Cuando se invierte en acciones, el operador tiene dos opciones. Una opción es comprar acciones reales de empresas en diferentes bolsas en las que cotizan; esto se conoce como trading de acciones. Por ejemplo, puedes comprar acciones de Apple en la bolsa de valores NASDAQ, donde tienes una participación en la empresa. Esto se conoce como una inversión a más largo plazo, en el que el trader suele esperar que el precio suba durante un período de meses a años. El trading de acciones es popular pero carece de la flexibilidad, en forma de apalancamiento, que ofrecen los CFDs.
La alternativa a la compra de acciones es operar con CFDs de acciones. Un trader puede comprar un CFD sobre una acción en particular, especulando con la diferencia de precio de un activo subyacente (en este caso una acción) sin tener que poseerlo. Un CFD es un producto derivado en el que un broker normalmente acuerda pagar a un inversor la diferencia de un valor entre el precio de apertura y el de cierre. Los operadores pueden abrir posiciones largas (especulando que el precio subirá) o cortas (especulando que el precio caerá). Operar con CFDs tiende a ser considerado como una inversión a corto plazo, donde las operaciones se abren y cierran en un plazo de tiempo de un día a la semana.
La diferencia clave entre tomar una posición larga con un CFD y comprar un valor es la capacidad de hacer operaciones apalancadas. Los CFDs se negocian con margen, lo que significa que un operador puede abrir posiciones más grandes en relación con la cantidad de capital inicial que tiene.
Contratos por diferencia (CFDs) | Acciones tradicionales |
Opere CFDs utilizando apalancamiento para obtener una mayor exposición con su capital inicial | Pague el valor total de su operación por adelantado |
Los CFDs están exentos del impuesto de timbre | Cuando usted compra acciones, paga un impuesto de timbre del 0,5% sobre la transacción |
Con los CFDs, usted puede abrir una posición larga o corta, para que pueda beneficiarse de los mercados al alza y a la baja | Al comprar acciones, sólo puede beneficiarse de la suba de precios |
Opere una gran variedad de instrumentos financieros como acciones, índices, materias primas, divisas y criptomonedas | Opera solamente acciones
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Opera a cualquier hora y en numerosos mercados | Opera solamente durante el horario de apertura del mercado de valores |
Sin privilegios de accionista | Recibir privilegios de accionista |
Comparación entre trading de CFDs y de acciones
| Trading de CFDs | Trading de acciones |
¿Qué es esto? | Negociar un contrato, con margen, en el que el valor se deriva de un activo subyacente que no es de su propiedad | La compra y venta de acciones entregables de una empresa en un mercado |
¿Para qué tipo de operaciones es adecuado? | Para trading intradía, diario y a medio plazo | Más adecuado para el trading a largo plazo
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¿Debo pagar para mantener las posiciones abiertas? | Hay un cargo por mantener las posiciones de CFDs abiertas durante la noche | No |
Variedad de mercados | Puede operar CFDs a través de acciones, índices, divisas, materias primas y criptomonedas, con 2.000 mercados para elegir en Capital.com | Capital.com ofrece 1.700 acciones para operar con CFDs
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Ejemplo de CFDs vs trading de acciones
Comprando Tesla
| CFD trading | Trading de acciones |
Precio | 302.42 / 302.64 | 302.42 / 302.64 |
Acuerdo | Comprar a 302.64 | Comprar a 302.64 |
Tamaño del acuerdo | 10 acciones | 10 acciones |
Desembolso inicial | $605.28 (Margen 5:1) | $3026.40 |
Precio de cierre | Venta a 323.8 | Venta a 323.8 |
Ganancia | $211.6 (21.16pt incremento x 10 acciones = 211.6) | $211.6 (3238 - 3026.40 = 211.6) |
¿Es más barato operar con CFDs que con acciones?
Con el trading de CFDs, usted sólo tiene que pagar una fracción del valor inicial de su operación, conocido como el margen, lo que significa que puede acceder a una posición de tamaño equivalente en el mercado de valores por menos dinero. Cuando usted compra una acción física, está pagando el costo total del activo por adelantado. Esto, sin embargo, no significa que su exposición total sea diferente con cualquiera de los dos métodos. Mientras que el apalancamiento puede amplificar las ganancias, también puede amplificar las pérdidas.
Los costes asociados a los CFDs y al trading de acciones también difieren. Al operar CFDs con Capital.com, no se le cobra comisión; usted simplemente paga el spread y cualquier comisión nocturna. Sin embargo, con las acciones, dependiendo de su broker, probablemente se le cobrará una comisión y tendrá que pagar el impuesto de timbre ejercido sobre el valor.
¿Puedo utilizar CFDs para cubrir mi portfolio de acciones?
Los CFDs proporcionan una excelente oportunidad de seguro para cubrir su cartera existente debido al hecho de que usted puede vender en corto, especulando con una tendencia a la baja del precio. Digamos, por ejemplo, que usted tiene un portfolio de acciones de primera clase. Usted quiere que se mantengan a largo plazo, pero siente que el mercado está a punto de presenciar una caída a corto plazo, y le preocupa cómo esto afectará el valor de su cartera. Con el trading apalancado, usted puede vender en corto para protegerse de esta posibilidad. Si el mercado cae, lo que usted pierde en su portfolio puede ser compensado por la ganancia de su cobertura corta usando CFDs. Si el mercado sube, usted perderá en su cobertura pero ganará en su portfolio.
¿Por qué CFDs?
Apalancamiento
El principal punto de venta de los CFDs es que usted puede operar con margen, lo que se conoce como operaciones apalancadas. Cuando usted opera con margen, sólo necesita poner una fracción del valor del desembolso inicial y usted toma prestado de su broker el capital restante. El apalancamiento proporciona una mayor exposición con un depósito más pequeño, lo que hace que los mercados sean más accesibles.
Especulación
La gente opera con CFDs para capitalizar los movimientos de precios a corto plazo. A menudo se le llama “swing trading” y tiende a ocurrir tanto en los mercados alcistas como a la baja. Usted no necesita una investigación expansiva o un análisis profundo del mercado para operar CFDs. Lo difícil es que a veces es muy difícil especificar la fecha o el momento exacto en que finalizará un ajuste de precios.
Cobertura
Los CFDs proporcionan una excelente oportunidad de seguro para protegerse de su portfolio debido al hecho de que usted puede vender en corto, especulando con una tendencia a la baja del precio. Digamos, por ejemplo, que usted tiene un portfolio de acciones de primera clase. Usted quiere que se mantengan a largo plazo, pero siente que el mercado está a punto de presenciar una caída a corto plazo, y le preocupa cómo esto afectará el valor de su cartera. Con el trading apalancado, usted puede vender en corto para protegerse de esta posibilidad. Si el mercado cae, lo que usted pierde en su portfolio puede ser compensado por la ganancia de su cobertura corta usando CFDs. Si el mercado sube, entonces usted perderá en su cobertura pero ganará en su cartera.
Venta al descubierto
Usted puede beneficiarse de una caída del mercado. Si usted abre una operación corta cuando una posición está cayendo en valor, puede beneficiarse de la caída en el precio.
Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 81% de las cuentas de los inversores particulares pierden dinero al operar CFDs con este proveedor. Usted debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero.
