Czym jest handel i jak działa?

Utwórz konto  Otwórz konto demo

Czym jest handel?

Handel obejmuje spekulacje na ruchach cen instrumentów finansowych, takich jak akcje, towary lub rynek Forex, bez posiadania aktywów bazowych. Jest to znane jako handel instrumentami pochodnymi, który zazwyczaj odbywa się za pośrednictwem brokerów internetowych przy użyciu dźwigni finansowej (margin trading). Dźwignia finansowa pozwala kontrolować większą pozycję przy mniejszym początkowym nakładzie, zwiększając zarówno potencjalne zyski, jak i ryzyko.

Transakcje są realizowane przy użyciu instrumentów takich jak kontrakty na różnice kursowe (CFDs), w przypadku których będziesz próbował czerpać zyski z krótkoterminowych wahań cen, spekulując na wzrost lub spadek wartości aktywów. Popularne strategie obejmują swing trading, w którym pozycje są utrzymywane przez kilka dni lub tygodni, aby uchwycić większe ruchy/wahania cen.

Poznaj kluczowe czynniki odróżniające handel od inwestowania.

Na jakich rynkach można handlować?

Istnieje wiele rynków finansowych, na których można handlować, podzielonych na klasy aktywów, takie jak towary, w tymjakzłoto i ropa naftowa, indeksy, między innymi US Tech 100 i France 40. Możesz handlować poszczególnymi aktywami za pomocą instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty CFD, ale instrumenty typu ETF mogą zapewnić ekspozycję na szerszy zakres rynków w ramach jednej pozycji.

Akcje

Handel akcjami obejmuje kupno i sprzedaż instrumentów pochodnych na akcje reprezentujących spółki notowane na giełdzie, takie jak Apple lub Tesla. Zyski osiągane są poprzez kapitalizację na ruchach cen poszczególnych akcji.

Dowiedz się więcej o handlu akcjami.

Waluta

Forex to największy na świecie rynek finansowy pod względem wolumenu, na którym można wymieniać waluty, takie jak dolar amerykański (USD) względem euro (EUR) (EUR/USD). Handel na rynku Forex jest popularny ze względu na swoją płynność i działa 24 godziny na dobę, z wyjątkiem weekendów.

Dowiedz się więcej o handlu na rynku forex.

Towary i surowce

Ta klasa aktywów obejmuje handel towarami fizycznymi, takimi jak złoto, ropa, lub produkty rolne, takie jak kukurydza. Inwestorzy mogą spekulować na cenach towarów poprzez kontrakty futures lub inne instrumenty pochodne.

Dowiedz się więcej o handlu towarami.

Indeksy

Indeksy takie jak US 500 czy Germany 40 stanowią grupę akcji i oferują sposób na handel całkowitymi wynikami finansowymi segmentu rynku, zamiast pojedynczymi akcjami.

Dowiedz się więcej o handlu indeksami.

Kryptowaluty

Kryptowaluty to cyfrowe aktywa, takie jak Bitcoin i Ethereum, często oparte na technologii blockchain. Ta klasa aktywów znana jest z dużej zmienności i gwałtownych ruchów cen, co oznacza, że handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej na takich rynkach może zwiększyć zyski i straty w większym stopniu niż zwykle.

Dowiedz się więcej o handlu kryptowalutami.

Na czym polega handel?

Podczas handlu zyskasz, jeśli cena aktywów zmieni się na twoją korzyść, i poniesiesz stratę, jeśli zmieni się na twoją niekorzyść. Ceny zmieniają się w zależności od podaży i popytu; gdy więcej osób kupuje aktywa (wyższy popyt), ich cena rośnie. I odwrotnie, gdy więcej osób sprzedaje (wyższa podaż), cena spada. Twoim zadaniem jest postawienie prognozy tych ruchów poprzez zajęcie pozycji długiej (kupno), jeśli spodziewasz się wzrostu cen, lub zajęcie pozycji krótkiej (sprzedaż), jeśli spodziewasz się spadku cen.

Umiejętny handel wymaga strategicznego wyczucia czasu, zarządzania ryzykiem oraz korzystania z narzędzi takich jak dźwignia finansowa i stop-loss. Poniżej znajduje się prosty podział podstawowych kroków związanych z procesem handlowym, chociaż każdy proces będzie nieco inny.

Dokonaj hipotetycznych obliczeń zysków i strat za pomocą naszego kalkulatora handlu CFD.

