Sollten alternative Investments in Ihr Portfolio?
Von Capital.com News
19:36, 5 June 2020
Was ist ein alternatives Investment?
Alternative Geldanlagen oder einfach Alternativen sind Finanzinstrumente, die außerhalb der gängigen Anlageklassen liegen, wie öffentliche Aktien (Aktien), festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen) und Zahlungsmitteläquivalente.
Viele Arten von alternativen Anlagen gibt es schon seit einiger Zeit und sie sind den Anlegern bekannt. Risikokapital in seiner jetzigen Form gibt es seit den 1950er Jahren. Die Private-Equity-Branche, die historisch mit Leveraged Buyouts verbunden war, wurde in vielen Filmen gezeigt, darunter an der Wall Street (1987).
Andere Vermögenswerte sind jedoch relativ neu und alternative Anlagemöglichkeiten werden entsprechend der steigenden Nachfrage weiter ausgebaut. Erst im vergangenen Jahr hat die Association of Investment Companies in Großbritannien ihre Kategorie für alternative Anlagen um Musikgebühren erweitert.
Einige der bekanntesten Beispiele für alternative Investitionen sind Kryptowährungen, Rohstoffe, Immobilien, Kunst, Wein, Autos, Diamanten und Peer-to-Peer-Kredite.
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Warum alternative Investments von modernen Investoren bevorzugt werden
Die meisten Anlageportfolios sind darauf ausgelegt, zukünftige Renditen zu maximieren und gleichzeitig das Risiko zu minimieren. Dies kann erreicht werden, indem verschiedene Anlageklassen kombiniert werden, idealerweise mit geringer oder negativer Korrelation zueinander. Diversifikation ist ein zentrales Anlagekonzept zur Reduzierung des Gesamtportfoliorisikos.
Der Hauptvorteil des Hinzufügens alternativer Vermögenswerte zu einem Portfolio besteht in der geringen Korrelation mit traditionellen Vermögenswerten. Anleger erwarten auch höhere Renditen bei Alternativen, da diese Vermögenswerte ziemlich illiquide und nicht reguliert sind. Einige Alternativen könnten von einem wirtschaftlichen Abschwung, einem steigenden Dollar oder einer Inflation profitieren. Gold zum Beispiel erfüllt all diese Kriterien und wird von vielen Anlegern allgemein als „sicherer Hafen“ angesehen. Abhängig von Ihren Umständen kann ein alternatives Anlageportfolio auch einige Steuervorteile bieten.
In der Vergangenheit standen Alternativen vor allem institutionellen und vermögenden Anlegern (HNW) zur Verfügung. Ein Bericht einer globalen Wertpapierfirma, KKR, zeigt, dass ein typischer globaler Pensionsplan und ein typisches HNW-Konto eine Zuweisung von 24 Prozent bzw. 22 Prozent zu Alternativen aufweisen.
Einer der jüngsten Trends bei alternativen Anlagen war jedoch die Entstehung neuer alternativer Vermögenswerte sowie liquider Alternativen, ETFs und Investmentfonds. Diese Finanzprodukte haben die Anlageklasse für viele Privatanleger geöffnet.
Was sind die Vor- und Nachteile alternativer Anlagen?
Lassen Sie uns kurz einige der Vorteile und Risiken zusammenfassen, die mit alternativen Anlagen verbunden sind.
Was sind die beliebtesten Arten von alternativen Anlagen?
Also, was sind die alternativen Vermögenswerte, die heute die meiste Aufmerksamkeit erhalten?
In der Welt der vermögenden Anleger, Pensionsfonds und großen institutionellen Anleger sind Hedge-Fonds, Private-Equity-Fonds und Realvermögen die beliebtesten Alternativen.
Hedge-Fonds und Private-Equity-Fonds sind Strukturen, in denen Fonds vieler verschiedener Anleger zusammengefasst werden, um Marktchancen zu nutzen. Hedge Funds wenden häufig komplexe quantitative Strategien an und sind für ihren umfassenden Einsatz von Algorithmen und den Hochfrequenzhandel bekannt. Ende 2019 verwalteten Hedgefonds rund 3,2 Billionen US-Dollar für Anleger.
Private-Equity-Fonds investieren in Privatunternehmen, um Unternehmen mit schlechterer Performance umzustrukturieren oder ein Unternehmen durch einen Börsengang an die Börse zu bringen. Risikokapital ist beispielsweise eine Teilmenge von Private Equity, die mit Frühphaseninvestitionen in Start-ups verbunden ist.
Das reale Vermögen unterscheidet sich erheblich von Hedge-Fonds oder Private Equity. Dies sind physische Vermögenswerte wie Immobilien, Infrastruktur (Flughäfen, mautpflichtige Straßen, Stromnetze usw.), physische Waren oder natürliche Ressourcen. Die realen Vermögenswerte, insbesondere die Infrastruktur, sind in den letzten Jahren aufgrund niedriger Zinsen und häufig stabiler, vorhersehbarer Cashflows erheblich gewachsen.
Obwohl sie bei anspruchsvollen Anlegern beliebt sind, sind die oben genannten Vermögenswerte für einen durchschnittlichen Anleger oft schwer zugänglich. Das jüngste Wachstum bei liquiden Alternativen hat sie zugänglicher gemacht, aber ihre Erfolgsbilanz ist uneinheitlich. Potenzielle Anleger sollten vor dem Einstieg recherchieren.
