a otras. Las divisas de los países que exportan grandes volúmenes de materias primas, como el dólar australiano, el dólar neozelandés y el dólar canadiense, suelen denominarse divisas de materias primas.

¿Por qué hacer trading de divisas?

Los traders se decantan por el trading de divisas por varios motivos, que van desde la búsqueda de beneficios hasta la cobertura frente a los riesgos cambiarios. Aquí tienes algunos de los motivos más comunes.

Especulación

El objetivo de los traders de divisas es beneficiarse de las fluctuaciones de las tasas de cambio de las divisas, ya sea tomando una posición en largo o en corto en determinados pares. Por ejemplo, si haces trading con el par EUR/USD y tomas una posición en largo, es porque crees que el EUR subirá, el USD bajará o una combinación de ambos. Como en cualquier tipo de trading, existe un alto riesgo de perder dinero.

Liquidez

El mercado de divisas suele ofrecer una gran liquidez, lo que significa que hay un flujo constante de compradores y vendedores. Gracias a esta liquidez, los traders de divisas pueden abrir y cerrar sus posiciones con relativa facilidad y al precio que pretenden. Sin embargo, algunos mercados, como los pares exóticos, tienen un volumen de trading mucho menor y, por tanto, pueden suponer un mayor riesgo de slippage.

Accesibilidad

Debido a que apenas existen barreras de entrada, el mercado de divisas es accesible a una amplia gama de traders, incluidos los minoristas. Muchos brókeres, como nosotros, ofrecenapalancamiento, lo que permite a los traders de divisas controlar posiciones más grandes con una cantidad de dinero relativamente pequeña, lo cual, a su vez, ofrece la posibilidad de obtener mayores beneficios, pero también mayores pérdidas.

Diversificación

Algunos traders optan por hacer trading con divisas para diversificar su cartera de inversiones, mientras que otros deciden hacer trading con varios pares de divisas a la vez —incluidos los pares principales, los secundarios y los exóticos— para distribuir el riesgo.

Flexibilidad

Debido a su naturaleza descentralizada, el mercado de divisas opera las 24 horas del día, cinco días a la semana, en todo el mundo. Esta naturaleza flexible permite a los traders comprar y vender divisas cuando más les convenga.

Gestión del riesgo

Algunos traders utilizan las divisas para protegerse del riesgo cambiario. En cuanto a las compañías que participan en el comercio internacional, pueden utilizar los mercados de divisas para protegerse de los movimientos adversos de las divisas que podrían afectar sus beneficios.

¿Cómo hacer trading de divisas con apalancamiento?

Puedes operar con pares de divisas por medio de derivados financieros, como los CFD, que te ofrecen una exposición apalancada a la fluctuación de las tasas de cambio. Son las fluctuaciones subyacentes de los precios sobre las que los traders intentan obtener beneficios al tomar una posición. Al hacer trading en el mercado de divisas con apalancamiento, puedes controlar grandes posiciones con una cantidad relativamente pequeña de capital, o «margen». No obstante, es importante recordar que el trading de divisas con apalancamiento también puede amplificar las pérdidas, por lo que los traders deben utilizarlo con precaución y contar con un sólido plan de gestión del riesgo.

Costos del trading de divisas

Al igual que en todos nuestros mercados, cuando hagas trading de divisas con nosotros, pagarás un spread, el cual se basa en la diferencia entre el precio de mercado al que puedes comprar (también llamado precio de demanda o «ask») y el precio al que puedes vender (precio de oferta o «bid»). Por ejemplo, si haces trading con el par EUR/USD, nuestro spread es de 0.00006, el cual pagarás al abrir y al cerrar la operación. La correlación entre la oferta, la demanda y el spread es más o menos así:

Asimismo, es posible que pagues tarifas adicionales, por ejemplo, si utilizas una orden stop-loss garantizada* o si mantienes una operación de un día para otro, así como tarifas de conversión de divisas, si corresponde. Al igual que ocurre con todos los instrumentos de Capital.com, no pagarás ninguna comisión cuando hagas trading de divisas en nuestra plataforma.

Es aconsejable asegurarse siempre de conocer los costos de las operaciones de trading antes de abrir una posición. Puedes obtener más información en nuestra página de cargos y tarifas.

*Las órdenes stop-loss no están garantizadas, pero ofrecemos órdenes stop-loss garantizadas (GSL, por sus siglas en inglés), las cuales están sujetas a una tarifa. Puedes comprobar el valor de la tarifa por GSL en el ticket de operación al abrir una posición y añadir una GSL.

¿Cómo hacer trading de divisas con Capital.com?

Para hacer trading de divisas con nosotros, debes seguir estos pasos:

• 1 Elije un par de divisas para hacer trading con CFD según tus objetivos de trading
• 2 Decida el tamaño de tu operación de trading
• 3 Considera la posibilidad de incluir una orden stop-loss para controlar el riesgo
• 4 Abre tu posición en largo o en corto
• 5 Gestiona tu posición y monitorea los factores fundamentales o técnicos
• 6 Cierra tu posición

Ejemplo de trading de divisas

¿Por qué hacer trading de divisas con Capital.com?

Estamos orgullosos de haber ganado una serie de galardones de algunas de las principales autoridades en el mundo del trading, incluido el título de Mejor Proveedor de CFD 2023 en los Online Money Awards. Tenemos una calificación de «Excelente» en Trustpilot y nos esforzamos constantemente para mejorar la experiencia de nuestros más de 500,000 clientes.

Aquí tienes algunos motivos para elegirnos a fin de hacer trading de divisas:

• Interfaz clara y de fácil navegación en computadoras, aplicaciones y tabletas
• Retiradas rápidas*
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• Capacitación exhaustiva por medio de cursos, videos y seminarios web, así como un feed de Reuters específico para cada activo en la plataforma
• Soporte técnico las 24 horas del día

*El 98% de las retiradas se procesan en 24 horas, según los datos de nuestro servidor interno de 2022.

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