Estafas y fraudes en el trading: lo que debes saber
En el mundo digital de hoy en día, es preciso destacar la importancia de la capacitación sobre seguridad en el internet y contra el fraude. Como trader minorista que realiza importantes transacciones financieras en línea, comprender los riesgos y cómo evitar las estafas es crucial para salvaguardar tu información personal y tus activos financieros.
En Capital.com, nos dedicamos a ayudar a nuestros usuarios a navegar por el entorno del trading en línea de forma segura, y comprender el panorama del fraude en línea y las estafas en el trading es el primer paso. Los ciberdelincuentes emplean diversas tácticas, como el phishing, el robo de identidad y los ataques de malware, para aprovecharse de personas desprevenidas. Estos ataques pueden provocar importantes pérdidas económicas y poner en peligro información personal, lo cual puede tener repercusiones en el largo plazo.
¿Cuáles son los tipos de estafa más comunes?
El phishing es una de las formas más comunes de fraude en línea. Consiste en intentos fraudulentos de obtener información confidencial, como nombres de usuario, contraseñas y datos de tarjetas de crédito, haciéndose pasar por una entidad de confianza. Estos intentos de phishing suelen presentarse en forma de correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas telefónicas que parecen proceder de fuentes legítimas.
El robo de identidad es otra amenaza frecuente, en la cual los ciberdelincuentes roban información personal para cometer fraudes. Esto puede implicar el uso de los datos de alguien para abrir nuevas cuentas, realizar transacciones no autorizadas, o incluso presentar declaraciones de la renta.
El malware, o software malicioso, está diseñado para infiltrarse y dañar los sistemas informáticos. Puede distribuirse mediante descargas aparentemente inofensivas o archivos adjuntos de correo electrónico.
Concientización y prevención del fraude
Aquí tienes algunos consejos sobre cómo protegerte de los intentos de phishing, los planes de inversión fraudulentos y otras formas de engaño financiero.
Intentos de phishing
Como mencionamos, el phishing consiste en que los ciberdelincuentes se hacen pasar por entidades legítimas para engañarte y conseguir que facilites información confidencial, como nombres de usuario, contraseñas y datos de tarjetas de crédito. Puedes evitar las estafas de phishing de la siguiente forma:
- Chequea la fuente: verifica siempre la dirección de correo electrónico o el número de teléfono del remitente. Los mensajes de phishing suelen proceder de direcciones que son versiones ligeramente alteradas de las legítimas.
- Presta atención a las señales de alarma: ten cuidado con los correos electrónicos o los mensajes que creen una sensación de urgencia, como afirmar que tu cuenta está en peligro. También pueden contener errores ortográficos y gramaticales.
- Evita hacer clic en enlaces: en lugar de hacer clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes no solicitados, acude directamente al sitio web escribiendo la URL en tu navegador.
- Verifica las solicitudes de información: las organizaciones legítimas nunca te pedirán que facilites información sensible por correo electrónico o SMS. Si no estás seguro, contacta directamente a la organización mediante los datos de contacto oficiales.
Sistemas de inversión fraudulentos
Los sistemas de inversión fraudulentos prometen grandes beneficios con poco o ningún riesgo, para lo cual se aprovechan del deseo de obtener ganancias rápidas. Para protegerte:
- Investiga: analiza a fondo cualquier oportunidad de inversión. Chequea opiniones y testimonios, y verifica la legitimidad de la compañía que ofrece la inversión.
- Consulta a profesionales: antes de tomar cualquier decisión de inversión, pide consejo a un asesor financiero titulado. Puede ayudarte a evaluar los riesgos y validar la credibilidad de la oportunidad.
- Cuidado con las ofertas no solicitadas: desconfía de las ofertas de inversión no solicitadas, especialmente de las que prometan rendimientos garantizados o suenen demasiado buenas para ser ciertas. Los estafadores suelen utilizar tácticas de alta presión para conseguir que inviertas rápidamente sin la debida diligencia.
Estafa financiera y suplantación de identidad
Los estafadores también pueden utilizar otras formas de engaño financiero y suplantación de identidad para estafar a las personas. Así es como puedes mantenerte a salvo:
- Verifica la autenticidad: chequea siempre la legitimidad de los sitios web antes de introducir cualquier información personal o financiera. Busca señales de una conexión segura, como «https» en la URL y el ícono de un candado.
- Monitorea la actividad de tu cuenta: revisa periódicamente los extractos de tu cuenta bancaria y de trading para detectar cualquier transacción no autorizada. Reporta inmediatamente cualquier actividad sospechosa a la institución financiera pertinente.
- Utiliza medidas de seguridad robustas: emplea contraseñas seguras y autenticación de dos factores (2FA) en todas tus cuentas para agregar una capa adicional de protección. Esto hace que sea más difícil para los ciberdelincuentes acceder a tu información.
