Hogyan kell kezelni a kockázatokat kereskedés során
A kockázatkezelés egy kulcsfontosságú tényező, amely hatással van a kereskedett eszközzel szembeni hozzáállására. Tanulja meg milyen kockázattípusokat kell figyelembe venni, a népszerű kockázatkezelési módszerek, hatékony kockázatkezelési eszközök és egyebek mellett.
Nyisson fiókot Nyisson próbafiókot
Mi az a kockázatkezelés?
A kockázatkezelés a kereskedésben olyan módszereket jelent, amelyek a tőke védelmére és a veszteségek minimalizálására szolgálnak a pozíciók megnyitása előtt és azok kezelése során. A kockázatkezelési stratégiáknak a CFD kereskedésben számos formája lehet, a piaci és hitelkockázattól kezdve, egészen a likviditási kockázatig, és mindegyikük veszélyt jelenthet a tőkéjére és a piaci tevékenységére.
Akár stop-losst használ, mérlegeli a pozíciói méretét a volatilitási viszonyokkal összhangban, vagy felméri általánosságban mekkora kockázatot hajlandó vállalni, a kockázatkezelési terv különféle elemeinek alapos ismerete elengedhetetlen minden komoly kereskedő számára.
Milyen kockázatok léteznek a kereskedésben?
A kereskedés során nem csupán a tőke elvesztése miatt kell aggódni, ha egy ügylet kedvezőtlen irányba fordul. A likviditási kockázattól kezdve a működési kockázatig, ebből az átfogó listából megismerheti tőkeáttételes kereskedéssel kapcsolatos kockázatok típusait, a meghatározásukat és az értelmezésük módját.
Piaci kockázat: a piaci kockázat, vagy más néven szisztematikus kockázat azt a kockázatot jelenti, amely az eszközárak kedvezőtlen mozgásaiból ered. A fundamentális tényezők, mint például a kamatláb módosítások, a gazdasági mutatók, a geopolitikai események és a tágabb értelemben vett piaci hangulat csupán néhány példája azoknak az eseményeknek, amelyek befolyásolhatják az árfolyamokat. A piaci kockázat minden értékpapírra hatással van, és nem semlegesíthető diverzifikációval.
Likviditási kockázat: ez a kockázat akkor fordul elő, amikor nem lehet gyorsan vásárolni vagy eladni egy adott eszközt az aktuális piaci árán az elégtelen kereskedési forgalom miatt. A nem likvid eszközök, amelyek magukba foglalhatnak egyes mezőgazdasági termékeket, kevésbé ismert fémeket vagy egzotikus devizapárokat, gyakran szélesebb vételi-eladási árréssel és magasabb tranzakciós költségekkel rendelkeznek, tehát az ügyletek nem mindig teljesülnek a kívánt árakon. Ez csúszásként ismert. Ilyen esetekben használhat garantált stop megbízásokat, amelyekkel a pozíciói pontosan a kívánt áron lesznek lezárva. Ha azonban a garantált stop aktiválódik, egy meghatározott díjat kell fizetnie a garanciáért.
Hitelkockázat: a hitelkockázat, vagy más néven partnerkockázat akkor fordul elő, amikor az ügyletben résztvevő másik fél nem tudja teljesíteni a szerződéses kötelezettségeit. Megtörténhet, hogy a felek nem tudják teljesíteni a kötelezettségeiket, ami pénzügyi veszteségeket okozhat a kereskedőnek, ezért rendkívül fontos minimalizálni ezt a kockázatot egy szabályozott és megbízható bróker választásával.
Működési kockázat: a működési kockázatok a belső folyamatokból, rendszerekből vagy a kereskedési műveleteknél előforduló emberi hibából származnak. Ez magába foglalja a megbízásvégrehajtás hibáit, technikai hibákat, kiberbiztonsági réseket és megfelelőségi problémákat. A működési kockázat megszakíthatja a kereskedési tevékenységet és pénzügyi veszteségeket okozhat. Ez a kockázat szintén kezelhető egy olyan bróker kiválasztásával, amely jó hírnévvel rendelkezik a megbízásvégrehajtás terén és hatékonyan működik.
Modellkockázat: a modellkockázatok akkor fordulnak elő, amikor a kereskedési döntések hibás vagy pontatlan modelleken, algoritmusokon vagy kvantitatív stratégiákon alapulnak. A kereskedők különféle kockázatkezelés, előrejelzés és kereskedési stratégia modellekre támaszkodnak, amelyek hibái váratlan veszteségekhez vezethetnek.
Szabályozási kockázatok: a szabályozási kockázat a szabályozások vagy megfelelőségi követelmények kedvezőtlen módosításainak kockázatát jelenti, amely hatással lehet a kereskedési tevékenységre. A szabálymódosítások hatással lehetnek a piac struktúrára, a kereskedési szabályokra, a fedezeti követelményekre és a jelentési kötelességre, ami befolyásolja a kereskedési stratégiákat és a származtatott termékek elérhetőségét.
