Na czym polega handel na rynku Forex? Kompletny przewodnik

Handel na rynku Forex jest powszechnym sposobem na uzyskanie dostępu do rynku walutowego, najbardziej płynnego rynku na świecie.

Utwórz konto  Otwórz konto demo

Na czym polega handel na rynku Forex?

Handel walutami — znany również jako handel forex lub handel FX — to proces kupowania i sprzedawania walut z zamiarem osiągnięcia zysku z wahań kursów ich wymiany.

Pary walutowe są podstawą każdej transakcji na rynku forex. Para walutowa składa się z dwóch walut będących przedmiotem wzajemnego obrotu. Pary te określają kurs wymiany między dwiema walutami.

Pierwsza waluta w parze nazywana jest walutą bazową, a druga walutą kwotowaną. Wartość pary wskazuje liczbę jednostek waluty kwotowanej równą jednej jednostce waluty bazowej.

Przykładowo, w popularnej parze EUR/USD, euro (EUR) jest walutą bazową, a dolar amerykański (USD) walutą kwotowaną. Jeśli kurs EUR/USD wynosi 1,1000, oznacza to, że 1,1 dolara amerykańskiego odpowiada 1 euro. Jeśli kurs wzrośnie do 1,1200, będzie to oznaczać, że 1,12 dolara amerykańskiego odpowiada 1 euro.

Jakie są rodzaje par walutowych w handlu forex?

Pary walutowe są podzielone na trzy główne grupy: główne, drugorzędne i egzotyczne.

• Główne pary walutowe zawierają najbardziej płynne i najczęściej wymieniane waluty na świecie, takie jak EUR/USD (euro/dolar amerykański), USD/JPY (dolar amerykański/jen japoński) oraz GBP/USD (funt brytyjski/dolar amerykański, znana również pod nazwą „cable”). Pary te zazwyczaj oferują wysoką płynność i są zwykle związane z niższymi spreadami.
• Drugorzędne pary walutowe, znane również jako pary „krzyżowe”, nie zawierają dolara amerykańskiego jako jednej z walut. Przykłady obejmują EUR/GBP (euro/funt brytyjski) oraz AUD/JPY (dolar australijski/jen japoński). Chociaż pary te mogą mieć nieco szersze spready i niższą płynność niż główne pary, nadal są one przedmiotem szerokiego obrotu.
• Egzotyczne pary walutowe zawierają jedną walutę główną w zestawieniu z walutą z mniejszej lub wschodzącej gospodarki, np. USD/TRY (dolar amerykański/lira turecka) lub EUR/TRY (euro/lira turecka). Pary te mogą być bardziej zmienne i mniej płynne w porównaniu do głównych i drugorzędnych, co oznacza, że wahania ich ceny mogą być bardziej drastyczne, a handel nimi może wymagać dodatkowej ostrożności.

Jakie są najpopularniejsze pary walutowe w handlu

Możesz wybrać określone pary walutowe zamiast innych ze względu na ich wysoką płynność i aktywność rynkową. Główne pary walutowe są znane z dużych wolumenów obrotu i często stosunkowo wąskich spreadów. Nic więc dziwnego, że główne pary walutowe są najczęściej wymienianymi parami na świecie pod względem wolumenu. Należą do nich:

• EUR/USD (euro/dolar amerykański)

• USD/JPY (dolar amerykański/jen japoński)

• GBP/USD (funt brytyjski/dolar amerykański)

• AUD/USD (dolar australijski/dolar amerykański)

• USD/CHF (dolar amerykański/frank szwajcarski)

• USD/CAD (dolar amerykański/dolar kanadyjski)

• NZD/USD (dolar nowozelandzki/dolar amerykański)

Niektórzy inwestorzy na rynku forex decydują się również na handel parami drugorzędnymi, takimi jak EUR/GBP (euro/funt brytyjski), lub parami egzotycznymi, jak np. USD/TRY (dolar amerykański/lira turecka), aby zdywersyfikować swój portfel i rozłożyć ryzyko.

Odkryj najczęściej wymieniane waluty na świecie na naszej stronie najczęściej wymienianych walut.

Jak działa handel walutami?

Handel na rynku forex cechuje wysoka płynność z ponad 7,5 bln USD obrotu dziennie. Inwestorzy wchodzą na rynek z różnych powodów: szukając zysków, zabezpieczając się przed ryzykiem walutowym, lub po prostu dywersyfikując swoje portfele. W dalszej części artykułu przyjrzymy się najważniejszym elementom, które określają, jak działa handel walutami, od zrozumienia cen kupna i sprzedaży, po rolę spekulacji, płynności, dostępności i zarządzania ryzykiem.

Ceny kupna i sprzedaży

Transakcje na rynku forex obejmują dwie ceny: cenę kupna (cenę, po której broker jest skłonny kupić walutę bazową) i cenę sprzedaży (cenę, po której broker jest skłonny sprzedać walutę bazową). Różnica między tymi dwiema cenami jest nazywana spreadem.