Jak dokonać swojej pierwszej transakcji

1 Wybierz brokera

Zacznij od wybrania brokera, który obsługuje instrumenty i rynki, na których chcesz handlować, takie jak kontrakty CFD, akcje lub forex, i oferuje niezbędne narzędzia, takie jak dźwignia finansowa, zlecenia stop-loss i funkcje analizy technicznej. Po wybraniu brokera i skonfigurowaniu konta konieczne będzie wpłacenie środków.

2 Wybierz składnik aktywów do handlu

Następnie wybierz instrument finansowy, którym chcesz handlować, taki jak konkretna akcja, para walutowa lub towar, w oparciu o swoje cele handlowe, korzystając z paska wyszukiwania.

3 Przeprowadź analizę rynku i ruchów cenowych

Przeprowadź dokładną analizę rynku, korzystając z narzędzi takich jak wykresy cenowe i wskaźniki techniczne, na przykład MACD (pokazany poniżej), aby ocenić trendy rynkowe i wahania cen. W szczególności w przypadku akcji warto przeprowadzić analizę fundamentalną, która bada makroekonomiczne czynniki wpływające na rynki, takie jak stopy procentowe, zyski spółek i inflacja. Techniki te mogą pomóc w podjęciu decyzji, czy zająć pozycję długą (kupić), czy krótką (sprzedać).

Wyniki historyczne nie są niezawodnym wskaźnikiem przyszłych rezultatów.

4 Określ poziomu dźwigni finansowej

Przed dokonaniem transakcji zdecyduj, czy domyślna dźwignia finansowa dla rynku, na którym handlujesz, jest dla Ciebie odpowiednia. Dźwignia finansowa pozwala kontrolować większą pozycję przy mniejszej kwocie kapitału, ale zwiększa zarówno potencjalne zyski, jak i ryzyko straty.

Wybierz odpowiedni poziom w oparciu o swoją tolerancję na ryzyko. Można to zrobić w sekcji „Opcje handlowe” po kliknięciu przycisku LIVE w prawym górnym rogu platformy komputerowej. W aplikacji funkcja ta znajduje się w sekcji „Moje konta”.

Dowiedz się więcej o efekcie dźwigni finansowej (z depozytem zabezpieczającym).

5 Ustaw poziom stop-loss* w celu zarządzania ryzykiem

W ramach ustawienia zlecenia określ poziom stop-loss, aby zarządzać ryzykiem. Stop-loss automatycznie zamknie transakcję, jeśli rynek poruszy się przeciwko tobie o określoną kwotę, co pozwoli ograniczyć straty.

*Zlecenia Stop-loss nie są gwarantowane.

6 Złóż zlecenie rynkowe

Po ustawieniu dźwigni finansowej i stop-loss złóż zlecenie rynkowe na swojej platformie handlowej. Wprowadź zlecenie kupna, jeśli oczekujesz, że cena wzrośnie (pokazane poniżej) lub zlecenie sprzedaży, jeśli oczekujesz, że cena spadnie.

7 Obserwuj transakcję

Po dokonaniu transakcji obserwuj warunki rynkowe i ruchy cen, aby ocenić, jak radzi sobie Twoja pozycja. Bądź gotowy na dostosowanie swojej strategii, jeśli rynek zasygnalizuje zmianę.

8 Wyjdź z transakcji

Po osiągnięciu docelowego zysku lub w przypadku zmiany warunków rynkowych zamknij swoją pozycję. Może to obejmować złożenie zlecenia sprzedaży, jeśli początkowo kupiłeś (pokazane poniżej) lub zlecenie kupna (jeśli początkowo sprzedałeś, pozycja krótka).

Sposoby handlu

Istnieją różne sposoby handlu na rynkach finansowych, przy czym głównym instrumentem jest handel kontraktami CFD. Możesz także handlować naszym 1X nielewarowanym CFD, który oferuje tylko długie pozycje. Dowiedz się więcej o każdej metodzie i różnicach między nimi na naszej stronie sposoby handlu.

Niezależnie od tego, czy szukasz krótkoterminowych możliwości, czy długoterminowych pozycji, zrozumienie różnorodnych dostępnych strategii może pomóc Ci dostosować podejście do swoich celów. Poniżej przedstawiamy niektóre z najpopularniejszych metod wykorzystywanych przez traderów do kupowania i sprzedawania aktywów na różnych rynkach.

Handel dzienny

Traderzy jednodniowi otwierają i zamykają pozycje w ciągu tego samego dnia handlowego. Ich celem jest czerpanie zysków z krótkoterminowych ruchów cen i zazwyczaj koncentrują się na wysoce płynnych rynkach, takich jak akcje, forex lub indeksy. Day trading wymaga analizy rynku w czasie rzeczywistym i szybkiego podejmowania decyzji.

