Fundamentos del trading para principiantes

CFD

• Los contratos por diferencia (CFD) son una forma popular de operar con el precio de las criptomonedas, las acciones, los índices, las materias primas y las forex sin poseer los activos subyacentes. En lugar de comprar el activo (como harías al invertir), haces trading en función de la subida o la bajada de su precio, normalmente durante un breve período de tiempo.
• Esencialmente, un CFD es un contrato entre un trader y una contraparte, como un bróker, para intercambiar la diferencia de precio de un valor subyacente entre la apertura y el cierre de una posición.
• Con los CFD, puedes beneficiarte de un mercado al especular con la subida de su precio (lo que se conoce como tomar una posición larga) o con la bajada de su precio (lo que se conoce como tomar una posición corta). Y, como un CFD te permite hacer trading utilizando únicamente una fracción del valor de tu posición —lo que se conoce como trading con margen o trading apalancado—, puedes abrir posiciones más grandes de lo que le permitiría tu capital inicial.

• Por ejemplo, un margen del 5% significa que necesitarás al menos el 5% del valor total de la posición en cuenta. Los fondos restantes te los adelanta tu bróker.

• Supongamos que deseas tomar una posición larga con una sola acción de $100 con un margen del 5%. Tu margen requerido es de $5. La acción sube a $105, y cierras la posición. Tu ganancia es el total de $5, menos las tarifas, a pesar de haber depositado solo el 5% del valor de la posición.

• Supongamos ahora que la acción baja de precio a $95, y cierras la posición. Tu pérdida es también de $5, a pesar de tener solo $5 de margen.

• Hacer trading con apalancamiento significa que tienes la posibilidad de ganar y perder cantidades superiores a tu depósito inicial. Por ello, es importante hacer trading con precaución y contar con un buen plan de gestión del riesgo.

• Los requisitos de margen varían en función del mercado en el que desees hacer trading. El margen mínimo que ofrecemos actualmente es del 0.05% (apalancamiento máximo de 200:1). En nuestras páginas de activos, como nuestra página de precios del oro, puedes chequear los requisitos de margen del instrumento con el que estés haciendo trading.

• Cabe señalar que, si el capital de tu cuenta cae por debajo de un determinado nivel, recibirás una llamada de margen en la que te solicitaremos que agregues fondos a tu cuenta o reduzcas el tamaño de tus posiciones. En casos extremos, si no tomas medidas, el bróker puede verse obligado a cerrar tus posiciones.

Órdenes stop-loss

• Las órdenes stop-loss son una herramienta clave de gestión del riesgo, ya que cierran una posición cuando se alcanza un precio determinado. Las stop-loss se utilizan principalmente para limitar las pérdidas potenciales en una operación. Pueden ayudar a limitar los riesgos del trading, ya que suelen evitar que pierdas demasiado cuando el precio va en tu contra. Así que no es de extrañar que, cuando los mercados son volátiles, las stop-loss se conviertan en el mejor amigo del trader.
   
• En Capital.com, también puedes utilizar órdenes stop-loss garantizadas a cambio de una tarifa adicional.^* Esta orden stop-loss actúa como un seguro contra pérdidas excesivas —o contra cualquier gap en el instrumento con el que estés haciendo trading—, ya que te permite cerrar una operación a un precio específico, lo cual te ayuda a limitar las pérdidas.

^{*No todas las órdenes stop-loss están garantizadas. En Capital.com, las órdenes stop-loss garantizadas se cobran como un porcentaje sobre el volumen abierto para el cliente, y se muestran en la ganancia o la pérdida realizada de la posición. También se desglosa en las transacciones de los clientes.}

Órdenes take-profit

• Las órdenes take-profit se utilizan para especificar un precio predeterminado al que debe cerrarse una operación abierta para asegurar un beneficio. Una orden take-profit funciona de manera opuesta a una orden stop-loss: cuando el precio del activo alcanza el nivel establecido, la orden se ejecuta como una orden de mercado o limitada.
   
