Na czym polega handel walutami? Kompletny przewodnik

Handel na rynku Forex jest powszechnym sposobem na uzyskanie dostępu do rynku walutowego, najbardziej płynnego rynku na świecie.

Na czym polega handel walutami?

Handel walutami - znany również jako handel forex lub handel FX - to proces kupowania i sprzedawania walut w celu osiągnięcia zysku z wahań ich kursów wymiany.

Pary walutowe są podstawą każdej transakcji na rynku Forex. Zasadniczo para walutowa składa się z dwóch różnych walut będących przedmiotem obrotu względem siebie na rynku forex. Pary te są wykorzystywane do określania kursu wymiany między tymi walutami.

Pierwsza waluta w parze jest walutą bazową, a druga jest walutą kwotowaną. Wartość pary jest określana przez liczbę jednostek waluty kwotowanej równą jednej jednostce waluty bazowej. Na przykład, w popularnej parze EUR/USD, euro (EUR) jest walutą bazową, a dolar amerykański (USD) jest walutą kwotowaną. Jeśli kurs EUR/USD wynosi 1,1000, oznacza to, że 1,1 dolara amerykańskiego odpowiada 1 euro. Jeśli wzrośnie do 1,1200, oznacza to, że 1,12 dolara amerykańskiego odpowiada 1 euro. 

Klasyfikacja par walutowych

Pary walutowe są podzielone na trzy główne grupy: główne, drugorzędne i egzotyczne. Główne pary walutowe składają się z najbardziej płynnych i najczęściej wymienianych walut na świecie, takich jak EUR/USD (euro/dolar amerykański), USD/JPY (dolar amerykański/jen japoński) i GBP/USD (funt brytyjski/dolar amerykański, znany również jako „cable”). Pary te zazwyczaj oferują wysoką płynność i są zwykle związane z niższymi spreadami.

Drugorzędne pary walutowe, znane również jako pary „krzyżowe”, nie obejmują dolara amerykańskiego w swoich parach. Przykłady tych par to między innymi EUR/GBP (euro/funt brytyjski) i AUD/JPY (dolar australijski/jen japoński). Chociaż pary te mogą mieć nieco szersze spready i niższą płynność niż główne pary, nadal są one przedmiotem szerokiego obrotu.

Na egzotyczne pary walutowe składają się jedna główna waluta i jedna waluta z mniejszej lub wschodzącej gospodarki, na przykład USD/TRY(dolar amerykański/lira turecka) lub EUR/TRY (euro/lira turecka). Pary te mogą być bardziej zmienne i mniej płynne w porównaniu do głównych i drugorzędnych, co oznacza, że ich wahania cen mogą być bardziej dotkliwe, co wymaga dodatkowej ostrożności.

Popularne pary walutowe forex do handlu

Możesz wybrać określone pary walutowe zamiast innych ze względu na ich wysoką płynność i aktywność rynkową. Główne pary walutowe znane są ze znacznych wolumenów handlowych i często stosunkowo wąskich spreadów. Nic więc dziwnego, że główne pary walutowe są najczęściej wymienianymi parami walutowymi na świecie pod względem wolumenu. Należą do nich:

• EUR/USD (euro/dolar amerykański)
• USD/JPY (dolar amerykański/jen japoński)
• GBP/USD (funt brytyjski/dolar amerykański)
• AUD/USD (dolar australijski/dolar amerykański)
• USD/CHF (dolar amerykański/frank szwajcarski)
• USD/CAD (dolar amerykański/dolar kanadyjski)
• NZD/USD (dolar nowozelandzki/dolar amerykański)

Niektórzy traderzy na rynku forex decydują się również na handel drugorzędnymi parami, takimi jak EUR/GBP (euro/funt brytyjski), lub parami egzotycznymi, takimi jak USD/TRY (dolar amerykański/lira turecka), aby zdywersyfikować swój portfel i rozłożyć ryzyko.

Co wpływa na ceny na rynku Forex?

Kursy walutowe podlegają ciągłym wahaniom na podstawie wzorów popytu między dwiema walutami w parze. Oto niektóre z głównych sposobów zmiany cen walut.

