Conto Demo e denaro reale nel Trading: un approfondimento completo

Il trading online è una attività che attrae sempre nuove leve con poca o nessuna esperienza ma con l’obiettivo comune di trarre profitto dai mercati finanziari.

Sia che si tratti di chi pensi di fare del trading la principale attività e fonte di reddito, sia che ci si trovi di fronte a persone che vogliono per così dire “arrotondare” le proprie entrate mensili, già dalle prime battute ci si trova di fronte ad una decisione cruciale: demo o denaro reale?

La scelta di operare utilizzando un conto demo o impegnarsi con denaro reale, soprattutto all’inizio del percorso di apprendimento non è di poco conto. Entrambe le opzioni hanno vantaggi e punti deboli, e prendere completa coscienza di quale sia la differenza tra le due è essenziale per chiunque voglia avere successo nel trading.

In questo articolo, esploreremo in dettaglio quali siano le differenze tra il trading in demo e quello con denaro reale, analizzando i pro e i contro di entrambi.

Cosa Sono i Conti Demo e Come Funzionano?

Un conto demo è un vero e proprio simulatore di trading che consente ai trader di eseguire operazioni su mercati finanziari utilizzando denaro virtuale anziché denaro reale. Questi conti sono offerti da molti broker online e sono progettati per fornire un ambiente di trading simulato che replica le condizioni del mercato reale il più fedelmente possibile. I conti demo solitamente offrono tutte le funzionalità di un conto di trading reale, inclusi grafici, strumenti di analisi e ordini di trading.

Alcuni conti demo forniscono dati ritardati rispetto al mercato reale mentre altri replicano fedelmente le quotazioni dello strumento seguito in real time consentendo un trading in tutto e per tutto simile a quello che si farebbe con denaro reale.

I conti demo sono particolarmente utili per i principianti che desiderano acquisire esperienza nel trading senza rischiare il proprio denaro. Consentono ai nuovi trader di familiarizzare con la piattaforma di trading, imparare ad immettere correttamente gli ordini, impostare gli stop loss e i target, esplorare diverse strategie di trading e comprendere meglio i mercati finanziari senza correre il rischio di perdere denaro reale.

Molti trader tuttavia, anche se alle prime armi, forse attratti da pubblicità ingannevoli che millantano facili guadagni, saltano del tutto la fase di demo per passare immediatamente al trading con denaro reale e molto spesso i risultati non sono quelli sperati. Solo a questo punto comprendono che è probabilmente meglio fare un passo indietro e passare attraverso una seppur breve fase di demo per rendersi conto “quando e se” siano pronti per affrontare i mercati con denaro reale.

I Vantaggi e gli Svantaggi del Trading in Demo

Il trading in demo presenta una serie di vantaggi significativi:

1. Zero Rischi Finanziari: Operando con denaro virtuale, non ci sono rischi finanziari reali associati al trading in demo. Questo consente ai nuovi trader di sperimentare diverse strategie e approcci al trading senza preoccuparsi di perdere denaro.

2. Familiarizzazione con la Piattaforma: Il trading in demo offre ai nuovi trader l'opportunità di familiarizzare con la piattaforma di trading del broker senza dover investire denaro reale. Un vantaggio innegabile che elimina pressoché completamente l'ansia da prestazione e lo stress mentre allo stesso tempo può contribuire ad aumentare la fiducia nel proprio metodo di trading e in se stessi prima di fare il grande salto e passare al trading con denaro reale.

3. Esperienza Pratica: Operare in demo contribuisce ad ottenere la necessaria esperienza pratica sui mercati finanziari, consentendo ai trader di acquisire familiarità con la dinamica dei mercati sviluppando le necessarie competenze senza rischiare denaro reale.

Se quelli che precedono sono vantaggi che nessuno può mettere in dubbio, è altrettanto vero che l’altro lato della medaglia del trading in demo reca con sé alcuni svantaggi:

1. Assenza di Emozioni Reali: Poiché non c'è denaro reale in gioco, i trader potrebbero non sperimentare le stesse emozioni e pressioni associate al trading con denaro reale. Questo porta inevitabilmente ad adottare comportamenti rischiosi che potrebbero non essere sostenibili nel lungo termine con denaro reale. Allo stesso tempo, non rischiando di tasca propria, il trader – pur se dotato di una precisa strategia di trading - tende ad essere indisciplinato, aprendo operazioni prive di qualsivoglia logica anche al di fuori degli schemi del proprio metodo, non rispettando il setup di entrata, non impostando una perdita massima (stop loss) e via dicendo. Con il risultato che anche qualora i risultati ottenuti fossero positivi non vi sarebbe nessuna certezza di poterli poi replicare con denaro reale perché ottenuti in modo del tutto casuale.

2. Mancanza di Realismo: Anche se i conti demo cercano di replicare le condizioni del mercato reale, ci sono sempre delle differenze. Ad esempio, l'esecuzione degli ordini potrebbe essere più veloce o più lenta rispetto al mercato reale, le quantità impostate potrebbero non trovare riscontro sul mercato reale e i prezzi potrebbero non essere sempre allineati.

