Wat zijn stablecoins en hoe kan ik ze verhandelen?

Meer informatie over stablecoins, hoe ze werken, hun rol in de cryptomarkten en hoe u CFD's op stablecoins verhandelt.

Ga naar de marktpagina

Wat is een stablecoin?

Een stablecoin is een cryptocurrency waarvan de waarde gekoppeld is aan de waarde van een andere valuta. Dit wordt ook wel een 'peg' genoemd. De 'peg' is de waarde die een stablecoin nastreeft. Stablecoins zijn vaak gekoppeld aan een specifieke onderliggend actief of algoritme. Het doel hiervan is om de prijs op lange termijn stabiel te houden. Daardoor zijn stablecoins geschikt voor alledaagse transacties, internationale betalingen en hedging.

Stablecoins fungeren als een brug tussen de traditionele financiële systemen en digitale activa, omdat ze de voordelen van blockchaintechnologie – zoals decentralisatie, transparantie en onveranderlijkheid – combineren met lage volatiliteit.

Hieronder wordt een vergelijking gemaakt tussen stablecoins en andere soorten cryptocurrencies:

Veel stablecoins zijn 1:1 gekoppeld aan fiatvaluta's, zoals de Amerikaanse dollar. Andere zijn gekoppeld aan grondstoffen zoals goud, terwijl andere algoritmische mechanismen gebruiken om de stabiliteit te handhaven zonder onderpand.

Stablecoins die door een fiatvaluta worden ondersteund, zoals bijvoorbeeld Tether (USDT), worden op waarde gehouden door reserves aan te houden die gelijk zijn aan de uitgegeven stablecoins, terwijl algoritmische stablecoins zoals Dai (DAI) vertrouwen op vraag en aanbod zonder onderpand.

Hoe werken stablecoins?

Stablecoins zijn cryptocurrencies die specifiek zijn ontwikkeld om een stabiele waarde te garanderen. Dit wordt bereikt door de prijs te koppelen aan een specifiek actief, zoals bijvoorbeeld een fiatvaluta, een grondstof of een pakket van verschillende goederen. Stablecoins gebruiken één van de volgende drie primaire methoden om een stabiele prijs te garanderen:

1. Fiat-stablecoins

2. Grondstof-stablecoins

3. Algoritmische stablecoins

Hieronder ziet u hoe de verschillende soorten stablecoins werken:

Handelen in stablecoins: wat zijn de risico's en voordelen?

Omwille van hun unieke positie als brug tussen cryptocurrencies en de traditionele financiële markten bieden stablecoins een aantal unieke risico's en kansen:

Marktstabiliteit

Omdat hun prijs gekoppeld is aan een reserve van andere activa of een algoritme, zijn stablecoins specifiek ontworpen om hun waarde stabiel te houden. De stabiliteit van de prijzen van stablecoins kan bepalend zijn voor hun rol op de handelsmarkt.

Potentiële voordelen

• 'Safe haven' – Tijdens perioden van hoge volatiliteit op de cryptomarkt wenden handelaren zich vaak tot stablecoins om hun kapitaal te beschermen.

• Arbitragemogelijkheden – Kleine prijsafwijkingen ten opzichte van de koppeling kunnen mogelijkheden voor arbitrage bieden. De transactiekosten en lage liquiditeit op bepaalde platforms kunnen echter de potentiële arbiteragewinsten beperken.

• Handel bevorderen – Stablecoins fungeren als ruilmiddel tussen verschillende cryptocurrencies, wat de handelstransacties vereenvoudigt en het gebruik van fiatvaluta's overbodig maakt.

Potentiële risico's

• Ontkoppelingen – Stablecoins kunnen hun koppeling verliezen als gevolg van extreme marktomstandigheden of liquiditeitsproblemen, wat tot plotselinge prijsschommelingen kan leiden.

• Liquiditeitsrisico's – Kleinere of minder bekende stablecoins kunnen last hebben van een lage liquiditeit, waardoor het moeilijk is om grote transacties uit te voeren zonder de marktprijs te beïnvloeden.

• Overmatig vertrouwen in stabiliteit – Ervan uitgaan dat stablecoins totaal risicoloos zijn, kan leiden tot overmoed, waardoor men onderliggende problemen uit het oog kan verliezen.