Publikacje ekonomiczne

Wartość waluty danego kraju zależy w znacznym stopniu od kondycji jego gospodarki. Rynki Forex reagują na publikacje kluczowych danych ekonomicznych, ponieważ dają one obraz tego, jak radzi sobie gospodarka danego kraju i jak wypada w porównaniu z innymi krajami. Na przykład, jeśli ogłoszenie PKB danego kraju ujawni lepsze, niż oczekiwano wyniki gospodarcze, jego waluta może umocnić się w stosunku do innych.

Wiadomości i wydarzenia polityczne

Ceny walut reagują również na krajowe i międzynarodowe wiadomości i wydarzenia polityczne. Jako globalna waluta rezerwowa, dolar amerykański jest uważany za bezpieczną przystań, co zwiększa jego wartość w czasach niepewności makroekonomicznej i niestabilności politycznej. Jako globalna waluta rezerwowa, dolar amerykański jest uważany za bezpieczną przystań, co zwiększa jego wartość w czasach niepewności makroekonomicznej i niestabilności politycznej.

Stopami procentowymi

Stanowisko polityki pieniężnej danego kraju, na przykład w odpowiedzi na utrzymującą się inflację lub słabe wyniki gospodarcze, jest ważnym czynnikiem wpływającym na ceny walut. Wyższe stopy procentowe często powodują aprecjację waluty, ponieważ inwestorzy szukają większego zwrotu poprzez nabycie tej waluty. Równocześnie, niższe stopy procentowe mogą skłonić uczestników rynku do wyboru innych walut.

Ceny towarów

koszt towarów  może wpływać na waluty w zależności od tego, czy dane kraje są importerami czy eksporterami netto. Na przykład, znaczny wzrost cen ropy może być korzystny dla krajów eksportujących ropę, takich jak Kanada, prowadząc do większego popytu na dolary kanadyjskie i aprecjacji ich waluty w stosunku do innych. Waluty krajów, które eksportują duże ilości towarów, takie jak dolar australijski, dolar nowozelandzki i dolar kanadyjski, są często określane jako waluty surowcowe.

Dlaczego warto handlować na rynku forex

Traderzy decydują się na handel na rynku forex z różnych powodów, począwszy od poszukiwania zysku, a skończywszy na zabezpieczaniu się przed ryzykiem walutowym. Oto kilka najczęstszych powodów.

Spekulacje

Traderzy na rynku forex starają się czerpać zyski z wahań kursów walut poprzez zajmowanie długich lub krótkich pozycji na wybranych parach. Na przykład, jeśli handlujesz EUR/USD i zajmujesz pozycję długą, to dlatego, że uważasz, że EUR wzrośnie, USD spadnie lub kombinacja obu. Podobnie jak w przypadku każdego rodzaju handlu, istnieje również wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Płynność

Rynek Forex jest często bardzo płynny, co oznacza stały przepływ kupujących i sprzedających. To właśnie dzięki tej płynności inwestorzy forex mogą wchodzić i wychodzić z pozycji ze względną łatwością i po zamierzonej cenie. Jednak niektóre rynki, takie jak pary egzotyczne, są przedmiotem obrotu o znacznie niższym wolumenie, co może oznaczać wyższe ryzyko poślizgu.

Dostępność

Ze względu na niskie bariery wejścia, handel na rynku Forex jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów, w tym inwestorów detalicznych. Wielu brokerów, takich jak my, oferuje dźwignię finansową, umożliwiając traderom rynku forex kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej kwocie pieniędzy, zapewniając możliwość większych zysków, ale także większych strat.

Dywersyfikacja

Niektórzy inwestorzy decydują się na handel na rynku Forex, aby zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny, a niektórzy decydują się na handel różnymi parami walutowymi jednocześnie, w tym parami głównymi, drugorzędnymi i egzotycznymi w celu rozłożenia ryzyka.

Elastyczność

Ze względu na swój zdecentralizowany charakter, rynek forex działa 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu, na całym świecie. Ten elastyczny charakter pozwala inwestorom kupować i sprzedawać forex, kiedy tylko im to odpowiada.

