Mi az a devizakereskedés? Teljes útmutató
A devizakereskedés egy gyakori módja a devizapiachoz való hozzáférésnek, amely az egyik legnagyobb likviditású piac a világon.
Mi az a devizakereskedés?
A devizakereskedés a különféle valuták vásárlásának és eladásának folyamata, az átváltási árfolyamaik ingadozásaiból való profitszerzés céljából.
A valutapárok képezik a devizakereskedés minden tranzakciójának alapját. Egy valutapár két különböző valutából tevődik össze, amelyekkel egymással szemben kereskednek. Ezek a párok határozzák meg a valuták közötti átváltási árfolyamot.
A pár első valutájét alapvalutának hívják, a másodikat pedig jegyzési valutának. A pár értéke megmutatja, hogy a jegyzési valuta hány egysége felel meg az alapvaluta egy egységének.
Például a népszerű EUR/USD pár esetében az euró (EUR) az alapvaluta, az amerikai dollár (USD) pedig a jegyzési valuta. Ha az EUR/USD árfolyama 1,1000, az azt jelenti, hogy 1,1 amerikai dollár 1 eurónak felel meg. Ha az árfolyam 1,1200-re emelkedik, akkor 1,12 amerikai dollár felel meg 1 eurónak.
Milyen valutapár típusok léteznek a devizakereskedésben?
A valutapárok három fő csoportba sorolhatók: fő, kisebb és egzotikus párok.
- A fő valutapárok a legnagyobb likviditású és legszélesebb körben kereskedett valutákból tevődnek össze, mint például az EUR/USD (euró/amerikai dollár), az USD/JPY (amerikai dollár/japán jen) és a GBP/USD (angol font/amerikai dollár, vagy becenevén "kábel"). Ezek a párok általában magas likviditást kínálnak, és alacsony árrések jellemzik őket.
- A kisebb valutapárok, vagy más néven "kereszt-valuta" párok, nem foglalják magukba az amerikai dollárt. Ilyenek például az EUR/GBP (euró/brit font) és az AUD/JPY (ausztrál dollár/japán jen). Bár ezekre a párokra szélesebb árrések és alacsonyabb likviditás jellemző, mint a fő párokra, széles körben kereskednek velük.
- Az egzotikus valutapárok egy fő valutából és egy kisebb vagy feltörekvő gazdaság valutájából tevődnek össze, mint például az USD/TRY (amerikai dollár/török líra) vagy az EUR/TRY (euró/török líra). Ezek a párok magasabb volatilitásúak és kisebb a likviditásuk, mint a fő és kisebb valutapároknak, vagyis az árfolyamuk ingadozásai intenzívebbek lehetnek, így a kereskedésük fokozott óvatosságot igényel.
Melyek a legnépszerűbb kereskedésre elérhető devizapárok
Egy adott devizapárt kiválaszthat például a magas likviditása és piaci tevékenysége alapján. A fő devizapárok ismertek a magas kereskedési forgalmukról, és gyakran viszonylag szűk árréseket kínálnak. Nem meglepő tehát, hogy a fő devizapárok a leggyakrabban kereskedett valutapárok a világon. Ide tartoznak az alábbiak:
-
EUR/USD (euró/amerikai dollár)
-
USD/JPY (amerikai dollár/japán jen)
-
GBP/USD (brit font/amerikai dollár)
-
AUD/USD (ausztrál dollár/amerikai dollár)
-
USD/CHF (amerikai dollár/svájci frank)
-
USD/CAD (amerikai dollár/kanadai dollár)
-
NZD/USD (új-zélandi dollár/amerikai dollár)
Egyes devizakereskedők inkább a kisebb párok mellett döntenek, mint például az EUR/GBP (euró/brit font), vagy egzotikus párok mellett, mint például az USD/TRY (amerikai dollár/török líra).
Fedezze fel a világ legtöbbet kereskedett valutáit a legtöbbet kereskedett devizák oldalunkon.
Hogyan működik az devizakereskedés?
