Elementi di base del trading per principianti

CFD

• I Contratti per differenza (CFD) sono un modo popolare di fare trading sul prezzo di criptovalute, azioni, indici, materie prime e forex senza possedere gli asset sottostanti. Anziché acquistare un asset (come si fa quando si investe), si fa trading sull'aumento o la diminuzione del suo prezzo, di solito su un orizzonte temporale limitato.
• In sostanza, un CFD è un contratto tra un trader e una controparte (a volte un broker, a volte il mercato stesso), per scambiare la differenza di valore di un titolo sottostante tra l'apertura e la chiusura di una posizione.
• Grazie ai CFD, è possibile trarre profitto su un mercato speculando sul suo aumento di prezzo (operazione nota come "andare long") o sul suo calo (operazione nota come "andare short"). Inoltre, dato che un CFD consente di operare utilizzando solo una frazione del valore della posizione - sistema noto come trading con margine o trading con leva finanziaria - è possibile aprire posizioni più ampie di quelle che si potrebbe fare con il solo capitale inizialmente disponibile.

• Ad esempio, un margine del 5% significa che occorre avere nel conto il 5% del valore totale della posizione, come minimo. I fondi rimanenti vengono anticipati dal broker.

• Supponiamo di voler effettuare un'operazione long su un titolo da 100 $ con un margine del 5%. Il margine richiesto è 5 $. L'azione sale a 105 dollari e decidi di chiudere la posizione. Il profitto è pari a 5 $, escluse le commissioni, nonostante un investimento iniziale pari a solo il 5% del valore della posizione.

• Supponiamo ora che l'azione scenda a 95 $ e che tu decida di chiudere la posizione. La perdita è di 5 $, nonostante un margine di soli 5 $.

• Fare trading con la leva finanziaria significa avere la possibilità di guadagnare, o perdere, importi superiori al deposito iniziale. Per questo è importante procedere con cautela e aver predisposto un’efficace strategia di gestione del rischio.

• I requisiti di margine variano a seconda del mercato che si vuole negoziare. Il requisito di margine più basso che offriamo è, al momento, dello 0,05% (leva massima 200:1). È possibile verificare i requisiti di margine dello strumento su cui fare trading sulle pagine dedicate agli asset, come la pagina del prezzo dell'oro.

• Ricorda che se il patrimonio netto del tuo conto scende al di sotto di un certo livello, riceverai una margin call con la richiesta di rifinanziare il tuo conto o di ridurre la dimensione delle posizioni. In casi estremi, se non intervieni, il broker si vedrà costretto a chiudere le posizioni.

Ordini stop-loss

• Lo stop-loss è uno strumento fondamentale per la gestione del rischio che forza la chiusura di una posizione al raggiungimento di un prezzo prestabilito. Gli stop-loss sono utilizzati per limitare le potenziali perdite di un'operazione. Possono aiutare a limitare i rischi del trading, evitando che si perda troppo denaro quando il prezzo va nella direzione opposta di quanto auspicato. Gli stop-loss sono fondamentali, per i trader, nel caso di mercati particolarmente volatili.
   
• Su Capital.com è anche possibile utilizzare uno stop-loss garantito con un costo aggiuntivo.^* L'ordine di stop-loss costituisce una sorta di assicurazione contro le perdite eccessive o problemi nello strumento che si sta negoziando, consentendo di chiudere un'operazione a un prezzo predeterminato, limitando così le perdite.

^{*Non tutti gli stop-loss sono garantiti. Su Capital.com, il costo dello stop-loss garantito viene determinato in base alla percentuale del volume aperto dal cliente e viene indicato nel profitto o nella perdita realizzati dalla posizione. Viene anche riportato nelle transazioni del cliente.}

Ordini take-profit

• Un ordine di take-profit viene utilizzato per specificare un prezzo, al raggiungimento del quale chiudere un'operazione aperta per garantire un profitto. In pratica è l'opposto di un ordine stop-loss; con gli ordini take-profit, una volta che il prezzo dell'asset raggiunge il livello impostato, l'ordine viene convertito in un ordine di mercato o in un ordine limit per l'esecuzione.
   
