Как управлять рисками во время торговли

Управление рисками — это важнейший аспект, формирующий ваш подход к торговле активами и стратегиям на рынке. Управление рисками — это важнейший аспект, формирующий ваш подход к торговле активами и стратегиям работы на рынке.

Что такое управление рисками?

Управление рисками в трейдинге — это совокупность методов, направленных на защиту капитала и минимизацию убытков, которые применяются как до открытия позиций, так и в процессе торговли. Стратегии управления рисками в торговле с CFD охватывают широкий спектр факторов, включая рыночные, кредитные риски и риски ликвидности, которые могут существенно повлиять на ваш капитал и активность на рынке.

Используете ли вы стоп лосс, определяете ли размер позиции в соответствии с условиями волатильности или оцениваете, насколько вы готовы рисковать в целом — для серьезных трейдеров необходимо иметь четкое представление о различных факторах, составляющих комплексный план управления рисками.

Что такое «риски» в торговле?

Вас должен беспокоить не только риск потери капитала, когда сделка идет не в вашу пользу.От риска ликвидности до операционного риска — ниже приведен полный список видов риска, присущих маржинальной торговле, их определение и толкование.

Рыночный риск.Рыночный риск, также известный как систематический риск, представляет собой риск потерь в результате неблагоприятного изменения цен на активы.Фундаментальные факторы, такие как изменения процентных ставок, экономические показатели, геополитические события и общее настроение рынка, являются примерами тех событий, которые могут повлиять на движение цен.Рыночный риск затрагивает все активы и не может быть диверсифицирован.

Риск ликвидности. Это риск того, что вы не сможете быстро купить или продать актив по его текущей рыночной цене из-за недостаточного объема торгов. Хотя неликвидные активы (например, некоторые сельскохозяйственные продукты, малоизвестные металлы или экзотические валютные пары) часто имеют более широкие спреды между покупкой и продажей и повышенные транзакционные издержки, даже ликвидные рынки могут демонстрировать нисходящие тренды в периоды сильной волатильности. Проскальзывание происходит из-за колебаний рынка. Это когда сделки исполняются по цене, отличной от ожидаемой... Чтобы смягчить это, вы можете попробовать использовать гарантированные стоп-ордеры. Так ваши позиции будут гарантировано закрываться по указанной вами цене. Однако за срабатывание гарантированного стоп-ордера взимается комиссия.

Кредитный риск. Кредитный риск, также известный как риск контрагента, возникает, когда другая сторона, участвующая в сделке, не выполняет свои договорные обязательства. Вполне возможно, что контрагенты могут не выполнить свои обязательства, что приведет к финансовым потерям трейдера, поэтому крайне важно минимизировать этот риск и грамотно подойти к выбору брокера.

Оперативный риск.Операционный риск возникает из-за внутренних процессов, систем или человеческого фактора в торговых операциях.К ним относятся ошибки при выполнении ордеров, технологические сбои, нарушения кибербезопасности и проблемы с соблюдением нормативных требований.Операционный риск может нарушить торговую деятельность и привести к финансовым потерям.Опять же, полезно убедиться, что ваш брокер имеет репутацию надежного исполнителя и надежные операционные процессы.

Модельный риск.Модельный риск возникает, когда торговые решения основываются на несовершенных или неточных моделях, алгоритмах или количественных стратегиях.Трейдеры полагаются на различные модели для оценки рисков, прогнозирования и торговых стратегий, и ошибки в этих моделях могут привести к неожиданным убыткам.

Регуляторный риск.Регуляторный риск — это риск неблагоприятных изменений в нормативных актах или требованиях к их соблюдению, которые влияют на торговую деятельность.Изменения в законодательстве могут повлиять на структуру рынка, правила торговли, маржинальные требования и обязательства по отчетности, что окажет влияние на торговые стратегии и доступность деривативных продуктов.

Риск событий. Этот риск включает в себя неожиданные события или события, которые могут существенно повлиять на финансовые рынки, такие как стихийные бедствия, террористические атаки, политические потрясения или корпоративные скандалы.Эти события могут вызвать волатильность рынка и нарушить торговые стратегии.

Страновой риск. Страновой риск, также известный как суверенный риск, — это вид риска, связанный с торговлей активами, выраженными в иностранной валюте или выпущенными иностранными правительствами. На стоимость этих активов могут повлиять такие факторы, как политическая нестабильность, экономический спад и колебания курсов валют.

Риск концентрации.Риск концентрации возникает в результате того, что большая часть торгового капитала вложена в один актив, сектор или рынок. Отсутствие диверсификации повышает уязвимость к неблагоприятным изменениям цен на отдельные активы или сегменты рынка.Поэтому всегда рекомендуется распределять свою торговлю между различными инструментами с разным профилем риска, чтобы минимизировать влияние экстремальных колебаний цен на отдельные активы.

