Een contract for difference (CFD) is een financieel derivaat. In deze gids leest u in duidelijke taal alles wat u moet weten over de handel in CFD's.
Wat houdt de handel in CFD’s nu precies in? Met CFD's kunt u speculeren op verschillende financiële markten, waaronder aandelen, indexen, grondstoffen en forexparen. U koopt de activa niet, maar u handelt op de stijging of daling van hun koers, en dat meestal over een korte periode.
Een CFD is een contract tussen een broker en een handelaar. Daarbij wordt overeengekomen om het verschil in waarde van een onderliggend effect uit te wisselen tussen het begin en het einde van het contract, dit is vaak minder dan één dag.
Een derivaat – u bezit het onderliggende actief niet
Een overeenkomst tussen u en uw broker
Gebaseerd op de koers van een bepaald actief
Beslaat slechts een korte periode
Met een contract for difference (CFD) handelt u met slechts een fractie van de waarde van uw positie. Dit wordt ook wel handelen op marge genoemd, of handelen met hefboomwerking. Hiermee kunnen handelaren grotere posities openen dan hun startkapitaal normaal gesproken zou toestaan. Vandaar dat de handel in CFD's een grotere blootstelling aan de wereldwijde financiële markten biedt.
Een van de voordelen van CFD's is dat u in beide richtingen kunt speculeren op de koersbewegingen van de activa. U koopt of verkoopt een contract op basis van uw vermoedens dat de prijs van het actief zal stijgen of dalen, en opent op basis daarvan een long of een short transactie.
U moet er echter rekening mee houden dat de handel met hefboomwerking niet alleen uw winsten kan vergroten, maar ook uw verliezen.
Als u een positie opent, kiest u het aantal contracten (de positiegrootte) dat u wilt kopen of verkopen. Met elk punt dat de markt in uw voordeel beweegt, stijgt uw winst. Als de markt echter in uw nadeel beweegt, bestaat er een risico op verlies.
Als u denkt dat de prijs van een bepaald activum zal stijgen, opent u een long (kopen) positie. U maakt dan ook winst als de koers van het activum stijgt. Had u het mis, dan loopt u echter risico op verlies.
Als u denkt dat de prijs van een activum zal dalen, opent u een short (verkopen) positie. U maakt hierbij winst als de koers van het activum daalt. Maar nogmaals, als u het mis had, dan loopt u risico op verlies.
Bekijk hieronder een korte video om te leren hoe u uw eerste positie kunt innemen.
Met een contract for difference (CFD)-rekening kunt u het prijsverschil van verschillende onderliggende activa verhandelen met behulp van hefboomwerking. Handelen met hefboomwerking houdt in dat u slechts een fractie van het bedrag inlegt om een positie te openen. Dit wordt depositomarge genoemd.
Ondertussen dient de onderhoudsmarge gedekt te worden door het eigen vermogen, dat is het saldo van de rekening met ongerealiseerde winsten en verliezen. De onderhoudsmarge varieert, al naargelang de koers van de activa die u verhandelt. Het eigen vermogen op uw rekening moet steeds de onderhoudsmarge dekken. Dit is nodig om uw posities open te houden, vooral in het geval van lopende verliezen. Anders loopt u het risico op een margin call.
Uw broker moet eerst meer informatie over u hebben voordat zij u margehandel kunnen aanbieden. Daarom vragen zij u om een rekening aan te maken, uw identiteit te bewijzen en aan te tonen dat u uw verliezen kunt dragen. U kunt vaak leren handelen op een demorekening, maar voordat u live kunt beginnen handelen, moet u geld storten om een CFD-handelsrekening aan te maken.
Sommige wetgevende instanties eisen dat nieuwe klanten eerst een "geschiktheidstest" afleggen. Dit betekent vaak dat u enkele vragen moet beantwoorden om aan te tonen dat u de risico's van handelen met marge wel degelijk begrijpt. Het is raadzaam om eerst grondig onderzoek te doen en uzelf te informeren over hoe hefboom en marge precies werken.
Sommige ervaren handelaren openen meer dan één CFD-rekening bij dezelfde broker om verschillende activa te verhandelen of om andere handelsstrategieën toe te passen.
Wanneer u contracts for difference (CFD's) verhandelt, neemt u een positie met hefboomwerking in. Dit betekent dat u slechts een deel van de waarde van uw transactie zelf neerlegt en dat u de rest van uw broker leent. Hoeveel van de waarde u zelf inlegt kan variëren. Houd er echter rekening mee dat hefboomwerking zowel de winsten als de verliezen vergroot.
Handelen met hefboomwerking wordt ook wel handelen op marge genoemd. Een marge van 10% betekent dat u slechts 10% van de waarde van uw positie hoeft in te leggen. De rest wordt gedekt door uw CFD-broker.
