Rynki
Polski

Twój kompleksowy przewodnik po handlu kryptowalutami

Rynek kryptowalut przyciąga zarówno inwestorów detalicznych jak i instytucjonalnych. Na początku 2021 roku, traderzy mieli możliwość handlu na ponad 10,000 wysoce zmiennych kryptowalutach. W tym przewodniku analizujemy wszystko czego potrzebujesz, aby komfortowo handlować kryptowalutami za pomocą kontraktów CFD.

Udostępnij artykuł

Co to jest kryptowaluta?

Kryptowaluta jest zdecentralizowaną walutą cyfrową. Działa ona poprzez system transakcyjny peer-to-peer (P2P), bez centralnego serwera. Każda transakcja jest odnotowana we wspólnej księdze cyfrowej zwanej blockchainem poprzez proces, który popularnie jest nazywany wydobyciem.

Kryptowaluty różnią się od tradycyjnych walut takich jak funt szterling czy dolar, które są znane jako waluty fiat (fiducjarne). Waluty fiat są emitowane przez rządy, a kontrolowane i nadzorowane przez banki centralne. Oznacza to, że co prawda waluty fiat mogą być bardziej stabilne, ale z drugiej strony również manipulowane przez rządy, chociażby poprzez dodruk pieniędzy. Zarówno waluty fiat, jak i kryptowaluty ulegają wahaniom ze względu na warunki rynkowe, ale zmiany waluty fiat wynikają również z decyzji rządzących.

W tym przewodniku dowiesz się:

Mimo, że projekty kryptowalutowe różnią się znacznie od siebie, bitcoin (BTC) i altcoiny mają cztery najważniejsze wspólne cechy:

 CO TO JEST KRYPTOWALUTA?

  • Decentralizacja

Kryptowaluty w odróżnieniu od walut fiat, nie mają centralnej władzy. Tradycyjne waluty są kontrolowane przez władze centralne i banki, a waluty cyfrowe są przetwarzane i zatwierdzane przez otwartą i rozproszoną sieć.

  • Nieodwracalność i niezmienność

Niezmienność kryptowaluty opiera się na kilku zasadach: nikt poza posiadaczem klucza prywatnego nie powinien mieć możliwości transferu kryptowaluty; wszystkie transakcje są zapisywane w łańcuchu blokowym, co uniemożliwia ukrycie lub zmianę jakiejkolwiek transakcji.

  • Anonimowość

Najczęściej nie jest konieczne, aby posiadacze kryptowalut identyfikowali się dokonując transakcji. Do korzystania ze zdecentralizowanego systemu i bezpiecznego uwierzytelniania swoich transakcji, użytkownicy mogą używać swoich cyfrowych tożsamości i cyfrowych portfeli. Należy jednak pamiętać, że adresy portfeli nie są całkowicie anonimowe, działają w formie placeholdera dla tożsamości właściciela portfela. Są jednak kryptowaluty, które mają wyższy poziom anonimowości, chociażby dwie popularne monety: Zcash (ZEC) i Monero (XMR). 

  • Ograniczona podaż i niedobór 

Podaż walut fiat jest w zasadzie nieograniczona, co umożliwia bankom centralnym manipulowanie wartością walut zgodnie z ich aktualnie obowiązującą polityką. Z kolei wiele kryptowalut ma ograniczoną i z góry określoną podaż, zakodowaną w bazowym algorytmie, co sprawia, że mają one charakter deflacyjny. Chociaż niektóre z najpopularniejszych kryptowalut mają ustaloną maksymalną podaż – np. bitcoin (BTC) czy Ethereum (ETH), mają stały przepływ nowych aktywów dodawanych do ich ekosystemu.

Jak działają kryptowaluty?

Do czego służą kryptowaluty? Są to aktywa cyfrowe przeznaczone do użytku jako środek wymiany. Kryptowaluty działają w oparciu o łańcuch blokowy, który wykorzystuje kryptografię do zabezpieczania transakcji, kontrolowania podaży dodatkowych jednostek i zatwierdzania transferów. 

Łańcuchy blokowe to cyfrowe bazy danych, które przechowują transakcje kryptowalutowe w blokach wymagających skomplikowanych obliczeń matematycznych do ich zapisu i weryfikacji. Kryptowaluty są przechowywane w bezpiecznych portfelach elektronicznych, które wykorzystują unikalny klucz prywatny do weryfikacji właściciela danej kryptowaluty.  

Kryptowaluty są już powszechnym produktem wśród inwestorów i same w sobie stanowią klasę aktywów. Zmienność ich cen zapewnia wiele możliwości dla traderów, ale również sprawia, że inwestycje w kryptowaluty są bardziej ryzykowne.

 

Czym jest wydobywanie kryptowalut?

W świecie kryptowalut wydobycie jest procesem, dzięki któremu nowe monety, np. bitcoiny (BTC), wchodzą do obiegu. Jest to również kluczowy element rozwoju i utrzymania głównego rejestru blockchain. 

Wydobycie kryptowaluty działa w ten sposób, że ostatnie transakcje są sprawdzane, a nowe bloki są dodawane do łańcucha blokowego. 

