Dla kogo jest ta strona?
Na tej stronie przedstawiono pełny wykaz kosztów i opłat związanych z naszymi produktami, który obejmuje spready, korekty overnight, gwarantowane zlecenia stop loss (w przypadku ich aktywacji), opłaty za przewalutowanie oraz opłaty za brak aktywności (w stosownych przypadkach).
Znajdziesz tu przykłady pokazujące, w jaki sposób obliczamy nasze opłaty, które możesz zastosować do swoich transakcji, aby oszacować łączny wpływ kosztów i opłat na Twoje zyski.
Należy pamiętać, że całkowite koszty wzrosną proporcjonalnie do wolumenów transakcji.
Przykładowe transakcje i wartości przedstawione w niniejszym dokumencie mają charakter wyłącznie poglądowy. Nie należy ich traktować jako prognoz, zaleceń ani preferencji względem konkretnej strategii handlowej.
Przykłady kosztów spreadu dla transakcji CFD
W tej sekcji skupimy się na kosztach spreadu dla pięciu głównych klas aktywów na przykładzie kontraktów CFD. Spread to różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży na rynku w momencie składania zlecenia. Opłata ta pokrywa koszty związane z obsługą transakcji i stanowi główne źródło dochodu dla nas oraz innych brokerów instrumentów pochodnych.
Handel poza regularnymi godzinami sesji giełdowych może być dostępny dla wybranych akcji. Należy pamiętać, że w takich okresach spready mogą się zwiększać, a płynność może być niższa, co może wpływać na jakość i koszty realizacji zleceń.
Standardowe ceny spreadów można znaleźć po kliknięciu wybranego aktywa na naszej stronie rynków, w sekcji „Wszystkie rynki”.
Forex
- Posiadasz pozycję o wielkości 100 000 jednostek EUR/USD, z kursem kupna/sprzedaży wynoszącym 1,05000/1,05006.
- Spread na tym rynku wynosi zatem 0,6 pipsa (0,00006).
- Otwarcie pozycji: płacisz połowę spreadu przy wejściu (0,3 pipsa lub 0,00003).
- Zamknięcie pozycji: drugą połowę opłaty uiszczasz przy wyjściu z transakcji (0,3 pipsa lub 0,00003).
- Spread jest obliczany w walucie kwotowanej.
- Całkowity koszt spreadu: 100 000 jednostek × 0,00006 = 6 USD (lub równowartość w walucie konta).
Towary i surowce
- Posiadasz pozycję 10 kontraktów na Złoto (10 uncji trojańskich), z kursem kupna/sprzedaży wynoszącym 2500,00/2500,30.
- Spread na tym rynku wynosi zatem 0,30 punktu (2500,30-2500,00).
- Otwarcie pozycji: płacisz połowę spreadu przy wejściu w transakcję (0,15 punktu).
- Zamknięcie pozycji: drugą połowę opłaty uiszczasz przy wyjściu z transakcji (0,15 punktu).
- Całkowity koszt spreadu: 10 kontraktów × 0,30 punktu = 3 USD (lub równowartość w innej walucie).
Indeksy
- Posiadasz pozycję o rozmiarze 1 kontraktu na UK 100, z kursem kupna/sprzedaży wynoszącym 9000/9001.
- Spread na tym rynku wynosi zatem 1 punkt (9001-9000).
- Otwarcie pozycji: płacisz połowę spreadu przy wejściu w transakcję (0,5 punktu).
- Zamknięcie pozycji: drugą połowę opłaty uiszczasz przy wyjściu z transakcji (0,5 punktu).
- Całkowity koszt spreadu: 1 kontrakt × 1 punkt = 1 GBP (lub równowartość w innej walucie).
Akcje
- Posiadasz pozycję o rozmiarze 10 akcji na Apple, z kursem kupna/sprzedaży wynoszącym 240,00/240,13.
- Spread na tym rynku wynosi zatem 0,13 punktu (240,13-240,00).
- Otwarcie pozycji: płacisz połowę spreadu przy wejściu w transakcję (0,065 punktu).
- Zamknięcie pozycji: drugą połowę opłaty uiszczasz przy wyjściu z transakcji (0,065 punktu).