Психологический риск.Психологический риск относится к эмоциональным и когнитивным предубеждениям, которые могут влиять на торговые решения.Страх, жадность, излишняя самоуверенность и стадное поведение могут заставить трейдеров отклониться от рациональной торговой стратегии, что приведет к принятию неверных решений и увеличению риска.Всегда стоит учитывать психологический риск в своем торговом планировании и рассматривать способы убедиться, что вы торгуете в подходящем психологическом состоянии, когда это имеет наибольшее значение.

Почему управление рисками играет важную роль в торговле?

Управление рисками имеет решающее значение в трейдинге, поскольку его эффективное применение может помочь сохранить средства и продлить вашу торговую карьеру.Торговля сопряжена с риском, а рынки могут быть волатильными, таким образом, условия могут сильно отличаться в зависимости от активов и состояния рынка.Правильное управление рисками означает поддержание постоянства в результатах торговли, помогает вам в реализации вашей торговой стратегии и дает вам наилучшие шансы на достижение ваших финансовых целей.

Как управлять рисками в торговле?

Вы можете управлять рисками при торговле различными способами в зависимости от степени риска.Возможно, самым распространенным способом будет применение тщательно продуманных стоп-лоссов для снижения рыночного риска. Другие стратегии управления рисками включают хеджирование, бэктестирование и поддержание стабильного эмоционального состояния, чтобы свести к минимуму принятие импульсивных решений.У нас вы можете без риска практиковаться в торговле, открыв демо-аккаунт.

Ниже приведены некоторые идеи по управлению рисками разных типов.

Вид риска	Потенциальное решение по управлению рисками
Рыночный риск	Применяйте стоп лосс, чтобы ограничить убытки по сделке.
Риск ликвидности	Диверсифицируйте свой портфель между активами с повышенным и пониженным риском.
Кредитный и операционный риски	Торгуйте с авторитетными брокерами, имеющими надежную репутацию в области соблюдения нормативных требований и торговых операций.
Модельный риск	Перед внедрением тщательно проверяйте и тестируйте торговые модели, а также регулярно пересматривайте и корректируйте их с учетом меняющихся рыночных условий.
Регуляторный риск	Будьте в курсе изменений в законодательстве тех юрисдикций, в которых вы работаете, и обеспечивайте соблюдение всех соответствующих норм.
Риск событий	Используйте стратегии хеджирования, чтобы защититься от неожиданных событий, которые могут повлиять на рынки.
Страновой риск	Диверсифицируйте свои инвестиции по разным странам, чтобы снизить зависимость от экономических или политических рисков одной из них.
Риск концентрации	Избегайте чрезмерной зависимости от одного актива или сектора, диверсифицируя свой портфель.
Психологический риск	Придерживайтесь дисциплинированных торговых стратегий, сохраняйте эмоциональный контроль и используйте техники, такие как медитация или ведение дневника, для управления стрессом и эмоциями во время торговли. Кроме того, заранее установленные торговые правила и их строгое соблюдение помогут избежать импульсивных решений.

Что такое стратегии управления рисками?

Стратегии управления рисками — это планы для управления всеми типами рисков. Ваша стратегия должна учитывать все риски, связанные с вашей торговой деятельностью (например, перечисленные выше), и оценивать их вероятность в различных сценариях, опираясь на всесторонний анализ.

Записав эти риски, вы сможете лучше избегать и минимизировать их, когда они возникнут. Важно постоянно отслеживать свою стратегию управления рисками и вносить изменения при необходимости в зависимости от рыночных условий, вашей толерантности к риску и других факторов.

Узнайте больше в наших гайдах по техническому анализу, а также в общих руководствах по торговым стратегиям, которые охватывают анализ временных интервалов, фундаментальный анализ, различия между трейдингом и инвестированием и многое другое.

Что такое инструменты управления рисками?

Инструменты управления рисками — это технические инструменты, такие как ордера стоп-лосс, которые играют ключевую роль в торговле деривативами, защищая от значительных убытков. Вот некоторые популярные инструменты для управления рисками, используемые в торговле CFD:

Стандартные стоп-лосс ордера

Стоп-лоссы автоматически закрывают сделку, если рынок движется против вас на определенную сумму. Это помогает ограничить потенциальные убытки. Однако на быстро меняющихся или волатильных рынках цена исполнения из-за проскальзывания может отличаться от указанного вами уровня стопа. Стоп-лоссы могут быть фиксированными или скользящими (см. ниже).