  • Sprawdzanie transakcji. Komputery górników wybierają oczekujące transakcje z puli i upewniają się, że nadawca ma wystarczającą ilość środków, aby zrealizować transakcję. 

  • Tworzenie nowego bloku. Komputery górników zestawiają ważne transakcje w nowy blok i próbują utworzyć kryptograficzny link do niego, rozwiązując skomplikowany algorytm. Kiedy komputer tworzy połączenie, dodaje blok do pliku łańcuch blokowym i udostępnia aktualizację w całej sieci.

Wydobywanie kryptowalut

Historia bitcoina, pierwszej kryptowaluty

Skąd się wzięła kryptowaluty? Historia kryptowalut ma swój początek w 2009 roku, wraz z wprowadzeniem na rynek bitcoina. BTC, czyli pierwsza zdecentralizowana kryptowaluta, została stworzona przez osobę lub grupę posługującą się pseudonimem Satoshi Nakamoto, otwierając drogę innym alternatywnym kryptowalutom, znanym popularnie jako "altcoiny". 

Chociaż kryptowaluta została po raz pierwszy wprowadzona na rynek w 2009 roku, handel Bitcoinami stał się możliwy dopiero 17 marca 2010 roku, w momencie kiedy zadebiutowała nieistniejąca dziś giełda kryptowalut - BitcoinMarket.com. 

W maju 2010 r. Laszlo Hanyecz dokonał pierwszej transakcji w świecie rzeczywistym, kupując dwie pizze w Jacksonville na Florydzie za 10 000 BTC. W tym czasie jeden bitcoin był wart około 0.0041 USD, co oznacza, że 10.000 BTC Hanyecza za dwie pizze kosztowało go 41 USD. Prosta matematyka wskazuje, że szacowana cena jednej pizzy w 2010 roku wynosiła 20.50 USD. Zobaczmy, ile ta pizza (5,000BTC) kosztowałaby w 2021 roku.

Grafika jest tylko i wyłącznie ilustracją. Wartość pizzy, podobnie jak bitcoina, może spadać, jak i rosnąć.

CENA PIZZY W BITCOINIE: 2010-2021

Handel Bitcoinem trafił na tytuły gazet głównie dzięki ekstremalnie wysokim wahaniom cen i rozgłosem wokół jego wzrostów, które z wielu inwestorów inwestujących swoje oszczędności życia uczyniły milionerów. Każdy skok i spadek wartości, generuje głośne nagłówki wiadomości i przyciąga kolejnych inwestorów.

  • W 2017 r. cena Bitcoin skoczyła o ponad 220% i osiągnęła poziom prawie 20 000 USD. W 2018 roku Bitcoin gwałtownie osunął się w dół podczas kryptowalutowej bessy 2018 roku, kiedy to stracił ponad 60%, nurkując poniżej poziomu 3000 USD.

  • W 2021 r. wartość Bitcoina poszybowała w górę, osiągając rekordowy poziom 64 863 USD. Rosnąca adopcja bitcoina przez inwestorów instytucjonalnych, w tym Tesla, Square, MicroStrategy i PayPal, przyczyniła się do byczych prognoz cen BTC na następne miesiące. Jednak gdy Elon Musk, prezes Tesli ogłosił, że nie będzie już akceptował bitcoinów przy zakupie samochodów, cena gwałtownie spadła. To pokazuje, jak trudno jest przewidzieć cenę jakiejkolwiek kryptowaluty.

Podaż Bitcoina została ograniczona do 21 milionów monet. Do maja 2021 roku w obiegu znajdowało się 18,7 milionów BTC, co stanowi 89,04% wspomnianej wartości. Ograniczona podaż to właśnie jeden z czynników, który przyczynił się do wzrostu ceny, z uwagi na fakt, że coraz większa liczba inwestorów chce mieć swoją „część tortu” BTC. W lutym 2021 roku Bitcoin przekroczył magiczną granicę 1 biliona USD pod względem kapitalizacji rynkowej.

BITCOIN

Dotychczasowy sukces bitcoina skłonił innych deweloperów do uruchomienia alternatywnych kryptowalut, które starają się nadrobić słabe strony bitcoina, takie jak jego energochłonne wydobycie i wysokie koszty użytkowania, zmniejszyć opłaty transakcyjne i stworzyć konkurencję. Na początku 2021 roku w obiegu znajdowało się ponad 4000 kryptowalut, choć  bitcoin nadal pozostaje bezkonkurencyjnie najpopularniejszą, z największą wartością rynkową. 

 

Czym jest halving Bitcoina? 

Co to jest halving? Jest to proces, który ma miejsce wtedy, gdy nagroda za wydobycie nowych monet jest zmniejszona o połowę. Łącznie wydobytych może być tylko 21 milionów bitcoinów, a zmniejszenie nagrody o połowę następuje  co 210 tysięcy bloków. Na samym początku górnicy zarabiali 50 bitcoinów za każdy wydobyty blok, cztery lata później nagroda dla górników została zmniejszona o połowę do 25 bitcoinów. Po drugim zmniejszeniu o połowę otrzymywali 12,5 bitcoina za jeden blok.