- Całkowity koszt spreadu: 10 akcji × 0,13 punktu = 1,30 USD (lub równowartość w innej walucie).
Kryptowaluty
- Posiadasz pozycję o rozmiarze 0,1 kontraktu na Bitcoin, z kursem kupna/sprzedaży wynoszącym 90,000/90,050.
- Spread na tym rynku wynosi zatem 50 punktów (90,050-90,000).
- Otwarcie pozycji: płacisz połowę spreadu przy wejściu w transakcję (25 punktów).
- Zamknięcie pozycji: drugą połowę opłaty uiszczasz przy wyjściu z transakcji (25 punktów).
- Całkowity koszt spreadu: 0,1 kontraktu × 50 punktów = 5 USD (lub równowartość w innej walucie).
Przykłady kosztów finansowania overnight (swapów)
W przypadku utrzymywania pozycji CFD do następnego dnia może zostać wykonana niewielka korekta, znana jako swap, aby odzwierciedlić koszt lub zysk wynikający z utrzymywania ekspozycji. To, czy zapłacisz tę kwotę, czy ją otrzymasz, zależy od kilku czynników, takich jak kierunek transakcji i bazowa stopa procentowa dla danego aktywa, a także wszelkich korekt związanych z utrzymywaniem pozycji po zakończeniu sesji.
Należy pamiętać, że opłaty swapowe są naliczane na podstawie całkowitej wartości otwartej pozycji, a nie depozytu zabezpieczającego transakcję. Innymi słowy, nawet jeśli pozycja została otwarta z dźwignią finansową, do obliczeń wykorzystywany jest pełen rozmiar pozycji, określany również jako wartość nominalna. To rozwiązanie zapewnia spójność w rozliczaniu kosztów finansowania, niezależnie od wymaganego kapitału początkowego.
Poniższe przykłady ilustrują sposób obliczania korekt overnight dla różnych klas aktywów przy użyciu uproszczonych i zaokrąglonych wartości dla większej przejrzystości.
Forex
- Utrzymujesz pozycję na 10 000 jednostek USD/JPY do następnego dnia (overnight). Twoja nominalna ekspozycja wynosi zatem 10 000 USD.
- Na potrzeby tego obliczenia przyjmijmy, że stopa swapowa overnight (TomNext) dla pary USD/JPY wynosi -0,0182. Przy obowiązującej na rynku kasowym cenie 132,80 korekta wyniesie -0,0137% na dzień.
- Nasza opłata dzienna wynosi 0,00411%.
- Utrzymując pozycję długą do następnego dnia, otrzymałbyś 0,00959% (ujemną stopę swapową USD/JPY pomniejszoną o naszą opłatę) swojej ekspozycji, co po przeliczeniu z JPY wyniosłoby 0,96 USD lub równowartość w innej walucie.
- Utrzymując pozycję krótką, zapłaciłbyś 0,01781% (dodatnią stopę swapową plus naszą opłatę) swojej ekspozycji, czyli 1,78 USD po przeliczeniu lub jako ekwiwalent w innej walucie.
Towary i surowce
- Posiadasz pozycję o wielkości 4000 termi gazu ziemnego, którego cena wynosi obecnie 2,54 USD. Całkowita ekspozycja pozycji wynosi zatem 10 160 USD.
- Przyjmijmy, że podstawa korekty overnight na rynku kasowym gazu ziemnego wynosi obecnie 0,0031. Przy obowiązującej cenie spot 2,54 korekta wyniesie 0,12205% na dzień.
- Nasza opłata dzienna wynosi 0,01096%.
- W przypadku pozycji długiej zapłacisz 0,13301% (nasza opłata + korekta podstawy) = 13,51 USD.
- W przypadku pozycji krótkiej otrzymasz 0,11109% (nasza opłata – korekta podstawy) = 11,29 USD.
Indeksy (denominowane w USD)
- Masz pozycję o rozmiarze 0,6 kontraktu na indeks US Tech 100, którego cena wynosi 20140. Twoja łączna ekspozycja wynosi 12 084 USD.
