Explicación del trading en forex: Cómo operar en forex

El trading en forex es el proceso de compra y venta de divisas internacionales con el objetivo de obtener beneficios debido a fluctuaciones en los tipos de cambio entre diferentes monedas.

El término "forex" significa mercado de divisas. El mercado forex permite el trading de monedas fiat de diferentes países entre sí. Por ejemplo, hacer trading de la libra esterlina con el dólar estadounidense (GBP/USD).

El 81,40 % de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al hacer trading en CFD con este proveedor.

¿Qué es el trading en forex?

¿Qué es el trading en forex y cómo funciona? El trading de divisas o mercados de divisas (a menudo conocido como FX) es el trading de par de divisas con el objetivo de tratar de beneficiarse potencialmente de las fluctuaciones en los tipos de cambio.

Mientras que activos como las acciones y las materias primas se operan en bolsas centrales reguladas, las divisas se compran y se venden en mercados extrabursátiles (OTC), lo que significa que las operaciones se suelen llevar a cabo entre contrapartes institucionales en los principales centros de trading en forex de todo el mundo. Esto es conocido como mercado interbancario.

Los mayores centros de trading en forex, así como los más líquidos, son Londres y Nueva York. Tokio, Hong Kong, Frankfurt y Singapur son también importantes centros de trading de divisas.

Continúa leyendo para saber cómo operar en forex para principiantes.

Los rendimientos pasados no son un indicador fiable de resultados futuros.

¿Qué es el mercado de divisas?

El mercado de divisas es la bolsa más activa del mundo por volumen de operaciones y, con cerca de 7 billones de dólares de transacciones diarias, el mayor mercado en términos de valor.

Dado el alcance internacional del mercado, el trading en forex se realiza las 24 horas del día, excepto los fines de semana, y determina los tipos de cambio de todas las divisas del mundo.

Sobre los pares de divisas

¿Cómo funciona el trading en forex? Los inversores en forex operan con pares de divisas (a veces llamados cruces de pares, los cuales no incluyen el dólar estadounidense), evaluando cuándo es probable que una divisa suba frente a otra. 

El significado de trading en forex presupone la compra de una divisa y la venta de otra. Los traders buscan obtener un beneficio potencial vendiendo una divisa a un valor más alto que en el momento de su compra. Un par de divisas presenta una divisa base y una divisa cotizada. El tipo de cambio representa la cantidad de la divisa cotizada que se necesita para comprar una unidad de la divisa base. 

Cada moneda está representada por un código de tres letras, las dos primeras suelen referirse al país y la tercera a la divisa; por ejemplo, USD para el dólar estadounidense, CAD para el dólar canadiense y NOK para la corona noruega. Hay excepciones, como EUR para el euro y MXN para el peso mexicano.

Los pares de divisas más operados son el euro frente al dólar estadounidense (EUR/USD), el dólar estadounidense frente al yen japonés (USD/JPY[) y la libra esterlina frente al dólar estadounidense (GBP/USD).

Un trader de divisas compra y vende pares cuando espera que el valor fluctúe. Por ejemplo, si un trader cree que el euro subirá frente al dólar (quizá por los buenos datos económicos de la zona euro) podría abrir una posición larga en el par de divisas EUR/USD. Si esperan que el valor del euro caiga, podrían operar en corto en el par.

Existen cuatro tipos principales de pares de divisas con los que los traders operan, dependiendo de sus estrategias:
 

• Pares principales: Son los pares que se operan más activamente y que ofrecen mayor liquidez y menor volatilidad. Hay siete pares de divisas principales, todos ellos cruces del dólar estadounidense: GBP/USD, EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD y AUD/USD. Estos representan el 88 % de todo el trading en forex.

• Pares menores: Son pares de divisas que no incluyen al dólar como uno de los cruces. Suelen ser menos líquidos, por lo que pueden tener una mayor volatilidad de precios. Esto significa que, a efectos de trading en CFD, pueden ofrecer mayores oportunidades de pérdidas y ganancias. EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/JPY, NZD/JPY y GBP/CAD son ejemplos de pares de divisas menores.

