Mi az a devizakereskedés? Teljes útmutató

A devizakereskedés egy gyakori módja a devizapiachoz való hozzáférésnek, amely az egyik legnagyobb likviditású piac a világon.

Mi az a devizakereskedés?

A devizakereskedés – vagy más néven forex kereskedés – a valuták vásárlását és eladását foglalja magába azzal a céllal, hogy nyereséget valósítunk meg az átváltási árfolyamaik ingadozásaiból.

A valutapárok képezik a devizakereskedés minden tranzakciójának alapját. Egy valutapár gyakorlatilag két különböző valutából tevődik össze, amelyekkel egymással szemben kereskednek a devizapiacon. Ezek a párok határozzák meg a valuták közötti átváltási árfolyamot.

A pár első valutája az alapvaluta, a második pedig a jegyzési valuta. A pár értékét az határozza meg, hogy a jegyzési valuta hány egysége felel meg az alapvaluta egy egységének. Például a népszerű EUR/USD pár esetében az euró (EUR) az alapvaluta, az amerikai dollár (USD) pedig a jegyzési valuta. Ha az EUR/USD árfolyama 1,1000, az azt jelenti, hogy 1,1 amerikai dollár 1 eurónak felel meg. Ha az árfolyam 1,1200-re emelkedik, akkor 1,12 amerikai dollár felel meg 1 eurónak. 

A valutapárok besorolása

A valutapárok három fő csoportba sorolhatók: fő, kisebb és egzotikus párok. A fő valutapárok a legnagyobb likviditású párok, amelyekkel világszerte széles körben kereskednek, mint például az EUR/USD (euró/amerikai dollár), az USD/JPY (amerikai dollár/japán jen) és a GBP/USD (angol font/amerikai dollár, vagy becenevén "cable"). Ezek a párok általában magas likviditást kínálnak, és alacsony árrések jellemzik őket.

A kisebb valutapárok, vagy más néven "kereszt-valuta" párok, nem foglalják magukba az amerikai dollárt. Ilyenek például az EUR/GBP (euró/brit font) és az AUD/JPY (ausztrál dollár/japán jen). Bár ezekre a párokra szélesebb árrések és alacsonyabb likviditás jellemző, mint a fő párokra, széles körben kereskednek velük.

Az egzotikus valutapárok egy fő valutából és egy kisebb vagy feltörekvő gazdasági régió valutájából tevődnek össze, mint például az USD/TRY (amerikai dollár/török líra) vagy az EUR/TRY (euró/török líra). Ezek a párok magasabb volatilitásúak és kisebb a likviditásuk, mint a fő és kisebb valutapároknak, vagyis az árfolyamuk ingadozásai intenzívebbek lehetnek, így a kereskedésük fokozott óvatosságot igényel.

Népszerű kereskedhető devizapárok

Egy adott devizapárt kiválaszthat például a magas likviditása és piaci tevékenysége alapján. A fő devizapárok ismertek a magas kereskedési forgalmukról, és gyakran viszonylag szűk árréseket kínálnak. Nem meglepő tehát, hogy a fő devizapárok a leggyakrabban kereskedett valutapárok a világon. Ide tartoznak az alábbiak:

• EUR/USD (euró/amerikai dollár)
• USD/JPY (amerikai dollár/japán jen)
• GBP/USD (brit font/amerikai dollár)
• AUD/USD (ausztrál dollár/amerikai dollár)
• USD/CHF (amerikai dollár/svájci frank)
• USD/CAD (amerikai dollár/kanadai dollár)
• NZD/USD (új-zélandi dollár/amerikai dollár)

Egyes devizakereskedők inkább a kisebb párok mellett döntenek, mint például az EUR/GBP (euró/brit font), vagy egzotikus párok mellett, mint például az USD/TRY (amerikai dollár/török líra).

Mi mozgatja a devizaárfolyamokat?

A devizaárfolyamok folyamatosan mozgásban vannak, a párt alkotó két valuta keresletének függvényében. Íme néhány fontos tényező, amely befolyásolja a valuták árfolyamát.

