Le 5 truffe di criptovaluta più comuni e come evitarle
08:59, 25 November 2021
Le frodi crittografiche non sono una cosa del 2020/2021. Anche se la capitalizzazione di mercato delle criptovalute è esplosa di recente, le truffe si sono verificate sin dagli albori del bitcoin (BTC), poiché gli artisti della truffa hanno visto un'opportunità in questa classe di asset emergente per ingannare gli investitori che continuano a cercare la prossima grande cosa nel crescente ecosistema delle criptovalute.
Forse una delle più grandi truffe di criptovaluta che si sono verificate di recente è stata la scomparsa dei fondatori del più grande scambio di criptovalute africano - AfriCrypt - con un totale di $ 3,6 miliardi presumibilmente mancanti a causa di un attacco su larga scala che si dice abbia subito lo scambio.
Questo non è un incidente isolato nella storia del mercato delle criptovalute. Nel frattempo, ci sono altri casi meno importanti ma più frequenti che si verificano a investitori incauti, tra cui phishing via e-mail e truffe sui social media.
Secondo il rapporto sulle truffe di criptovaluta di Bolster, il numero di truffe è cresciuto del 40% fino a 400.000 casi nel 2020. Il ricercatore prevede ulteriori aumenti fino al 75% nel 2021, in base all'attuale livello di attività dannose che potrebbero indicare potenziali truffe.
Per aiutarti a evitare di diventare preda di questi truffatori, il seguente articolo descrive le truffe di criptomonete più comuni e il solito "modus operandi" dei truffatori di criptovalute in modo che tu possa proteggerti quando navighi nelle acque in gran parte non regolamentate e ancora immature del mercato delle criptovalute.
Come funzionano le truffe sulle criptovalute
L'anonimato consentito dalle transazioni effettuate all'interno della blockchain è una delle cose che facilitano le truffe sugli investimenti in criptovalute, poiché i truffatori possono convincere le loro vittime a inviare loro una certa quantità di token crittografici, per poi scomparire senza lasciare traccia in una nuvola di codice complicato.
Ci sono molti tipi di truffe crittografiche in corso, dalle cosiddette "rug pull" che si verificano principalmente nello spazio della finanza decentralizzata (DeFi), ai social media e alle truffe di ingegneria sociale che sfruttano la psicologia di massa per indurre gli investitori ad acquistare token presumibilmente promettenti solo per aumentare il loro prezzo per poi vendere gran parte dell’offerta circolante totale, nota anche come pump & dump.
Nonostante i diversi schemi che i criminali tendono a seguire, lo scopo di queste truffe sono principalmente i seguenti:
- Aumentare il valore di un determinato token, per poi scaricare gran parte delle partecipazioni su investitori incauti.
- Convinci le persone a inviare i loro token a un determinato portafoglio con la promessa di restituire un importo maggiore.ฃ
- Accedi a un portafoglio per prelevare tutti i fondi da esso.
Man mano che l'ecosistema delle criptovalute continua ad evolversi, le tecniche utilizzate dai truffatori probabilmente evolveranno, ma il loro obiettivo finale rimarrà lo stesso: privare gli investitori dei loro sudati guadagni.
Come identificare le truffe di criptovaluta?
Il modo migliore per identificare situazioni potenzialmente fraudolente che coinvolgono le criptovalute è familiarizzare con alcuni dei più comuni segnali di allarme per le criptovalute.
Secondo la società di sicurezza informatica Kaspersky, i seguenti scenari dovrebbero attivare un avviso per gli investitori quando viene presentata un'offerta che riguarda la criptovaluta:
- Il sito web che stai visitando non ha le credenziali di sicurezza che spesso sono necessarie per trasferire in sicurezza i tuoi dati. Ciò include, ma non è limitato a, avere un certificato Secure Sockets Layer (SSL) e visualizzare HTTPS invece di HTTP, la versione non sicura di un sito web.
- Ricevere un'e-mail che offre una ricompensa o qualsiasi forma di compenso da un'azienda anche se l'e-mail proviene da un dominio sconosciuto diverso dal sito Web ufficiale dell'azienda.
- Un personaggio nei social media o via e-mail ti invia un link per registrarti o accedere al tuo portafoglio di criptovalute, ma il link risulta essere diverso dal sito web ufficiale del provider.
- Ricevere una ricompensa per aver convinto i tuoi amici e la tua famiglia a investire, acquistare o altrimenti impegnarsi in transazioni con un'azienda o un individuo che sta promuovendo un token o un determinato progetto blockchain.
- Viene chiesto di partecipare a un'offerta iniziale di monete i cui sostenitori e sostenitori sono parti sconosciute senza profili sui social media, riferimenti o track record.
- Viene chiesto di fornire il numero PIN del portafoglio, le chiavi private e altre informazioni simili per pagare un determinato bene o servizio acquistato online.
