Κορυφαία ETF
Τα ETF, ή αλλιώς διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια, προσφέρουν στους traders μια ευέλικτη πύλη εισόδου στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Αυτά τα «καλάθια» περιουσιακών στοιχείων - που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, όπως οι μετοχές - παρακολουθούν έναν ολόκληρο δείκτη, τομέα, εμπόρευμα ή άλλη χρηματοπιστωτική αγορά. Ως αποτέλεσμα, επιτρέπουν στους traders να αποκτήσουν έκθεση σε πολλαπλά περιουσιακά στοιχεία σε μία μόνο διαπραγμάτευση.
Τα χιλιάδες ETF που είναι διαθέσιμα παγκοσμίως παρακολουθούν τα πάντα, από την εκτεταμένη χρηματιστηριακή αγορά των ΗΠΑ μέχρι εξειδικευμένες τεχνολογικές εξελίξεις. Η ελκυστικότητα των ETF δεν έγκειται μόνο σε αυτό το ευρύ πεδίο εφαρμογής, αλλά και στην αποτελεσματική διαφοροποίηση που μπορούν να προσφέρουν.
Παραδοσιακά, ένας trader θα έπρεπε να λάβει θέση σε πολλαπλές αγορές για να διαφοροποιήσει το χαρτοφυλάκιό του. Χρησιμοποιώντας ETFs, μπορείτε να διαφοροποιηθείτε σε μία μόνο διαπραγμάτευση. Αυτό τείνει επίσης να βοηθά τους traders να κρατούν χαμηλά τις προμήθειες και άλλες χρεώσεις, αν και αυτό διαφέρει από μεσίτη σε μεσίτη.
Φυσικά, η εύρεση των καλύτερων ETFs για διαπραγμάτευση ποικίλλει ανάλογα με τους στόχους σας, το διαθέσιμο κεφάλαιο, τη διάθεση ανάληψης κινδύνου και μια σειρά άλλων παραγόντων. Εδώ, εξετάζουμε πέντε γνωστές αγορές ETF - αλλά να θυμάστε, οι προηγούμενες επιδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικά αποτελέσματα και θα πρέπει να κάνετε τη δική σας έρευνα πριν από τη διαπραγμάτευση.
Vanguard Total Stock Market ETF
Παρακολουθώντας τον CRSP US Total Market Index, το Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) παρέχει έκθεση σε ολόκληρη την αμερικανική αγορά μετοχών - συμπεριλαμβανομένων των μετοχών μικρής, μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης, ανάπτυξης και αξίας.
Το εύρος των κλάδων που περιλαμβάνει μπορεί να αναδείξει το VTI σε ισχυρό ακρογωνιαίο λίθο για ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο σε ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο. Το εύρος των χαρτοφυλακίων του ETF διασφαλίζει ότι οι συμμετέχοντες αποκτούν έκθεση σε ολόκληρη την αγορά - απλουστεύοντας την επενδυτική διαδικασία με στόχο τις συνολικές αποδόσεις της αγοράς.
Ωστόσο, δεδομένου ότι ο δείκτης που παρακολουθεί ο VTI είναι σταθμισμένος ως προς την κεφαλαιοποίηση, οι μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης έχουν σημαντικότερο αντίκτυπο στην απόδοσή του σε σχέση με αντίστοιχες μετοχές μικρότερης κεφαλαιοποίησης. Αυτή η συγκέντρωση μπορεί να οδηγήσει σε λιγότερα οφέλη διαφοροποίησης από τα μικρότερα τμήματα της αγοράς, τα οποία ενίοτε προσφέρουν μεγαλύτερες δυνατότητες ανάπτυξης.
Ο VTI περιλαμβάνει τις κορυφαίες αμερικανικές εταιρείες Berkshire Hathaway, Johnson and Johnson και Visa μεταξύ των εταιρειών που τον απαρτίζουν, και έτσι αντανακλά την απόδοση της αμερικανικής οικονομίας στο σύνολό της.
Invesco QQQ Trust
Το Invesco QQQ Trust είναι ένα ευρέως αναγνωρισμένο ETF που αντανακλά την απόδοση του Δείκτη US Tech 100.
Το Invesco QQQ Trust προσφέρει στους traders στοχευμένη πρόσβαση σε εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης που βασίζονται στην τεχνολογία και την καινοτομία. Αυτό περιλαμβάνει βασικές εταιρείες όπως Apple, Amazon, Microsoft και Alphabet (Google), καθιστώντας το Invesco QQQ Trust μια δημοφιλή επιλογή για όσους επιθυμούν να επωφεληθούν από την ανάπτυξη του τεχνολογικού τομέα και των κορυφαίων παικτών του.
