Qu’est-ce que les catégories d’actifs?

Les catégories d’actifs sont des groupes d’actifs financiers, comme les actions ou les obligations, qui ont été classés ensemble selon leurs caractéristiques communes. Par exemple, les actions payent habituellement des dividendes variables, alors que les obligations génèrent un revenu fixe. Un portefeuille équilibré contiendra différentes catégories d’actifs afin de permetttre la diversification.

Comment avez-vous connu les catégories d’actifs?

Les guides d’investissement guideront leurs lecteurs au travers de différentes catégories d’actifs, en soulignant que la définition de catégorie d’actifs s’est élargie ces dernières années et qu’elle comprend aujourd’hui non seulement des actions, des obligations et des «quasi-monétaires», tels que des instruments du marché monétaire à court terme mais aussi des matières premières, des devises, des biens immobiliers et des objets de collection, tels que les pièces et timbres rares.

Ce que vous devez savoir sur les actifs...

Les catégories d’actifs permettent aux investisseurs de constituer un portefeuille diversifié grâce aux différents types d’investissements. Les éléments de chaque catégorie ne sont en aucun cas tous les mêmes – les actions, par exemple, varient énormément mais elles ont assez en commun pour être regroupées dans une catégorie d’actifs.

Du point de vue de l’investisseur, la clé est que les actifs d’une catégorie ne se comporteront pas de la même façon que ceux des autres catégories. Les actions tendront donc à aller mieux en cas de boom économique alors que les obligations seront plus attractives lorsque l’activité est maîtrisée.