什麼是外匯交易？完整指南
外汇交易是參與全球流动性最高的市场——外汇市场的常見方式。
什麼是外匯交易？
外匯交易（又稱 FX 交易）是指買賣貨幣的過程，目的是從匯率波動中獲利。
貨幣對是外匯交易的基石。本質上講，貨幣對由外匯市場上相互交易的兩種不同貨幣組成。貨幣對被用於確定這些貨幣之間的匯率。
貨幣對中的第一個貨幣為基礎貨幣，第二個為計價貨幣。貨幣對的價值由一個單位的基礎貨幣可以兌換多少單位的報價貨幣來決定。例如，在受歡迎的 EUR/USD 貨幣對中，歐元 (EUR) 是基礎貨幣，美元 (USD) 是計價貨幣。如果 EUR/USD 匯率為 1.1000，則意味着 1.1 美元等於 1 歐元。如果匯率升至1.1200，則代表 1.12 美元等於 1 歐元。
貨幣對的類型
貨幣對主要分為三類：主要貨幣對、次要貨幣對和外來貨幣對。主要貨幣對包括全球流動性最強、交易最廣泛的貨幣，例如 EUR/USD（歐元/美元）、USD/JPY（美元/日元）和 GBP/USD（英鎊/美元，暱稱「電纜」）。這些貨幣對通常具有較高的流動性，點差也較低。
次要貨幣對（也稱為交叉貨幣對）不包括美元，例如 EUR/GBP（歐元/英鎊）和 AUD/JPY（澳元/日元）。儘管次要貨幣對的點差可能略高於主要貨幣對且流動性較低，但它們仍然被廣泛交易。
外來貨幣對包括一個主要貨幣和一個來自較小或新興經濟體的貨幣，例如 USD/TRY （美元/土耳其里拉）或 EUR/TRY（歐元/土耳其里拉）。與主要和次要貨幣對相比，外來貨幣對的波動性更大、流動性更差，這意味着它們的價格波動可能更為劇烈，因此交易時尤其需要謹慎。
最常交易的外匯貨幣對
您可能會由於更高的流動性和市場活躍度而選擇某些貨幣對。主要貨幣對以其巨大的交易量和通常較低的點差而聞名。因此，主要貨幣對是全球交易量最大的貨幣對也就不難理解了。它們包括：
- EUR/USD （歐元/美元）
- USD/JPY（美元/日元）
- GBP/USD （英鎊/美元）
- AUD/USD （澳元/美元）
- USD/CHF（美元/瑞士法郎）
- USD/CAD（美元/加元）
- NZD/USD（紐西蘭元/美元）
一些外匯交易者還選擇交易次要貨幣對，例如 EUR/GBP（歐元/英鎊），或外來貨幣對，例如 USD/TRY（美元/土耳其里拉），以使其投資組合多樣化並分散風險。
影響外匯價格的因素有哪些？
外匯匯率基於貨幣對中兩種貨幣之間的需求變化持續波動。以下是影響貨幣價格的一些主要因素。
經濟數據
一個國家的貨幣價值很大程度上取決於該國經濟的健康狀況。 關鍵經濟數據反映了一個國家的經濟表現以及相較其他國家的情況，此類數據的發布將影響外匯市場。例如，如果一個國家的 GDP 報告顯示其經濟表現好於預期，該國貨幣就可能對其他國家貨幣走強。
政治新聞和事件
貨幣價格也會對國內和國際政治新聞和事件做出反應。美元作為全球儲備貨幣，被視為資金的避風港，在宏觀經濟不確定和政治不穩定時期，美元可能增值。例如，英國的政治危機可能導致拋售英鎊，這反過來增加了美元的吸引力。
利率
一國的貨幣政策立場，例如應對持續通膨或經濟表現不佳的政策，是外匯價格的重要驅動因素。更高的利率可以吸引尋求更高投資回報的外國投資者。這往往會導致該國貨幣升值。相反，更低的利率可能會使得市場參與者轉而選擇其他貨幣。
商品價格
商品成本會影響貨幣價值，具體方向取決於相關國家是淨進口國還是淨出口國。例如，油價大幅上漲將使加拿大等石油出口國受益，從而增加市場對加元的需求，導致加元兌其他貨幣升值。澳元、紐西蘭元、加元等出口大量商品的國家貨幣通常被稱為商品貨幣。
為什麼交易外匯
交易者選擇外匯交易的原因多種多樣，從追求利潤到對沖貨幣風險。以下是一些最常見的原因。
投機
外匯交易者旨在透過做多或做空選定的貨幣對，從貨幣匯率的價格波動中獲利。例如，如果您正在做多歐元/美元，那麼您相信歐元會上漲，美元會下跌，或者兩種情況都會發生。與其他所有的交易一樣，外匯交易也存在虧損的高風險。