Regelgeving

Het juridische kader voor cryptocurrencies, inclusief stablecoins, is nog in ontwikkeling. Regelgeving en beleidswijzigingen brengen potentiële risico's en kansen met zich mee voor handelaren:

Potentiële voordelen

• Toepassing en gebruik – Een duidelijke regelgeving kan ervoor zorgen dat stablecoins op grotere schaal worden geaccepteerd in traditionele financiële systemen.

• Institutionele belangstelling – De naleving van regelgeving kan institutionele beleggers aantrekken, wat de liquiditeit en stabiliteit van de markt ten goede komt.

Potentiële risico's

• Strengere regelgeving – Strengere regelgeving of een verbod in bepaalde rechtsgebieden kan het gebruik van stablecoins beperken, wat gevolgen heeft voor de beschikbaarheid en waarde ervan.

Tegenpartij- en operationele risico's

Stablecoins zijn afhankelijk van de integriteit en competentie van de uitgevende instanties en de platforms waarop ze worden gebruikt.

Potentiële voordelen

• Vertrouw op gerenommeerde aanbieders – Kies stablecoins van gerenommeerde uitgevers met transparante reserves om het tegenpartijrisico te beperken.

• Technologische innovatie – Sommige stablecoins maken gebruik van geavanceerde technologieën zoals smart contracts, die extra functies mogelijk maken, zoals bijvoorbeeld geautomatiseerde transacties.

Potentiële risico's

• Insolventie van de uitgevende instantie – Financiële problemen bij de uitgevende instantie kunnen de waarde van de stablecoin in gevaar brengen, vooral als de reserves niet toereikend zijn.

• Kwetsbaarheden in smart contracts – Algoritmische stablecoins die afhankelijk zijn van smart contracts kunnen vatbaar zijn voor bugs of misbruik, wat tot potentiële verliezen kan leiden.

• Gebrek aan transparantie – Een gebrek aan transparantie over de reserves en de controlepraktijken kan onderliggende problemen verbergen.

Belangrijke strategieën voor de handel in stablecoins

Hieronder vindt u enkele mogelijke handelsstrategieën die afgestemd zijn op de marktdynamiek van stablecoins. Kies een strategie die aansluit bij uw persoonlijke voorkeuren, zoals uw risicotolerantie en de tijd die u eraan wilt besteden. Dit zijn er enkele van:

Day trading strategy

Daytrading omvat het uitvoeren van meerdere transacties in één dag, waarbij men tracht te profiteren van kortetermijnprijsbewegingen in stablecoin-paren. Hoewel stablecoins zijn ontworpen om hun prijs stabiel te houden, kunnen kleine afwijkingen van hun koppeling handelsmogelijkheden bieden.

Daytrading is geschikt voor handelaren die de markten actief volgen en zich baseren op technische analyse om kleine koersschommelingen te signaleren, vergelijkbaar met algoritmische handel.

Swing-strategie

Swing trading richt zich op prijsbewegingen op korte tot middellange termijn, waarbij posities vaak dagen of weken worden aangehouden. Swingtraders gebruiken vaak technische analyse om te bepalen of stablecoin-paren overgekocht of oververkocht zijn.

Swing trading kan interessant zijn voor handelaren die de markt niet continu willen volgen, maar toch willen profiteren van periodieke schommelingen.

Positiehandelsstrategie

Positiehandel is een strategie voor de langere termijn, waarbij handelaren posities aanhouden op basis van macro-economische factoren of bredere markttrends. Deze handelsstrategie kan geschikt zijn voor algoritmische stablecoins, die tijdens marktverschuivingen onderhevig kunnen zijn aan sterkere volatiliteit.

Positiehandel wordt vaak toegepast door handelaren met veel kennis van de fundamentele marktfactoren en het geduld om transacties weken of zelfs maanden aan te houden.

Ontdek meer handelsstrategieën op onze uitgebreide pagina met handelstrategieën.

Wat zijn de handelstijden van stablecoins?

Stablecoins draaien vaak op gedecentraliseerde blockchainnetwerken die 24 uur per dag, zeven dagen per week en 365 dagen per jaar actief zijn. Dit betekent dat u op elk moment in stablecoins kunt handelen, zelfs in het weekend en op feestdagen.

