Kontrakty na różnice kursowe (CFD) to złożone instrumenty, które wiążą się z dużym ryzykiem gwałtownej straty środków na skutek zastosowania mechanizmu dźwigni finansowej. 82.67% inwestorów detalicznych odnotowuje straty w handlu kontraktami CFD. Powinieneś rozważyć, czy jesteś skłonny zaakceptować wysoki poziom ryzyka straty pieniędzy.

Kontrakty CFD a handel akcjami

Poznaj różnicę między handlem kontraktami CFD a handlem akcjami. Odkryj korzyści każdego z tych rozwiązań dzięki naszemu kompleksowemu przewodnikowi. Zapoznaj się ze szczegółowym porównaniem obu tych rodzajów handlu.

Alternatywą do handlu akcjami jest handel CFD (z ang. contract for difference). CFD jest to kontrakt na różnicę kursową, który ma na celu spekulację co do zmian w cenie danego instrumentu finansowego, którego reprezentuje, bez konieczności jego posiadania (w tym przypadku akcji). CFD są to instrumenty pochodne, w których broker zgadza się zapłacić inwestorowi różnicę w cenie pomiędzy otwarciem, a zamknięciem danej pozycji. Handel CFD umożliwia otworzenie zarówno pozycji długiej (podczas której spekulujesz, że cena wzrośnie), jak i krótkiej (gdzie zakładasz, że cena danego instrumentu finansowego spadnie). Handel CFD uważany jest zazwyczaj za inwestycję krótkoterminową, w ramach której pozycje otwierane i zamykane są w przedziale od jednego dnia, do tygodnia.

Różnice między CFD a handlem akcjami są od razu zauważalne. Istotną różnicą pomiędzy zajęciem pozycji długiej w kontrakcie CFD a zakupem papierów wartościowych jest możliwość wykorzystania dźwigni.CFD są handlowane z depozytem zabezpieczającym, co oznacza, że inwestor może otworzyć większe pozycje w stosunku do ilości kapitału początkowego, który posiada.

Kontrakty na różnicę kursową (CFD)Tradycyjne akcje
Handluj kontraktami CFD z dźwignią, aby uzyskać większą ekspozycję względem Twojego kapitału początkowegoZapłać z góry pełną wartość transakcji
CFD są zwolnione z opłat skarbowychGdy kupujesz akcje, płacisz opłatę skarbową w wysokości 0,5% od transakcji
Dzięki CFD możesz otworzyć pozycję długą lub krótką i czerpać zyski z rosnących i spadających rynkówKupując akcje, możesz zyskać tylko na rosnących cenach
Handluj różnymi instrumentami finansowymi: akcjami, indeksami, walutami, towarami i kryptowalutamiHandel tylko akcjami
Handluj przez całą dobę na wielu światowych rynkachHandel tylko w godzinach otwarcia giełdy
Brak przywilejów akcjonariuszyUzyskanie przywilejów akcjonariuszy

Porównanie handlu CFD i handlu akcjami

 Handel CFDHandel akcjami
Co to jest?Handel przy pomocy kontraktu, z zastosowaniem depozytu zabezpieczającego. Wartość kontraktu wynika z aktywów bazowych, których nie jesteś właścicielemZakup i sprzedaż dostarczalnych akcji spółki na giełdzie papierów wartościowych
Do jakiego rodzaju handlu jest to odpowiednie?Nadaje się do handlu w ciągu dnia, handlu dziennego i handlu średnioterminowegoBardziej odpowiedni do handlu długoterminowego
Czy płacę za utrzymywanie otwartych pozycji?Za utrzymywanie otwartych pozycji CFD przez noc pobierana jest opłataNie
Zakres rynkówMożesz handlować kontraktami CFD na wielu rynkach: akcje, indeksy, waluty, towary i kryptowaluty. Ponad 2000 rynków dostępnych na Capital.comCapital.com oferuje ponad 1700 akcji do handlu za pomocą CFD

Różnice między CFD, a handlem akcjami na przykładzie Tesli

 Handel CFDHandel akcjami
Cena302.42 / 302.64302.42 / 302.64
WartośćKupuj po 302.64Kupuj po 302.64
Wielkość transakcji10 akcji10 akcji
Środki wymagane do otwarcia transakcji$605.28 (Dźwignia 5:1)$3026.40
Cena zamknięciaSprzedaj po 323.8Sprzedaj po 323.8
Zysk$211.6 (21.16pkt wzrostu x 10 kontraktów = 211.6)$211.6 (3238 - 3026.40 = 211.6)

Czy handel CFD jest tańszy niż handel akcjami?