Dziś, po ostatnim halvingu w maju 2020 roku, nagroda górników wynosi 6,25 BTC. W związku z tym spadła również liczba nowych bitcoinów trafiających na rynek. Obecnie prognozuje się wzrost popytu na bitcoina, ale ten wzrost nie będzie wyrównany przez podaż, a zwykle kiedy popyt przewyższa podaż, wartość bitcoina zazwyczaj rośnie. 

Halving Bitcoina

Niektórzy analitycy kryptowalut również są zdania, że halving Bitcoina bezpośrednio wpływa na jego cenę. Pierwszy podział miał miejsce w 2012 roku, a rok później Bitcoin osiągnął swój dotychczasowy szczyt. 

Podczas drugiego halvingu w lipcu 2016 r. cena Bitcoina oscylowała w okolicy 650 USD. Siedemnaście miesięcy później Bitcoin osiągnął szczyt w wysokości 20 000 dolarów. Według popularnego modelu prognozowania ceny Bitcoina Stock-to-Flow (S2F), jeśli model się sprawdzi, bitcoin wzrosnąć do przedziału od 100 000 USD do 288 000 USD do grudnia 2021 roku. Jednak warto pamiętać, że historyczne wyniki nie są gwarancją przyszłego zachowania ceny.

Halving Bitcoina i jego wpływ na cenę BTC (model S2F)

Większość wydobytych bitcoinów jest sprzedawana bezpośrednio przez górników, z racji na fakt, że starają się oni pokryć koszty energii. Po zmniejszeniu nagrody o połowę, podaż bitcoinów spada, co może pozytywnie wpłynąć na cenę BTC.

Kiedy będzie miał miejsce kolejny halving? Podział wartości bitcoina zdarza się mniej więcej raz na cztery lata, a wydarzenie skupia uwagę inwestorów z całego świata. Następny halving zaplanowano na 2024 rok, ale nie będzie to ostatni podział. Szacuje się, że 21 milionów bitcoinów zostaną wydobytych w 2140 roku, co oznacza, że przed nami jeszcze ponad 100 lat wydobywania BTC.

Ile jest kryptowalut?

Według danych portalu CoinMarketCap na dzień 2 czerwca 2021 roku, istnieje ponad 10 000 kryptowalut. Jednak należy pamiętać, że nie wszystkie projekty kryptowalutowe mają jakąkolwiek wartość fundamentalną. Uważa się, że 20 najlepszych kryptowalut stanowi prawie 90% całkowitej wartości rynku.

Przed dokonaniem inwestycji, powinieneś dokładnie sprawdzić wybrany projekt. Wartość danego altocina zależy właśnie od projektów stojących za daną kryptowalutą.

Rodzaje kryptowalut

Kryptowaluty dzieli się najczęściej na trzy główne kategorie: bitcoin, altcoiny i tokeny. 

  • Bitcoin (BTC) - pierwsza i największa kryptowaluta na świecie pod względem kapitalizacji rynkowej. Bitcoin jest globalnym systemem płatności cyfrowych peer-to-peer, który pozwala stronom na dokonywanie transakcji bezpośrednio między sobą bez potrzeby korzystania z takich pośredników jak banki. O Bitcoinie często mówi się jako o cyfrowej alternatywie dla walut fiat czy złota, mimo, że organy regulacyjne są zdania, że jest on znacznie bardziej ryzykowny i nie może być do tych aktywów porównywany. 

  • Altcoiny są definiowane jako kryptowaluty, które są alternatywą dla bitcoina. Altcoiny mogą różnić się od bitcoina w wielu kwestiach. Niektóre mogą mieć inny model ekonomiczny, a inne mogą używać innych algorytmów bazowych lub wielkości bloków. Altcoiny obejmują szeroki zakres różnych zastosowań. Druga kryptowaluta pod względem popularności - Ethereum (ETH), pierwszy na świecie programowalny blockchain, umożliwia deweloperom tworzenie i wdrażanie zdecentralizowanych aplikacji (dApps) i smart kontraktów. IOTA (MIOTA) została specjalnie zaprojektowana jako nowa warstwa transferu danych i rozliczania transakcji dla gospodarki maszynowej i Internetu rzeczy (IoT). Uwzględniając stan na czerwiec 2021 roku, największe altcoiny według kapitalizacji rynkowej to: Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Ripple (XRP).

  • Tokeny, w przeciwieństwie do bitcoina i altcoinów, nie działają niezależnie i opierają się na sieci lub innej kryptowalucie. Nie dysponują swoim łańcuchem blokowym, ale zamiast tego są zbudowane na bazie istniejącego blockchaina kryptowaluty. Platforma ethereum ma zdecydowanie najwięcej opartych na niej tokenów, w tym Chainlink (LINK) i Basic Attention Token (BAT). NEO jest często określany jako chiński rywal ethereum i również spełnia funkcję platformy do wdrożeń dApps i smart kontraktów. Jest również bazą dla wielu tokenów, w tym Gas (GAS) i Nash Exchange (NEX). 

Kategorie kryptowalut

Oprócz głównych rodzajów kryptowalut, istnieje szereg podkategorii, które prawdopodobnie spotkasz w swojej przygodzie z rynkiem krypto. Oto cztery najczęściej spotykane podziały, ze względu na ich specyficzne cechy:

Kategorie kryptowalut

  1. Monety prywatności - kryptowaluty, które koncentrują się na zapewnieniu prywatnośći transakcji, takie jak Monero, Zcash i Dash.

