Kompleksowy przewodnik po handlu kryptowalutami

Handel kryptowalutami w formie kontaktów CFD jest popularnym sposobem zyskiwania ekspozycji na szeroką gamę cyfrowych rynków bez nabywania aktywów bazowych. W dalszej części przewodnika dowiesz się, czym są kryptowaluty, dlaczego są istotne i jak możesz nimi handlować.

Czym są kryptowaluty?

Kryptowaluty to aktywa cyfrowe opierające się zazwyczaj na technologii blockchain, które można wykorzystywać do różnych celów, takich jak zakupy online, inwestycje, czy transgraniczne przenoszenie aktywów bez angażowania instytucji pośredniczących, np. banków. Kryptowaluty są zdecentralizowane, co oznacza, że są obsługiwane przez sieć komputerów zamiast jednej centralnej instytucji. W kontekście handlu oznacza to, że pozostają stale dostępne, w przeciwieństwie do np. akcji, których godziny obrotu są podyktowane przez notujące je giełdy.

Jeśli chodzi o obrót kryptowalutami, można nimi handlować za pośrednictwem finansowych instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty CFD, które zapewniają lewarowaną ekspozycję na zmiany ceny rynku bazowego, jak np. bitcoin czy ether. To właśnie na tych fluktuacjach ceny starają się zarabiać inwestorzy poprzez zajmowanie pozycji. 

Należy pamiętać, że kontrakty CFD na kryptowaluty opierają się na cenie aktywów bazowych, która jest podatna na gwałtowne zmiany wskutek nieprzewidzianych wydarzeń i zmian nastrojów rynkowych. Taki stan skutkuje często wysoką zmiennością, co przekłada się na wysoki ogólny poziom ryzyka w handlu kryptowalutami oraz lewarowanymi kontraktami CFD.

Dlaczego kryptowaluty są ważne?

Kryptowaluty są ważne z różnych powodów. Ze względu na ich zdecentralizowany charakter nie są one kontrolowane przez władze konkretnego państwa lub instytucję finansową, co zmniejsza ich zależność od tradycyjnych systemów bankowości. Oznacza to, że osoby fizyczne mogą uczestniczyć w międzynarodowych transakcjach finansowych niezależnie od lokalizacji czy własnego statusu ekonomicznego. 

Kryptowaluty opierają się również z reguły na technologii blockchain, która stwarza potencjał do zapewniania bezpieczeństwa, przejrzystości i nieodwołalności transakcji. Jako że rejestr transakcji jest przechowywany w rozproszonej sieci komputerów, może on być potencjalnie bardziej odporny na zewnętrzną ingerencję lub manipulację. 

W zakresie handlu kryptowaluty oferują potencjalnie zabezpieczenie przed inflacją oraz możliwość dywersyfikacji w połączeniu z innymi mniej ryzykownymi aktywami w celu uzyskania zrównoważonego portfela. Oznacza to, że inwestorzy mogą optować za przetrzymywaniem aktywów o historycznie wysokiej zmienności, takich jak kryptowaluty, obok „bezpieczniejszych” aktywów, aby zmniejszyć efekt ekspozycji na indywidualne drastyczne zmiany ceny. 

Podobnie jak w przypadku innych klas aktywów, monitorowanie najnowszych zdarzeń wpływających na rynki w kalendarzu ekonomicznym może być dobrym przygotowaniem do handlu kryptowalutami.

Jak handlować kryptowalutami z dźwignią 

Niezależnie od tego, czy korzystasz z kontraktów CFD, handel kryptowalutami wspiera mechanizm dźwigni finansowej, znany również jako handel z depozytem. Mechanizm ten umożliwia kontrolowanie dużych pozycji przy względnie niewielkim nakładzie kapitału (w formie depozytu). Dźwignia finansowa może jednak również zwiększać potencjalne straty, przez co jest ryzykowna. Z tego względu należy ją stosować ostrożnie w połączeniu z solidnym planem zarządzania ryzykiem. 