A devizakereskedés rendkívül magas likviditású, és a napi kereskedési forgalma meghaladja a 7,5 billió dollárt. A kereskedők különböző célokkal kereskednek a devizapiacokon. Ilyenek például a profitszerzés, a valutakockázatokkal szembeni fedezet, vagy egyszerűen a portfóliójuk diverzifikációja. Az alábbiakban közelebbről megismerkedünk a devizakereskedés működésének legfontosabb elemeivel, a vételi és eladási áraktól kezdve, a spekuláció, likviditás, hozzáférhetőség és kockázatkezelés szerepéig.
Vételi és eladási árak
A devizaügyletek két árat foglalnak magukba: az eladási árat (az ár, amennyiért a bróker hajlandó megvásárolni az alapvalutát) és a vételi árat (az ár, amelyért a bróker hajlandó eladni az alapvalutát). A két ár közötti különbséget árrésnek nevezzük.
Spekuláció
A devizakereskedők a valuták átváltási árfolyamainak ingadozásaiból próbálnak meg nyereséget megvalósítani, long vagy short pozíciók nyitásával a kiválasztott páron. Például, ha az EUR/USD párral kereskedik, és long pozíciót nyit, akkor arra számít, hogy az EUR értéke emelkedni, az USD pedig csökkenni fog, vagy mindkettő. Mint bármilyen kereskedéstípus esetén, magas a kockázata a veszteségeknek is.
Likviditás
A devizapiacok rendszerint magas likviditásúak, vagyis nincs hiány a vásárlókból és az eladókból. A magas likviditásnak köszönhetően a kereskedők könnyedén megnyithatják és lezárhatják pozícióikat a legtöbb fő valutapáron, az általuk megcélzott áron. Azonban léteznek piacok, mint például az egzotikus párok, amelyek kereskedési forgalma sokkal alacsonyabb, így a csúszás kockázata is magasabb.
Hozzáférhetőség
Az alacsony belépési követelményeknek köszönhetően a devizakereskedés kereskedők széles körének elérhető – beleértve a lakossági kereskedőket is. Számos bróker (bennünket beleértve) kínálatában is találhatók tőkeáttételes opciók, amelyek lehetővé teszik a kereskedőknek, hogy nagyobb pozíciókkal rendelkezzenek viszonylag alacsony tőkével, ami nagyobb nyereségeket tesz lehetővé, viszont a veszteségeket is növelheti.
Diverzifikáció
Egyes kereskedők azért választják a devizakereskedést, hogy diverzifikálják a befektetési portfóliójukat, míg mások egyszerre kereskednek különféle valutapárokkal – beleértve a fő, a kisebb és az egzotikus párokat – a kockázat elosztása érdekében.
Rugalmasság
A decentralizált természetének köszönhetően a devizapiac munkanapokon napi 24 órában elérhető világszerte. A rugalmas természete pedig lehetővé teszi a kereskedőknek, hogy akkor vásároljanak és adjanak el devizákat, amikor számukra alkalmas.
Kockázatkezelés
Egyes kereskedők a devizákat a valutákkal kapcsolatos kockázatok elleni fedezetként használják. Mivel a vállalatok részt vesznek a nemzetközi kereskedelemben, használhatják a devizapiacokat a nyereségeiket befolyásoló kedvezőtlen valutamozgások elleni védelemként.
Devizakereskedés példa
GBP/USD CFD ügylet
Most tegyük fel, hogy szeretne egy CFD-vel kereskedni ugyanazon a piacon, 1,2000-ás áron.
Miután elvégezte a piac fundamentális elemzését, arra a következtetésre jutott, hogy ezúttal csökkenés várható.
Megnyit egy 100.000 alapvaluta értékű short CFD pozíciót a GBP/USD páron, amelynek értéke 100.000£. A csupán 3,33%-os fedezeti követelménnyel csak 3.996 $-t (120.000 $ 3,33%-a) kellett biztosítania, vagy annak megfelelő összeget a kiválasztott valutában.
Az elkövetkező néhány órában az ár 30 ponttal, vagyis 1,2030-ra emelkedik, majd úgy dönt, hogy lezárja a pozíciót.
300 $-os vagy annak megfelelő ((1,2000-1,2030) X 100.000) veszteséggel zárt, levonva az egynapos finanszírozási díjat, ha felszámításra került.
Mi befolyásolja a devizapárok árfolyamait?