  2. Stablecoins - kryptowaluty, które są powiązane ze "stabilnymi" aktywami, takimi jak waluty fiat, co ma na celu zmniejszyć wysokie wahanai cen. Najbardziej popularne stablecoiny to Tether, Dai, USD Coin i Paxos.

  3. Tokeny giełdowe - kryptowaluty stworzone przez giełdy kryptowalutowe do wykorzystania przede wszystkim na ich własnej platformie i szerokich usługach. Główne przykłady to: Binance Coin, Huobi Token i KuCoin. 

  4. Waluta Cyfrowa Banku Centralnego (CBDs) - kryptowaluty, które są tworzone lub wspierane przez bank centralny. Ludowy Bank Chin (PBoC) opracowuje obecnie swojego cyfrowego juana. Bank Anglii zakomunikował, że może promować cyfrowego funta, którego odważnie nazwano Britcoin.

Jakie są najpopularniejsze kryptowaluty?

Inwestorzy często zastanawiają się, które kryptowaluty kupić. Chociaż nie ma jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie, możemy przyjrzeć się bliżej liście najczęściej handlowanych kryptowalut na Capital.com i porównać ją z listą najbardziej wartościowych kryptowalut według kapitalizacji rynkowej z CoinMarketcap. 

TOP 10 najwyżej wycenianych kryptowalut

Chociaż z uwagi na zmienną naturę rynku kryptowalut, układ tej listy zmienia się niemal każdego dnia, to poza wieloletnim liderem BTC, od lat w gronie największych kryptowalut możemy znaleźć:

  • Ethereum (ETH): otwarta platforma, która umożliwia deweloperom tworzenie i wdrażanie zdecentralizowanych aplikacji (dApps). Najprościej można postrzegać ethereum jako o programowalny bitcoin. Ethereum pozwala programistom na tworzenie zdecentralizowanych aplikacji blockchain zwanych smart kontraktami. Są one bardzo bezpieczne i umożliwiają weryfikację, kontrolę i egzekucję wykonania umowy. Smart kontrakty mogą być programowane bez możliwości ingerencji pośredników, cenzury lub oszustw. Ethereum jest też drugą co do wielkości kryptowalutą pod względem kapitalizacji rynkowej.

  • Ripple (XRP): system rozliczeń w czasie rzeczywistym i sieć wymiany walut stworzona przez Ripple Labs, która wykorzystuje kryptowalutę projektu - XRP, do przetwarzania transakcji. Ripple został zaprojektowany przede wszystkim jako system szybkich płatności. Ripple jest uważany za szybszą, mniej kosztowną i bardziej skalowalną alternatywę dla innych aktywów cyfrowych i istniejących systemów płatności pieniężnych, takich jak SWIFT.

  • Cardano (ADA) jest jednym z największych łańcuchów blokowych typu proof-of-stake i alternatywą dla ethereum. Obie platformy są wykorzystywane do uruchamiania dApps i smart kontraktów. Celem cardano jest stworzenie połączonego i zdecentralizowanego ekosystemu. Cardano pozycjonuje się jako sieć następnej generacji w stosunku do platformy drugiej generacji ethereum. Token ADA Cardano został stworzony, aby zapewnić posiadaczom możliwość czynnego uczestnictwa w budowie sieci. 

Handel kryptowalutami a handel akcjami

Kryptowaluty a akcje, jaka jest różnica w tradingu i inwestowaniu? 

Giełdy papierów wartościowych mają już ponad 400 lat i do dziś jest to miejsce, gdzie możesz kupić i sprzedawać akcje. Handel kryptowalutami pojawił się w ciągu ostatniej dekady, co sprawia, że jest to stosunkowo nowa część światowego rynku finansowego. 

Handel kryptowalutami i akcjami stwarza wiele okazji handlowych może być wartościową częścią zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Jednak regulatorzy zwracają uwagę, że kryptowaluty wiążą się z dużo wyższym ryzykiem.

Kryptowaluty a Akcje

  • Co posiadasz

Kupując akcje stajesz się współwłaścicielem danej firmy. Kiedy nabywasz kryptowalutę - czy to tokeny, czy monety - posiadasz jedynie pewną liczbę waluty cyfrowej, nie mając udziałów w firmie, która ją wyemitowała. 

  • Dostępność rynku

Rynek giełdowy jest bardzo dojrzały i wymaga rozległych regulacji. Oznacza to, że aby rozpocząć handel na tradycyjnej giełdzie, będzie to wymagało długiej papierologii. Jednocześnie początek handlu na giełdzie kryptowalut jest zwykle znacznie prostsze i mniej czasochłonne. 

  • Godziny pracy

Rynek giełdowy ma ustalony czas z predefiniowanymi sesjami handlowymi. Pracuje w pełnym wymiarze godzin od poniedziałku do piątku, ale jest zamknięty w nocy, w weekendy i święta. Natomiast rynek kryptowalut nigdy nie śpi, działa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, 365 dni w roku.

