أساسيات التداول للمبتدئين

العقود مقابل الفروقات

• عقود الفروقات (CFD) هي طريقة شائعة للتداول على أسعار العملات الرقمية، الأسهم، المؤشرات، السلع، والفوركس دون امتلاك الأصول الأساسية. بدلاً من شراء الأصل (كما تفعل عند الاستثمار)، تتداول على ارتفاع أو انخفاض سعره - عادةً خلال فترة زمنية قصيرة.
• بشكل أساسي، عقود الفروقات هي عبارة عن عقد بين المتداول وطرف آخر (قد يكون وسيطًا أو السوق نفسه)، ينص على تبادل الفرق في قيمة ورقة مالية أساسية بين فتح وإغلاق صفقة.
• مع عقود الفروقات، يمكنك الاستفادة من تقلّبات السوق، سواء بالمضاربة على ارتفاع السعر (من خلال صفقة شراء) أو انخفاضها (من خلال صفقة بيع). ولأن عقود الفروقات تمكنك من التداول بجزء بسيط فقط من إجمالي قيمة صفقتك – المعروف بالتداول بالهامش أو التداول باستخدام الرافعة المالية يمكنك فتح مراكز أكبر مما قد يسمح به رأس مالك الأولي.

• على سبيل المثال، هامش بنسبة 5% يعني أنك ستحتاج على الأقل إلى 5% من القيمة الإجمالية للمركز في الحساب. المبلغ المتبقي يتم إقراضه لك من قبل الوسيط.

• لنفترض أنك ترغب في فتح صفة شراء على سهم بقيمة 100 دولار مع هامش بنسبة 5%. الهامش المطلوب منك من اجل تنفيذ الصفقة هو 5$. لنفترض أن سعر السهم ارتفع إلى 105$، وقررت إغلاق الصفقة. ربحك هو الـ 5$ كاملة، مطروحًا منها الرسوم، على الرغم من استثمارك لـ 5% فقط من إجمالي قيمة الصفقة.

• لنفترض الآن أن قيمة السهم تراجعت إلى 95 دولارًا، وأقدمت على إغلاق صفقتك. ستكون خسارتك 5 دولارات أيضًا، رغم اقتصار استثمارك على هامش بقيمة 5 دولارات فحسب.

• التداول بالرافعة المالية يعني أن لديك القدرة على تحقيق أرباح وخسائر تتجاوز الإيداع الأولي الخاص بك. لذا، تبرز أهمية التحلي بالحذر أثناء التداول وضرورة وضع استراتيجية فعّالة لإدارة المخاطر.

• متطلبات الهامش تختلف حسب السوق الذي تريد التداول فيه. أقل نسبة متطلبات هامش نقدمها حاليًا هي 0.05% (أقصى رافعة مالية 200:1). يمكنك الاطلاع على متطلبات الهامش للأصل الذي تنوي تداوله بزيارة صفحات الأصول لدينا، كصفحة أسعار الذهب مثالًا.

• من المهم التنويه إلى أنه في حال انخفض رصيد حسابك الإجمالي بالنسبة للهامش دون مستوى محدد، ستتلقى طلب لتغطية الهامش يسمى "نداء الهامش" يدعوك لإضافة المزيد من الأموال في حسابك أو تقليص حجم صفقاتك. في الحالات الحرجة، إن لم تتخذ الإجراءات اللازمة، قد يضطر الوسيط لإغلاق صفقاتك جبريًا.

أوامر وقف الخسارة

• أمر وقف الخسارة هو أداة أساسية في إدارة المخاطر تعمل على إغلاق المركز تلقائيًا عند بلوغ سعر محدد سلفًا. تُستخدم أوامر وقف الخسارة بشكل رئيسي لوضع سقف للخسائر المحتملة في التداول. هذه الأوامر قد تسهم في تقليل مخاطر التداول بمنع تكبد خسائر كبيرة عند تحرك السعر بعكس توقعاتك. لذا ليس من المستغرب أنه عندما تكون الأسواق متقلبة، يمكن أن تصبح أوامر وقف الخسارة أفضل صديق للمتداول.
• على منصة Capital.com، يمكنك الاستفادة من أمر وقف الخسارة المضمون مقابل رسوم إضافية.^* تعمل هذه الأمر كتأمين ضد الخسائر المفرطة - أو أي فجوات في الأداة التي تتداولها - مما يسمح لك بإغلاق تداول بسعر محدد مع الحد من الخسائر.

^{*أوامر وقف الخسارة ليست جميعها مضمونة. على Capital.com، تُحسب تكلفة وقف الخسارة المضمون كنسبة من حجم المركز المفتوح للعميل وتُظهر ضمن الربح أو الخسارة المُحققة للمركز. كما يتم توضيحها تفصيليًا ضمن المعاملات المالية للعميل.}

أوامر جني الأرباح

• يُستخدم أمر جني الأرباح لتحديد سعر مسبق يتم عنده إغلاق تداول مفتوح لتأمين الربح. بعكس أوامر وقف الخسارة، تقوم أوامر أخذ الربح بتحويل الأمر إلى أمر سوق أو أمر حد للتنفيذ بمجرد وصول سعر الأصل إلى مستوى جني الربح المحدد.
• من خلال استخدام أوامر جني الأرباح، يمكن للمتداولين إدارة المخاطر وحماية مكاسبهم من انعكاسات السوق المحتملة أو التقلبات السعرية السلبية، مما يوفر لهم سيطرة أفضل على استراتيجيتهم التداولية.