Kryptowaluty w Capital.com są objęte wymogiem 50% depozytu zabezpieczającego, co oznacza, że musisz pokryć jedynie 50% łącznej wartości transakcji, by zyskać ekspozycję na zmiany ceny całej pozycji. Pozostałe 50% wartości transakcji jest efektywnie pokrywane przez nas w formie pożyczki.

Przyjmijmy, że wykonujesz transakcję o rozmiarze jednego kontraktu CFD na kryptowalutę po cenie 1000 USD. Łączna wartość transakcji wynosi 1000 USD (lub równowartość w innej walucie), ale musisz wpłacić jedynie 500 USD (50%) jako depozyt. Jeżeli cena wzrośnie o 30 punktów do 1030, Twój zysk wyniesie 30 USD. W analogiczny sposób, jeśli cena spadnie o 30 punktów do 970, poniesiesz stratę 30 USD. 

Podsumowując, podejście do obrotu kryptowalutami z dźwignią będzie zależne od strategii handlu, strategii zarządzania ryzykiem oraz warunków rynkowych, przez co warto stosować kompleksowy plan prowadzenia transakcji, który uwzględnia wszystkie te kluczowe czynniki.

Dlaczego inwestorzy handlują kontraktami CFD na kryptowaluty

Gracze giełdowi mogą spekulować na kryptowalutach z różnych powodów, takich jak dywersyfikacja portfela, wysoka płynność lub potencjał spekulacyjny. Poniżej umówimy kilka najczęstszych powodów. 

Spekulacje: niektórzy inwestorzy wybierają kryptowaluty wyłącznie w celu spekulacji na ogólnym kierunku rynku. W tym celu wdrażają oni analizę fundamentalną lub techniczną w celu prognozowania ruchów rynku. Ze względu na historycznie wysoki poziom zmienności cen wielu kryptowalut, inwestorzy często postrzegają spekulowanie na tych rynkach jako przedsięwzięcie o potencjalnie wysokiej stopie zwrotu. Z drugiej strony, wysoka zmienność oznacza również, że handel kryptowalutami z dźwignią jest ryzykowny i może przynosić zarówno zwielokrotnione zyski, jak i straty. 

Dywersyfikacja: mimo iż niektóre są o wiele bardziej wpływowe i głośniejsze medialnie, kryptowaluty reprezentują obszerną klasę aktywów. Handel na cenach kryptowalut w czasie rzeczywistym zapewnia możliwość dywersyfikacji portfela, a w połączeniu z bardziej ryzykownymi aktywami może zwiększać ekspozycję na szerszą gamę rynków.

Płynność: główne kryptowaluty, takie jak bitcoin i ether wyróżniają się wysoką płynnością w związku z dużym wolumenem przeprowadzanych transakcji. Wysoka płynność sprawia, że łatwiej jest otwierać i zamykać pozycje po pożądanych cenach. Należy jednak pamiętać, że mniej znane i nowo powstałe monety często borykają się z niską płynnością, co potencjalnie czyni je bardziej podatnymi na poślizgi cenowe i wyższe koszty spreadu. 

Elastyczność: ekspozycja na kryptowaluty poprzez handel lewarowany może być bardziej dostępna i praktyczna niż bezpośredni zakup aktywów, ponieważ wymaga pokrycia wyłącznie procentowego udziału łącznej wartości pozycji i umożliwia spekulowanie zarówno na wzroście, jak i spadku ceny. 

Innowacyjne produkty: handel kryptowalutami wiąże się z możliwością wzbogacenia portfela o nowe, dynamiczne i zaawansowane technologicznie aktywa. Jako że rynek kryptowalut jest stosunkowo młody, inwestorzy z solidną wiedzą na temat sektora i dostępnych produktów mogą być lepiej przygotowani, by zrozumieć czynniki wpływające na ruchy cenowe w porównaniu do osób przyzwyczajonych do handlu na tradycyjnych rynkach.