Sebbene questi siano solo alcuni dei tanti segnali di avvertimento che potrebbero aiutarti a identificare potenziali schemi e tecniche utilizzate dai criminali per frodare gli investitori, probabilmente sarai in grado di evitare molte truffe semplicemente dicendo NO quando si verifica una di queste situazioni.
L 'Office of Investor Education and Advocacy (OIEA) della SEC avverte i trader e gli investitori di controllare attentamente le opportunità di investimento offerte dai siti Web che promuovono i loro servizi di criptovaluta. Alcuni di essi possono contenere "segnali d'allarme" di attività fraudolenta, comprese promesse di alti rendimenti e basso rischio.
Cinque truffe di criptovaluta più comuni
Avvisato è salvato, quindi per aiutarti a proteggerti, vediamo come funzionano in pratica alcune delle tecniche di truffa più comuni
Ecco un elenco di truffe crittografiche, che consiste in cinque tipi di azioni fraudolente viste oggi sul web:
#1 - Truffe sui social media
Una truffa sui social media può funzionare in diversi modi. Ad esempio, il truffatore può tentare di impersonare una celebrità, un personaggio reputato all'interno dello spazio cripto e finanziario, o qualsiasi altra persona la cui credibilità potrebbe essere abbastanza solida da farti pensare che l'offerta sia legittima.
Inoltre, potrebbero arrivare fino all'hacking del vero profilo di social media di quel personaggio, come è successo l'anno scorso quando un hacker ha avuto accesso all'account di più individui di alto profilo tra cui Jeff Bezos, Barack Obama ed Elon Musk, e ha usato quegli account per chiedere ai loro follower per inviare una certa quantità di risorse crittografiche in cambio di un pagamento più elevato.
#2 - Truffe di ingegneria sociale
Il potere dei social media al giorno d'oggi di plasmare le opinioni delle persone è talvolta sottovalutato, e questo è ancora più vero quando si tratta di frode sugli investimenti. Le persone potrebbero sentirsi spinte a investire in opportunità che vengono "convalidate" da un gruppo relativamente ampio di persone, ed è così che funziona questo tipo di truffa.
In una truffa di ingegneria sociale, il truffatore gestirà più account di social media che verranno utilizzati per convalidare un progetto, un'idea di investimento, un'offerta iniziale di monete o un determinato servizio correlato alle criptovalute per convincere persone reali a investire i propri soldi.
La maggior parte di questi account sono falsi, ma gli investitori non si rendono conto della natura coordinata della frode finché non è troppo tardi.
#3 - Truffe di scambio di criptovaluta non regolamentate
Il numero di scambi di criptovalute è in costante crescita da quando bitcoin (BTC), ethereum (ETH) e altri progetti crittografici hanno iniziato a prendere piede
Al 29 luglio 2021, c'erano 390 borse quotate su CoinMarketCap. I più grandi scambi di criptovaluta, basati su un volume di 24 ore secondo Statista.com, includono Binance, Tokocrypto, Upbit, ZG.com, Tokencan e OKEx.
Tuttavia, accanto a numerosi scambi di fiducia che si sono dimostrati legittimi e hanno acquisito track record come rinomati fornitori di criptovalute, ci sono scambi di criptovalute che sono stati collegati a incidenti che coinvolgono fondi rubati e sistemi presumibilmente violati che hanno portato a perdite multimilionarie per gli investitori.
Nel 2017, ad esempio, le autorità della Corea del Sud hanno rivelato uno di questi falsi scambi di criptovalute. BitKRX è stato creato e rappresentato come un ramo di criptovaluta della più grande e legittima piattaforma sudcoreana Korea Exchange (KRX). Usando la buona volontà di KRX, BitKRX ha fatto credere agli investitori nel progetto e alla fine ha perso denaro.
Nella maggior parte dei casi, gli scambi di criptovalute che sono esplosi erano quelli che non avevano la supervisione normativa a cui sono soggette la maggior parte delle società di brokeraggio tradizionali. A questo proposito, gli investitori dovrebbero fare attenzione a depositare fondi in borse che non sono attivamente supervisionate da giurisdizioni di alto livello come Regno Unito, Stati Uniti, Giappone o Australia.
#4 - Truffe via e-mail
Anche se la maggior parte delle persone potrebbe non innamorarsi della normale e-mail di spam che viene filtrata ogni giorno da Gmail e altri provider, le tecniche di truffa tramite e-mail sono diventate più sofisticate e includono truffe di phishing di criptovaluta in cui il truffatore tenterà di ottenere le credenziali di accesso dell'investitore a un portafoglio o account di scambio di criptovalute indirizzandoli ad accedere ai propri account tramite un sito Web impostore.
#5 - Truffe ICO
Le truffe ICO, note anche come truffe di uscita dalle criptovalute, cercano di raccogliere denaro da un gruppo di investitori sotto forma di token preziosi come bitcoin (BTC) o ethereum (ETH), per poi scomparire con i soldi.