- Mantente informado: mantente al día sobre las últimas estafas y prácticas de seguridad. Los ciberdelincuentes evolucionan constantemente en sus tácticas, por lo cual la capacitación continua es clave para mantenerse protegido.
Proteger la información personal
La aplicación de medidas de seguridad sólidas puede reducir significativamente el riesgo de ciberamenazas. Aquí tienes algunas estrategias generales para ayudarte a proteger tu información:
Crear contraseñas seguras
Una contraseña segura es la primera línea de defensa contra el acceso no autorizado. A continuación, te explicamos cómo crear y gestionar contraseñas seguras:
- Longitud y complejidad: utiliza una contraseña de al menos 12 caracteres que incluya una combinación de letras mayúsculas y minúsculas, números y caracteres especiales. Evita utilizar información fácil de adivinar, como fechas de nacimiento, palabras comunes o números correlativos.
- Contraseñas únicas: utiliza contraseñas diferentes para cada cuenta, de modo que, si una contraseña se vulnera, las demás permanezcan seguras. Evita reutilizar contraseñas en varios sitios.
- Herramientas de gestión de contraseñas: considera la posibilidad de utilizar un gestor de contraseñas para generar y almacenar contraseñas complejas de forma segura. Estas herramientas pueden ayudarte a gestionar varias contraseñas sin necesidad de recordar cada una de ellas.
Implementar 2FA
La autenticación de dos factores agrega una capa adicional de seguridad a tus cuentas al requerir dos formas de verificación. A continuación, te indicamos por qué la 2FA es crucial y cómo implantarla:
- Seguridad reforzada: incluso si un ciberdelincuente obtiene tu contraseña, seguiría necesitando el segundo factor —normalmente un código temporal enviado a tu dispositivo móvil o correo electrónico— para obtener acceso.
- Configurar la 2FA: activa la 2FA en todas tus cuentas, sobre todo en las que contengan información sensible, como plataformas de trading, correo electrónico y servicios bancarios. La mayoría de los servicios ofrecen pasos sencillos para activar la 2FA en los ajustes de seguridad.
- Tipos de 2FA: el segundo factor puede ser un código generado por una aplicación de autenticación, un mensaje de texto o un factor biométrico, como la huella dactilar o el reconocimiento facial. Se recomiendan aplicaciones de autenticación como Google Authenticator o Authy por su mayor seguridad frente a la 2FA basada en SMS.
Conoce más sobre cómo activar la 2FA con nosotros.
Proteger la información personal y financiera
Además de las contraseñas y la 2FA, hay otras medidas que puedes tomar para proteger tus datos personales y financieros:
- Actualización regular del software: mantén al día tu sistema operativo, tu navegador y tu antivirus. Las actualizaciones de software suelen incluir parches de seguridad para vulnerabilidades que podrían ser aprovechadas por los ciberdelincuentes.
- Conexiones seguras: utiliza siempre conexiones seguras y cifradas (busca «https» en la URL) cuando accedas a información sensible en línea. Evita utilizar redes Wi-Fi públicas para realizar transacciones financieras, a menos que estés conectado por medio de una red privada virtual (VPN) de confianza.
- Concientización sobre el phishing: ten cuidado con los correos electrónicos no solicitados o los mensajes que pidan información personal. Contacta directamente a la organización por medio de los canales oficiales para verificar la autenticidad de la solicitud.
- Copia de seguridad de datos: haz copias de seguridad periódicas de tus datos importantes en una ubicación segura y sin conexión. Esto garantiza que puedas recuperar tu información en caso de ciberataque o fallo del hardware.
- Seguridad física: protege tus dispositivos con contraseñas seguras y, cuando sea posible, bloqueos biométricos. Evita dejar tus dispositivos desatendidos en lugares públicos.
Reportar y responder al fraude
En caso de sospecha de fraude, es crucial actuar con rapidez y decisión para minimizar los posibles daños. Saber cómo denunciar actividades fraudulentas y conocer las medidas que existen para protegerte pueden aumentar considerablemente tu seguridad. A continuación, te indicamos qué hacer si te encuentras con un fraude y cuales son las medidas internas que aplican compañías como la nuestra para salvaguardar a sus clientes.
Reportar las sospechas de fraude
Si sospechas que fuiste víctima de un fraude, sigue estos pasos:
- Contáctanos: notifícanos inmediatamente si detectas alguna actividad sospechosa para que podamos bloquear tu cuenta e investigar el incidente. Podemos presentar informes de abuso a las entidades apropiadas, como registradores de dominios, proveedores de alojamiento (hosting) y administradores de plataformas, así como evitar más transacciones no autorizadas. Además, podemos informar del incidente a plataformas de inteligencia sobre amenazas y sitios web de concientización sobre la reputación, como Google SafeBrowsing y Spam404.
Puedes informarnos de cualquier sospecha de fraude por medio de nuestros canales habituales de soporte al cliente. - Reúna pruebas: recopila toda la información pertinente y las pruebas relacionadas con la actividad fraudulenta, incluidos correos electrónicos, registros de transacciones, capturas de pantalla y cualquier otra documentación. Esto facilitará la investigación.