• Pares exóticos: Suelen incluir un cruce de un país de mercado emergente. La baja liquidez y la alta volatilidad pueden hacer que las oscilaciones de precios sean rápidas e impredecibles. Algunos ejemplos son EUR/TRY, USD/HKD, NZD/SGD, GBP/ZAR, NOK/RUB y AUD/MXN.

• Pares regionales: son pares de divisas basados en una región, como Escandinavia o Australasia. Algunos de ellos son: NOK/SEK, AUD/NZD, AUD/SGD y CNH/HKD.

Términos comunes del mercado forex

Antes de aprender cómo empezar a hacer trading en forex, es útil conocer algunos de los términos más comunes utilizados por los traders. Aquí tienes un glosario sencillo de algunos de los términos con los que te encontrarás:

Aussie: término general utilizado para el dólar australiano

Precio de compra: precio al que un trader puede comprar

Moneda base: la primera moneda que aparece en un par de divisas. En el caso del USD/EUR, el dólar estadounidense es la moneda base

Tipo base: el tipo de interés de los préstamos fijado por el banco central de un país

Punto base: equivale a una centésima parte del 1 %, o al 0,01 %, o al 0,0001 del precio de un par de divisas. También se conoce como "pip"

Mercado a la baja/bajista: indica un mercado o precio de un activo en declive

Bajistas: traders que esperan que los precios caigan y que pueden estar manteniendo posiciones cortas

Spread entre oferta y demanda: diferencia entre el precio de compra y el de venta

Precio de oferta: el precio al que un trader puede vender

Mercado alcista/alcista: indica un mercado o precio de un activo que está subiendo

Alcista: un trader que espera que los precios suban y puede mantener posiciones largas

Cable: término general para el par de divisas GBP/USD

Moneda cotizada: la segunda moneda de un par de divisas. En el USD/EUR el euro es la moneda cotizada

Contraparte: participante en una transacción

Trading intradía: entrar y salir de una operación en forex en el mismo día. Esta es la estrategia más común en las plataformas de trading con CFD 

Derivado: producto financiero cuyo valor se basa en un activo subyacente

Índice dólar: medida de la fortaleza de la moneda estadounidense en relación con un conjunto de monedas, que incluye el euro, la libra y el yen. Su símbolo es DXY

Dove/dovish (prudente): relacionado con la política monetaria que apoya la bajada de los tipos de interés. Opuesto a hawkish

Verde: término general para el dólar estadounidense

Hawk/hawkish (agresiva): relativo a la política monetaria que apoya tipos de interés más altos. Opuesto a dovish

Cobertura: posición o posiciones de trading que ayudan a reducir el riesgo en tus principales posiciones de trading

Kiwi: término general para el dólar neozelandés

Apalancamiento: permite a un trader abrir posiciones mucho mayores que las que puede cubrir su capital inicial. Significa que puede maximizar sus beneficios de forma significativa en las operaciones ganadoras, pero se arriesga a perder mucho más que su depósito inicial. Ten en cuenta las advertencias de riesgo de las plataformas y apps de trading que ofrecen operaciones apalancadas

Liquidez: un mercado con gran liquidez tiene suficiente volumen de operaciones para asegurar movimientos de precios suaves. Los mercados sin liquidez tienen bajos niveles de trading y pueden dar lugar volatilidad en los precios

Loonie: término vulgar para el dólar canadiense

Lote: el mercado de divisas se opera en unidades de moneda conocidas como lotes. El tamaño típico del lote es de 100.000 unidades, aunque también se puede negociar en mini-lotes de 10.000 unidades y micro-lotes de 1.000 unidades.