اعثر على أسلوب التداول الخاص بك

• عندما تقوم بتحديد أسلوب تداول، من المفيد أولاً فهم الأساسيات - والاختلافات بين - أنواع التداول الشائعة. أشهر أساليب التداول تشمل التداول اليومي، التداول البديل، والتداول بالمراكز. هذه الاستراتيجيات بالذات هي التي تحدد المدة التي تقضيها في مركز والأطر الزمنية التي تستخدمها لفتح وإغلاق صفقة.
• فعلى سبيل المثال، قد يسعى بعض المتداولين الى استخدام استراتيجية الاحتفاظ بصفقة لأسابيع أو حتى أشهر، بينما يسعى البعض الى استخدام استراتيجية التداول المتأرجح للاستفادة من تقلّبات السوق قصيرة الأمد التي قد تستمر لأيام أو أسابيع. تشمل استراتيجيات التداول اليومي, الدخول والخروج من المراكز في يوم واحد.
• سيتأثر أسلوب التداول الخاص بك بمجموعة من العوامل الحاسمة، من حجم حسابك والالتزامات الزمنية التي تستطيع تخصيصها، إلى مدى خبرتك في عالم التداول ومستوى استعدادك لتحمل المخاطر.

حسّن من التقنيات المستخدمة عند التداول

• تعتمد فعالية التداول بشكل كبير على مدى سرعة واعتمادية التقنيات التي تستخدمها في تنفيذ عمليات التداول. الإنترنت فائق السرعة، والحاسوب القوي المزود بقدرات معالجة وذاكرة كافية، والبرمجيات الحديثة، بالإضافة إلى الحماية المتقدمة ضد الفيروسات، جميعها عناصر لا غنى عنها.

استفد من أوامر التداول المتنوعة

• تتعدد أشكال أوامر التداول لتشمل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الوقف، وأوامر وقف الخسارة المتحرك، وأوامر وقف الخسارة، والأوامر المشروطة. كل نوع من هذه الأوامر يؤدي وظيفة محددة في إدارة الصفقات ويساعد في تقليص المخاطر المرتبطة بالتداول.

وضع خطة تداول

• قبل البدء في التداول، من الضروري تطوير خطة تداول مدروسة ومنظمة بعناية. تعد خطة التداول القوية عنصرًا لا غنى عنه لوضع وتنفيذ استراتيجياتك بكفاءة، مع تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى. ينبغي أن تغطي خطتك مجموعة من الجوانب الحاسمة، تشمل تحديد استراتيجية التحليل - سواء كانت أساسية أو فنية أو مزيج من الاثنين - واختيار الأوراق المالية التي ترغب في تداولها، والأطر الزمنية المعتمدة، وحجم المراكز، بالإضافة إلى تحديد ظروف الدخول والخروج المثالية لصفقاتك.

• لبناء خطتك للتداول، من الضروري أولًا تحديد الأصول التي تنوي تداولها. يمكنك تحقيق ذلك من خلال تحليل ظروف السوق والعوامل الرئيسية مثل التقلّبات والسيولة. من المهم الإشارة إلى أن تداول الأصول لا يقتصر فقط على شراء الأسهم والسندات، بل يشمل أيضًا الفوركس، والعملات المشفّرة، والسلع، والمؤشرات كخيارات أخرى متاحة للمتداولين.

• بعد ذلك، يمكنك تحديد إطارك الزمني، حجم المركز، شروط الدخول والخروج، وقواعد إدارة المخاطر. فيما يتعلق بالإطار الزمني، تذكر أن التداول قصير الأجل يرتبط عمومًا بمخاطر أعلى. بالنسبة لحجم المركز، من المستحسن أن تبدأ بمراكز تداول صغيرة وتزيدها تدريجيًا بمرور الوقت، خاصة إذا كنت في بداية مشوارك التداولي. وأخيرًا، عند تحديد استراتيجية الدخول والخروج، يجب الحذر من تجاهل قواعد الخروج لمجرد توقع إمكانية تحقيق أرباح مستقبلية. القدرة على تحديد اللحظة المثالية لجني الأرباح تعد من أهم أدوات إدارة المخاطر.

• بمجرد تأكدك من صياغة خطة تداول مُحكمة ومُخصصة، يمكنك قياس مدى فعاليتها باستخدام البيانات التاريخية والمستقبلية. ومع ذلك، ينبغي الأخذ بعين الاعتبار أن الأداء السابق لا يُعد مؤشرًا دقيقًا للنجاح المستقبلي، ولا يُمكن ضمان نتائج التداول.

• لتجربة خطتك عمليًا، يمكنك فتتح حساب تجريبي بأموال افتراضية. وهذا يتيح لك فرصة ممارسة التداول وصقل استراتيجياتك قبل البدء بالتداول الفعلي بأموال حقيقية عبر حساب حقيقي.