Jakie są najpopularniejsze kryptowaluty w handlu?

W handlu dostępna jest szeroka gama kryptowalut, w tym bitcoin, ether i tether. Każda z nich ma odmienne właściwości, które wpływają na specyfikę handlu, więc warto zapoznać się z niuansami poszczególnych kryptowalut i ich wzajemnymi zależnościami w różnych warunkach rynkowych. 

Bitcoin (BTC)

• Bitcoin jest pierwszą i najszerzej znaną kryptowalutą wypuszczoną w 2009 roku przez anonimowego twórcę lub grupę posługującą się pseudonimem „Satoshi Nakamoto”.

• Często określa się go mianem „cyfrowego złota” ze względu na ograniczoną podaż i właściwości tezauryzacyjne.

• Bitcoin funkcjonuje w zdecentralizowanej sieci peer-to-peer wykorzystującej technologię blockchain do ewidencjonowania transakcji.

• Na jego cenę wpływają takie czynniki jak popyt na rynku, akceptacja przez inwestorów instytucjonalnych, krajobraz regulacyjny oraz trendy makroekonomiczne.

Ether (ETH)

• Ethereum to zdecentralizowana platforma umożliwiająca tworzenie inteligentnych kontraktów i zdecentralizowanych aplikacji (DApps).

• Jej koncepcja została przedstawiona pod koniec 2013 roku przez Vitalika Buterina. Prace nad platformą zaczęły się w pierwszych miesiącach 2014 roku, a jej oficjalna premiera przypadła na 2015 rok.

• Wbudowana kryptowaluta Ethereum, ether (ETH), jest wykorzystywana do obsługi transakcji i inteligentnych kontraktów w sieci blockchain platformy.

• Blockchain Ethereum słynie z elastyczności i możliwości programowania, dzięki czemu deweloperzy mogą tworzyć z jego pomocą różne typy aplikacji, w tym zdecentralizowane protokoły finansowe (DeFi), zdecentralizowane giełdy (DEX) oraz niewymienialne tokeny (NFT).

Ripple (XRP)

• Ripple to cyfrowy protokół płatności i kryptowaluta utworzona przez Ripple Labs Inc. w 2012 roku.

• W przeciwieństwie do bitcoina i ethereum, tokeny ripple nie są generowane z biegiem czasu, a cała pula licząca 100 miliardów XRP została utworzona w jednym momencie.

• Celem Ripple jest obsługa szybkich, niskokosztowych płatności transgranicznych i przekazów pieniężnych dla banków i instytucji finansowych.

• Transakcje w XRP są weryfikowane przez sieć niezależnych walidatorów, a nie samych użytkowników, przez co token jest bardziej scenatralizowany niż inne kryptowaluty.

Litecoin (LTC)

• Litecoin to kryptowaluta peer-to-peer utworzona przez Charliego Lee w 2011 roku jako „lżejsza” wersja bitcoina.

• Dzieli ona wiele podobieństw z bitcoinem mimo pewnych różnic technicznych, takich jak krótszy czas generowania bloków i inny algorytm hashingu (Scrypt).

• Założeniem litecoina jest skrócenie czasu zatwierdzania transakcji i obniżenie opłat w porównaniu do bitcoina, aby lepiej sprostać codziennym potrzebom użytkowników.

Binance Coin (BNB)

• Binance Coin to wbudowana kryptowaluta Binance — jednej z największych giełd kryptowalutowych na świecie.

• Waluta została początkowo wprowadzona jako token ERC-20 w blockchainie Ethereum, a następnie przeniesiona do autorskiej sieci Binance Chain.

• BNB służy do pokrywania opłat handlowych i transakcyjnych oraz płatności za inne usługi na platformie Binance. Waluta zasila również Binance Smart Chain, który obsługuje inteligentne kontrakty i zdecentralizowane aplikacje.

Cardano (ADA)

• Cardano to platforma blockchain, której celem jest zapewnienie bezpieczniejszej, skalowalnej infrastruktury do rozwoju zdecentralizowanych aplikacji i inteligentnych kontraktów.