Margen: el margen está relacionado con el apalancamiento y representa la cantidad mínima de efectivo que necesitas depositar para operar con el apalancamiento especificado

Llamada de margen: cuando tu posición abierta se mueve en tu contra, tu bróker hará una llamada de margen para que suministres fondos adicionales para cubrir tu margen

Posición abierta: una operación activa

Pip: significa "punto porcentual" y es la cantidad más pequeña por la que se puede cambiar el precio de un par de divisas. En los pares de divisas cotizados, un solo pip será 0,0001.

Spread: es la diferencia entre el precio de demanda (o venta) y el precio de oferta (o compra) de un par de divisas.

Sterling: nombre general de la libra esterlina

Punto: un cambio mínimo en el precio, o un pip

¿Qué aspectos influyen en los precios en forex?

Los tipos de cambio fluctúan constantemente a lo largo del día, en función de si una divisa tiene mayor demanda que otra. Como el mercado de divisas abarca monedas de todo el mundo, hay muchos factores que pueden influir en el valor de los diferentes pares, en función de su valor percibido para pagar bienes y servicios o para invertir. 

Si quieres aprender a llevar a cabo trading en forex, estos son algunos de los factores que pueden afectar al valor de las divisas que debes conocer.

Comunicados económicos

El valor de la moneda de un país está determinado en gran parte por la salud de su economía. Los mercados forex reaccionan a la publicación de datos económicos clave, ya que dan una idea de cómo está funcionando la economía del país, en comparación con la de otros países.

El producto interior bruto (PIB), que mide el valor de todos los bienes y servicios acabados que produce un país en un periodo determinado, es una de las métricas más importantes para medir los resultados económicos de un país.

Noticias y acontecimientos políticos

Los precios de las divisas también reaccionan a las noticias y acontecimientos políticos nacionales e internacionales. Como moneda de reserva mundial, el dólar estadounidense se considera un refugio seguro, lo que aumenta su valor en momentos de incertidumbre macroeconómica e inestabilidad política.

Un ejemplo del impacto que puede tener un acontecimiento político en una divisa sería el rublo ruso, el cual perdió un tercio de su valor en las dos semanas posteriores a la invasión de Rusia a Ucrania y a las sanciones impuestas por los países occidentales. El rublo revirtió la acción del precio más tarde, recuperando rápidamente los niveles anteriores a la invasión y, en lo que respecta a los precios del petróleo y gas, posicionándolos por encima de la media de precios más altos. 

Tipos de interés

La postura de la política monetaria de un país en respuesta a la inflación es un factor fundamental, ya que unos tipos de interés más altos atraen a inversores para obtener un mayor rendimiento de su dinero. Por esta razón, los tipos de cambio tienden a moverse a favor de la moneda que tiene los tipos de interés más altos.

Los precios de las materias primas

El coste de las materias primas puede influir en las divisas en ambos sentidos, dependiendo de si sus países son importadores netos o exportadores netos. Las monedas de los países que exportan grandes volúmenes de materias primas, como el dólar australiano, el dólar neozelandés y el dólar canadiense, se denominan monedas de materias primas.

Cómo operar en forex

Si te interesa aprender sobre cómo operar en forex, hay varios instrumentos que puedes utilizar dependiendo de tu estrategia de trading y de las predicciones del mercado.

La gran mayoría de las transacciones en forex son ejecutadas por grandes instituciones a través del mercado interbancario, a menudo con cientos de millones de dólares a la vez. Pero con la llegada de las plataformas online de trading en forex (en contraposición a las bolsas físicas), los traders minoristas también pueden participar en los mercados de divisas.

Forex al contado

El mercado de divisas al contado, con una capitalización de 2 billones de dólares, es un acuerdo directo entre dos contrapartes para comprar una divisa contra la venta de otra y recibirla a un precio acordado en la fecha de liquidación. 

Los inversores particulares no participan en el mercado al contado. A diferencia de otros instrumentos como futuros, opciones y fondos cotizados (ETF), que se operan a través de bolsas centralizadas, los contratos de forex al contado se operan en contratos extrabursátiles (OTC) entre las contrapartes.