A devizaárfolyamok folyamatosan mozgásban vannak, a párt alkotó két valuta keresletének függvényében. Íme néhány fontos tényező, amely befolyásolja a valuták árfolyamát.
Gazdasági jelentések
Egy ország valutájának értékét jelentős mértékben befolyásolja a gazdaságának állapota.A devizapiacok rendszerint reagálnak a főbb gazdasági adatokra, ugyanis azok képet adnak arról, hogy egy adott ország gazdasága hogyan teljesít, és milyen a teljesítménye más országokhoz viszonyítva. Például ha egy ország GDP bejelentése a vártnál jobb gazdasági teljesítményre utal, akkor a valutája erősödhet más országok valutáival szemben.
Politikai hírek és események
A valutaárfolyamok továbbá reagálnak a belföldi és nemzetközi politikai hírekre és eseményekre is. Mivel globális tartalékvaluta, az amerikai dollár "mentsvárnak" számít, az értéke általában növekszik a makrogazdasági bizonytalanság és a politikai instabilitás időszakában. Például egy politikai válsághelyzet Angliában a brit font tömeges eladásához vezethet, aminek eredményeként az amerikai dollár vonzóbba válhat a kereskedők számára.
Kamatlábak
Egy ország monetáris politikája, például az állandó inflációra és a gyenge gazdasági teljesítményre reagálva, fontos tényező lehet a devizaárfolyamok tekintetében. A magas kamatlábak gyakran egy valuta értékének emelkedését eredményezik, ugyanis a befektetők magasabb nyereségre számítanak a valuta megvásárlásával. Ezzel szemben az alacsony kamatlábak arra ösztönözhetik a piaci résztvevőket, hogy más valutákra összpontosítsanak.
A devizakereskedésben az árfolyamokat különféle tényezők befolyásolhatják, mint például a kamatlábak, infláció és gazdasági indikátorok, mint a vásárlóerő-paritás, amely összehasonlítja a valuták relatív értékét az árszintek alapján.
Árucikk árak
Az árucikkek árai hatással lehetnek a valutákra, attól függően, hogy a szóban forgó ország importáló vagy exportáló országnak számít-e. Például az olaj árának jelentős emelkedése előnyös lehet az olajexportáló országoknak, mint például Kanada, ami a kanadai dollár nagyobb keresletéhez és az értékének emelkedéséhez vezethet más valutákkal szemben. Az olyan országok valutáira, amelyek jelentős mennyiségű árucikket exportálnak, mint például az ausztrál, az új-zélandi és a kanadai dollár, gyakran árucikk valutaként hivatkoznak.
Milyen órákban elérhető a devizakereskedés?
A devizapiac napi 24 órában működik, heti öt napon, a világ legnagyobb pénzügyi központjaiban, és a kereskedés négy fő kereskedési időszakra van felosztva – londoni, New York-i, sydney-i és tokiói.
Fő devizapiac kereskedési időszakok
|
Nyári időszámítás (UTC) |
Téli időszámítás (UTC) |
|
|
London |
07:00-16:00 |
08:00 - 17:00 |
|
New York |
12:00 - 21:00 |
13:00 - 22:00 |
|
Sydney |
22:00 - 07:00 |
21:00 - 06:00 |
|
Tokió |
23:00 - 08:00 |
23:00 - 08:00 |
A részvénypiacokkal ellentétben, amelyek meghatározott kereskedési órákat követnek — a devizakereskedési órák a globális pénzügyi központokat követik, amelyek lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy munkanapokon bármikor vásároljanak és eladjanak valutákat.
A legfrissebb részvénykereskedési órákért látogassa meg a devizakereskedési órák oldalunkat.
Mit jelentenek a lotok a devizakereskedésben?
A devizakereskedésben a lot egy ügylet mérésére szolgáló standard egységméret. Mint az ügyletek méretének szabványosított mérőszáma, a lotok segíthetnek a devizakereskedőknek a pozícióik kezelésében.
A lotméret hatással van a pip mozgások értékére. A devizakereskedésben a pip általában egy valutapár legkisebb lehetséges ármozgása, és legtöbbször a negyedik tizedesjegyre utal – kivéve a JPY pároknál, amelyeknél a második tizedesjegyre – (például az EUR/USD esetében az ár emelkedése 1,1000-ról 1,1001-re egy pipnek felel meg, míg az USD/JPY esetében a 110,00 és 110,01 közötti árváltozás felel meg egy pipnek).