Gazdasági jelentések

Egy ország valutájának értékét jelentős mértékben befolyásolja a gazdaságának állapota. A devizapiacok rendszerint reagálnak a főbb gazdasági adatokra, ugyanis azok képet adnak arról, hogy egy adott ország gazdasága hogyan teljesít, és milyen a teljesítménye más országokhoz viszonyítva. Például ha egy ország GDP bejelentése a vártnál jobb gazdasági teljesítményre utal, akkor a valutája erősödhet más országok valutáival szemben.

Politikai hírek és események

A valutaárfolyamok továbbá reagálnak a belföldi és nemzetközi politikai hírekre és eseményekre is. Mivel globális tartalékvaluta, az amerikai dollár "mentsvárnak" számít, az értéke általában növekszik a makrogazdasági bizonytalanság és a politikai instabilitás időszakában. Például egy politikai válsághelyzet Angliában a brit font tömeges eladásához vezethet, aminek eredményeként az amerikai dollár vonzóbba válhat a kereskedők számára.

Kamatlábak

Egy ország monetáris politikája, például az állandó inflációra és a gyenge gazdasági teljesítményre reagálva, fontos tényező lehet a devizaárfolyamok tekintetében. A magas kamatlábak gyakran egy valuta értékének emelkedését eredményezik, ugyanis a befektetők magasabb nyereségre számítanak a valuta megvásárlásával. Ezzel szemben az alacsony kamatlábak arra ösztönözhetik a piaci résztvevőket, hogy más valutákra összpontosítsanak.

Árucikk árak

Az árucikkek árai hatással lehetnek a valutákra, attól függően, hogy a szóban forgó ország importáló vagy exportáló országnak számít-e. Például az olaj árának jelentős emelkedése előnyös lehet az olajexportáló országoknak, mint például Kanada, ami a kanadai dollár nagyobb keresletéhez és az értékének emelkedéséhez vezethet más valutákkal szemben. Az olyan országok valutáira, amelyek jelentős mennyiségű árucikket exportálnak, mint például az ausztrál, az új-zélandi és a kanadai dollár, gyakran árucikk valutaként hivatkoznak.

Miért kereskedjen devizákkal

A kereskedők különféle okokból kereskedhetnek devizákkal, mint például a profitszerzés és a valutaárfolyamok kockázatai elleni fedezet. Íme néhány a leggyakoribb okok közül.

Spekuláció

A devizakereskedők a valuták átváltási árfolyamainak ingadozásaiból próbálnak meg nyereséget megvalósítani, long vagy short pozíciók nyitásával a kiválasztott páron. Például, ha az EUR/USD párral kereskedik, és long pozíciót nyit, akkor arra számít, hogy az EUR értéke emelkedni, az USD pedig csökkenni fog, vagy mindkettő. Mint bármilyen kereskedéstípus esetén, magas a kockázata a veszteségeknek is.

Likviditás

A devizapiacok rendszerint magas likviditásúak, vagyis nincs hiány a vásárlókból és az eladókból. A magas likviditásnak köszönhetően a kereskedők könnyedén megnyithatják és lezárhatják pozícióikat, az általuk megcélzott áron. Azonban léteznek piacok, mint például az egzotikus párok, amelyek kereskedési forgalma sokkal alacsonyabb, így a csúszás kockázata is magasabb.

Hozzáférhetőség

Az alacsony belépési követelményeknek köszönhetően a devizakereskedés kereskedők széles körének elérhető – beleértve a lakossági kereskedőket is. Számos bróker (bennünket beleértve) kínálatában is találhatók tőkeáttételes opciók, amelyek lehetővé teszik a kereskedőknek, hogy nagyobb pozíciókkal rendelkezzenek viszonylag alacsony tőkével, ami nagyobb nyereségeket tesz lehetővé, viszont a veszteségeket is növelheti.

Diverzifikáció

Egyes kereskedők azért választják a devizakereskedést, hogy diverzifikálják a befektetési portfóliójukat, míg mások egyszerre kereskednek különféle valutapárokkal – beleértve a fő, a kisebb és az egzotikus párokat – a kockázat elosztása érdekében.

Rugalmasság

A decentralizált természetének köszönhetően a devizapiac munkanapokon napi 24 órában elérhető világszerte. A rugalmas természete pedig lehetővé teszi a kereskedőknek, hogy akkor vásároljanak és adjanak el devizákat, amikor számukra alkalmas.