El principal mercado de divisas al contado es el mercado "interdealer", en el que los traders negocian entre sí. También se conoce como mercado "interbancario", ya que los bancos son los principales distribuidores. Al mercado interbancario solo pueden acceder instituciones como bancos, compañías de seguros, fondos de pensiones y grandes empresas que negocian en grandes volúmenes.

Opciones de divisas

Las opciones son instrumentos financieros que dan al comprador la opción de comprar/vender un activo a un precio determinado en una fecha de vencimiento concreta. Si un trader de divisas compra una opción, podrá comprar una moneda a un tipo de cambio determinado en la fecha de vencimiento.

A diferencia de los contratos en forex al contado, las opciones y los futuros se operan en bolsas. Sin embargo, mientras que los mercados forex se negocian las veinticuatro horas del día, las opciones de trading están limitadas al horario de funcionamiento de la bolsa y la liquidez es menor que en los mercados al contado y de futuros.

Futuros sobre divisas

Los futuros sobre divisas fueron creados por la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) en 1972 y siguen cotizando en bolsa.

Los futuros son contratos que obligan al trader a comprar o vender un activo a un precio determinado en una fecha futura determinada. Esta es la principal diferencia entre una opción y un contrato sobre futuro: las opciones dan a los traders la opción de comprar o vender, mientras que los futuros les obligan a ejecutar la operación. Los traders en forex utilizan los futuros para especular sobre el valor de una divisa en la fecha de vencimiento. 

Fondos cotizados (ETF)

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son un tipo de fondo de inversión que cotiza en las bolsas de valores a lo largo de la sesión bursátil, a diferencia de los fondos mutuos, que liquidan el precio una vez al día. Los ETF de divisas ofrecen a los inversores exposición a un único par de divisas o a un conjunto de divisas sin tener que gestionar operaciones individuales en el mercado de divisas.

Las instituciones financieras gestionan los ETF de divisas comprando, vendiendo y manteniendo las divisas en el fondo. Ofrecen a los inversores participaciones del fondo, lo que les permite negociar los fondos como si fueran acciones. Al igual que las opciones y los futuros, los ETF solo se pueden negociar durante el horario laboral de una bolsa. También cobran a los inversores comisiones y gastos de transacción.

Plataformas minoristas

Aunque los inversores particulares no pueden participar en el trading en forex al contado, existen plataformas de trading de divisas que permiten a los traders minoristas acceder al mercado secundario OTC. 

Los proveedores de trading en forex son instituciones financieras que negocian en el mercado primario de parte de traders individuales. Añaden un margen de ganancia a los precios primarios OTC para cubrir el coste del servicio. En vez de hacer trading con la divisa, el trader minorista compra o vende un contrato con apalancamiento de la divisa y no puede recibirlo, por lo que al vencimiento el contrato, este se renueva en lugar de liquidarse en efectivo. Hay que tener en cuenta que el apalancamiento implica que tanto las ganancias como las pérdidas se pueden magnificar.

Contratos por diferencia (CFD)

Debido a los grandes volúmenes existentes, la mayoría de los brókers no satisfacen a los traders de divisas, a menos que estos puedan dedicar grandes cantidades de dinero en efectivo para operar al contado o en derivados. Sin embargo, las personas pueden operar con contratos por diferencia (CFD) en plataformas de trading online. 

¿Qué son los CFD de divisas?

Un CFD es un contrato financiero entre un inversor y un bróker, en el que una parte se compromete a pagar a la otra la diferencia de valor de un activo o valor. 

De esta forma, el inversor puede elegir entre especular con el par de divisas en ambos sentidos.

En largo: por ejemplo, si crees que el euro subirá frente al dólar, puedes abrir una posición en largo del par EUR/USD.

En corto: si crees que el euro se depreciará frente al dólar, puedes abrir una posición en corto en el par de divisas

¿Cuál es la diferencia entre un contrato de futuros y un CFD?