Eseménykockázat: az eseménykockázat váratlan eseményeket vagy fejleményeket foglal magába, amelyek jelentős hatással vannak a pénzügyi piacokra, mint például a természeti katasztrófák, terrortámadások, politikai zavargások vagy vállalati botrányok. Ezek az események piaci volatilitást válthatnak ki és felboríthatják a kereskedési stratégiákat.
Országkockázat: más néven külföldi kockázat egy olyan kockázattípus, amely a külföldi vagy külföldi kormányok által kibocsátott valutákban denominált eszközök kereskedésével kapcsolatos. Az olyan tényezők, mint például a politikai instabilitás, a gazdasági lassulások és valutaingadozások hatással lehetnek ezekre az eszközökre.
Koncentrációs kockázat: a koncentrációs kockázat akkor fordul elő, mikor a kereskedési tőke jelentős része egyetlen eszközbe, szektorba vagy piacba van fektetve. A diverzifikáció hiánya magasabb kiszolgáltatottságot jelent meghatározott eszközök vagy piaci szegmensek kedvezőtlen ármozgásainak. Ezért mindig javasolt különféle kockázati szintű eszközökkel kereskedni, hogy minimalizálja az egyéni eszközök extrém áringadozásainak hatásait.
Pszichológiai kockázat: a pszichológiai kockázat az érzelmi és kognitív elfogultságokra utal, amelyek befolyásolhatják a kereskedési döntéseket. A félelem, a kapzsiság, a túlzott magabiztosság és a csordaszellem azt eredményezheti, hogy a kereskedők eltérnek a racionális kereskedési stratégiáktól, ami rossz döntésekhez és magasabb kockázatnak való kitettséghez vezethet. Mindig fontos a pszichológiai kockázatokat is számításba venni a kereskedési terv kidolgozása során, és olyan módszereket kidolgozni, amelyek gondoskodnak arról, hogy mindig józan ésszel hozza meg a kereskedési döntetéseit, amikor az leginkább számít.
Miért fontos a kockázatkezelés a kereskedésben?
A kockázatkezelés fontos a kereskedésben, hiszen a hatékony alkalmazása segít megóvni a tőkéjét és meghosszabbítani a kereskedési karrierjét. A kereskedés kockázatos és a piacok ingadozók lehetnek, vagyis a kereskedési viszonyok jelentősen eltérhetnek a különféle eszközök és piacok esetében. Jó kockázatkezeléssel képes lesz fenntartani a kereskedési teljesítményét, segítséget nyújthat a kereskedési stratégiájában és növeli az esélyeit a kereskedési céljainak elérésére.
Hogyan kezelhetem a kockázataim kereskedés során?
A kereskedés során különféle módszerekkel kezelheti a kockázatait, az adott kockázattól függően. A leggyakoribb mód talán a megfontoltan meghatározott stop-lossok, a piaci kockázatok csökkentésére, azonban egyéb kockázatkezelési stratégiák is alkalmazhatók, mint például az ellenügyletek, az előtesztelés és a stabil érzelmi állapot megőrzése az elhamarkodott döntések elkerülése érdekében. Oldalunkon kockázatmentesen gyakorolhatja a kereskedést egy próbafiók létrehozásával.
Íme néhány ötlet a különféle kockázattípusok kezelésére.
| Kockázattípus | Lehetséges kockázatkezelési megoldás |
|---|---|
| Piaci kockázat | Alkalmazzon stop-losst egy ügylet veszteségének korlátozására. |
| Likviditás kockázata | Diverzifikálja portfólióját magas és alacsony kockázatú eszközökkel. |
| Hitelkockázat, működési kockázat | Kereskedjen elismert brókereknél, amelyek jó hírnévvel rendelkeznek a szabályoknak való megfelelőség és a kereskedési tevékenység terén. |
| Modellkockázat | Alaposan ellenőrizze a kereskedési modelleket mielőtt alkalmazná, és rendszeresen tesztelje és módosítsa őket, hogy számításba vegyék a változó piaci viszonyokat. |
| Szabályozási kockázat | Legyen naprakész a szabályozás módosításokkal a saját országában, és gondoskodjon róla, hogy megfelel minden hatályos jogszabálynak. |
| Eseménykockázat | Használjon fedezeti stratégiákat, amelyek megvédik a piacokat befolyásoló váratlan eseményektől. |
| Országkockázat | Diverzifikálja befektetéseit különböző országokban, hogy csökkentse a kitettségét egyetlen ország gazdasági és politikai kockázatainak. |
| Koncentrációs kockázat | Kerülje a túlzott kitettséget egyetlen eszköznek vagy szektornak a portfóliója diverzifikálásával. |
| Pszichológiai kockázat | Alkalmazzon fegyelmezett kereskedési stratégiákat, uralkodjon az érzelmein, és vegye fontolóra olyan technikák alkalmazását, mint például a meditáció vagy a naplóvezetés, a kereskedés során tapasztalt stressz és érzelmek kezelése érdekében. Továbbá előre meghatározott kereskedési szabályok meghatározása és betartása segíthet elkerülni az elhamarkodott döntéseket. |
Mik azok a kockázatkezelési stratégiák?