流動性
外匯市場通常具有很高的流動性，買方和賣方源源不斷。正是由於這種流動性，外匯交易者可以相對輕鬆地以他們期望的價格建倉和平倉。但是，有些市場（如外來貨幣對）的交易量要低得多，因此可能存在更高的滑點風險。
可參與性
由於進入門檻低，包括散戶在內的廣泛交易者都可以參與外匯交易。許多經紀商（例如我們）都支持使用l槓桿，允許外匯交易者以相對較少的資金建立更大的頭寸，從而提供了獲得更高盈利的可能，但同時虧損風險也被放大。
多元化
一些交易者選擇交易外匯來多元化投資組合，而另一些則選擇同時交易多種貨幣對（包括主要貨幣對、次要貨幣對和外來貨幣對）來分散風險。
靈活性
由於其分散性，外匯市場每週五天、每天 24 小時在全球各地運行。這種靈活性使得交易者可以在適合時間買賣外匯。
風險管理
一些交易者利用外匯來對沖貨幣風險。對於從事國際貿易的企業來說，它們可以利用外匯市場來抵禦可能影響其利潤的不利貨幣波動。
如何在外匯交易中使用槓桿
您可以透過差價合約等金融衍生工具交易外匯貨幣對，從而使用槓桿基于波動的匯率價格進行交易。交易者試圖從基礎資產的價格波動中獲利。透過在外匯交易中使用槓桿，您可以用相對較少的資本或「按金」控制大額頭寸。然而，重要的是要記住，利用槓桿交易外匯也會放大虧損，因此交易者必須謹慎使用並制定完善的風險管理計劃。
外匯交易涉及的成本
與我們其它交易市場一樣，當您選擇透過我們交易外匯時，您需要支付點差，該點差基於您買入的市場價格（也稱為報價/平台賣價）與賣出的價格（或平台買價）之間的差額。例如，假設您正在交易EUR/USD，我們的點差是 0.00006，您將在開倉和平倉時支付點差。平台買價、平台賣價和點差之間的關係如下：
您還可能需要支付額外費用（例如您使用了保證止蝕*或隔夜持倉），此外還有適用的外匯轉換費等。與 Capital.com 的所有交易品種一樣，在我們的平台上進行外匯交易無需支付任何佣金。
我們建議您在下單開倉前務必了解交易成本。您可以在我們的收費頁面上了解所有費用詳情。
*止蝕盤不保證執行，但我們提供需要收費的保證止蝕工具 (GSL)。您可以在開倉和新增 GSL 時在交易單中查看 GSL 費用。
如何透過 Capital.com 交易外匯
您可以按照以下步驟透過我們交易外匯：
- 1根據您的交易目標，選擇要使用差價合約交易的貨幣對
- 2決定您的交易規模
- 3考慮使用止蝕來管理風險
- 4開立多頭或空頭頭寸
- 5管理您的倉位，關注基本面和/或技術面驅動因素
- 6關閉您的倉位
外匯交易範例
GBP/USD 差價合約交易
假設您希望以 1.2000 的價格交易 GBP/USD 貨幣對的差價合約。
在對市場進行了一些基本面分析之後，您認為市場會下跌。
您開立一個 GBP/USD 的空頭 CFD 倉位，價值為 100,000 個基礎貨幣，在本例中為 100,000 英鎊。如果要求按金為 0.5%，您只需投入 600 美元或所選賬戶幣種的等值金額。
幾個小時後，價格上漲 30 點至 1.2030，您決定平倉。
您虧損了 360 美元或等值金額 ((1.2000-1.2030) X 120,000)，減去可能適用的隔夜倉息。
為什麼透過 Capital.com 交易外匯
我們很榮幸贏得了交易界一些權威機構頒發的多個獎項，其中包括 Online Money Awards 頒發的 2023 年最佳差價合約提供商獎。我們在 Trustpilot 上獲得「優秀」評級，同時我們一直致力於持續改善超過 50 萬名客戶的交易體驗。
以下是選擇我們進行外匯交易的幾個理由：
- 清晰、易于导航的介面，可跨桌面、应用程序和平板电脑使用
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- 多種圖表類型和超過 75 個技術分析工具
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