3. Capitale a disposizione: Solitamente nel conto demo il capitale a disposizione è più elevato di quello che si avrebbe poi a disposizione per il trading reale. Ciò comporta inevitabilmente, specie per il trader inesperto (che poi è in massima parte colui che utilizza la demo), la difficoltà di impostare il money e risk management adatto al proprio capitale di rischio per poi replicarlo con denaro reale.

Trading con Denaro Reale: Vantaggi e Sfide

Una volta che si conoscono i limiti dell’operatività in demo, è tuttavia consigliato passare per il trading simulato prima di accedere ai mercati con denaro reale. Nel momento in cui il trader ha la consapevolezza di avere acquisito una certa esperienza e si sente pronto a impegnarsi con denaro reale, ci sono diverse considerazioni da tenere presente perché il passaggio “demo-denaro reale” comporta un gap di cui occorre essere ben coscienti:

1. Coinvolgimento Emotivo: Il trading con denaro reale comporta un coinvolgimento emotivo più pressante rispetto al trading in demo. Con il proprio denaro in gioco, i trader possono sperimentare emozioni come la paura, l'avidità e l'ansia in modo più intenso e in misura tale da condizionarne severamente l’operatività. Imparare a gestire queste emozioni è un ulteriore step fondamentale per il successo nel trading con denaro reale.

2. Rischi Finanziari Reali: Uno dei principali vantaggi del trading con denaro reale è che offre l'opportunità di realizzare profitti reali. Tuttavia, questo comporta anche il rischio di subire perdite reali. È importante essere consapevoli di questi rischi e gestirli in modo responsabile con un piano di trading preciso che preveda il corretto dimensionamento della posizione e lo stabilire preventivamente la perdita massima sostenibile in base al capitale utilizzato per il trading.

3. Maggiore Realismo: Operare con denaro reale offre un maggiore realismo rispetto al trading in demo. Per essere pronti a superare questi ostacoli il trader fin dai suoi primi passi in demo deve imparare ad affrontare le stesse condizioni di mercato e le stesse pressioni che incontrerà quando operano con denaro reale, il che può aiutare a sviluppare una migliore comprensione dei mercati e delle proprie capacità di trading. Il miglior modo per riuscire in questa (che è una vera e propria impresa) è operare in demo pensando di operare con denaro reale. Non è semplice ma è possibile.

Occorre anche tenere conto delle dirette conseguenze che questi fattori comportano quando si passa al trading con denaro reale:

1. Pressione Emotiva: Il coinvolgimento emotivo nel trading con denaro reale può portare a decisioni irrazionali e a comportamenti impulsivi. È importante essere in grado di gestire queste emozioni e prendere decisioni di trading razionali e ben ponderate. Per questo motivo raccomandiamo di avere sempre un piano di trading ben preciso e di seguirlo poi passo passo a prescindere dalle condizioni di mercato.

2. Perdite Finanziarie: Il trading con denaro reale comporta il rischio di subire perdite finanziarie reali. È fondamentale essere preparati a subire perdite e adottare strategie di gestione del rischio adeguate per proteggere il proprio capitale. Sotto questo profilo è molto importante il concetto di “accettazione delle perdite” vale a dire che il trader deve prendere coscienza e accettare sin dall’inizio la possibilità che possa subire perdite nelle proprie operazioni.

Conclusioni: Come abbiamo visto sia il trading in demo che quello con denaro reale hanno i loro vantaggi e i loro punti deboli. I conti demo sono utili per i principianti che desiderano acquisire esperienza nel trading senza rischiare denaro reale, oppure anche per i trader più avanzati nel momento in cui hanno necessità di conoscere la nuova piattaforma di trading.

Il trading con denaro reale dal canto suo offre un maggiore realismo e l'opportunità di realizzare profitti reali. Tuttavia, è importante essere consapevoli del gap che ci si trova ad affrontare quando si passa dal conto demo al conto reale, legato più che altro alla differente pressione emotiva cui ci si trova sottoposti.

Acquisire la giusta consapevolezza dei rischi associati al trading con denaro reale consente di adottare una gestione del rischio adeguata per proteggere il proprio capitale.

Pensiamo che qualsiasi trader all’inizio del suo percorso debba passare attraverso un pur breve periodo di demo per poi passare al trading con denaro reale una volta che abbia acquisito la necessaria dimestichezza con la piattaforma di trading e sperimentato una strategia adeguata che, almeno in demo e sulla carta, restituisca risultati soddisfacenti.

D’altra parte fossilizzarsi ad operare in demo può anche essere controproducente perché più si allunga questo periodo di trading simulato più si avrà difficoltà a superare quel gap psicologico insito nel passaggio al trading con denaro reale.

La soluzione? Un breve periodo di demo e, quando ci si sente pronti, passare al denaro reale con piccole posizioni in modo da diminuire la pressione psicologica che inevitabilmente comporta mettere a rischio il proprio capitale.

Stay tuned

Bruno Moltrasio