Aunque los contratos de futuros y los CFD permiten a los traders especular sobre el sentido del precio de un activo, en la práctica hay diferencias en su funcionamiento. 

Mientras que los futuros se negocian en bolsas públicas y, por tanto, son muy transparentes, los CFD se operan directamente con el bróker. Esto puede hacer que los CFD sean más líquidos, ya que el bróker puede actuar como creador de mercado y asegurar que la posición se cubra tan pronto como se coloque la orden. 

Los futuros tienen una fecha de vencimiento establecida y su valor tiende a caer a medida que se acerca, pero los CFD no tienen una fecha de finalización establecida. Los CFD son más accesibles para los traders con carteras más pequeñas, ya que los futuros suelen tener contratos de gran tamaño.

¿Qué es una estrategia de trading en forex?

Antes de abrir tu primera posición, es importante tener una estrategia de trading en forex para establecer tu enfoque. Hay una amplia gama de estrategias de trading en forex que podrías utilizar para mantener la coherencia y minimizar los sesgos emocionales que afectan a tu toma de decisiones. 

Un enfoque eficaz para el trading de divisas para principiantes se basa en una combinación de análisis técnico y análisis fundamental para confirmar cada decisión.

Scalping

El Scalping significa hacer trading en forex obteniendo pequeños beneficios de múltiples operaciones que suelen abrirse y cerrarse en períodos de tiempo cortos, como horas o minutos. Esta estrategia suelen hacerla traders de alta frecuencia que utilizan algoritmos informáticos, que pueden abrir y una operación de divisas en cuestión de segundos, obteniendo beneficios de movimientos de precios fraccionados, conocidos como pips.

Trading intradía

Al igual que los scalpers, los traders intradía utilizan herramientas de análisis técnico para identificar las tendencias de los precios y así poder entrar y salir de una operación en el mismo día. A diferencia de los scalpers, que pueden entrar y salir en cuestión de minutos, las operaciones intradía puede mantenerse abiertas durante horas. 

Al cerrar tus posiciones antes del final del día, los traders diurnos evitan la exposición a los gastos de financiación nocturna y a los acontecimientos fundamentales que podrían afectar al precio al día siguiente.

Swing trading

Los swing traders mantienen sus operaciones abiertas durante varios días o semanas para captar las oscilaciones de los precios. Los traders utilizan el análisis técnico para identificar puntos de inflexión probables (máximos o mínimos) en el precio de un par de divisas e introducen posiciones largas o cortas en consecuencia.

Trading de posición

Se trata de una estrategia a largo plazo centrada en el análisis fundamental para determinar cuándo comprar o vender. El trading de posición es otro enfoque del trading en forex que implica una estrategia de compra y retención a largo plazo, que especula sobre la dirección del precio de un activo durante un período de tiempo, que puede durar meses o incluso años.

Trading de tendencias

El trading de tendencias puede emplearse en períodos de tiempo largos, medios y cortos e implican el análisis técnico del movimiento histórico de los precios para identificar tendencias futuras. Los traders utilizan varias herramientas de osciladores en los gráficos de análisis técnico para identificar los puntos de entrada y salida de una operación.

Cómo operar con CFD de forex

¿Quieres saber más sobre cómo operar con CFD de Forex? Regístrate para obtener una cuenta con un proveedor en CFD como Capital.com. Puedes operar con CFD de divisas junto con acciones y materias primas en la misma cuenta de trading.

Sigue estos sencillos pasos para empezar:

1. Crea y accede a tu cuenta de trading.

2. Elige el par de divisas con el que quieres operar.

3. Utiliza tu estrategia de trading preferida para identificar oportunidades de compra y venta.

4. Abre tu primera operación y considera utilizar herramientas de gestión del riesgo como stop-loss. 

5. Vigila tu operación utilizando indicadores técnicos y análisis fundamentales basados en tu estrategia.

6. Cierra tu posición cuando tu estrategia de trading lo indique.

Ventajas y desventajas de operar con CFD de forex

Hay varias ventajas y riesgos de usar CFD para operar en forex.