Dowiedz się więcej o day trading.

Handel wahadłowy (swing trading)

Swing traderzy utrzymują pozycje przez kilka dni lub tygodni, starając się uchwycić krótko- i średnioterminowe wahania rynkowe. Zazwyczaj wykorzystują oni analizę techniczną do identyfikacji potencjalnych punktów wejścia i wyjścia, co pozwala im czerpać zyski z szerszych trendów cenowych.

Dowiedz się więcej o swing trading.

Scalping

Scalping to bardzo krótka strategia, w której traderzy starają się czerpać zyski z niewielkich ruchów cen, często w ciągu kilku minut lub sekund. Traderzy wykorzystujący scalping dokonują wielu transakcji w ciągu dnia i polegają na wysokiej płynności i minimalnych wahaniach cen w celu gromadzenia niewielkich, szybkich zysków.

Handel pozycyjny

Traderzy pozycyjni przyjmują długoterminową perspektywę, utrzymując pozycje przez miesiące, a nawet lata. Polegają oni na analizie fundamentalnej i czynnikach makroekonomicznych, aby przewidzieć przyszłe ruchy cen, często pomijając krótkoterminowe wahania.

Dowiedz się więcej o position trading.

Handel algorytmiczny

Traderzy algorytmiczni używają zautomatyzowanych programów lub „algorytmów” do wykonywania transakcji na podstawie wcześniej zdefiniowanych kryteriów. Systemy te mogą analizować rynki i realizować transakcje znacznie szybciej niż ludzie, dzięki czemu metoda ta jest popularna w handlu o wysokiej częstotliwości i wśród inwestorów instytucjonalnych.

Dowiedz się więcej o handlu algorytmicznym.

Przykłady handlu

Przykłady handlu występują w wielu formach, z których każda jest dostosowana do różnych strategii, ram czasowych i poziomów ryzyka. Niezależnie od tego, czy jesteś traderem krótkoterminowym, który chce wykorzystać gwałtowne ruchy na rynku, czy inwestorem długoterminowym poszukującym stałego wzrostu, istnieje styl handlu dostosowany do Twoich celów. Poniżej znajduje się kilka przykładów różnych rodzajów handlu, ilustrujących, jak każde podejście działa na różnych rynkach.

Przykład transakcji w handlu jednosesyjnym

Obserwujesz akcje spółki X, które otwierają się po cenie 50 $. Na podstawie analizy technicznej zauważasz potencjalne wybicie. Kupujesz 100 akcji po cenie 50 $ i sprzedajesz je później w ciągu dnia, gdy cena osiągnie 55 $, osiągając przed zamknięciem rynku zysk w wysokości 500 $ (pomniejszony o obowiązujące opłaty). Jeśli jednak rynek spadnie o 5 $, stracisz 500 $, oprócz kosztów opłat.

Przykład swing tradingu

Rozpoznajesz byczą formację odwrócenia trendu na wykresie pary walutowej EUR/USD. Kupujesz parę po cenie 1,1000, zamierzając utrzymać ją przez kilka dni lub tygodni, gdy cena wzrośnie. Po dwóch tygodniach cena osiąga 1,1200, a ty sprzedajesz, osiągając 200-pipsowy zysk pomniejszony o opłaty. Jeśli jednak cena spadnie o taką samą kwotę, stracisz 200 pipsów zysku, oprócz kosztów prowizji.

Przykład skalpingu

Monitorujesz parę GBP/USD i zauważasz bardzo małe ruchy cen w wąskim zakresie w ciągu kilku do kilkudziesięciu sekund. Wchodzisz w długą pozycję na poziomie 1,3750 i szybko wychodzisz na poziomie 1,3751, osiągając zysk w wysokości 1 pipsa. W ciągu następnych kilku minut powtórz ten proces wielokrotnie. Po wykonaniu 100 transakcji w ciągu dnia, z których każda przynosi 1-2 pipsy, użytkownik gromadzi łącznie 100-200 pipsów. Należy jednak pamiętać, że skalping może również skutkować dziennymi stratami, szczególnie na niestabilnych rynkach.

Przykład handlu pozycjami

Jesteś optymistycznie nastawiony do długoterminowych perspektyw spółki Y i kupujesz 500 akcji po cenie 600 $. Utrzymujesz akcje przez cztery miesiące, ignorując krótkoterminowe wahania, a ostatecznie sprzedajesz je po 700 $, osiągając zysk w wysokości 50 000 $ (minus opłaty). Jednak nawet w perspektywie długoterminowej cena może ulec obniżeniu, powodując straty zamiast zysków.