Spekulacje

Traderzy na rynku forex starają się czerpać zyski z wahań kursów walut poprzez zajmowanie długich lub krótkich pozycji na wybranych parach. Przykładowo, jeśli handlujesz EUR/USD i zajmujesz pozycję długą, oznacza to, że uważasz, że wartość EUR wzrośnie, USD spadnie, lub oba te procesy zajdą równolegle. Podobnie jak w przypadku każdego rodzaju handlu, istnieje również wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Płynność

Rynek Forex jest często bardzo płynny, co oznacza stały przepływ kupujących i sprzedających. To właśnie dzięki tej płynności inwestorzy na rynku walut mogą wchodzić i wychodzić z pozycji na większości głównych par ze względną łatwością i po zamierzonej cenie. Jednak niektóre rynki, takie jak pary egzotyczne, są przedmiotem obrotu o znacznie niższym wolumenie, co może oznaczać wyższe ryzyko poślizgu.

Dostępność

Ze względu na niskie bariery wejścia, handel na rynku Forex jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów, w tym inwestorów detalicznych. Wielu brokerów (w tym również my) oferuje dźwignię finansową umożliwiającą inwestorom na rynku forex kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkim nakładzie kapitału, co stwarza możliwość zwiększenia zysków, ale także strat.

Dywersyfikacja

Niektórzy inwestorzy decydują się na handel na rynku Forex, aby zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny, a niektórzy decydują się na handel różnymi parami walutowymi jednocześnie, w tym parami głównymi, drugorzędnymi i egzotycznymi w celu rozłożenia ryzyka.

Elastyczność

Ze względu na swój zdecentralizowany charakter, rynek forex działa całodobowo przez pięć dni w tygodniu niezależnie od regionu świata. Ten elastyczny charakter pozwala inwestorom kupować i sprzedawać forex, kiedy tylko im to odpowiada.

Zarządzanie ryzykiem

Niektórzy traderzy wykorzystują rynek Forex do zabezpieczania się przed ryzykiem walutowym. Jeśli chodzi o firmy zaangażowane w handel międzynarodowy, mogą one korzystać z rynków forex w celu ochrony przed niekorzystnymi ruchami walut, które mogłyby wpłynąć na ich zyski.

Przykład transakcji na rynku forex

Co wpływa na ceny par walutowych na rynku forex?

Kursy walut podlegają ciągłym wahaniom na podstawie wzorców popytu między walutami w parze. Oto niektóre z głównych sposobów zmiany cen walut.

Publikacje ekonomiczne

Wartość waluty danego kraju zależy w znacznym stopniu od kondycji jego gospodarki.Rynki walutowe reagują na publikacje kluczowych danych ekonomicznych, ponieważ dają one obraz tego, jak radzi sobie gospodarka danego kraju i jak wypada w porównaniu z innymi krajami. Na przykład, jeśli ogłoszenie PKB danego kraju ujawni lepsze, niż oczekiwano wyniki gospodarcze, jego waluta może umocnić się w stosunku do innych.

Wiadomości i wydarzenia polityczne

Ceny walut reagują również na krajowe i międzynarodowe wydarzenia i doniesienia medialne. Jako globalna waluta rezerwowa, dolar amerykański jest uważany za bezpieczną przystań, co zwiększa jego wartość w czasach niepewności makroekonomicznej i niestabilności politycznej. Jako globalna waluta rezerwowa, dolar amerykański jest uważany za bezpieczną przystań, co zwiększa jego wartość w czasach niepewności makroekonomicznej i niestabilności politycznej.

Stopami procentowymi

Stanowisko polityki pieniężnej danego kraju, na przykład w odpowiedzi na utrzymującą się inflację lub słabe wyniki gospodarcze, jest ważnym czynnikiem wpływającym na ceny walut. Wyższe stopy procentowe często powodują aprecjację waluty, ponieważ inwestorzy szukają większego zwrotu poprzez nabycie tej waluty. Równocześnie, niższe stopy procentowe mogą skłonić uczestników rynku do wyboru innych walut.

W handlu na rynku forex kursy wymiany walut zmieniają się pod wpływem różnych czynników, w tym stóp procentowych, inflacji i wskaźników ekonomicznych, takich jak parytet siły nabywczej (PPP), który porównuje względną wartość walut w oparciu o poziomy cen.

Ceny towarów

Koszt towarów może mieć również wpływ na waluty w zależności od tego, czy dane kraje są importerami, czy eksporterami netto. Przykładowo, znaczny wzrost cen ropy naftowej może być korzystny dla krajów eksportujących, takich jak Kanada, prowadząc do większego popytu na dolara kanadyjskiego i jego aprecjacji w stosunku do innych walut. Waluty krajów, które eksportują duże ilości towarów, takie jak dolar australijski, dolar nowozelandzki i dolar kanadyjski, są często określane jako waluty surowcowe.

W jakich godzinach odbywa się handel na rynku forex?

Rynek forex działa całodobowo przez pięć dni w tygodniu za sprawą światowych centrów finansowych — Londynu, Nowego Jorku, Sydney i Tokio — i dzieli się na cztery główne sesje handlowe.