• Cryptobeurzen - veel beurzen bieden de mogelijkheid om 24/7 te handelen, zodat u continu toegang heeft tot de markt.

• Online handelsplatforms – een aantal gerenommeerde makelaars biedt de mogelijkheid om stablecoins te verhandelen via CFD's.

Als u ervoor kiest om CFD's te verhandelen, dan kunt u de prestaties van DAI live volgen in Amerikaanse dollars via onze uitgebreide grafiek van DAI/USD.

Door de activiteiten van de cryptocurrency te analyseren, blijft u steeds op de hoogte van belangrijke fundamentele of technische ontwikkelingen die een impact kunnen hebben op de koers.

Hoe handelt u in stablecoins?

Stablecoins zijn cryptocurrencies en kunnen dus rechtstreeks verhandeld worden op een cryptocurrency beurs of peer-to-peer. Handelaren kunnen er ook voor kiezen om stablecoins te verhandelen via een derivaat. Dit is een financieel product dat zijn waarde ontleent aan de prijs van het onderliggende actief.

U kunt bijvoorbeeld een contract for difference, oftewel CFD gebruiken om de prijs van een stablecoin te verhandelen – zoals bijvoorbeeld DAI/USD. Een CFD is een financieel contract dat doorgaans wordt afgesloten tussen een effectenmakelaar en een handelaar, waarbij de ene partij overeenkomt om de andere partij het verschil in waarde van een bepaald effect te betalen tussen de opening en sluiting van de positie.

U kunt CFD's zelfs gebruiken om te handelen op een stijgende koers (long gaan) of een dalende koers (short gaan). CFD's geven u bovendien toegang tot hefboomwerking, waardoor u grotere posities kunt innemen met een relatief kleine inleg. Dit vergroot niet alleen uw potentiële winsten, maar ook uw potentiële verliezen. Handelen met hefboomwerking gaat dan ook gepaard met hoge risico's.

In onze uitgebreide handelsgids voor cryptocurrencies komt u meer te weten over de handel in cryptocurrencies met Capital.com.

Naast CFD's kunt u stablecoins ook verhandelen via instrumenten zoals futures, opties, ETF's en beleggingsfondsen. Deze producten bieden allemaal een alternatief voor de handel in CFD's en richten zich op verschillende benaderingen van het risicobeheer en beleggingsstrategieën.

Waarom zou u met ons handelen?

Het is tijd om een betrouwbare broker te vinden en uw strategie op gang te brengen. Capital.com is een meermaals bekroond online handelsplatform voor CFD's met een gebruiksvriendelijke desktoptoepassing en mobiele app. Sluit u aan bij onze gemeenschap van meer dan 500.000 handelaren in 183 landen en handel in CFD's op meer dan 3000 activa, waaronder aandelen, indexen, grondstoffen en forex.

• Gebruiksgemak: Ervaar de perfecte combinatie van informatie en tools om betere handelsbeslissingen te nemen.

• Geavanceerde handelstools: Grafieken, tekentools en handige hulpmiddelen voor de analyse van historische prijsgegevens, volumeactiviteit en trends.

• Aantrekkelijke spreads en transparante tarieven: Volledige transparantie van een broker met minimale kosten en aantrekkelijke spreads.

• Risicobeheer: Krachtige tools zoals stop-loss* en take-profit orders helpen u om het risico te beperken en uw winst veilig te stellen.

• Educatieve materialen: Gidsen, cursussen, webinars en video's om uw kennis te verdiepen en up-to-date te blijven.

• Gespecialiseerde klantenservice: Praat met het team en krijg direct antwoord op uw vragen - Capital.com biedt 24/7 ondersteuning via e-mail, telefoon en live chat in meerdere talen.

• Professionele erkenning en feedback van klanten: Kies een broker die recentelijk bekroond werd door gerenommeerde instanties in de sector. Lees de feedback van onze klanten op onafhankelijke beoordelingsplatforms zoals Trustpilot.

*Stop-losses zijn niet gegarandeerd.

Handel nu in cryptocurrencies

Veelgestelde vragen