• Mediante el uso de órdenes take-profit, los traders pueden gestionar el riesgo y proteger sus ganancias frente a posibles retrocesos del mercado o fluctuaciones adversas de los precios, lo cual les permite controlar mejor su estrategia de trading.

Encuentra tu estilo de trading

• A la hora de establecer un estilo de trading, resulta útil comprender en primer lugar los fundamentos y las diferencias entre los tipos de trading más populares. Los estilos de trading más populares son el day trading, el swing trading y el trading de posición. Son precisamente estas estrategias las que determinan cuánto tiempo se mantiene una posición y qué marcos temporales se utilizan para abrir y cerrar una operación.
   
• Por ejemplo, el trading de posición puede abarcar el mantenimiento de posiciones durante semanas o meses, mientras que el swing trading pretende sacar provecho de los movimientos del mercado en plazos más cortos, que abarcan días y semanas. Las estrategias de day trading consisten en entrar y salir de posiciones en un mismo día.
   
• Tu estilo de trading dependerá también de otros factores importantes, desde el tamaño de tu cuenta y tu disponibilidad hasta tu experiencia de trading y tu tolerancia al riesgo.

Optimiza tus tecnologías de trading

• La eficiencia del trading depende de la velocidad y la fiabilidad de la tecnología que utilizas para operar. Resulta imprescindible contar con internet de alta velocidad, una computadora potente con gran capacidad de procesamiento y memoria, software actualizado y una buena protección antivirus.

Utiliza órdenes de trading

• Existen varios tipos de órdenes de trading: las órdenes de mercado, las órdenes limitadas, las órdenes stop, las órdenes stop-loss dinámicas, las órdenes stop-loss y las órdenes condicionales. Cada una de ellas tiene una función específica en la gestión de las operaciones y te ayuda a minimizar los riesgos asociados al trading.

Elabora un plan de trading

• Antes de empezar a hacer trading, es esencial crear un plan de trading bien estructurado. Un plan sólido es indispensable para establecer y ejecutar tus estrategias con eficacia al tiempo que minimizas los riesgos. Tu plan debe abarcar varios elementos críticos, entre ellos, si vas a utilizar el análisis fundamental, el técnico o ambos, así como la selección de instrumentos con los que hacer trading, los plazos, el tamaño de las posiciones y las condiciones específicas de entrada y salida.

• Para elaborar tu plan, en primer lugar debes determinar con qué activos deseas operar. Para ello, puedes tener en cuenta las condiciones del mercado y determinados factores, como, por ejemplo, la volatilidad y la liquidez. Cabe señalar que los activos no se limitan a comprar valores y acciones. Las divisas, las criptomonedas, las materias primas y los índices son los otros mercados a los que pueden acceder los traders.

• A continuación, puedes definir el marco temporal, el tamaño de la posición, las condiciones de entrada y salida, y las normas de gestión del riesgo. En cuanto al marco temporal, recuerda que el trading en el corto plazo suele asociarse a un mayor riesgo. Del mismo modo, en lo que respecta al tamaño de las posiciones, es aconsejable empezar con una posición pequeña e ir aumentando con el tiempo, sobre todo si es la primera vez que haces trading. Por último, cuando decidas tus criterios de entrada y salida, resiste la tentación de ignorar una regla de salida si prevés un potencial de beneficios futuro. Saber cuándo tomar beneficios es una herramienta clave de la gestión del riesgo.

• Cuando estés seguro de haber puesto en marcha un plan a tu medida, puedes comprobar su eficacia por medio de datos históricos y futuros. No obstante, es importante tener en cuenta que los desempeños pasados no son un indicador del éxito futuro, y los resultados del trading nunca están garantizados.

• Para comprobar cómo funcionará tu plan en acción, también puedes abrir una cuenta de demostración con fondos virtuales. Esto te permitirá practicar el trading y perfeccionar tus estrategias antes de hacer trading con dinero real en una una cuenta real.