Négy fő lotméret létezik: standard, mini, mikro és nano.
|
Lottípus |
Az alapvaluta egységei |
Érték/pip (USD) |
|
Standard |
100.000 |
10 $ |
|
Mini |
10.000 |
1 $ |
|
Mikro |
1.000 |
0,1 $ |
|
Nano |
100 |
0,01 $ |
Például ha egy standard lottal (100.000 egység) kereskedik az EUR/USD páron, és az ár egy pipet változik az ügyletének kedvező irányba, akkor a nyeresége 10 $/pip lesz. Ha pedig kedvezőtlen irányba mozdul, akkor 10 $/pip veszteséget könyvel el.
A Capital.com-nál még egyszerűbbé tesszük a devizakereskedést, és 100 egységből álló lotokat is kínálunk. Ez azt jelenti, hogy nincs hagyományos lotméretekre korlátozva, ami még zökkenőmentesebbé és praktikusabbá teszi a kereskedési élményt.
Tudjon meg többet a lotok szerepéről a devizakereskedésben a deviza lotok útmutatónkból.
Mik azok a devizacsere-ügyletek?
A devizacsere-ügyletek olyan megállapodások két fél között, amelyekkel valutaváltásról egyeznek meg két különböző dátumon. Először az egyik valuta kerül megvásárlásra, a másik pedig eladásra egy előre megbeszélt áron (közelebbi láb). A második váltás egy jövőbeli dátumon történik, az árfolyamot pedig a két valuta közötti kamatláb különbség határozza meg (távolabbi láb).
A kereskedők különféle célokra használhatják a devizacsere-ügyleteket:
-
Rövid távú csereügyletek néhány naptól néhány hétig tartanak, és általában likviditáskezelésre, a valutakockázatokkal szembeni rövid távú fedezetre vagy carry ügyletek kamatköltségeinek optimalizálására használják őket a kamatláb különbségek alapján.
-
Hosszú távú csereügyletek hónapokat vagy akár éveket ölelhetnek fel, és általában vállalkozások vagy befektetők használják őket a nemzetközi befektetések valutakitettségeinek kezelésére vagy adósságtörlesztésre.
Ha többet szeretne tudni, vessen egy pillantást a kereskedőknek szóló devizacsere-ügylet útmutatónkra.
Deviza- kontra részvénykereskedés: miben különböznek?
A devizák és a részvények a két legnépszerűbb pénzügyi piacnak számítanak, azonban vannak közöttük különbségek. Az alábbiakban összehasonlítjuk a devizák és a részvények legfontosabb különbségeit.
Tudjon meg többet a deviza- és részvénypiacokról a devizák kontra részvények útmutatónkból.
Devizakereskedési stratégiák
A devizakereskedők különféle stratégiákat használnak, hogy strukturáltabban közelítsék meg a piacokat. Ezek a stratégiák ötvözik a technikai és a fundamentális elemzés elemeit, ezért fontos tisztában lenni a két elemzéstípussal, mielőtt eldöntenénk melyiket használjuk.
Trendalapú kereskedési stratégia
A trendkövető kereskedési stratégiák a hosszan tartó ármozgásokat próbálják kihasználni a devizapiac trendjeinek azonosításával. Egy trend akkor fordul elő, amikor egy valutapár árfolyama hosszabb ideig egy irányba halad — akár felfelé (emelkedő trend), akár lefelé (csökkenő trend).
Skalpoló kereskedés stratégia
A skalpolás egy rövid távú kereskedési stratégia, amely egy nap alatt több ügylet végrehajtását foglalja magába, a kisebb ármozgások kihasználása céljából. A skalpoló kereskedők a devizaárfolyamok apró mozgásaiból próbálnak profitálni, és gyakran csupán néhány percig tartják meg ügyleteiket.
Swing kereskedési stratégia
A swing kereskedők egy szélesebb trenden belüli ármozgásokat próbálják kihasználni, és általában napokig vagy hetekig tartják meg pozícióikat. Ez a stratégia ötvözi a technikai és a fundamentális elemzést a lehetséges be- és kilépési pontok azonosítása érdekében.
