Merrill Lynch, controllata da BofA, raggiunge un accordo per 39 milioni di dollari nella causa relativa al “cash sweep” e dovrà affrontare una seconda causa legale

di Jonathan Stempel

NEW YORK, 1 ottobre (Reuters) - La divisione di Merrill Lynch appartenente aBank of America BAC.N pagherà 39 milioni di dollari per risolvere un'azione collettiva in cui si sostiene che abbia corrisposto ai clienti di intermediazione finanziaria tassi di interesse prossimi allo zero, anziché quelli di mercato, sul denaro inattivo nei loro conti pensionistici.

L’accordo preliminare è stato depositato mercoledì in tarda serata presso il tribunale federale di Manhattan e richiede l’approvazione del giudice distrettuale statunitense Valerie Caproni.

In un caso separato, la giudice distrettuale statunitense Margaret Garnett di Manhattan ha ordinato a Merrill Lynch di affrontare la maggior parte di una simile azione collettiva proposta che riguarda conti pensionistici e non pensionistici. La sua decisione è datata mercoledì ed è stata resa pubblica giovedì.

Molte grandi banche e società di intermediazione sono state citate in giudizio con l’accusa di aver presumibilmente “trasferito” il denaro dei clienti in conti che pagavano interessi bassi o vicini allo zero anziché ai tassi di mercato, aumentando così i propri utili. Queste cause legali si sono moltiplicate nel 2023 e nel 2024, quando i tassi di interesse erano in aumento.

L’accordo ha risolto le rivendicazioni dei titolari di conti online Merrill Edge aperti tra il 15 dicembre 2016 e il 15 marzo 2020, che presumibilmente pagavano dallo 0,05% allo 0,14%, mentre altre società di intermediazione pagavano ai propri clienti circa il 2%.

Merrill Lynch ha negato qualsiasi illecito. Nel gennaio 2025 ha accettato di versare 25 milioni di dollari (link) per risolvere le contestazioni relative al «cash sweep» avanzate dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, senza ammettere alcuna responsabilità.

Nell’altra causa, Garnett ha affermato che i clienti potrebbero cercare di dimostrare che Merrill Lynch ha violato i propri obblighi contrattuali negando loro un «tasso ragionevole» di rendimento che riflettesse le condizioni economiche e commerciali.

Merrill Lynch aveva esortato Garnett a restringere almeno «in modo significativo» l’ambito della causa, in parte perché aveva rimosso la clausola del «tasso ragionevole» dai contratti con i clienti nel 2023 e nel 2024.

Bank of America ha rifiutato di commentare l’accordo e non ha rilasciato alcuna dichiarazione immediata sulla decisione di Garnett.

Adam Blander, avvocato dei clienti che hanno raggiunto l’accordo, ha definito l’intesa «molto vantaggiosa» per la classe. Gli avvocati degli altri clienti non hanno risposto immediatamente alle richieste di commento.

Le cause legali relative ai conti «sweep» a basso rendimento hanno avuto esiti contrastanti.

A febbraio, un terzo giudice federale di Manhattan ha stabilito che JPMorgan Chase JPM.N deve affrontare parte (link) di una di queste cause. Il 18 settembre, un quarto giudice federale di Manhattan ha concesso l’approvazione definitiva a un accordo transattivo da 70 milioni di dollari con Oppenheimer & Co OPY.N.

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