Πιθανό μειονέκτημα, ωστόσο, είναι η έντονη συγκέντρωσή του σε μία μόνο περιοχή. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερη μεταβλητότητα και κίνδυνο, ιδίως κατά τη διάρκεια ύφεσης της αγοράς στον κλάδο της τεχνολογίας.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF
Το Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) προσφέρει έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα μετοχών σε ανεπτυγμένες αγορές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, συμπεριλαμβανομένης της Ευρώπης, του Καναδά, της Ιαπωνίας και της Αυστραλίας.
Με την παρακολούθηση του δείκτη FTSE Developed All Cap ex US, το VEA επιτρέπει στους traders να διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό τους διεθνώς με μία μόνο επένδυση. Οι traders χρησιμοποιούν το ETF σε μια προσπάθεια να αποκτήσουν πρόσβαση σε πιθανή ανάπτυξη και σταθερότητα στις ανεπτυγμένες αγορές και να μετριάσουν τη μεταβλητότητα που συνδέεται με τις επενδύσεις σε μία μόνο αγορά.
Ωστόσο, το ETF δημιουργεί έκθεση σε συναλλαγματικό κίνδυνο, όπου οι διακυμάνσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών μπορούν να επηρεάσουν τις αποδόσεις των Αμερικανών επενδυτών.
Στα μέλη του VEA περιλαμβάνονται γνωστές εταιρείες όπως οι Nestle, Samsung και Toyota, οι οποίες εκπροσωπούν ένα ευρύ φάσμα τομέων, από καταναλωτικά αγαθά έως τεχνολογία και αυτοκινητοβιομηχανία.
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF
Το iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) έχει σχεδιαστεί για να παρακολουθεί τα αποτελέσματα του δείκτη MSCI Emerging Markets Investable Market Index, ο οποίος αποτελείται από μετοχές μεγάλης, μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης των αναδυόμενων αγορών. Το ETF προσφέρει ευρεία έκθεση σε μετοχές αναδυόμενων αγορών σε αναπτυσσόμενες οικονομίες όπως η Ασία, η Λατινική Αμερική και η Αφρική.
Ορισμένοι traders χρησιμοποιούν το IEMG για να διαφοροποιηθούν διεθνώς με έμφαση στις αναδυόμενες αγορές, οι οποίες μπορεί να προσφέρουν υψηλότερες προοπτικές ανάπτυξης σε σύγκριση με τις ανεπτυγμένες αγορές. Αυτό μπορεί να είναι μια ελκυστική πρόταση για όσους επιθυμούν να αυξήσουν το προφίλ κινδύνου-απόδοσης του χαρτοφυλακίου τους.
Ωστόσο, οι επενδύσεις στις αναδυόμενες αγορές συνοδεύονται από αυξημένη μεταβλητότητα και κίνδυνο λόγω παραγόντων όπως η πολιτική αστάθεια, οι συναλλαγματικές διακυμάνσεις και η χαμηλότερη ρευστότητα.
Τα μέλη του IEMG καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα εταιρειών και τομέων, συμπεριλαμβανομένων τεχνολογικών κολοσσών όπως η Taiwan Semiconductor Manufacturing, ο ηγέτης του ηλεκτρονικού εμπορίου Alibaba και η εταιρεία τηλεπικοινωνιών Tencent. Αυτό προσφέρει μια αρκετά ολοκληρωμένη ματιά στο οικονομικό τοπίο των γεωγραφικών περιοχών που καλύπτονται από το ETF.
The Vanguard Total Bond Market ETF
Το Vanguard Total Bond Market ETF (BND) είναι ένα ETF σταθερού εισοδήματος που επιδιώκει να παρακολουθεί την απόδοση του Bloomberg US Aggregate Float Adjusted Index. Παρέχει ευρεία έκθεση σε αμερικανικά ομόλογα επενδυτικής διαβάθμισης, που καλύπτουν κρατικό, εταιρικό και δημοτικό χρέος, καθώς και ενυπόθηκους τίτλους.
Οι traders και οι επενδυτές χρησιμοποιούν το BND για τα οφέλη της διαφοροποίησης - η ευρεία έκθεσή του το καθιστά ακρογωνιαίο λίθο για συντηρητικές επενδυτικές στρατηγικές που επικεντρώνονται στη διατήρηση του κεφαλαίου.
Ωστόσο, όπως όλες οι επενδύσεις σε ομόλογα, η BND υπόκειται σε κίνδυνο επιτοκίου- η αξία της μπορεί να μειωθεί καθώς τα επιτόκια αυξάνονται. Επιπλέον, καθώς επικεντρώνεται σε ομόλογα επενδυτικής βαθμίδας, μπορεί να προσφέρει χαμηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με τα ομόλογα υψηλής απόδοσης.
Τα συστατικά στοιχεία του ETF καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα εκδοτών, συμπεριλαμβανομένων ομολόγων του αμερικανικού Δημοσίου, ομολόγων κρατικών οργανισμών, εταιρικών ομολόγων από κορυφαίες εταιρείες και ενυπόθηκων τίτλων - αντιπροσωπεύει το σύνολο της αμερικανικής αγοράς ομολόγων επενδυτικής βαθμίδας.