- Ponieważ indeks US Tech 100 jest denominowany w USD, właściwą stopą referencyjną jest SOFR. Załóżmy, że wynosi ona 5,01448% rocznie lub 0,01393% dziennie.
- Nasza opłata dzienna wynosi 0,01111%.
- W przypadku pozycji długiej zapłaciłbyś 0,02504% (nasza opłata + SOFR) = 3,03 USD.
- W przypadku pozycji krótkiej otrzymałbyś 0,00282% (nasza opłata – SOFR) = 0,34 USD.
Indeksy (denominowane w GBP)
- Masz pozycję o rozmiarze 1 kontraktu na indeks UK 100 notowany po 8175. Twoja łączna ekspozycja wynosi 8175 GBP.
- Ponieważ indeks UK 100 jest notowany w GBP, właściwą stopą referencyjną jest SONIA. Przyjmijmy, że wynosi ona 4,98260% w skali roku lub 0,01365% dziennie.
- Nasza opłata dzienna wynosi 0,01096%.
- W przypadku długiej pozycji zapłaciłbyś 0,02461% (nasza opłata + SONIA) = 2,01 GBP.
- W przypadku krótkiej pozycji otrzymałbyś 0,00269% (nasza opłata – SONIA) = 0,22 GBP.
Akcje (denominowane w USD)
- Masz pozycję równoważną 50 akcjom Tesla notowanym aktualnie po 252 USD. Twoja łączna ekspozycja wynosi 12 600 USD.
- Ponieważ akcje Tesla są notowane w dolarach amerykańskich, właściwą stopą referencyjną jest SOFR. Załóżmy, że wynosi ona 5,01448% rocznie lub 0,01393% dziennie.
- Nasza opłata dzienna wynosi 0,01111%.
- W przypadku pozycji długiej zapłaciłbyś 0,02504% (nasza opłata + SOFR) = 3,16 USD.
- W przypadku pozycji krótkiej otrzymałbyś 0,00282% (nasza opłata – SOFR) = 0,36 USD.
Akcje (denominowane w GBP)
- Masz pozycję równoważną 4000 akcji Barclays notowanym aktualnie po 2,41 GBP. Twoja łączna ekspozycja wynosi 9640 GBP.
- Ponieważ akcje Barclays są notowane w GBP, właściwą stopą referencyjną jest SONIA. Załóżmy, że wynosi to 4,98260% rocznie lub 0,01365% dziennie.
- Nasza opłata dzienna wynosi 0,01096%.
- W przypadku długiej pozycji zapłaciłbyś 0,02461% (nasza opłata + SONIA) = 2,37 GBP.
- W przypadku krótkiej pozycji otrzymałbyś 0,00269% (nasza opłata – SONIA) = 0,26 GBP.
Kontrakty CFD na kryptowaluty
- Długie pozycje: każdego dnia zapłacisz 0,06164% wartości nominalnej pozycji (lub 22,5% rocznie).
- Krótkie pozycje: każdego dnia otrzymasz 0,0137% wartości nominalnej pozycji (lub 5% rocznie).
Przykład:
- Posiadasz pozycję na BTC o wartości nominalnej 100 000 USD, którą utrzymujesz do następnego dnia.
- W przypadku pozycji długiej zapłacisz 61,64 USD (lub równowartość w innej walucie), tj. 0,06164% ze 100 000.
- W przypadku pozycji krótkiej otrzymałbyś 13,70 USD (0,0137% ze 100 000).
Przykładowy koszt zlecenia gwarantowany stop loss (GSLO)
Opłata za zlecenie gwarantowany stop loss (GSLO) pobierana jest tylko w przypadku jego aktywacji. Gwarantowany stop loss (GSLO) zamyka transakcję przy dokładnie określonym poziomie ceny bez ryzyka związanego z luką lub poślizgiem rynku. Ponieważ przejmujemy od Ciebie to ryzyko, podobnie jak inni dostawcy pobieramy stosowną opłatę za aktywację GSLO.
Opłata GSLO jest widoczna na bilecie transakcyjnym przed zleceniem transakcji (po wybraniu zlecenia GSLO). Koszt GSLO różni się w zależności od rynku, ceny otwarcia pozycji i wolumenu transakcji.
