Wat is risicobeheer?

U denkt misschien dat risico iets is dat mensen accepteren of niet. Beleggingsrisico is echter een stuk complexer. Beleggingsrisico kent gradaties.

Risiconiveaus kunnen veranderen, worden op verschillende manieren beïnvloed en spelen op verschillende momenten een rol. Ervaren investeerders plannen hier dus een portefeuille omheen op basis van een risicobeheerstrategie.

Waar hebt u over risicobeheer gehoord?

Een risicobeheerprocedure is een essentieel onderdeel van een beleggingsstrategie.

Financiële adviseurs praten met hun klanten over risicobeheer als onderdeel van de planning van hun portefeuille. Bedrijfsinvesteerders maken gebruik van analisten en complexe modellen om risico te evalueren en te beheren.

Wat u moet weten over risicobeheer...

Voor risicobeheer moet eerst achterhalen wat u wilt verdienen en wat u zich kunt permitteren te verliezen en over welke periode. Analyseer vervolgens de variabelen die uw rendementen zouden kunnen beperken of tot verliezen zouden kunnen leiden en identificeer potentiële risico's in uw portefeuille. Bij risicobeheer wordt uitgewerkt hoe u deze risico's kunt beperken.

Variabelen die van invloed kunnen zijn op risico zijn onder meer vertraging van de economie, financiële problemen binnen bedrijven, vraag en aanbod van grondstoffen en veranderingen in rentevoeten.

U kunt risico beperken door onderzoek te verrichten om inzicht te krijgen in de factoren die de markten beïnvloeden waarop u handelt en door de marktomstandigheden zorgvuldig af te wegen. Probeer sentimenten bij het handelen te vermijden en loop niet met de massa mee.

U moet weten hoeveel verlies u zich over het algemeen en per transactie kunt permitteren en deze grenzen niet overschrijden. Met middelen zoals stop-loss orders en limietorders kunt u zichzelf beschermen op markten met een grote volatiliteit.

Een andere veelgebruikte risicobeheertactiek is als een investeerder zich indekt tegen een variabel resultaat. Een investeerder kan bijvoorbeeld kijken of er derivaten verkrijgbaar zijn die een rendement zouden bieden als de prijzen de andere kant op gaan. Of een investeerder zou een combinatie van lange en korte posities kunnen accepteren.