Anche se la maggior parte di queste truffe si è verificata durante i "giorni d'oro" delle ICO nel 2017-2018, possono ancora accadere al giorno d'oggi. Ad esempio, una persona potrebbe rivolgersi a un investitore con un'opportunità che implica il lancio di un determinato token o progetto blockchain che necessita di finanziamenti per la fase di "sviluppo".
In cambio, l'investitore riceverà una certa quantità di token del progetto a un prezzo molto basso, con la promessa che questi token aumenteranno di valore una volta lanciato il progetto. Tuttavia, i criminali che promuovono questi progetti alla fine scompaiono una volta che hanno raccolto una certa quantità di denaro raccogliendo token dagli investitori.
Come evitare le truffe sulle criptovalute?
Conoscere e comprendere come funzionano le truffe crittografiche più comuni e quali sono le tecniche più utilizzate dai criminali per sottrarre denaro agli investitori è il primo passo per evitarle.
Tuttavia, ci sono altre misure preventive che gli investitori possono adottare per proteggersi ulteriormente dal cadere vittima di queste attività:
- Evita di interagire con personaggi sconosciuti nei social media che potrebbero promuovere un determinato progetto senza prima ricontrollare le loro identità e se sono chi dicono di essere.
- Blocca e contrassegna come spam tutte le e-mail provenienti da indirizzi sconosciuti che richiedono informazioni sul tuo portafoglio o ti chiedono di accedere al tuo account di scambio crittografico tramite un collegamento non verificato.
- Fai la tua due diligence su qualsiasi progetto a cui vorresti partecipare, esistente o nuovo. Ciò include indagare:
- Chi sono i membri del team di sviluppo?
- Chi sostiene il progetto (partecipazione istituzionale)?
- Qual è il track record degli sviluppatori senior?
- Considera la partecipazione alle offerte di scambio iniziali (IEO), che sono progetti promossi tramite scambi formali e regolamentati.
- Conserva le informazioni del tuo portafoglio in modo sicuro (chiavi private) e non condividere questo tipo di informazioni con nessuno, poiché ciò potrebbe facilitare l'accesso alle tue proprietà.
- Investi solo denaro che puoi permetterti di perdere. Anche se stai facendo trading o investendo in progetti legittimi, dovresti tenere presente che l'ecosistema delle criptovalute è ancora relativamente immaturo e i livelli di volatilità sono molto alti. Ciò significa che potresti perdere una parte significativa del tuo denaro se non riesci a implementare adeguate procedure di gestione del rischio per proteggere i tuoi fondi investiti da forti prelievi.
Ultime truffe crittografiche 2020/2021
Dall'ottobre 2020, la Federal Trade Commission ha riferito di aver ricevuto reclami da quasi 7.000 persone negli Stati Uniti che hanno perso un totale combinato di quasi 800 milioni di dollari a causa di truffe crittografiche.
Nel frattempo, questi sono stati alcuni degli incidenti più importanti e curiosi che hanno coinvolto truffe crittografiche nel 2021.
- Imitatori di Elon Musk: lo stesso rapporto della FTC afferma che migliaia di persone hanno inviato denaro a indirizzi di portafogli di truffatori impersonando il fondatore di Tesla e SpaceX, Elon Musk, per un totale strabiliante di $ 2 milioni.
- L'incidente di Twitter: nel luglio 2020, un hacker della Florida è riuscito ad accedere agli account Twitter di più personaggi di alto profilo, estraendo un totale di $ 121.000 dopo aver chiesto ai propri follower d'inviare denaro a un indirizzo di portafoglio in cambio di un importo maggiore.
- Wotoken: nel giugno 2020, CipherTrace ha rivelato che Wotoken, uno schema cripto piramidale cinese, avrebbe rubato oltre 1 miliardo di dollari agli investitori.
- Il furto di Africrypt: secondo quanto riferito, i fratelli Ameer e Raees Cajee hanno frodato gli investitori di criptovalute che hanno scambiato criptovalute attraverso il loro scambio AfriCrypt rubando 69.000 bitcoin, il cui valore - nel giugno di quest'anno, quando è stato segnalato l'incidente - era di circa $ 3,6 miliardi.
- 2021 DeFi rug pull: CipherTrace ha riferito nel maggio 2021 che progetti DeFi fraudolenti avevano sottratto oltre 240 milioni di dollari agli investitori sotto forma di rug pull (truffe di uscita) e fondi rubati da piattaforme di staking di criptovalute durante i primi cinque mesi dell'anno.
Sii consapevole delle frodi crittografiche
L'ecosistema delle criptovalute è ancora abbastanza giovane e in gran parte non regolamentato. Ciò apre opportunità ai criminali di tentare di frodare gli investitori attraverso diversi schemi e tecniche che mirano ad accedere ai loro portafogli o estrarre i loro sudati guadagni promettendo rendimenti attraenti ma irrealistici.
Ciò non rende le criptovalute strumenti di investimento meno attraenti, ma dovrebbe indurre gli investitori a saperne di più su come funzionano queste offerte fraudolente e su come evitarle attivamente.
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