A kockázatkezelési stratégiák bármilyen típusú kockázat kezelésére vonatkozó tervet jelentenek. A stratégiájának azonosítania kell bármilyen kockázatot, amely előfordulhat a kereskedési tevékenysége során, mint például a fent említettek egyike, majd mérlegelni a különféle helyzetek előfordulásának esélyét egy átfogó felmérés összeállításával.
Ha ez megtörtént, sokkal jobb helyzetben lesz, hogy elkerülje és csökkentse a kockázatokat, amikor azok előfordulnak. Fontos nyomon követni a kockázatkezelési stratégiáját és szükség szerint módosítani a piaci viszonyokkal, a kockázattoleranciájával és egyéb tényezőkkel összhangban.
Tudjon meg többet a kereskedési stratégiákról a technikai elemzés és az általános kereskedési stratégia útmutatóinkból, amelyek olyan kérdésekkel foglalkoznak, mint például az időtartomány elemzés, fundamentális elemzés, kereskedés kontra befektetés és egyebek.
Mik azok a kockázatkezelési eszközök?
A kockázatkezelési eszközök olyan technikai eszközök, mint például a stop-loss megbízások, amelyek elengedhetetlenek a származtatott kereskedésben a komoly veszteségek elleni védelem érdekében. Íme néhány gyakori CFD kereskedésben alkalmazott kockázatkezelési eszköz:
Hagyományos stop-loss
A stop-lossok automatikusan lezárnak egy ügyletet, amikor a piac kedvezőtlen irányba mozdul egy meghatározott összeggel. Ez segít korlátozni a lehetséges veszteségeket. A stop-lossok lehetnek rögzítettek vagy csúszó stoppok (lásd alább).
Take-profit megbízások
Ezek akkor zárnak le egy ügyletet, amikor a piac kedvező irányba mozdul egy meghatározott összeggel, bebiztosítva a nyereségeket mielőtt a piac visszafordulna.
Garantált stop-loss megbízások (GSLO-k)
Ez a stop-loss megbízás egy biztonságosabb változata, amely garantálja az ügylet lezárását a megadott áron, a piaci volatilitástól vagy résektől függetlenül. A GLSO-k az aktiválásuk esetén díjjal járnak. Bővebb információkért kérjük, látogassa meg díjak és jutalékok oldalunkat.
Csúszó stop
A csúszó stopok módosítják a stop-loss szintet, ha a piac kedvező irányba mozdul (vagyis emelkedik egy long ügylet esetén, és csökken egy short ügylet esetén), bebiztosítva a nyereségeket, miközben továbbra is védelmet nyújt a kedvezőtlen mozgásokkal szemben.
Tőkeáttétel és fedezetkezelés
A kereskedés során alkalmazott tőkeáttétel kezelése gondoskodhat róla, hogy az elfogadható kockázati szinten belül marad. Ez meggátolhatja a fedezetpótlási felhívásokat és a pozíció kényszerlezárását. A Capital.com-on módosíthatja a tőkeáttételét a különféle eszközosztályokon a platform jobb felső sarkában található "Élő" gombra kattintva. Ezután kattintson a "Fiókjaim" gombra, ahol megtalálhatja a tőkeáttétel opciót a "Kereskedési opciók" között minden élő fiókra.
Ellenügylet
Az ellenügyletek új pozíciók megnyitását jelentik, amelyek ellensúlyozzák a meglévő pozíciókból származó lehetséges veszteségeket. Ez segíthet kezelni a kockázatot a magas volatilitású piacokon.
Pozíció méretezés
Ez a megfelelő mennyiségű tőke meghatározását jelenti, amelyet az ügyleteire fordít, gondoskodva róla, hogy egyetlen ügylet se legyen jelentős hatással a teljes portfóliójára.
Diverzifikáció
A diverzifikáció a befektetések elosztását foglalja magába különböző eszközökön vagy piacokon, csökkentve az egyetlen eszközzel vagy piaccal kapcsolatos kockázatnak való kitettséget.
Kockázat-megtérülés arány elemzés
A lehetséges kockázat felmérése a várható nyereséggel szemben minden egyes ügyletnél, gondoskodva róla, hogy eleget tesz az előre meghatározott kockázatkezelési kritériumoknak. Bővebb információkért kérjük, látogassa meg a kockázat-megtérülés arány oldalunkat.
Rendszeres ellenőrzés és elemzés
Fontos a piaci viszonyok folyamatos követése, valamint a kereskedési stratégiák és pozíciók újraértékelése a kockázatkezelési technikák szükség szerinti módosításához.
Piaci riasztások és értesítések
Az értesítések beállítása, amelyek értesítik a kereskedőket a komolyabb piacmozgásokról vagy olyan viszonyokról, amelyek hatással lehetnek a pozícióikra, lehetővé teszik számukra az időben való cselekvést.
Kereskedési terv és fegyelem
Egy átfogó kereskedési terv, amely magába foglal kockázatkezelési stratégiákat is, valamint annak szigorú betartása segíthet elkerülni az érzelemalapú döntéshozást.
Az említett eszközök hatékony alkalmazása segíthet a CFD kereskedőknek kezelni a kockázataikat és növelni az esélyeiket a hosszú távú sikerre.