Kockázatkezelés

Egyes kereskedők a devizákat a valutákkal kapcsolatos kockázatok elleni fedezetként használják. Mivel a vállalatok részt vesznek a nemzetközi kereskedelemben, használhatják a devizapiacokat a nyereségeiket befolyásoló kedvezőtlen valutamozgások elleni védelemként.

Hogyan kereskedhet devizákkal tőkeáttétellel

Kereskedhet devizapárokkal pénzügyi derivatívákon, mint például a CFD-ken keresztül, ami tőkeáttételes kitettséget kínálhat az átváltási árfolyam ingadozásainak. A kereskedők pontosan az ilyen mögöttes ármozgásokból próbálnak nyereséget megvalósítani, amikor megnyitnak egy pozíciót. A tőkeáttételes devizakereskedéssel nagy pozíciókkal rendelkezhet viszonylag alacsony tőkével, vagy más néven "fedezettel". Azt viszont fontos megjegyezni, hogy a tőkeáttételes devizakereskedés a veszteségeket is növelheti, ezért megfontoltan kell használni, jól kidolgozott kockázatkezelési terv mellett.

A devizakereskedéssel járó költségek

Az összes piacunkhoz hasonlóan, amikor devizákkal kereskedik oldalunkon, díjként az árrést kell fizetnie, amely a vásárlásra (más néven kínálati) és eladásra (más néven keresleti) elérhető piaci árak közötti különbségen alapul. Például, ha EUR/USD-vel kereskedik, az árrésünk 0,00006, amit egy ügylet megnyitásakor és lezárásakor fog fizetni. A vételi ár, az eladási ár és az árrés közötti viszony a következő:

Emellett egyéb díjak is terhelhetik, ha például használ garantált stop-losst* vagy egy napnál tovább nyitva tart egy ügyletet, valamint esetenként devizaátváltási díjak is felszámíthatók. A Capital.com összes eszközéhez hasonlóan nem kell semmilyen jutalékot fizetnie, amikor devizákkal kereskedik a platformunkon.

Javasolt mindig gondoskodni róla, hogy tisztában van a kereskedés költségeivel, mielőtt megnyitna egy pozíciót. Ezt megteheti a díjak és jutalékok oldalunkon.

*A stop-loss megbízások nem garantáltak, azonban kínálatunkban garantált stop-lossok (GSL) is elérhetők egy meghatározott díjért. A GSL díj összegét a megbízás áttekintésében ellenőrizheti, amikor pozíciót nyit és GSL-t ad hozzá.

Hogyan kereskedhet devizákkal a Capital.com-on

Ha szeretne devizákkal kereskedni oldalunkon, kövesse az alábbi lépéseket:

• 1 Válassza ki a valutapárt, amellyel kereskedni szeretne CFD-ken keresztül, a kereskedési céljaival összhangban
• 2 Határozza meg az ügyletméretet
• 3 Fontolja meg stop-loss alkalmazását a kockázat korlátozása érdekében
• 4 Nyissa meg long vagy short pozícióját
• 5 Kezelje pozícióját a fundamentális és/vagy technikai tényezők követésével
• 6 Zárja le pozícióját

Devizakereskedés példa

Miért kereskedjen devizákkal a Capital.com-on

Büszkék vagyunk rá, hogy számos díjat nyertünk már a kereskedés világának vezető szervezeteitől, mint például a Legjobb CFD szolgáltató 2023-ban díjat az Online Money Awards-on. A Trustpilot oldalon "Kiváló" értékelésben részesültünk, és folyamatosan azon dolgozunk, hogy javítsuk több, mint 500.000 felhasználónk élményét.

Íme néhány ok, amiért megéri bennünket választani devizakereskedésre:

• Átlátható és könnyen kezelhető felület asztali eszközön, mobil appon és táblagépen
• Villámgyors kifizetések*
• Több különféle grafikontípus és 75+ technikai elemzőeszköz
• Átfogó oktatás tanfolyamokon, videókon és webináriumokon keresztül, illetve egy platformon belüli eszközspecifikus Reuters hírfolyamon keresztül
• Folyamatosan elérhető ügyfélszolgálat

*A kifizetések 98%-a 24 órán belül feldolgozásra kerül a 2022-as belső szerveradatok szerint.

Próbamód  Kereskedjen devizákkal

Gyakran ismételt kérdések