I CFD sono strumenti complessi che comportano un elevato rischio di rapida perdita di denaro a causa della leva finanziaria. L'82.67% degli account di investitori retail perde denaro quando fa trading di CFD. Occorre valutare se si comprendono le modalità di funzionamento dei CFD e se ci si può permettere di sostenere l’elevato rischio di perdere il proprio denaro.

Antiriciclaggio

Una governance efficace è fondamentale per la nostra attività.

Una governance efficace non è solo foriera di buoni risultati commerciali, ma è anche fondamentale per tutelare i nostri clienti e dipendenti. Il riciclaggio di denaro e il finanziamento illecito della criminalità e del terrorismo sono stati indicati come gravi minacce da parte dei governi di tutto il mondo. Parallelamente, la criminalità finanziaria e l'evasione fiscale compromettono i sistemi finanziari internazionali e distorcono i mercati.

Noi di Capital.com implementiamo un efficace e consolidato sistema di controlli interni e solide procedure di gestione del rischio, tra cui sistemi di rilevamento delle frodi pre- e post-negoziazione. I nostri team specializzati in materia di compliance globale accertano che ottemperiamo a tutte le disposizioni di legge vigenti affinché possiamo tutelare i nostri clienti e aiutare nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Procedure di governance interna di Capital.com

Autovalutazione

Utilizziamo strumenti di autovalutazione per verificare la nostra ottemperanza ai controlli interni da noi posti in essere, alle procedure di gestione del rischio e alle disposizioni vigenti. I risultati delle autovalutazioni sono periodicamente esaminati dal Senior Management e dal Consiglio di Amministrazione.

Audit Interno

Implementiamo una funzionalità di Audit Interno professionale che valuti l'adeguatezza e l'efficacia dei controlli interni, dei processi di gestione del rischio e di governance. nonché il rispettivo livello di conformità alle normative e alle disposizioni vigenti. Tali controlli interni sono soggetti a valutazioni annuali per garantire che restino conformi e applicabili alle nuove normative e a quelle vigenti.

Formazione e valorizzazione

Siamo consapevoli dell'importanza della formazione e della valorizzazione per stare al passo con i requisiti prudenziali e con le best practices. Il nostro personale partecipa a diversi programmi di formazione relativi alle rispettive mansioni, tra cui le procedure di governance, di gestione del rischio e di antiriciclaggio.

Formazione obbligatoria

Inoltre, nell'ambito del nostro processo di reclutamento, ci assicuriamo che i dipendenti responsabili dell'esecuzione e della gestione delle transazioni finanziarie ricevano obbligatoriamente una formazione in materia di antiriciclaggio e compliance. È inoltre fatto obbligo ai dipendenti con compiti fiduciari di completare annualmente un corso di aggiornamento in tema di antiriciclaggio.

Riconoscimento

Abbiamo dipendenti qualificati con attestati e iscritti ad albi professionali tra cui l'Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) e l'International Compliance Association.

KYC, SOW e SOF

In conformità con le best practices di Know Your Customer (KYC), Source of Wealth e Source of Funds, e come condizione delle nostre licenze, verifichiamo l'identità e l'indirizzo di residenza di ognuno dei nostri clienti. Tale requisito è consolidato nei nostri Termini e Condizioni. Effettuiamo inoltre controlli sull'impiego e sul reddito dei clienti, garantendo che i fondi depositati rientrino nei parametri KYC.

Nessuna transazione di terze parti

Non riceviamo depositi né eseguiamo prelievi conto terzi. Tutti i depositi vengono, ove possibile, riaccreditati alla fonte per non favorire la l'immissione nel sistema di proventi fraudolenti.

Tecnologie di identificazione

Inoltre, ci serviamo di innovative tecnologie di autenticazione dei documenti e di database elettronici al fine di minimizzare i rischi di frodi di identità, tra cui situazioni di furti di identità e utilizzo di documenti contraffatti. Ove necessario, utilizzeremo metodi di identificazione elettronica con banche dati pubblicamente accessibili, effettuando controlli biometrici e/o richiedendo 

Salubrità delle sanzioni

Inoltre, aggiorniamo periodicamente i file dei nostri clienti con i dati dei rispettivi profili economici ed effettuiamo controlli su coloro che potrebbe essere Oggetto di Sanzioni, Persone Politicamente Esposte o associati a cattiva pubblicità.

Audizione interna

La funzione di Internal Audit esegue un piano annuale basato sul rischio, verificando l'efficacia dei controlli interni e la loro conformità alle norme e ai regolamenti applicabili.