Einige andere Arten von alternativen Anlagen, die immer beliebter werden
Peer-to-Peer-Kredite
Peer-to-Peer-Kredite (P2P) wurden in gewisser Weise entwickelt, um Kredite an Privatpersonen und kleine Unternehmen zu erleichtern, die keine Kredite von traditionellen Banken erhalten konnten. P2P-Plattformen bringen Kreditgeber und Kreditnehmer zusammen und verwenden Algorithmen, um die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer zu bewerten und die Bedingungen für einen Kredit festzulegen.
Als Investor sind sowohl Kredite für kleine Unternehmen als auch Konsumentenkredite im Allgemeinen risikoarme Anlagen.
Immobilien Crowdfunding
Immobilieninvestitionen, ob gewerblich oder privat, weisen normalerweise stabile Cashflows und ein geringeres Engagement in der Realwirtschaft auf. Selbst in einem wirtschaftlichen Abschwung werden die meisten Menschen ihre Miete weiter bezahlen. Crowdfunding-Plattformen bündeln Mittel von vielen Kleininvestoren, um eine Wohn- oder Gewerbeimmobilie zu kaufen. Die Plattform verwaltet dann diese Immobilie und generiert Mieteinnahmen, die an einzelne Investoren verteilt werden. Crowdfunding-Plattformen stellen häufig niedrige Mindestinvestitionsanforderungen.
Kunst, Wein und Autos
Investitionen in Kunst, Wein oder Autos erfordern zweifellos Fachkenntnisse. Gemeinsam ist diesen alternativen Anlagen, dass ihre Wertentwicklung nicht mit einer größeren Anlageklasse korreliert.
Kryptowährungen
Kryptowährungen sind eine aufregende Branche, die sich in den letzten zehn Jahren rasant entwickelt hat. Im April 2020 standen rund 5.430 digitale Münzen und Token zur Verfügung. Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass nicht alle von ihnen überleben und glänzen werden wie die bekanntesten Namen der Branche, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und Ripple (XRP).
Das Versprechen einer dezentralen Weltwährung macht Kryptowährungen ziemlich spannend. Derzeit ist die regulatorische Landschaft für digitales Geld jedoch noch recht herausfordernd. Dafür bieten sie zwar hohe Investitionsmöglichkeiten, sind jedoch mit einem hohen Risiko verbunden.
Forex
Forex, auch als Devisenmarkt bekannt, ist ein globaler dezentraler oder außerbörslicher Markt, der sich dem Devisenhandel widmet. Tatsächlich ist es der größte und liquideste Markt der Welt mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von mehr als 5 Billionen US-Dollar.
Zu den Devisenhändlern zählen Regierungen und Zentralbanken, Geschäftsbanken, andere Finanzinstitute und institutionelle Anleger, Handelsunternehmen, Währungsspekulanten und Einzelpersonen. Die Geschäfte zwischen diesen Marktteilnehmern können extrem groß sein und Hunderte von Millionen Dollar umfassen.
Privatanleger, die auf dem Devisenmarkt tätig sind, kaufen und verkaufen verschiedene Währungspaare, um von ihren Preisschwankungen zu profitieren. Einige der am meisten gehandelten Forex-Paare sind EUR / USD, USD / JPY, GBP / USD und USD / CHF.
Sind alternative Anlagen gut für Sie?
In der Finanzwelt gibt es keine „100% sichere Investition“. Insgesamt werden alternative Geldanlagen jedoch in der Regel als solide Ergänzung zu jedem Anlageportfolio angesehen. Wie immer empfehlen wir Ihnen dringend, umfangreiche Nachforschungen anzustellen und sich mit so viel Wissen wie möglich zu versorgen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld investieren.
Wie man alternative Vermögenswerte handelt
Glücklicherweise haben Technologien allen Anlegern alternative Investitionsmöglichkeiten eröffnet, die bisher nur Einzelpersonen und Institutionen von HNW vorbehalten waren. Heutzutage ist eine der einfachsten Möglichkeiten, einige der beliebtesten alternativen Vermögenswerte wie Forex, Krypto, Rohstoffe und ETFs zu handeln, die Differenzkontrakte oder CFDs.
Ein Differenzvertrag ist ein Finanzinstrument zwischen einem Broker und einem Händler, bei dem eine Partei sich bereit erklärt, der anderen Partei die Wertdifferenz des Wertpapiers zwischen Beginn und Ende des Handels zu zahlen. Wenn Sie Aktien mit CFDs handeln, spekulieren Sie über die Richtung des zugrunde liegenden Vermögenswerts, ohne ihn tatsächlich zu besitzen.
Sie können entweder eine Long- oder eine Short-Position eingehen, je nachdem, ob Sie erwarten, dass der Preis eines Vermögenswerts steigt oder fällt. So haben Sie die Möglichkeit, sowohl von negativen als auch von positiven Preisschwankungen zu profitieren.
CFDs ermöglichen den Handel mit Margen und bieten Ihnen mehr Liquidität und eine einfachere Ausführung.
Beachten Sie jedoch, dass CFDs ein Hebelprodukt sind. Daher werden sowohl Gewinne als auch Verluste vergrößert.
Mit kostenlosen Online-Kursen können Sie mehr über den CFD-Handel erfahren und mit Capital.com über die neuesten Marktnachrichten und -trends auf dem Laufenden bleiben.
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