Тейк-профит ордера

Эти ордера закрывают сделку, когда рынок движется в вашу пользу на заданное количество пунктов, фиксируя прибыль до возможного разворота рынка.

Гарантированные стоп-лосс ордера (GSLO)

Это более безопасная версия стандартного стоп-лосса, гарантирующая закрытие сделки по указанной цене независимо от волатильности рынка или гэпов. Однако нужно учитывать, что за активацию GSLO взимается комиссия. Для получения дополнительной информации посетите нашу страницу комиссий и сборов.

Трейлинг-стопы

Трейлинг-стопы автоматически корректируют уровень стоп-лосса по мере движения рыночной цены в вашу пользу (например, вверх для длинной позиции и вниз для короткой), фиксируя прибыль и одновременно защищая от неблагоприятных изменений цены.

Управление левереджем и маржей

Регулирование размера кредитного плеча для сделок позволяет обеспечить поддержание приемлемого уровня риска, снижая вероятность маржин-колла и принудительного закрытия позиций.

Наша платформа позволяет настроить параметры кредитного плеча для различных классов активов. Для этого перейдите в «Live-аккаунт» через меню в правом верхнем углу. Затем выберите «Мои счета», – там рядом с каждым вашим реальным счетом вы найдете тумблер кредитного плеча под значком «Торговые опции».

Учтите, что изменения кредитного плеча будут применяться только к новым позициям – на существующие открытые позиции это не повлияет.

Хеджирование

Хеджирование подразумевает открытие новых позиций для компенсации потенциальных убытков по текущим позициям. Этот подход помогает управлять рисками на волатильных рынках.

Размер позиции

Определение подходящей суммы капитала для каждой сделки позволяет избежать ситуации, когда одна сделка может существенно повлиять на весь портфель.

Диверсификация

Диверсификация предполагает распределение инвестиций между различными активами или рынками, чтобы снизить зависимость от рисков одного актива или рынка.

Анализ соотношения риска и вознаграждения

Оценка потенциального риска по сравнению с ожидаемой прибылью для каждой сделки помогает убедиться, что она соответствует установленным критериям управления рисками. Подробнее на нашей странице о соотношении риск/вознаграждение.

Регулярный мониторинг и анализ

Постоянный мониторинг рыночных условий и регулярный пересмотр стратегий и позиций позволяет своевременно корректировать методы управления рисками.

Оповещения и уведомления о рынке

Настройка оповещений о значительных рыночных движениях или условиях, которые могут повлиять на позиции, позволяет трейдерам своевременно реагировать.

Торговый план и дисциплина

Наличие детального торгового плана, включающего стратегии управления рисками, и строгое следование ему помогает избежать эмоциональных решений.

Эффективное использование этих инструментов помогает трейдерам CFD управлять своей экспозицией к рискам и повышать шансы на долгосрочный успех на рынках.

Часто задаваемые вопросы

Что такое управление рисками в торговле?

Управление рисками в торговле — это процесс идентификации и минимизации рисков, которые возникают при удержании левереджированных деривативных позиций, что само по себе является рискованным занятием. Это помогает защитить капитал и минимизировать убытки. Риски варьируются от рыночных (колебания цен) до системных (события, влияющие на весь рынок). Процесс управления рисками включает определение допустимого уровня риска, использование таких инструментов, как стоп-лоссы, правильное определение размера позиции и диверсификация.

Как рассчитать риск в торговле?

Риск в торговле рассчитывается путем определения размера позиции, а также возможных точек входа и выхода для расчета риска на сделку и соотношения риск/вознаграждение. Выбор соотношения зависит от уровня вашего стоп-лосса, поэтому важно учитывать, насколько долго вы готовы удерживать убыточные сделки до их закрытия. Риск может меняться, поэтому важно быть гибким в расчетах, так как такие переменные, как размер позиции и уровень стоп-лосса, могут зависеть от актива, рыночных условий и общей толерантности к риску.

Какие существуют инструменты для управления рисками?

Инструменты управления рисками используются для выявления и минимизации рисков в торговле. Самым распространенным примером являются ордера стоп-лосс, но другие инструменты включают индикаторы волатильности, модели оценки риска и калькуляторы размера позиции. Эти инструменты помогают лучше понять профиль риска и могут информировать вашу стратегию управления рисками.

Что такое правило 1% в управлении рисками?

Правило 1% в управлении рисками подразумевает, что вы рискуете не более 1% своего торгового капитала в одной сделке. Следуя этому правилу, вы можете лучше управлять рисками и защитить свой капитал. Однако некоторые трейдеры готовы рисковать большим, в то время как другие придерживаются более консервативного подхода. Важно учитывать рыночные условия, волатильность актива, ликвидность и другие факторы, чтобы выбрать подходящий для вас уровень риска.