W przypadku handlu kontraktami CFD musisz zapłacić jedynie ułamek wartości Twojej początkowej transakcji. Oznacza to, że możesz otrzymać większą ekspozycję i dostęp do rynku za zdecydowanie mniejszą kwotę pieniędzy. Kupując fizyczne akcje, musisz zapłacić z góry pełną wartość. Nie oznacza to jednak, że całkowita ekspozycja różni się w przypadku obu metod. Wykorzystanie dźwigni może zwiększyć nie tylko zyski, lecz także straty. Dlatego też, szczególnie jeżeli jesteś początkującym traderem, zalecany jest handel jedynie około 5-10% wartości konta, uwzględniając dźwignię.

Koszty związane z CFD i handlem akcjami również się różnią. Podczas handlu kontaktami CFD z Capital.com nie pobiera się żadnej prowizji; płaci się jedynie spread i wszelkie związane z nim opłaty nocne. Jednak w przypadku akcji, w zależności od brokera, będziesz prawdopodobnie obciążony prowizją i będziesz musiał zapłacić opłatę skarbową wykonaną na papierze wartościowym.

Czy mogę wykorzystać CFD do zabezpieczenia mojego istniejącego portfela?

Kontrakty CFD stanowią doskonałą okazję do zabezpieczenia istniejącego portfela, głównie ze względu na możliwość wykorzystania pozycji krótkiej i krótkoterminowej sprzedaży. Dzięki temu zabezpieczysz się przed krótkotrwałym spadkiem w wartości, a nawet zarobisz pieniądze. Załóżmy, że Twoje portfolio składa się głównie z akcji najbardziej popularnych i dochodowych firm (tzw. Blue Chip). Chcesz je trzymać przez długi czas, ale przewidujesz, że niedługo będzie mieć miejsce krótkotrwałe załamanie rynku i jesteś zaniepokojony, jak to wpłynie na wartość twojego portfela. Możesz wykorzystać pozycję krótką z dźwignią, sprzedając kontrakty CFD. Jeśli rynek spadnie, to co stracisz na swoim portfelu może być zrekompensowane przez zysk z twojej krótkiej pozycji hedgingowej z CFD. Jeśli rynek wzrośnie, stracisz na swoim zabezpieczeniu, ale zyskasz na swoim portfelu.

Dlaczego warto jest wybrać kontrakty CFD?

 
Dźwignia
Podstawową zaletą kontraktów CFD jest to, że handel możliwy jest przy wykorzystaniu depozytu zabezpieczającego i dźwigni. Handlując na depozycie zabezpieczającym musisz jedynie zapłacić ułamek wartości kupowanych kontraktów, pożyczając resztę od Twojego brokera. Dźwignia zapewni Ci większą ekspozycję, zwiększając Twój dostęp do globalnych rynków.
 
Spekulacja
Osoby handlujące kontraktami CFD zarabiają głównie na zmianach cenowych w krótkich okresach czasu. Określenie to nazywa się „swing-trading”, co oznacza handel wahaniami. Handlując w ten sposób nie potrzebujesz robić dogłębnej analizy technicznej i badać nastrojów na rynku. Wyzwaniem pozostaje jedynie określenie dokładnego momentu, w którym nastąpi korekta ceny lub zmiana trendu.
 
Hedging
Kontrakty CFD stanowią doskonałą okazję do zabezpieczenia się, jeżeli jesteś osobą, która posiada portfolio. Otwierając pozycję krótką możesz spekulować na spadkach cen, zarabiając, kiedy tak się stanie. Załóżmy, że Twój portfel składa się głównie z akcji najbardziej popularnych i dochodowych firm (tzw. Blue Chip). Twoim celem jest przetrzymywanie akcji przez dłuższy czas, ale masz wrażenie, że rynek wkrótce zanotuje spadek. Dzięki ustanowieniu pozycji krótkiej za pomocą kontraktów CFD, zabezpieczysz się przed potencjalnymi stratami, jeżeli Twoje przewidywania się sprawdzą.
 
Sprzedaż krótka
Wykorzystując kontrakty CFD możesz zarabiać pieniądze nawet podczas spadku w cenach. Otwierając pozycję krótką, podczas gdy wartość danego kontraktu nagle spada, możesz dość dobrze zarobić.

Najczęściej handlowane

+0.050%
+0.040%
+0.600%
-1.760%
-0.400%
Udostępnij artykuł

Wciąż szukasz brokera, któremu możesz zaufać?

Dołącz do ponad 660 000 traderów z całego świata, którzy postanowili handlować z Capital.com.

1. Utwórz i zweryfikuj swoje konto 2. Wpłać środki 3. Wszystko gotowe. Zacznij handlować