Что такое управление рисками?

Может показаться, что на риск можно быть готовым или нет. Но с инвестиционными рисками все намного сложнее. Инвестиционные риски обычно разделяют на категории.

Уровни риска могут изменяться. Они зависят от множества факторов и проявляются в разное время. Поэтому опытные инвесторы используют при планировании портфеля стратегию управления рисками.

Где вы могли слышать об управлении рисками?

Процедура управления рисками — это ключевая составляющая стратегии инвестирования.

Финансовые консультанты обсуждают управление рисками со своими клиентами в рамках планирования портфеля. Корпоративные инвесторы привлекают аналитиков и продуманное моделирование для оценки рисков и управления ими.

Что следует знать об управлении рисками

Чтобы управлять рисками, нужно определить, что вы хотите получить и что готовы потерять, а также продумать временные рамки. После этого следует проанализировать переменные, способные ограничить ваш доход или привести к потерям, а также определить все возможные риски для своего портфеля. Управление рисками предназначено для снижения этих рисков.

Среди переменных, способных повлиять на уровень рисков, можно назвать экономический спад, внутренние финансовые затруднения компаний, спрос на биржевые товары и их предложение, изменения процентных ставок.

Риски можно ограничить, проведя исследование, чтобы понять влияющие на используемые вами рынки факторы, и тщательно отслеживая рыночные условия. Старайтесь избегать эмоциональной торговли и не поддавайтесь общим настроениям.

Вы должны осознавать, как много готовы вложить в целом и в каждой отдельной сделке, не позволяя себе выходить за эти ограничения. Чтобы защитить себя от волатильности на рынках, вы можете использовать такие инструменты, как лимитный ордер и ордер «стоп лосс».

Другой распространенной тактикой управления рисками является хедж от различных убытков. Например, инвестор может узнать, доступны ли деривативы, способные компенсировать неблагоприятное движение цен. Можно также использовать сочетание длинных и коротких позиций.