Notions de base du trading pour débutants

CFD

• Les contrats sur différence (CFD) sont un moyen populaire de trader sur le cours des cryptomonnaies, des actions, des indices, des matières premières, et du forex sans posséder les actifs sous-jacents. Au lieu d'acheter l'actif (comme vous le feriez en investissant), vous tradez sur la hausse ou la baisse de son cours – généralement sur une courte période.
• Techniquement, un CFD est un contrat entre un trader et une contrepartie (parfois un courtier, parfois le marché lui-même), pour échanger la différence de valeur d'un actif sous-jacent entre l'ouverture et la clôture d'une position.
• Avec les CFDs, vous pouvez réaliser des bénéfices sur un marché en spéculant sur la hausse de son cours (appelée position longue) ou sur la baisse de son cours (appelée position courte). Et comme un CFD vous permet de trader en utilisant seulement une fraction de la valeur de votre position – appelé trading sur marge, ou trading avec effet de levier – vous pouvez ouvrir des positions plus importantes que ce que votre capital initial permettrait autrement.

• Par exemple, une marge de 5% signifie que vous devrez avoir au moins 5% de la valeur totale de la position sur votre compte. Les fonds restants sont en fait avancés par le courtier.

• Disons que vous souhaitez ouvrir une position longue sur une action de 100 $ avec une marge de 5%. Votre exigence de marge est de 5 $. L'action monte à 105 $ et vous clôturez la position. Votre profit est de 5 $, moins les frais, bien que vous n’ayez mis que 5 % de la valeur de la position.

• Maintenant, disons que l'action tombe à 95 $ et que vous clôturez la position. Votre perte est également de 5 $, bien que vous n’ayez utilisé que 5 $ de marge.

• Trader avec effet de levier implique que vous pouvez potentiellement réaliser des profits ou des pertes susceptibles de dépasser votre dépôt initial. Pour cette raison, il est important de trader avec prudence et d'adopter un plan de gestion des risques solide.

• Les exigences de marge varient en fonction du marché sur lequel vous souhaitez trader. Le ratio de marge le plus bas que nous proposons actuellement est de 0,05 % (effet de levier maximum de 200:1). Vous pouvez vérifier les exigences de marge de l'instrument que vous tradez sur nos pages d'actifs, comme notre page sur le cours de l'or par exemple.

• Il convient de noter que si l'équité de votre compte tombe en dessous d'un certain niveau, vous recevez un appel de marge vous demandant de financer votre compte ou de réduire la taille de vos positions. Dans les cas extrêmes, si vous ne prenez pas de mesures, un courtier peut être contraint de fermer vos positions.

Les ordres stop-loss

• Un stop-loss est un outil clé de gestion des risques qui clôture une position lorsqu'un prix défini est atteint. Les stop-loss sont principalement utilisés pour limiter les pertes potentielles sur un trade. Ils peuvent aider à gérer les risques de trading en limitant les pertes lorsque le cours évolue défavorablement. Il n'est donc pas surprenant que, lorsque les marchés sont volatils, les ordres stop-loss puissent devenir les meilleurs alliés des traders.
   
• Sur Capital.com, vous pouvez également utiliser un stop-loss garanti moyennant des frais supplémentaires.^* Cet ordre de stop-loss agit comme une assurance contre les pertes excessives — ou les écarts de prix sur l'instrument que vous tradez — vous permettant de clôturer une position à un prix spécifique tout en limitant les pertes.

^{*Les stop-loss ne sont pas tous garantis. Sur Capital.com, les frais d'un stop-loss garanti sont calculés sur la base d'un pourcentage du volume ouvert pour le client et ils sont inclus dans le profit ou la perte réalisé(e) de la position. Le détail figure dans les transactions du client.}

Les ordres take-profit

• Un ordre de prise de bénéfices, ou take-profit, est utilisé pour spécifier un prix prédéterminé auquel une position ouverte doit être clôturée pour sécuriser un profit. Techniquement l'opposé d'un ordre de stop-loss, avec les ordres take-profit, une fois que le prix de l'actif a atteint le niveau de prise de bénéfices, l'ordre est converti en un ordre de marché ou un ordre à cours limité pour exécution.
   