• Platforma została założona przez jednego ze współzałożycieli Ethereum, Charlesa Hoskinsona i weszła na rynek w 2017 roku.

• Kryptowaluta Cardano, ADA, jest wykorzystywana do transakcji i udziału w systemie ustalania konsensusu poprzez dowód stawki (proof-of-stake, PoS).

• Cardano wyróżnia się na tle konkurencji, podkreślając recenzowane badania i wielowarstwową architekturę mające zwiększać skalowalność, interoperacyjność i potencjał zrównoważonego rozwoju platformy.

Przykład transakcji na kryptowalucie

Transakcja CFD na bitcoin

Jak handlować kryptowalutami w Capital.com 

Możesz handlować na bardziej płynnych kryptowalutach, takich jak bitcoin, w celu podzielenia ryzyka względem innych aktywów w portfelu. Alternatywnie, jeśli dysponujesz specjalistyczną wiedzą na temat mniej popularnej kryptowaluty, która potencjalnie zapewnia Ci przewagę spekulacyjną, może okazać się ona najtrafniejszym wyborem. 

Niezależnie od preferowanej strategii, możesz wykonać następujące kroki, aby zacząć handlować kontraktami CFD na kryptowaluty w Capital.com:

• 1 Niezależnie od preferowanej strategii, możesz wykonać następujące kroki, aby zacząć handlować kontraktami CFD na kryptowaluty w Capital.com
• 2. Wybierz aktywo, na którym chcesz handlować na podstawie wyznaczonych celów
• 3. Określ rozmiar transakcji
• 4. Rozważ dodanie zlecenia stop loss w celu zarządzania ryzykiem 
• 5. Otwórz długą lub krótką pozycję
• 6. Zarządzaj swoją pozycję poprzez monitorowanie czynników fundamentalnych i technicznych
• 7. Zamknij pozycję

Jakie koszty wiążą się z handlem kryptowalutami

Podobnie jak w przypadku wszystkich naszych rynków, kosztem handlu na kryptowalutach jest spread oparty na różnicy między ceną kupna i sprzedaży aktywa. Spread płaci się w chwili otwarcia i zamknięcia transakcji. Ceny kupna i sprzedaży wyglądają następująco:

Możesz również ponieść dodatkowe opłaty, np. za aktywację zlecenia typu gwarantowany stop loss lub utrzymywanie transakcji do następnego dnia (tzw. opłata overnight). Podobnie jak w przypadku innych instrumentów Capital.com, nie zapłacisz żadnej prowizji za handel kontraktami CFD na kryptowaluty. 

Przed otwarciem pozycji zaleca się każdorazowe sprawdzanie związanych z nią kosztów. Możesz to zrobić na naszej stronie prowizji i opłat.

Zalety handlu w Capital.com

Capital.com może poszczycić się szeregiem nagród od czołowych autorytetów ze świata inwestowania i handlu. Mamy „doskonałą” ocenę w Trustpilot i stale szukamy sposobów poprawy jakości usług dla ponad 520 tys. naszych klientów. Oto kilka powodów, dla których warto nas wybrać do handlu kryptowalutami. 

• Przejrzysty, prosty w nawigacji interfejs w wersji przeglądarkowej, aplikacji i na tabletach 
• Realizacja zleceń w ciągu milisekund: średni czas 0,032 sekundy*
• Wiele typów wykresów i ponad 75 narzędzi analizy technicznej 
• Cenne materiały edukacyjne w postaci kursów, filmów i webinarów, a także kanał aktualności Reuters na platformie dostosowany pod względem aktywów klienta
• Całodobową obsługę 

Zachęcamy do dołączenia do stale rosnącego grona naszych klientów i rozpoczęcia handlu kontraktami CFD na kryptowaluty jeszcze dziś. 

Zacznij handlować CFD na kryptowaluty

Źródło: dane z serwerów grupy Capital.com za 2023 rok