Zarządzanie ryzykiem

Niektórzy traderzy wykorzystują rynek Forex do zabezpieczania się przed ryzykiem walutowym. Jeśli chodzi o firmy zaangażowane w handel międzynarodowy, mogą one korzystać z rynków forex w celu ochrony przed niekorzystnymi ruchami walut, które mogłyby wpłynąć na ich zyski.

Jak handlować na rynku Forex z dźwignią finansową

Możesz handlować parami walutowymi forex za pomocą finansowych instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty CFD, które zapewniają dźwignię finansową na zmienne kursy walut. Są to podstawowe wahania cen, na których inwestorzy próbują zarobić, zajmując pozycję. Handlując na rynku Forex z wykorzystaniem dźwigni finansowej, możesz kontrolować duże pozycje przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału lub „ depozytu zabezpieczającego”. Należy jednak pamiętać, że handel na rynku Forex z dźwignią finansową może również zwiększać straty, więc inwestorzy muszą korzystać z niej ostrożnie i mieć solidny plan zarządzania ryzykiem.

Koszty związane z handlem na rynku forex

Podobnie jak w przypadku wszystkich naszych rynków, gdy handlujesz z nami na rynku forex, płacisz spread, który opiera się na różnicy między ceną rynkową, po której możesz kupić (zwaną również ceną oferty/ask), a ceną, po której możesz sprzedać (lub ceną bid). Na przykład, jeśli handlujesz EUR/USD, nasz spread wynosi 0,00006, który zapłacisz przy otwarciu i zamknięciu transakcji. Korelacja między ceną kupna, sprzedaży i spreadem wygląda mniej więcej tak:

Użytkownik może również ponieść dodatkowe opłaty, na przykład w przypadku skorzystania z gwarantowanego zlecenia stop-loss* lub w przypadku przetrzymania transakcji przez noc, a także, w stosownych przypadkach, opłaty za konwersję walutową. Podobnie jak w przypadku wszystkich instrumentów Capital.com, nie zapłacisz żadnej prowizji podczas handlu na rynku Forex na naszej platformie.

Przed otwarciem pozycji zaleca się każdorazowe sprawdzanie związanych z nią kosztów. Możesz to zrobić za pośrednictwem naszej strony opłat i prowizji.

*Zlecenia stop loss nie są gwarantowane, ale oferujemy również zlecenia typu gwarantowany stop loss (GSL) za dodatkową opłatą. Kwota opłaty jest widoczna na bilecie transakcyjnym podczas otwierania pozycji i dodawania zlecenia gwarantowany stop loss.

Jak handlować na rynku Forex z Capital.com

Możesz handlować na rynku Forex z nami, wykonując następujące kroki:

• 1 Wybierz parę walutową do handlu kontraktami CFD na  podstawie swoich celów handlowych
• 2 Określ rozmiar transakcji
• 3 Rozważ dodanie zlecenia stop loss w celu zarządzania ryzykiem
• 4 Otwórz długą lub krótką pozycję
• 5 Zarządzaj swoją pozycję poprzez monitorowanie czynników fundamentalnych i technicznych
• 6 Zamknij pozycję

Przykład transakcji na rynku forex

Dlaczego warto handlować na rynku forex z Capital.com

Otrzymaliśmy szereg wyróżnień od czołowych autorytetów w świecie handlu, w tym nagrodę dla Najlepszego Dostawcy CFD 2023 w plebiscycie Online Money Awards. Mamy „doskonałą” ocenę w Trustpilot i stale szukamy sposobów poprawy jakości usług dla ponad 500 tys. naszych klientów.

Oto kilka powodów, dla których warto nas wybrać do handlu na rynku Forex:

• Przejrzysty, prosty w nawigacji interfejs w wersji przeglądarkowej, aplikacji i na tabletach
• Szybkie wypłaty*
• Wiele typów wykresów i ponad 75 narzędzi analizy technicznej
• Cenne materiały edukacyjne w postaci kursów, filmów i webinarów, a także kanał aktualności Reuters na platformie dostosowany pod względem aktywów klienta
• Całodobowa obsługa

*98% wypłat realizowanych w ciągu 24 godzin według danych wewnętrznych z serwerów za 2022 rok.

Wypróbuj demo  Rozpocznij handel na rynku Forex

Częste pytania