Główne sesje rynku walut

W przeciwieństwie do rynków akcji, które działają na podstawie stałego harmonogramu, godziny handlu walutami odzwierciedlają aktywność globalnych centrów finansowych, które obsługują transakcje walutowe przez całą dobę w dni robocze.

Aktualne godziny handlu walutami są dostępne na naszej stronie godzin handlu na rynku forex.

Czym są loty w handlu walutami?

Lot jest standardową jednostką wielkości używaną do wyrażania wolumenu transakcji na rynku forex. Jako znormalizowana miara wielkości transakcji, loty mogą pomagać inwestorom w zarządzaniu pozycjami. 

Wielkość lotu wpływa na wartość zmiany pipsa. Na rynku forex pips jest zazwyczaj najmniejszą zmianą ceny w parze walutowej, zachodzącą zwykle na czwartym miejscu po przecinku (z wyjątkiem par JPY, gdzie jest to drugie miejsce po przecinku; np. w przypadku pary EUR/USD zmiana z 1,1000 na 1,1001 oznacza jeden pips, podczas gdy na USD/JPY jeden pips to zmiana z 110,00 na 110,01).

Wyróżnia się cztery główne rozmiary lotów: standardowy, mini, mikro i nano.

Przykładowo, jeśli handlujesz standardowym lotem (100 000 jednostek) EUR/USD, a cena przesunie się o jeden pips na Twoją korzyść, zyskasz 10 USD za pips. Jeśli zaś cena zmieni się na Twoją niekorzyść, strata również wyniesie 10 USD za pips.

W Capital.com upraszczamy handel walutami jeszcze bardziej, oferując odstępy po 100 jednostek. Oznacza to, że nie musisz borykać się z tradycyjnymi wielkościami lotów, co pozwala na prostsze i bardziej praktyczne podejście do handlu.

Dowiedz się więcej o lotach na rynku forex w naszym przewodniku inwestora po lotach na rynku forex.

Czym są swapy walutowe?

Swapy walutowe (nazywane również „swapami forex”) to umowy między dwiema stronami dotyczące wymiany walut w dwóch różnych terminach. Początkowo jedna waluta jest kupowana, a druga sprzedawana po uzgodnionym kursie (tzw. pierwsza noga). Druga wymiana ma miejsce w przyszłości, a kurs jest określany przez różnicę stóp procentowych między dwiema walutami (tzw. druga noga).

Inwestorzy mogą wykorzystywać swapy walutowe do różnych celów:

• Swapy krótkoterminowe trwają od kilku dni do kilku tygodni i są wykorzystywane do zarządzania płynnością, krótkoterminowego zabezpieczenia przed ryzykiem walutowym lub optymalizacji kosztów odsetkowych w oparciu o różnice stóp procentowych.

• Swapy długoterminowe mogą obejmować miesiące lub nawet lata i są często wykorzystywane przez przedsiębiorstwa lub inwestorów do zarządzania bieżącą ekspozycją walutową w inwestycjach transgranicznych lub spłatach zadłużenia.

Aby dowiedzieć się więcej, zajrzyj do naszego przewodnika inwestora po swapach walutowych.

Handel walutami a akcjami: jakie są różnice?

Waluty i akcje to dwa najpopularniejsze rynki finansowe, między którymi występują istotne różnice. Poniżej przyjrzymy się kluczowym różnicom między rynkami walut i akcji.

Dowiedz się więcej na temat rynków walut i akcji w naszym przewodniku waluty kontra akcje.

 

Strategie handlu walutami, które warto rozważyć

Inwestorzy na rynku forex stosują różne strategie strukturyzujące ich podejście. Zawierają one elementy analizy technicznej i fundamentalnej, więc ważne jest, aby zapoznać się z obiema dziedzinami przed wyborem własnej strategii.

Strategia handlu trendami

Strategie handlu na trendach mają na celu wykorzystanie trwałych ruchów cenowych poprzez identyfikację trendów na rynku forex. Trend występuje, gdy para walutowa porusza się konsekwentnie w jednym kierunku: w górę (trend zwyżkowy) albo w dół (trend zniżkowy).

Strategia scalpingu w handlu

Scalping to krótkoterminowa strategia handlowa, która obejmuje wykonywanie wielu transakcji w ciągu dnia w celu uchwycenia niewielkich ruchów cen. Scalperzy starają się czerpać zyski z niewielkich wahań cen walut, często utrzymując transakcje przez zaledwie kilka minut.

Strategia swing trading

Inwestorzy wahadłowi mierzą w uchwycenie wahań cen w ramach szerszego trendu, utrzymując pozycje przez kilka dni lub tygodni. Strategia ta łączy analizę techniczną i fundamentalną w celu identyfikowania potencjalnych punktów wejścia i wyjścia.

Odkryj więcej strategii handlu na rynku forex na naszej stronie strategii handlu walutami.

Utwórz konto  Otwórz konto demo

Częste pytania