Ha érdeklődik a devizakereskedési stratégiák iránt, látogassa meg a devizakereskedési stratégiák oldalunkat.
Nyisson fiókot Nyisson próbafiókot
GYIK
Mi az a devizakereskedés?
A devizakereskedés valuták vásárlását és eladását foglalja magába, az átváltási árfolyamaik mozgásaiból való profitszerzés céljából. A világ legnagyobb pénzügyi piaca, körülbelül 7,5 billió dolláros napi kereskedési forgalommal. A centralizált részvénytőzsdékkel ellentétben a devizákkal tőzsdéken kívül kereskednek, főként intézmények, de egyéni kereskedők is. London, New York, Tokió, Frankfurt és Szingapúr tekinthetők a legfontosabb kereskedési központoknak.
Hogyan tudok devizákkal kereskedni?
Ha szeretne elkezdeni devizákkal kereskedni, fontos megértenie a piac működését. Nyisson fiókot egy elismert brókernél, gyakoroljon egy próbafiókon és tanulja meg elemezni a devizapárokat technikai és fundamentális elemzésen keresztül. Miután kifejlesztette a stratégiáját és magabiztosnak érzi magát, áttérhet egy élő fiókra. A kockázatkezelő eszközök, mint például a stop-loss és take-profit megbízások kulcsfontosságúak a tőkéje védelme érdekében. Miután elég magabiztosnak érzi magát, hogy valódi pénzzel kereskedjen, átválthat egy élő fiókra. Ne feledje, hogy fontos folyamatosan nyomon követni a piaci eseményeket, és figyelembe venni, hogy a devizakereskedés kockázatokkal jár. Extra tippként megemlítenénk, hogy rendkívül hasznos lehet kereskedési naplót vezetni, amelyben leírja meglátásait és tervet készít a különféle kimenetelekre.
Hogyan valósíthat meg nyereséget devizakereskedéssel?
A devizakereskedésnél egy devizapár alacsonyabb áron történő vásárlásával és magasabb áron történő eladásával tud nyereséget megvalósítani – vagy eladással magasabb áron és visszavásárlással alacsonyabb áron. Például ha az euró erősödésére számít a dollárral szemben, vásárolhat az EUR/USD párból, majd eladhatja miután az árfolyam elérte a kívánt célszintet. Azonban a devizakereskedés kockázatos, és a nyereségek sosem garantáltak.
Egyedül is megtanulhatom hogyan kell devizákkal kereskedni?
Igen, egyedül is megtanulhat devizákkal kereskedni, és a kereskedők többsége autodidakta. A megfelelő forrásokkal, kitartással és gyakorlással egyedül is megtanulhat kereskedni. Kezdje olyan alapfogalmakkal, mint a valutapárok, tőkeáttétel és elemzési technikák. Gyakoroljon egy próbafiókon, kövesse a teljesítményét egy kereskedési naplóval és tanuljon a valódi piacokon szerzett tapasztalataiból.
Érdeklődik más eszközökkel való kereskedés iránt?
Kínálatunkban megtalálhatók a világ legnépszerűbb pénzügyi piacai.Index kereskedés
Tudjon meg többet az indexkereskedésről, ami egy népszerű módja, hogy a kereskedők széleskörű kitettséget szerezzenek a részvénytőzsdéken jegyzett cégeknek.
Részvénykereskedés
Kereskedjen a legnagyobb vállalatok ármozgásain anélkül, hogy birtokolnia kellene az adott részvényt.
Árucikk kereskedés
Miért találják a kereskedők annyira vonzónak az aranyat és az olajat? Tudjon meg többet ezekről és egyéb árucikkekről.
Mit jelent a 90%-os szabály a devizakereskedésben?
A "90%-os szabály" azt jelenti, hogy a lakossági kereskedők 90%-a 90 napon belül elveszíti a tőkéje 90%-át. Bár nem egy bizonyított statisztikáról van szó, kiválóan tükrözi milyen akadályok várnak az új kereskedőkre – főként a nem megfelelő kockázatkezelés, érzelemalapú kereskedés és a felkészülés hiánya miatt. Egy kidolgozott stratégia és fegyelmezett hozzáállás kulcsfontosságú az esélyei növeléséhez.