- Informa a las autoridades: reporta el fraude a las autoridades locales. En muchos países, hay organismos especializados que se ocupan del fraude financiero, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido, o la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). Facilítales todas las pruebas que hayas reunido.
- Informa a tus agencias de crédito: contacta a las principales agencias de crédito para que publiquen una alerta de fraude en sus reportes crediticios. Esto advertirá a los acreedores que tomen medidas adicionales para verificar tu identidad antes de abrir nuevas cuentas a tu nombre.
Cómo prevenimos y reaccionamos ante el fraude
En Capital.com, aplicamos una serie de medidas internas para proteger a nuestros clientes de actividades fraudulentas:
- Fuertes protocolos de autenticación: exigimos contraseñas fuertes y ofrecemos 2FA para mejorar la seguridad de las cuentas.
- Cifrado y protección de datos: todos los datos sensibles se cifran tanto en tránsito como en reposo, lo cual garantiza que la información de los clientes esté protegida contra accesos no autorizados.
- Auditorías periódicas de seguridad: realizamos auditorías periódicas de seguridad y evaluaciones de vulnerabilidad para detectar y corregir posibles deficiencias en nuestros sistemas.
- Capacitación de empleados: nuestro personal recibe capacitación periódica sobre los últimos protocolos de seguridad y técnicas de prevención del fraude para mantenerse preparado y proactivo.
- Canales de comunicación seguros: nuestros clientes pueden notificar sospechas de fraude por medio de canales de comunicación seguros, como correos electrónicos cifrados o líneas telefónicas específicas. Nuestro equipo de soporte al cliente está capacitado para gestionar estos informes con rapidez y confidencialidad.
- Congelación de la cuenta e investigación: al recibir una denuncia de fraude, podemos congelar temporalmente la cuenta afectada para evitar nuevas transacciones no autorizadas. A continuación, nuestro equipo de investigación de fraudes llevará a cabo un análisis exhaustivo para identificar y mitigar la amenaza.
- Colaboración con las autoridades: trabajamos en estrecha colaboración con los organismos reguladores y las fuerzas de seguridad para hacer frente a las actividades fraudulentas.
Cumplimiento normativo y Capital.com
Elegir una empresa regulada y autorizada para las transacciones financieras es crucial por varios motivos:
- Protección de los traders: los organismos reguladores establecen reglas y normas destinadas a proteger a los traders. Estas normas garantizan que las compañías operen de forma transparente y ética, lo cual proporciona un entorno de trading seguro.
- Integridad del mercado: el cumplimiento de la normativa ayuda a mantener la integridad de los mercados financieros, lo cual impide las actividades fraudulentas, la manipulación del mercado y otras prácticas poco éticas.
- Estabilidad financiera: las compañías reguladas están obligadas a mantener determinados estándares financieros, lo cual contribuye a garantizar su estabilidad y su capacidad para cumplir sus obligaciones con sus clientes.
Cumplimiento normativo en Capital.com
Nos tomamos muy en serio el cumplimiento de la normativa y nos adherimos a las estrictas normas establecidas por las principales autoridades financieras:
- Licencias y autorizaciones: contamos con todas las licencias y las autorizaciones de organismos reguladores de prestigio, lo cual garantiza que cumplimos todos los requisitos legales y financieros necesarios. Nuestras licencias figuran en un lugar destacado de nuestro sitio web para mayor transparencia.
- Cumplimiento de la normativa: cumplimos toda la normativa pertinente, incluidas las leyes contra el blanqueo de capitales (AML), los requisitos de conocimiento del cliente (KYC) y las normas de protección de datos, y mantenemos totalmente segregados los fondos de los clientes. Este cumplimiento ayuda a prevenir delitos financieros y garantiza la seguridad de la información de nuestros clientes.
- Auditorías y reportes periódicos: nos sometemos a auditorías periódicas y presentamos reportes detallados a las autoridades reguladoras para demostrar nuestro cumplimiento y nuestra integridad operativa. Estas auditorías ayudan a identificar y abordar cualquier problema potencial de forma proactiva.
Elegir una compañía regulada
Elegir una compañía regulada y autorizada, como Capital.com, para tus transacciones financieras te proporciona tranquilidad y garantiza la seguridad de tus inversiones. Las compañías reguladas se rigen por normas de conducta estrictas y son responsables ante las autoridades reguladoras, lo cual les proporciona un nivel de protección que las entidades no reguladas no pueden ofrecer.
Nos comprometemos a mantener los más altos niveles de seguridad y cumplimiento de la normativa. Al elegirnos, puedes estar seguro de que tu información personal y financiera está protegida, y de que tus posiciones de trading se gestionan en un entorno seguro.
Puedes conocer más sobre nuestro cumplimiento de la normativa en nuestra página de términos y políticas.
Estos son nuestros canales sociales oficiales:
