5 estafas de criptomonedas comunes y cómo evitarlas
11:21, 25 October 2021
El fraude de criptomonedas no es nada nuevo. Pese a que la capitalización de mercado de las divisas digitales ha aumentado notablemente en los últimos años, las estafas han ocurrido desde el nacimiento del propio bitcoin (BTC). Y con cada vez más personas buscando el siguiente gran caso de éxito en los criptomercados, los criminales hallan nuevas oportunidades de cometer sus fechorías.
Quizás una de las mayores estafas de criptomonedas de los últimos tiempos es la desaparición de los fundadores de AfriCrypt (el mayor exchange de África) con 3600 millones de dólares. Supuestamente, los fondos se perdieron tras un hackeo a gran escala.
Ciertamente, no se trata de un incidente aislado en la historia de los criptomercados. Todo el tiempo ocurren casos menos notables, pero frecuentes, como el phishing por correo electrónico y las estafas en redes sociales.
Según un informe de Bolster, en 2020 las estafas aumentaron en 40 % hasta 400 000 casos. Los investigadores predicen que la cifra crecerá en un 75 % este año con base en actividades maliciosas que señalan fraudes potenciales.
Para evitar que seas presa de delincuentes, te hablaremos de las estafas de criptomonedas más comunes y su correspondiente modus operandi. De esa forma, permanecerás a salvo en el ambiente incipiente y poco regulado de los criptomercados.
¿Cómo funcionan las estafas de criptomonedas?
El anonimato de las transacciones es uno de los factores que facilitan las estafas de criptomonedas. Esta característica les permite a los criminales recibir tokens de sus víctimas y desaparecer tras una nube de códigos complicados.
Existen varios tipos de estafas de criptomonedas, yendo desde los rug pulls que ocurren comúnmente en los ambientes DeFi, hasta los pump and dump, donde los criminales aprovechan la ingeniería social para impulsar el precio de un token y después vender una gran parte del suministro total.
Pese a las distintas técnicas, los principales propósitos de estas estafas son:
- Aumentar el valor de un token para luego vender una gran parte del suministro total a inversores incautos.
- Convencer a las víctimas de enviar sus tokens bajo la promesa de grandes rendimientos.
- Acceder a los monederos de divisas digitales para retirar los fondos.
A medida que el ecosistema de las criptomonedas evoluciona, también lo hacen las técnicas de los estafadores. Aun así, su objetivo final sigue siendo el mismo: despojar a las personas de su preciado dinero.
¿Cómo identificar estafas de criptomonedas?
La mejor manera de identificar situaciones fraudulentas es mediante algunas señales de alerta. Según la firma de ciberseguridad Kaspersky, debes tener cuidado en cualquiera de los siguientes escenarios:
El sitio web que visitas carece de las credenciales de seguridad necesarias para la trasmisión segura de datos. Esto incluye el certificado SSL y las direcciones con HTTPS en lugar de HTTP (la versión insegura de una página web).
- Recibes un correo electrónico donde una empresa ofrece recompensas o cualquier compensación. Por lo general, el correo procede de un dominio desconocido y diferente al sitio web oficial de la compañía.
- Recibes un mensaje en las redes sociales o tu correo electrónico con un enlace para crear o acceder a un monedero de criptomonedas. Sin embargo, el enlace es diferente al sitio web oficial del proveedor del monedero.
- Alguien te promete recompensas por persuadir a tus amigos y familiares de invertir, comprar o realizar transacciones con una compañía o persona que promociona un token o un proyecto blockchain.
- Recibes una invitación para participar en una ICO (oferta inicial de monedas) cuyos fundadores y asesores son desconocidos y no poseen perfiles públicos, referencias ni historial.
- Alguien te pide información personal para pagar una compra online, como el número PIN de tu monedero o tu llave privada.
- Aunque existen varias señales de alerta de estafas de criptomonedas, por lo general puedes evitarlas simplemente diciendo «NO» siempre que surjan.
La Oficina de Educación y Defensa del Inversor (OIEA) de la SEC recomienda analizar minuciosamente cualquier oportunidad de inversión en criptomonedas y buscar señales de alarma, tales como promesas de riesgos bajos y ganancias elevadas.
Las 5 estafas de criptomonedas más comunes
Como dice el refrán: «Soldado avisado no muere en guerra». Para protegerte mejor, te mostraremos una lista de estafas de criptomonedas comunes:
#1 – Estafas en las redes sociales
Existen varias clases de estafas en las redes sociales. Por ejemplo, un estafador puede hacerse pasar por una celebridad, un personaje reconocido en el mundo financiero o de criptomonedas, o cualquier otra persona cuyas afirmaciones resulten confiables.
Incluso es posible que estos criminales hackeen las redes sociales de famosos para acceder a sus seguidores. Algo así ocurrió el año pasado, cuando un hacker accedió a las cuentas de varios personajes reconocidos como Jeff Bezos, Barack Obama y Elon Musk.
#2 – Estafas de ingeniería social
Muchos subestiman el poder de las redes sociales para moldear las opiniones; algo que resulta particularmente importante en cuanto a los fraudes de inversión.
Las estafas de ingeniería social se aprovechan de la psicología de las masas, la cual indica que una persona tiene mayores probabilidades de invertir si un proyecto recibe «validación» de un colectivo numeroso.
En este tipo de fraude, los criminales abren varias cuentas de redes sociales para crear alboroto sobre un proyecto, una idea de inversión, una ICO o un servicio de divisas digitales. El objetivo del ataque es convencer a las personas de invertir su dinero.
Lamentablemente, los inversores se dan cuenta demasiado tarde de la falsedad de las cuentas y la naturaleza coordinada del ataque.
#3 – Estafas de exchanges sin regulación
El número de exchanges de criptomonedas no ha parado de crecer desde que el bitcoin (BTC), el ether (ETH) y otros tokens empezaron a cobrar fuerza.
Al 29 de julio de 2021 existían 390 exchanges en CoinMarketCap. Según un informe de volumen diario de Statista.com, los más grandes son Binance, Tokocrypto, Upbit, ZG.com, Tokencan y OKEx.
Sin embargo, junto a las plataformas confiables con un historial transparente existen sitios web vinculados con fraudes, sistemas vulnerados y robos multimillonarios.
Por ejemplo, en 2017 las autoridades de Corea del Sur desarticularon un exchange falso llamado BitKRX. El sitio se presentaba a sí mismo como la filial de Korea Exchange (KRX), la plataforma de trading más grande del país. Los estafadores usaron el buen nombre de KRX para ganar la confianza del público y robar su dinero.
Por lo general, los exchanges que colapsan son los que carecen de la supervisión a la que están sujetas las plataformas de intercambio tradicionales. En ese sentido, es recomendable que solo negocies en portales vigilados en jurisdicciones de primer nivel, como Reino Unido, Estados Unidos, Japón o Australia.
#4 – Estafas por correo electrónico
Es poco probable que caigas en los mensajes de spam que filtra tu cliente de mensajería. Sin embargo, las técnicas de estafas se han vuelto más sofisticadas, tanto así que actualmente consisten en intentos de phishing donde los criminales tratan de hacerte ingresar las credenciales de tus monederos en un sitio web falso que imita un portal auténtico.
#5 – Estafas en ICOs
En las estafas de ICO, conocidas también como «de salida», los criminales recaudan tokens valiosos (como bitcoin y ether) para luego desaparecer con los fondos.
La mayoría de estas estafas ocurrieron en la «época dorada» de las ICOs en 2017-2018, aunque aún pueden darse en la actualidad. Por ejemplo, un criminal puede proponerte una oportunidad de inversión en el lanzamiento de un token, pero necesita fondos para «la etapa de desarrollo».
A cambio de tu dinero, esa persona te promete tokens a un precio muy bajo, los cuales supuestamente ganarán valor luego del lanzamiento del proyecto. Sin embargo, al final el criminal desaparece con tu preciado dinero.
¿Cómo evitar estafas de criptomonedas?
El primer paso para no caer presa de los estafadores de criptomonedas es entender los fraudes y técnicas más comunes. Adicionalmente, hay algunas medidas que puedes tomar para mitigar los riesgos:
No interactúes con desconocidos en las redes sociales que promocionen proyectos sin antes comprobar sus identidades e historias.
- Bloquea y marca como spam los emails de direcciones desconocidas que pidan los datos de tu monedero, o ingresar a un exchange mediante un enlace sospechoso.
- Investiga a fondo cualquier proyecto en el que desees participar, bien sea nuevo o antiguo. Esto incluye buscar:
- ¿Quiénes son los miembros del equipo desarrollador?
- ¿Quién respalda el proyecto (participación institucional)?
- ¿Cuál es la trayectoria de los desarrolladores senior?
- Considera participar en ofertas iniciales de exchanges (IEO), los cuales son proyectos promocionados por exchanges profesionales y regulados.
- Guarda de forma segura los datos de tu monedero (llaves privadas) y no los compartas con nadie, ya que pondrías en riesgo tus fondos.
- Solo invierte dinero que puedas permitirte perder. Incluso si inviertes en proyectos legítimos, debes tener en cuenta que los criptomercados son inmaduros y altamente volátiles. Eso significa que puedes sufrir pérdidas significativas si no aplicas la gestión del riesgo apropiada para protegerte contra un posible colapso de los precios.
Últimas estafas de criptomonedas en 2020/2021
En el periodo que va desde octubre de 2020 a marzo de 2021, la Comisión Federal de Comercio (FTC) de los Estados Unidos recibió más de 7000 quejas sobre estafas de trading de criptomonedas donde se perdieron cerca de 800 millones de dólares.
Los siguientes son algunos de los fraudes de criptomonedas más curiosos y conocidos de 2021:
- Suplantadores de Elon Musk: el informe de la FTC destacó que miles de personas enviaron sus tokens a suplantadores de Elon Musk (el conocido fundador de Tesla y SpaceX) por la impresionante cantidad de 2 millones de dólares.
- Incidente de Twitter: en julio de 2020, un hacker de Florida logró acceder a las cuentas de Twitter de varias personas famosas y robó 121 000 dólares. Esta persona pidió tokens a los seguidores de los famosos a cambio de una mayor cantidad.
- Wotoken: en junio de 2020, CipherTrace reveló un robo de cerca de 1000 millones de dólares en la pirámide de inversiones china Wotoken.
- El robo de Africrypt: los hermanos Ameer y Raees Cajee supuestamente estafaron a los usuarios de su exchange AfriCrypt y robaron 69 000 bitcoins. En junio de este año, cuando se denunció el incidente, el valor del robo ascendió a 3600 millones de dólares.
- Rug pulls de Defi en 2021: CipherTrace reportó que, durante los primeros cinco meses de 2021, se perdieron más de 240 millones de dólares en rug pulls (estafas de salida) y robos en proyectos DeFi fraudulentos.
Ten cuidado con el fraude de criptomonedas
El ecosistema de las criptomonedas aún es bastante joven y le falta regulación, lo cual permite que los criminales se aprovechen de los inversores honestos. Estas personas inescrupulosas usan distintas técnicas y prometen rendimientos exorbitantes para acceder a los monederos y consumar los robos.
Eso no significa que las divisas digitales sean una mala inversión, sino que debes conocer las estafas comunes y cómo evitarlas.
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