El apalancamiento. El apalancamiento puede multiplicar las ganancias y las pérdidas por igual. Puedes operar en CFD con margen, lo que implica que puedes abrir posiciones mayores utilizando cantidades más pequeñas de capital. Esto se hace poniendo solo una fracción del valor de una operación y, básicamente, pidiendo prestado el resto a tu bróker. Esto se conoce como trading con apalancamiento y puede magnificar tus beneficios. Sin embargo, los productos apalancados pueden multiplicar el tamaño de las pérdidas si el precio se mueve en contra de tu posición. Es importante que hagas tus propias investigaciones y entiendas cómo funciona el apalancamiento antes de empezar a hacer trading.

CFD Cobertura. La cobertura es la estrategia por la que un trader abre una posición para compensar cualquier pérdida potencial que puedan sufrir sus participaciones actuales. El mercado de divisas es especialmente volátil, lo que atrae a muchos traders. Sin embargo, algunos puede que quieran usar técnicas de cobertura para mitigar las pérdidas. Los traders pueden abrir posiciones en mercados que están correlacionados de forma negativa, como mantener una posición en largo en USD/CAD para cubrirse contra la caída de los precios del petróleo.

Por qué operar en CFD de divisas con Capital.com

Tecnología avanzada de IA en su interior: Un feed de noticias personalizado ofrece a los usuarios contenido único en función de sus preferencias. La red neuronal analiza el comportamiento dentro de la aplicación y sugiere vídeos y artículos que se ajustan a tu estrategia de inversión. Esto te ayudará a perfeccionar tu enfoque a la hora de operar en CFD de Forex.

Trading con margen: Al facilitar el trading en CFD con margen (hasta 30:1 para los principales pares de divisas), Capital.com te da acceso a la amplia gama de mercados forex sin necesidad de tener una gran cantidad de fondos en tu cuenta. Ten en cuenta que los CFD son productos apalancados, lo que implica que tanto las ganancias como las pérdidas pueden verse magnificadas. 

Trading de la diferencia: Al hacer trading en CFD de pares de divisas, no compras la divisa base subyacente en sí misma. En su lugar, especulas con la subida o la bajada de su valor. Un trader en CFD puede ir en corto o en largo, establecer órdenes de stop y límite y aplicar supuestos de trading alineados con sus objetivos. El trading en CFD es similar al trading tradicional en cuanto a sus estrategias asociadas. Sin embargo, el trading en CFD suele ser de corta duración, debido a las tasas nocturnas y a los riesgos asociados al apalancamiento si se le compara con el trading tradicional.

Análisis integral de las operaciones: La plataforma web permite a los traders dar forma a sus propios análisis y previsiones de mercado con elegantes indicadores técnicos. Capital.com ofrece actualizaciones del mercado en directo y varios formatos de gráficos, disponibles en escritorio, iOS y Android. Analiza los pares de divisas en vivo dentro de la plataforma, mientras ves noticias a tu medida y basadas en tu comportamiento de trading de manera simultánea.

Regístrate en Capital.com y utiliza nuestra plataforma web o descarga la app de trading para operar en CFD desde cualquier lugar. Solo necesitas tres minutos para empezar y ver los pares de divisas más operados del mundo.

Horario del mercado forex

Dado que los mercados de divisas incluyen monedas de todo el mundo y en todas las zonas horarias, el horario de trading en forex es ininterrumpido durante los días laborables. 

Los mercados están abiertos las 24 horas del día, desde las 17:00 EST los domingos hasta las 16:00 EST los viernes. El mejor momento para operar en forex podría ser cuando los principales condicionantes del mercado, como la publicación de datos económicos y los acontecimientos políticos, influyen en las fluctuaciones de los tipos de cambio de divisas. Aquí podrás especular con sus movimientos. 

Preguntas frecuentes