• En utilisant des ordres take-profit, les traders peuvent gérer les risques et protéger leurs gains contre d'éventuels retournements du marché ou fluctuations de prix défavorables, leur offrant ainsi un meilleur contrôle sur leur stratégie de trading.

Trouvez votre style de trading

• Avant de choisir un style de trading, il est utile de commencer par comprendre les bases et les différences entre les types de trading populaires. Les styles de trading les plus populaires incluent le day trading, le swing trading, et le trading de position. Ces trois approches stratégiques reposent sur la durée pendant laquelle vous maintenez une position et les périodes que vous utilisez pour ouvrir et fermer une transaction.
   
• Par exemple, le trading de position consiste à conserver des positions pendant des semaines ou des mois, tandis que le swing trading vise à tirer parti des mouvements de marché à moyen terme, sur une période de quelques jours à quelques semaines. Les stratégies de day trading consistent à entrer et sortir des positions au cours d'une même journée.
   
• Votre style de trading dépend également d'autres facteurs importants, comme la taille de votre compte, le temps que vous pouvez y consacrer, votre expérience en trading et votre tolérance au risque.

Optimisez vos technologies de trading

• L'efficacité du trading dépend de la rapidité et de la fiabilité de la technologie que vous utilisez pour trader. Une connexion internet haut débit, un ordinateur puissant avec une capacité de traitement et de mémoire suffisante, des logiciels à jour et une protection antivirus fiable sont indispensables.

Utilisez des ordres de trading

• Il existe divers types d'ordres de trading, notamment les ordres au marché, les ordres à cours limité, les ordres stop, les ordres suiveurs (trailing stops), les ordres stop-loss et les ordres conditionnels. Chacun a un objectif spécifique dans la gestion des transactions et permet de minimiser les risques associés au trading.

Élaborez un plan de trading

• Avant de commencer à trader, il est essentiel de créer un plan de trading bien structuré. Un plan solide est indispensable pour définir et exécuter vos stratégies de manière efficace, tout en minimisant les risques. Votre plan devrait inclure divers éléments essentiels, tels que l'utilisation de l'analyse fondamentale ou technique, ou des deux, ainsi que la sélection des instruments de trading, des horizons temporels, des tailles de position et des conditions spécifiques d'entrée et de sortie.

• Pour élaborer votre plan, commencez par déterminer quels actifs vous souhaitez trader. Ce choix peut se faire en tenant compte des conditions de marché et des facteurs tels que la volatilité et la liquidité. Il est important de noter que les actifs ne se limitent pas à l'achat d'actions et de parts. Les devises, les cryptomonnaies, les matières premières et les indices sont autant d'autres marchés auxquels les traders peuvent accéder.

• Ensuite, vous pouvez définir votre période de trading, la taille des positions, les conditions d'entrée et de sortie, ainsi que les règles de gestion des risques. En ce qui concerne la période de trading, rappelez-vous que le trading à court terme est généralement associé à un risque plus élevé. De même, en ce qui concerne la taille des positions, il est judicieux de commencer par de petites positions et de les augmenter progressivement avec le temps, surtout si vous débutez dans le trading. Enfin, lorsque vous décidez de vos critères d'entrée et de sortie, résistez à la tentation d'ignorer une règle de sortie simplement parce que vous anticipez un potentiel de profit à venir. Savoir quand prendre vos gains est un outil clé de la gestion des risques.

• Une fois votre plan personnalisé prêt à l'usage, vous pouvez tester son efficacité en utilisant des données historiques et en temps réel. Cependant, il est important de garder à l'esprit que les performances passées ne garantissent pas le succès futur, et que les résultats de trading ne sont jamais garantis.

• Pour vérifier comment votre plan fonctionne en pratique, vous pouvez également ouvrir un compte de démonstration avec des fonds virtuels. Cela vous permettra de vous entraîner au trading et d’affiner vos stratégies avant de trader en vraies devises en utilisant un compte réel.