  • Zmienność

W przypadku obu rynków, handel jest ryzykowny. Jednak to rynek kryptowalut jest znany z ogromnych wahań cen, które występują nagle, zwiększając tym samym ryzyko inwestycyjne. Natomiast zachowanie cen akcji jest zazwyczaj napędzane przez fundamentalne wyniki firmy, więc inwestorzy mogą podejmować decyzje inwestycyjne w oparciu o planowane komunikaty dotyczące kondycji spółki.

  • Sposób nadzoru 

Rynek akcji jest regulowany przez szereg instytucji. Nad bezpieczeństwem rynku w swoich krajach czuwają m.in amerykański Securities and Exchanges Commission (SEC) czy brytyjski Financial Conduct Authority (FCA). Na rynku kryptowalut nie znajdziesz takiego odpowiednika, ponieważ cechuje się on brakiem centralnego nadzoru. Warto zaznaczyć, że w przypadku wielu projektów nadzór jest rozproszony wśród osób zaangażowanych w utrzymanie i rozwój technologii. 

Dlaczego kryptowaluty są tak zmienne?

Zmienność na rynkach finansowych odnosi się do wahań cen instrumentów i jest podstawową cechą każdego rynku. Może być zdrowa, z rozsądnymi wzrostami i spadkami cen, lub ekstremalnie wysoka, której towarzyszą gwałtowne ruchy w obu kierunkach. 

Zmienność zapewnia inwestorom możliwość osiągania zysków. Jednak ekstremalna zmienność, z nagłymi skokami cen, może zwiększyć ryzyko i narazić Cię na straty.

Dlaczego kryptowaluty są tak zmienne? Zmiany cen bitcoina i innych kryptowalut mogą mieć inne podłoża, chociaż często wynikają z tych samych powodów, na przykład ważnych informacji dla rynku czy ogólnego nastroju wśród inwestorów, prowadząc do spadków czy wzrostów cen. 

Rynek kryptowalut jest stosunkowo młody i nie wypracował sobie jeszcze odpowiedniego zainteresowania wśród dużych firm tradingowych i innych inwestorów instytucjonalnych, co skutkuje mniejszą płynnością. To czyni go podatnym na ruchy handlowe „wielorybów” (tych, którzy posiadają dużą ilość kryptowalut). Na przykład wiadomość o tym, że Elon Musk zainwestował 1,5 miliarda dolarów w bitcoina, w znacznym stopniu przyczyniła się do rajdu bitcoina do nowego szczytu w wysokości 64 800 USD (14 kwietnia 2021 roku). 

Dlaczego cena bitcoin jest tak niestabilna? Wynika to również faktu ograniczonej podaży i brak banku centralnego, który mógłby ją kontrolować. W obiegu znajduje się obecnie 18,7 mln bitcoinów już w obiegu, a podaż BTC jest nieelastyczna. Oznacza to, że wzrost popytu nie może spowodować wzrostu podaży.

Do innych czynników przyczyniających się do zwiększonej zmienności na rynku kryptowalut należą:

  • Negatywne: cyberataki, np. włamanie na południowokoreańską giełdę Bithumb, w wyniku którego skradziono tokeny o wartości 30 mln USD. Decyzje regulatorów, w tym najnowszy zakaz świadczenia usług kryptowalutowych w Chinach. 

  • Pozytywne: adopcja przez duże firmy, takie jak Mastercard i Paypal, Tesla i Square. 

Największe ruchy cen BTC 

Największe ruchy ceny BTC

Przykład handlu kryptowalutami

Jeśli zastanawiasz się, jak zarabiać na kryptowalutach, jednym ze sposobów na rozpoczęcie przygody w świecie krypto, jest trading poprzez kontrakty na różnice kursowe (CFD). Pamiętaj, że handlując kontraktami CFD, możesz także stracić środki. Poniżej znajdziesz scenariusz kilku przykładowych zagrań.  

Handel CFD: sprzedaż Ethereum (ETH)

Cena monety Ethereum, albo (ETH), osiągnęła swój szczyt 12 maja 2021 roku w wysokości 4362 USD, ale już 23 maja spadła do do 1900 USD do Załóżmy, że wierzysz, że cena ETH odbije się, dlatego decydujesz się zająć pozycję długą – kupujesz więc ether w stosunku do dolara amerykańskiego (ETH/USD). 

W naszym przykładzie, obecna cena rynkowa eteru wynosi 2500 USD, a Ty decydujesz się na zakup pięciu kontraktów (każdy równoważny jednemu ETH), aby otworzyć transakcję po tej cenie (bez dźwigni, tj. 1:1). 

Wynik A: transakcja zyskowna

Jeśli Twoja prognoza była słuszna, a cena etheru wzrosła, osiągniesz zysk. Załóżmy, że nowa cena ETH wynosi 30008 USD. Mógłbyś zamknąć swoją pozycję i zgarnąć zysk, sprzedając pięć kontaktów po cenie sprzedaży 3,000 USD (która jest nieco niższa niż obowiązujaca ze względu na spread).

Ponieważ rynek wzrósł o 500 USD na Twoją korzyść (3000-2500 USD), zysk z Twojej transakcji ETH wyniósłby: 5 x 500 = 2500 USD

SPRZEDAŻ

Wynik B: transakcja stratna

Rynki kryptowalut są niezwykle zmienne i rynek może obrócić się przeciwko Twojej pozycji. Jeśli cena eteru spadłaby, Twoja pozycja zostałaby zamknięta ze stratą. Załóżmy, że zdecydujesz się wyjść z transakcji po spadku rynku do 2000 USD. Sprzedajesz więc pięć kontraktów po cenie sprzedaży 2000 USD (która jest nieco niższa niż aktualna z powodu spreadu). 