Wzór
Kwota opłaty jest widoczna na bilecie transakcyjnym podczas otwierania pozycji i dodawania zlecenia GSLO.
Przykład zlecenia typu gwarantowany stop loss (GSLO)
- Otwierasz długą pozycję 1 kontraktu na złoto z kursem kupna/sprzedaży wynoszącym 2000 USD/2000,30 USD.
- Ustawiasz zlecenie GSLO na poziomie 1980 USD, aby ograniczyć potencjalne straty.
- Załóżmy, że stawka GSLO dla tego rynku wynosi 0,03%.
- Jeśli cena aktywa spadnie do poziomu 1980 USD, GSLO zagwarantuje zamknięcie pozycji dokładnie po tej cenie i bez poślizgu.
Obliczanie opłaty GSLO:
- Opłata GSLO = stawka bazowa GSLO × cena otwarcia pozycji × liczba jednostek
- 0,03% × 2000,30 USD × 1 kontrakt = 0,60 USD
- Całkowita opłata GSLO (w razie aktywacji): 0,60 USD
Opłaty za brak aktywności
W przypadku braku aktywności handlowej na koncie przez okres 12 miesięcy będziemy naliczać opłatę za brak aktywności w wysokości 10 EUR miesięcznie aż do wznowienia handlu lub osiągnięcia zerowego stanu salda. Opłata jest pobierana tylko wtedy, gdy masz dostępne środki i nie powoduje powstania ujemnego salda na koncie.
Opłaty za wymianę walut
W przypadku handlu aktywami wycenianymi w walucie innej niż waluta bazowa Twojego konta obowiązuje niewielka opłata za przewalutowanie.
Opłata jest obliczana jako 0,7% kursu spot dla klientów detalicznych na rynku walutowym.
Obliczanie opłaty za wymianę walut
- Handlujesz na koncie denominowanym w USD.
- Masz otwartą pozycję CFD na indeks France 40 (denominowaną w EUR), która przynosi niezrealizowany zysk w wysokości 10 EUR.
- W interfejsie jest to wyrażone jako 10,85 USD (10 EUR przy kursie spot EUR/USD wynoszącym 1,08461). Decydujesz się zamknąć transakcję.
- Gdyby nie zastosowano opłaty za wymianę walut, zysk z tej pozycji zostałby obliczony w następujący sposób:
10 EUR (zysk) x 1,08461 (kurs spot) = 10,85 USD
Jednak w momencie zamknięcia transakcji zostanie naliczona opłata za wymianę walut w wysokości 0,7%. Obliczenia są wykonywane jako „globalny” kurs wymiany, który obejmuje kurs spot oraz opłatę w wysokości 0,7%.
Kurs globalny jest o 0,7% niższy od kursu spot, dlatego zysk zrealizowany z pozycji będzie nieco niższy: 1,08461 (kurs spot) x (1 - 0,7% opłaty za przewalutowanie) = 1,07701.
Twój zysk po opłaceniu prowizji za wymianę walut wynosi:
10 EUR (zysk) x 1,07701 (kurs globalny) = 10,77 USD
W związku z tym, w przedstawionym przykładzie naliczono opłatę za wymianę walut w wysokości 0,08 USD.
| Stawka opłaty za wymianę walut | Koszt wymiany walut | |
| Bez opłaty za wymianę walut | 0% | 0 USD |
| Z opłatą za wymianę walut | 0,7% | 0,08 USD |
Stawkę globalną zastosowaną do przeliczenia każdej transakcji można sprawdzić w sekcji „Raporty” na platformie oraz w zestawieniach.
Dynamiczne opłaty za wymianę walut
Jeśli dokonujesz wpłaty lub wypłaty w walucie innej niż waluta Twojego rachunku bankowego, bank może naliczyć opłaty za dynamiczną konwersję waluty (DCC). Opłaty te różnią się w zależności od dostawcy i są niezależne od Capital.com.
Aby uniknąć niepotrzebnych kosztów związanych z wymianą walut, rozważ zasilenie swojego konta do handlu z rachunku bankowego w tej samej walucie. Więcej informacji na temat DCC można uzyskać od naszego działu obsługi.
