Что такое управление портфелем?

Управление портфелем представляет собой организацию финансовых активов инвестора, призванную снизить риски и максимально увеличить прибыль. Это позволяет принимать взвешенные решения об инвестировании и использовать торговые стратегии.

Где вы могли слышать об управлении портфелем?

Если у вас есть инвестиционный портфель, вы, вероятно, знаете о том, насколько важно управлять им правильно.

Не так давно в новостях сообщалось, что банку BNP Paribas удалось сократить свой кредитный портфель на 3 € млрд активов, взвешенных по риску. В результате этот французский банк был признан победителем в номинации Credit portfolio manager of the year («Самое эффективное управление кредитным портфелем») по версии издания Risk Awards.

Что следует знать об управлении портфелем

Для эффективного управления вашим портфелем необходимо учитывать пять следующих основных аспектов.

Толерантность к риску. Как правило, чем выше риск, тем выше доход. Если вы берете на себя большой риск, вы можете много выиграть или много потерять. Полное исключение риска приводит к невозможности получить любую выгоду или понести какие-либо потери. Идеальный портфель должен обеспечивать выверенный баланс между зависимостью от риска и толерантностью к нему.

Измерение эффективности. Определение критериев и оценка результативности инвестиций позволяет вам отслеживать любые ошибки и установить соотношение между риском и доходностью. Если у вас в штате есть управляющий портфельными активами, то, измеряя эффективность вашего портфеля, не забудьте принять во внимание его стиль инвестирования.

Распределение активов. Активы перемещаются по-разному и имеют различные уровни стабильности. Если выбрать сочетание активов, вы сможете снизить риск и максимально увеличить доход за счет оценивания волатильности и правильного инвестирования.

Диверсификация. Волатильность рынков и риск, связанный с инвестированием, можно снизить путем инвестирования в различные ценные бумаги, рынки и секторы экономики. Это означает, что в случае краха одного из рынков вы не потеряете все свои деньги.

Перебалансирование. Рыночная стоимость ценных бумаг изменяется со временем, что влияет на эффективность инвестиций и их вес в вашем портфеле. Регулярное перебалансирование вашего портфеля обеспечивает для вас хороший баланс рисков и доходов за счет возврата показателей взвешивания активов к начальному уровню.