Rynek spadł o 500 USD (2500 – 2000 USD), co oznacza, że Twoja strata wyniesie: 5 x 500 = 2500 USD.

SPRZEDAŻ

Kiedy można handlować kryptowalutami?

W jakich godzinach w ciągu dnia można handlować kryptowalutami? Kryptowaluty są produktem cyfrowego społeczeństwa i tak jak społeczeństwo cyfrowe, są dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. 

Czy można handlować kryptowalutami w weekendy? Tak, możesz handlować kryptowalutami w dowolnym momencie tygodnia. W przeciwieństwie do akcji i towarów, rynek kryptowalut nie jest przedmiotem obrotu na regulowanej giełdzie. Dzięki temu, kryptowalutami można handlować przez wszystkie godziny dnia na coraz większej liczbie giełd kryptowalutowych, takich jak Binance, Bitfinex czy Coinbase Pro. 

Chociaż kryptowalutami możesz handlować cały czas, istnieją pewne okresy, w których jest bardziej prawdopodobne, że ich cena będzie bardziej zmienna, jednak nie należy traktować tego jako pewnik.

Kiedy rynki kryptowalut są najbardziej zmienne

Biorąc pod uwagę, że USA, Rosja i Wielka Brytania są trzema największymi krajami pod względem obrotu kryptowalutami, nie jest zaskakujące, że amerykańskie i europejskie godziny handlu kryptowalutami są czasem, kiedy zmienność jest najczęściej najwyższa. Nie oznacza to jednak, że sesja azjatycka nie może przynieść większej zmienności – wręcz przeciwnie, może i to nawet w weekendy.

Nierzadko obserwujemy duże ruchy cen kryptowalut w nocy z niedzieli na poniedziałek (GMT); może to być trudne do uchwycenia dla europejskich traderów. Charakterystyczną cechą związaną z giełdami kryptowalut jest stopień, w jakim cena może się różnić między poszczególnymi giełdami. 

Na przykład, różnica cen bitcoina na giełdach może sięgać nawet 500 dolarów USD. Powody tej rozbieżności są związane z różnicami w płynności pomiędzy giełdami i często z ich lokalizacją geograficzną. Rozbieżność cenowa staje się bardziej zauważalna tuż po dużych ruchach cenowych kryptowalut.

Godziny handlu na świecie

Czy kryptowaluty to dobra inwestycja?

Szalona hossa Bitcoina, skok Ethereum na nowy szczyt i wystrzał kryptowaluty dogecoin "na księżyc" po raz kolejny sprawiły, że ludzie zaczęli się zastanawiać, czy kryptowaluty są dobrą inwestycją. 

Czy teraz jest dobry czas na inwestowanie w kryptowaluty?
„Tak” nie jest bezpieczną odpowiedzią, ponieważ jak zauważyliśmy, rynek kryptowalut jest niezwykle zmienny. Nie możemy też powiedzieć "nie", bo odpowiedni byczy sygnał może spowodować powrót kryptowalut do trendu wzrostowego i osiągnięcie nowych szczytów.

Dlaczego kryptowaluty mogą być jednak dobrą inwestycją? Jest kilka powodów, które warto rozważyć:

  • Kryptowaluty mogą być "następną wielką rzeczą"

Kryptowaluty wchodzą do głównego nurtu, przyciągając inwestorów detalicznych i instytucjonalnych. Ludzie interesują się fundamentalną wartością kryjącą się za różnymi projektami kryptowalutowymi i ich potencjałem do zmiany świata finansów. Bitcoin jest często określany jako "cyfrowe złoto" i służy jako magazyn wartości, a zyski z inwestycji w Bitcoin były dla niektórych wysokie. Jeśli zainwestowałeś w 1 BTC, kiedy kosztował 3000 USD, twój zysk wyniósłby 36000 USD (przy obecnej cenie 39000 USD). Jednakże, jeśli zainwestowałbyś w jeden BTC przy jego rekordowej cenie 64800 USD, straciłbyś 25800 USD (przy cenie BTC 39000 USD). 

  • Kryptowaluty pomogą zdywersyfikować Twój portfel

Jeśli jesteś gotowy, aby rozpocząć handel kryptowalutami, to powinny one zajmować niewielką część Twojego portfela. Handel cyfrowymi walutami ma wysoki potencjał zysku (lub straty), jeśli podejmujesz rozsądne decyzje, korzystasz z narzędzi zarządzania ryzykiem, takich jak stop-loss i take-profit oraz handlujesz pieniędzmi, na których stratę możesz sobie pozwolić. Jeśli jesteś długoterminowym inwestorem kryptowalut, a nie traderem CFD, możesz "hodlować" (pl: „trzymać”, akronim od "Hold on for dear life") swoje cyfrowe aktywa, aż do momentu, kiedy uznasz, że czas je sprzedać.