• Utilizzando gli ordini take-profit, i trader possono gestire il rischio e proteggere i loro guadagni da potenziali inversioni di mercato od oscillazioni negative dei prezzi, con il risultato di avere un migliore controllo sulla strategia di trading.

Determina il tuo stile di trading

• Quando si stabilisce uno stile di trading, è fondamentale comprendere i concetti di base e le differenze tra i tipi di trading più diffusi. Gli stili di trading più popolari includono il day trading, lo swing trading e il position trading. Queste strategie determinano il tempo di permanenza in una posizione e le tempistiche per aprire e chiudere un'operazione.
   
• Ad esempio, il position trading può comportare il mantenimento di posizioni per settimane o anche mesi, mentre lo swing trading ha l'obiettivo di trarre profitto dai movimenti di mercato a breve termine, in un arco temporale di giorni o settimane. Le strategie di day trading prevedono l'entrata e l'uscita dalle posizioni nella stessa giornata.
   
• Lo stile di trading è basato su vari fattori: le dimensioni del conto, l'impegno in termini di tempo, l'esperienza di trading e la tolleranza al rischio.

Ottimizzare le tecnologie di trading

• L'efficienza del trading dipende dalla velocità e dall'affidabilità della tecnologia che viene utilizzata per le operazioni. È indispensabile disporre di una connessione Internet ad alta velocità, di un computer con elevata potenza di elaborazione e memoria, di software aggiornato e di un antivirus affidabile.

Utilizzare gli ordini di trading

• Esistono vari tipi di ordini di trading, tra cui gli ordini di mercato, gli ordini limite, gli ordini stop, i trailing stop, gli ordini stop-loss e gli ordini condizionati. Ognuno di essi svolge una funzione ben specifica nella gestione delle operazioni e aiuta a ridurre al minimo i rischi associati al trading.

Sviluppare un piano di trading

• Prima di iniziare a fare trading, è fondamentale creare un piano di trading ben strutturato. È fondamentale disporre di un piano solido per stabilire ed eseguire le strategie in modo efficace, riducendo al minimo i rischi. Il piano deve includere veri elementi critici, come l'utilizzo dell'analisi fondamentale o tecnica o entrambe, la selezione degli strumenti di trading, gli intervalli temporali, il dimensionamento delle posizioni e le condizioni di entrata e uscita dalle posizioni.

• Per sviluppare un piano, occorre stabilire quali asset negoziare. Per fare questo bisogna valutare le condizioni di mercato e fattori quali la volatilità e la liquidità. Gli asset non si limitano all'acquisto di azioni e titoli. Forex, criptovalute, materie prime e indici sono solo alcuni degli altri mercati che i trader possono utilizzare.

• Poi, è possibile stabilire l'intervallo temporale, le dimensioni della posizione, le condizioni di entrata e uscita e le regole di gestione del rischio. Per quanto riguarda l'intervallo temporale, solitamente il trading a breve termine viene associato a un rischio maggiore. Analogamente, per quanto riguarda la dimensione della posizione, è buona norma iniziare con una posizione piccola e accumulare cifre più significative nel corso del tempo, soprattutto se si ha poca esperienza di trading. Infine, quando si stabiliscono i criteri di entrata e uscita, è importante resistere alla tentazione di ignorare una regola di uscita prevedendo di avere profitti futuri. Sapere quando incassare i profitti è fondamentale per la gestione del rischio.

• Una volta che ti senti sicuro di aver predisposto un piano personalizzato, puoi testarne l'efficacia utilizzando dati storici e previsionali. Ciò detto, è importante ricordare che le prestazioni passate non sono un indicatore del successo futuro e che i risultati del trading non sono mai garantiti.

• Per vedere se e come funziona il tuo piano, puoi anche aprire un conto demo con fondi virtuali. Questo ti consentirà di fare pratica di trading e di migliorare le tue strategie prima di iniziare a operare con denaro vero utilizzando un conto live.