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什麼是外匯?

第 1 章:什麼是外匯?

在所有金融市場交易中,交易量最大的非外匯莫屬。全球每個交易日的交易量約為 4 萬億美元,其規模之大,從這個數字可略見一斑。

外匯交易(FX)就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換,您賣出所持有的貨幣(比如英鎊)並買入另一種貨幣(比如美元)。

就像您出國度假兌換外幣時一樣,機場內的銀行、郵局或貨幣兌換處會提供兩個報價:一個是將美元賣給您的價格;另一個則是從您手裏買入美元並付給您英鎊的價格。

大宗外匯交易通常只涉及三種貨幣,即美元、歐元和日元,例如:美元兌歐元、歐元兌日元等。當然,外匯交易也可以在全球任意兩種法定貨幣之間進行。

第 2 章:為什麼進行外匯交易?

視情形而定。有些人是為了獲得實際資金來購買商品或服務,可能包括工業製品或證券產品,例如以某外幣計價的股票或債券。

當然,這其中也包含投資機會。您選擇購買外幣,可能因為與自己手中的貨幣相比,該貨幣會賺取更多利息。

再有就是投機獲利。您之所以賣出「基礎貨幣」買進另一種貨幣,是希望在二次賣出時獲得更多的基礎貨幣。

第 3 章:誰在進行外匯交易?

最大的外匯買家和賣家當然是銀行。雖然銀行的外匯交易可能與自身賬務有關,但其大多數交易還是為客戶提供現金兌換、投資或投機等服務。

從事外匯交易的銀行和經紀公司多達數百家,但外匯市場主要由以下「五大巨頭」牢牢佔據着:花旗集團德意志銀行巴克萊銀行摩根大通瑞銀集團。2015 年,這五家的交易額之和佔全球交易額一半以上。

第 4 章:外匯行話

外匯交易屬於場外交易 (OTC) 市場。這意味着交易並非在證券交易所進行,而是直接在交易雙方之間進行或通過交易平台進行。

在交易屏幕和網站上,貨幣是以短代碼形式顯示的,例如:美元-USD、歐元-EUR、日元-JPY。國際標準化組織規定了 268 種不同貨幣的代碼。

大多數外匯交易為「現貨」交易,這意味着交易的報價、交割及收益到賬幾乎是即時完成的。

當然,市場也提供遠期外匯合約。銀行或經紀公司與您會在簽合約當天商定一個匯率,合約到期時按照商定匯率完成外匯交易。

第 5 章:如何進行外匯交易?

銀行或經紀公司通常會提供網上交易平台,您可以綁定銀行賬戶並開始交易。此外,還有許多專業外匯交易平台提供個人交易服務。

第 6 章:利弊分析

外匯交易的一大優勢(例如與股票相比)在於您始終持有資產。因此,如果賣出美元買入歐元,您至少持有歐元。

此外,您在持有買入貨幣時,還能從存款銀行賺取利息。如果您的倉位盈利,您可以重新買回美元賺取匯率差。

外匯交易的弊端在於匯率走勢可能與預期不符,從而導致在購回基礎貨幣時虧損。如果利率跌至谷底,您持有的貨幣可能無法賺取任何利息。

您學習到了…

1.外匯市場擁有其他任何金融市場無法比擬的最大日交易額。
2.大部分外匯交易發生在世界主要貨幣對之間。
3.您可以從買賣貨幣中獲利。
4.您也可以從持有貨幣的利息中獲利——除非利率跌到谷底。
5.您始終持有一種資產:您買入的貨幣。

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