Należy pamiętać, że ceny kryptowalut są zmienne i setki tysięcy traderów poniosło straty w wyniku ich nagłego spadku. Powinieneś przeprowadzić własne analizy, rozważyć swój stosunek do ryzyka i być przygotowanym na utratę pieniędzy przed podjęciem decyzji czy zainwestować w kryptowaluty czy nie. 

Jak kupić kryptowaluty

Istnieją dwa popularne sposoby na zakup kryptowalut. Jednym z nich jest zakup kryptowaluty na giełdach, np. zakup bitcoina na giełdzie takiej jak Currency.com. Będąc posiadaczem kryptowalut czekasz, aż cena znacznie wzrośnie, abyś mógł ją sprzedać z zyskiem. Należy pamiętać, że rynek może zmieniać się przeciwko Tobie, cena może spaść, a ty możesz ponieść stratę. 

Możesz również kupić Bitcoin w bankomatach kryptowalutowych, bezpośrednio z konta Paypal lub od innych posiadaczy używając narzędzi peer-to-peer, takich jak Bitquick czy LocalBitcoins.com (zachowaj szczególną ostrożność, kupując od osób prywatnych).

Jednocześnie, możesz handlować kontraktem na różnicę (CFD) na konkretną kryptowalutę. 

Czym są kontrakty CFD na kryptowaluty?

CFD jest produktem pochodnym, w którym broker zgadza się zapłacić inwestorowi różnicę w wartości bazowego papieru wartościowego pomiędzy dwoma datami; datą otwarcia i zamknięcia kontraktu. Jak kupić Bitcoin z CFD? Możesz zająć długą pozycję (spekulując, że cena wzrośnie) albo krótką (licząc, że cena spadnie). Dla przykładu, podczas handlu Bitcoin CFD, spekulujesz na ruch kursu BTC/USD.

Istnieją zasadnicze różnice między kupnem kryptowalut a handlem CFD na kryptowaluty. Ze względu na opłaty nocne za utrzymanie pozycji kontraktu na różnicę, CFD nie są zazwyczaj wykorzystywane jako inwestycje długoterminowe.  

Kiedy kupujesz kryptowalutę, przechowujesz ją w portfelu, ale kiedy handlujesz kontraktami CFD, pozycja jest przechowywana na Twoim koncie handlowym, które jest nadzorowane przez organy regulacyjne. Handlując kontraktami CFD masz większą elastyczność, ponieważ nie jesteś przywiązany do aktywów, a jedynie sprzedajesz lub kupujesz kontrakt na instrumenty pochodne. Możesz również zarabiać pieniądze, gdy cena spada - zajmując krótką pozycję (Sell). W tym przypadku, stracisz środki, jeśli cena wzrośnie.

Należy pamiętać, że handel CFD jest ryzykowny. Kontrakty na różnice kursowe są produktami lewarowanymi, co oznacza, że Twoje zyski mogą być większe, ale jeśli cena instrumentu będzie się poruszać przeciwko Twojej pozycji, Twoje straty wzrosną.

Strategia handlu kryptowalutami

Istnieje bardzo szeroka paleta możliwych strategii handlu kryptowalutami. Metody najlepszych traderów bazują na wielu analizach, wykorzystują zlecenia stop-loss i take-profit, ograniczają wielkości transakcji i utrzymują równowagę aktywów, tak samo jak robią to traderzy na rynku akcji, towarów, indeksów i forex. Spekulowanie na rynku kryptowalut przy użyciu odpowiedniej strategii handlowej może pomóc Ci ograniczyć ryzyko.

Możesz wybrać z poniższej listy najpopularniejszych strategii handlowych, zbudować swój własny plan handlowy i dostosować go do swoich potrzeb. 

KRYPTOWALUTY

  • Day Trading na kryptowalutach

Jedna z najbardziej popularnych strategii aktywnego handlu. Daytrading, wymaga częstego zarządzania portfelem i stałego monitorowania pozycji. Day trading zakłada wchodzenie i wychodzenie z pozycji w ciągu jednego dnia, a jego głównym celem jest zarabianie na ruchach cen aktywów w ciągu dnia. 

W przypadku rynków kryptowalut, które są otwarte 24 godziny na dobę przez 365 dni w roku, znaczenie pojęcia daytrading nieco się różni. Zazwyczaj odnosi się ono do krótkoterminowego podejścia do handlu, kiedy traderzy otwierają i zamykają swoje pozycje w okresie krótszym niż 24 godziny. 

  • Swing trading na kryptowalutach

Swing trading jest długoterminową strategią handlową. Inwestorzy zazwyczaj utrzymują pozycje na dłużej niż jeden dzień, ale zazwyczaj nie dłużej niż miesiąc. Swing traderzy zazwyczaj próbują skorzystać z fal wahań, które często trwają kilka dni lub tygodni. Wykorzystują połączenie analizy fundamentalnej i technicznej, co pozwala im podejmować trafne decyzje handlowe. Swing trading umożliwia podejmowanie bardziej racjonalnych decyzji bez presji czasu. 