Als u bijvoorbeeld een order wilt plaatsen voor $1.000 aan Brent ruwe olie en uw broker hanteert 10% marge, dan heeft u slechts $100 nodig om de positie te openen.
Als u CFD’s belegt, werkt u met een hefboom oftewel met een ‘leverage’. Dat wil zeggen dat u grotere aanzien op de markt verdient met uw ingelegde kapitaal. Met andere woorden betekent dit dat u een klein deel van het verhandelde product zelf betaalt en de rest van de broker leent.
Er zijn twee soorten marges die u goed moet kennen voordat u begint met handelen in CFD’s. Er is de initiële marge en de stortingsmarge. Dit is het bedrag dat nodig is om een positie te openen. De andere marge is de onderhoudsmarge. Dit bedrag is vereist in de gevallen wanneer uw transactie verliezen maakt die niet gedekt zijn door de stortingsmarge of het saldo op uw rekening.
Capital.com biedt negatieve belansbescherming voor CFD-rekeningen. Om posities open te houden, moet een handelaar aan de vereiste onderhoudsmarge voldoen - de onderhoudsmarge moet gedekt zijn door het totale eigen vermogen op de rekening.
De waarde op een margerekening dient als onderpand voor krediet. Als het vermogen van de rekening onder de onderhoudsmarge daalt, waarschuwt Capital.com u via een 'margin call'. Dit is het moment waarop u uw saldo moet aanvullen of enkele van uw posities moet sluiten om uw blootstelling aan de markt te verminderen.
Als u niet reageert en het close-out niveau wordt bereikt, zal er een geleidelijke close-out procedure worden uitgevoerd op uw posities.
Dankzij de negatieve balansbescherming kunt u gerust zijn dat uw saldo gecorrigeerd zal worden als het onder nul zakt. Als de markt plotseling in uw nadeel beweegt, kan Capital.com de betreffende positie sluiten om u te beschermen.
Pas bij elke positie echter het gepaste risicobeheer toe. Wees voorzichtig bij de handel in CFD's op activa die in het verleden zeer volatiel waren. Ga na of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het risico's die gepaard gaan met de handel in CFD's wel kunt veroorloven.
Een hedge (risicodekking) is een risicobeheertechniek die wordt gebruikt om eventuele verliezen te beperken. U doet dit om uw winst of kapitaal te beschermen, vooral in tijden van onzekerheid. Het is de bedoeling dat als de ene belegging zich in uw nadeel keert, uw afdekkingspositie zich in uw voordeel zal bewegen.
CFD-hedging biedt u een kans om uw bestaande portefeuille te beschermen, aangezien u short kunt verkopen door te speculeren op een prijsdaling.
U bezit bijvoorbeeld een portefeuille van blue chip-aandelen. U wilt deze portefeuille een lange tijd aanhouden. U verwacht dat de markt binnenkort een korte dip zal kennen, en u maakt zich zorgen over het effect hiervan op de waarde van uw portefeuille.
Dankzij hefboomwerking kunt u de markt short verkopen om u in te dekken tegen deze mogelijkheid op een neerwaartse trend. Als de markt daalt, dan wordt uw verlies op uw portefeuille mogelijk gecompenseerd door de winst van uw afdekking met CFD's. Als de markt stijgt, dan maakt u verlies op uw afdekking, maar winst op uw portefeuille.
Geavanceerde AI-technologie in de kern: Een nieuwsfeed biedt gebruikers persoonlijk gerichte en unieke informatie, afhankelijk van hun persoonlijke voorkeuren. Als een belegger beslissingen neemt op basis van vooroordelen, dan biedt de innovatieve nieuwsfeed een schat aan informatie om de belegger weer op het juiste spoor te zetten en te ondersteunen.
Handelen op marge: Capital.com biedt handel op marge en geeft u direct toegang tot de financiële markten met behulp van CFD's.
Het verschil verhandelen: Wanneer u in CFD's handelt, koopt u de onderliggende waarde niet zelf, wat betekent dat u er ook niet aan gebonden bent.
Allround analyse: Door middel van het platform kunnen beleggers hun eigen marktanalyse en voorspellingen ontwerpen inclusief met behulpzame technische indicatoren. Capital.com biedt live marktupdates en ook verschillende grafieken. Deze zijn beschikbaar op zowel de desktop, iOS en Android.
Focus op veiligheid: Capital.com legt extra nadruk op veiligheid. Het bevat de licentie van de FCA en CySEC welke voldoet aan alle voorschriften. Bovendien zorgt Capital.com ervoor dat de beveiliging van gegevens van zijn klanten voorop staat. Het bedrijf maakt het mogelijk om 24/7 geld op te kunnen nemen en houdt het geld van de beleggers gescheiden op aparte bankrekeningen.
Hoe beleggen in CFD’s
Sluit u aan bij de 660.000+ handelaren die er wereldwijd voor kozen om met Capital.com te handelen