  • Trend trading

Określana również jako handel pozycyjny, strategia handlu trendami sugeruje inwestorom utrzymywanie pozycji przez dłuższy czas, zazwyczaj przez kilka miesięcy. Traderzy próbują skorzystać z obowiązujących trendów na rynku kryptowalut. Zazwyczaj otwierają długą pozycję w trendzie wzrostowym i wchodzą w krótką w trendzie spadkowym. Opierają się głównie na czynnikach fundamentalnych stojących ceną danych aktywów, biorąc pod uwagę wydarzenia, które mogą wymagać dłuższego czasu na rozegranie. Jednakże, traderzy w ramach strategii trend trading powinni zawsze brać pod uwagę możliwość odwrócenia trendu.

  • Scalping

Ostatnia wymieniona strategia to scalping, czyli metoda, w której nie czekasz na duże ruchy lub wyraźne trendy. Scalperzy specjalizują się w wykorzystywaniu małych ruchów ceny, nie trzymając swoich pozycji otwartych przez długi czas. Zamiast tego, mogą otwierać i zamykać pozycje w ciągu kilku sekund. Scalping jest uważany za zaawansowaną strategię transakcyjną, która nie jest polecana początkującym. Jest często wykorzystywana przez „wieloryby” (tych, którzy posiadają dużą liczbę danej kryptowaluty). Ma to sens nawet przy małej zmianie procentowej, z uwagi na duży zaangażowany kapitał.

Zalety wykorzystania kontraktów CFD do handlu kryptowalutami

Zalety handlu kryptowalutami w formie CFD

Płynność. Płynność określa, jak łatwo składnik aktywów może być zamieniony na gotówkę, bez wpływu na cenę rynkową. Im instrument jest bardziej płynny, tym szybciej i po lepszej cenie można się go „pozbyć”. Rynek kryptowalut jest uważany za niepłynny, częściowo z powodu dystrybucji zleceń na giełdach, co zauważyliśmy przy okazji rozbieżność cen. Oznacza to, że stosunkowo niewielka liczba transakcji może mieć duży wpływ na ceny rynkowe; jeden z czynników przyczyniających się do zmienności kryptowalut. Jednakże, handlując CFD na kryptowaluty, możesz zyskać ekspozycję o wiele łatwiej, ponieważ nie zamierzasz kupić aktywów bazowych, a jedynie produkt pochodny.

Dźwignia finansowa. Do handlu kontraktami CFD wykorzystujesz handel z depozytem zabezpieczającym. Oznacza to, że inwestor musi mieć środki na pokrycie jedynie pewnej wartości swojej transakcji, a pozostały kapitał pożyczyć od brokera. Pozwala to na większą dostępność, większą ekspozycję i na osiągnięcie wyższych wyników. Może to być szczególnie przydatne w przypadku kryptowalut, biorąc pod uwagę ogromną zmienność, która cechuje tę kategorię aktywów. Należy pamiętać, że niesie to ze sobą również zwiększone ryzyko.

Możliwość gry na spadki i wzrosty. Kupując samą kryptowalutę, możesz zyskać tylko wtedy, gdy rynek rośnie. Jednak z Capital.com możesz zarabiać zarówno na ruchach spadkowych, jak i wzrostowych, dzięki możliwości krótkiej sprzedaży CFD na kryptowaluty. Jeśli transakcja pójdzie w przeciwnym kierunku do obowiązującego ruchu, możesz również ponieść straty.

Handel efektywny podatkowo: Handel CFD na kryptowaluty może oferować korzyści w porównaniu z posiadaniem samej kryptowaluty. Kontrakty CFD są przydatne do zabezpieczania istniejącego portfela, ponieważ jeśli Twoje oczekiwania okażą się błędne, w niektórych jurysdykcjach możesz skompensować wszelkie straty poniesione z CFD z zyskami kapitałowymi naliczanymi przy osiągnięciu zysku.

Uwaga: Kontrakty CFD są uważane za inwestycje krótkoterminowe z powodu opłat za utrzymanie pozycji przez noc.

Handel kontraktami CFD na waluty kryptograficzne z Capital.com

  • Krok 1Pobierz aplikację mobilną Capital.com lub otwórz wersję desktopową.
  • Krok 2Otwórz rachunek w GBP (£), EUR (€), USD ($) lub PLN (PLN) i złóż depozyt w odpowiedniej walucie.
  • Krok 3Wybierz walutę kryptograficzną, na którą chcesz kupić lub sprzedać CFD.
  • Krok 4Poznaj przydatne wykresy i kursy walut kryptograficznych.
  • Krok 5Otwórz długą (kupno) lub krótką (sprzedaż) pozycję na kontrakcie CFD w walucie kryptograficznej i spekuluj na ruchach rynku.
  • Krok 6Zamknij swoją pozycję i wypłać środki nawet w ciągu 24 godzin.

Pamiętaj, że rynek może poruszać się przeciwko Twojej pozycji. Handel kontraktami CFD jest ryzykowny.

Niestety, kontrakty CFD na kryptowaluty są obecnie zakazane dla większości traderów z Wielkiej Brytanii w związku z regulacjami Financial Conduct Authority.

Dopiero zaczynasz handlować? Naucz się handlu z Capital.com

Ćwicz bezpłatnie
Udostępnij artykuł

Still looking for a broker you can trust?


Join the 150,000+ traders worldwide that chose to trade with Capital.com

1. Create your account

2. Make your first deposit

3. You’re all set. Start trading