Гид по трейдингу на Форекс: как торговать валютными парами

Торговля на рынке Форекс — это процесс покупки и продажи международных валют с целью получения прибыли от колебаний их обменных курсов.

Что такое Форекс? Сам термин «форекс» означает иностранную валюту. Рынок Форекс позволяет торговать фиатными валютами разных стран друг против друга. Например, британским фунтом по отношению к доллару США (GBP/USD).

Что такое торговля на Форекс?

Что такое торговля на Форекс и как она работает? Торговля местной или иностранной валютой — известная как FX — это онлайн-торговля валютными парами с целью потенциально извлечь прибыль из колебаний их обменных курсов.

Если такие активы, как акции и сырьевые товары, торгуются на регулируемых биржах, то валюты покупаются и продаются на внебиржевом рынке (OTC). Это означает, что сделки с валютами в основном проводятся между институциональными контрагентами в крупных центрах торговли Форекс по всему миру. Это называется межбанковским рынком.

Крупнейшие и наиболее ликвидные центры торговли FX — это Лондон и Нью-Йорк. Важными центрами торговли валютой также являются Токио, Гонконг, Франкфурт и Сингапур.

Далее мы расскажем подробнее о торговле на Форекс для начинающих.

Прошлые успехи не являются гарантией будущих результатов.

Что такое рынок Форекс?

Форекс — самый активный рынок в мире по объему торгов и крупнейший рынок с точки зрения стоимости с ежедневными сделками на сумму около $7 трлн.

Учитывая международный охват рынка, торговля на Форекс ведется 24 часа в сутки (за исключением выходных) и определяет обменные курсы для всех мировых валют.

На Форексе есть два вида контрагентов: брокеры и дилеры. Оба — профессиональные участники рынка ценных бумаг, но с разными статусами. Клиенты не могут торговать на бирже без посредников, поэтому они дают поручение брокеру заключить ту или иную сделку. Кроме того, брокеры могут предоставлять трейдерам кредитное плечо, если сделка на сумму большую, чем есть на депозите. Брокером может быть как квалифицированное частное лицо, так и организация.

Форекс-дилеры также занимаются посредничеством, как и брокеры. Однако форекс-дилеры сами покупают валюту, а затем перепродают клиенту. Они самостоятельно формируют сделки и устанавливают котировки.

Таким образом, главное отличие брокера и форекс-дилера в том, что первый работает от лица клиента и оперирует его средствами, а второй — своими как самостоятельный игрок рынкаа.

О валютных парах

Как работает торговля на Форекс? Инвесторы Форекс торгуют основными и второстепенными (не включают доллар США) валютными парами, оценивая, когда одна валюта может вырасти по отношению к другой.

Смысл торговли на Форекс предполагает покупку одной валюты за другую (при продаже другой). Трейдеры рассчитывают получить потенциальную прибыль от продажи валюты по более высокой цене, чем при ее первоначальной покупке. Валютная пара состоит из базовой валюты и валюты котировки. Обменный курс показывает, сколько котируемой валюты необходимо для покупки одной единицы базовой валюты.

У каждой валюты есть код из трех букв: первые две из них часто относятся к стране, а третья — к самой валюте. Например, доллар США — USD, канадский доллар — CAD, норвежская крона — NOK. Есть и исключения, напримеп, такие как EUR (евро) и MXN (мексиканский песо).

Наиболее часто торгуемые валютные пары включают евро по отношению к доллару США (EUR/USD), доллар США по отношению к японской иене (USD/JPY) и британский фунт по отношению к доллару США (GBP/USD).

Трейдеры на Форекс покупают и продают валюты, когда ожидают, что их стоимость будет колебаться. Например, если трейдер считает, что евро вырастет по отношению к доллару — возможно, из-за сильных экономических данных в еврозоне — он может открыть длинную позицию по валютной паре EUR/USD. Если он ожидает падения стоимости евро, то может открыть короткую позицию по данной паре.

Существует четыре основных типа валютных пар, которыми торгуют трейдеры в зависимости от их стратегии:

Основные пары: наиболее активно торгуемые пары с большей ликвидностью и меньшей волатильностью. Всего их семь, и каждая из них пересекается с долларом США: GBP/USD, EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD и AUD/USD. На долю этих валютных пар приходится 88% всей торговли на рынке Форекс.

Второстепенные пары (кросс-валютные пары): валютные пары, которые не включают доллар США. Как правило, они менее ликвидны, поэтому могут быть более волатильными. Это означает, что сделки с контрактами на разницу цен (CFD) на них могут принести как большую прибыль, так и большие убытки. Примеры второстепенных валютных пар: EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/JPY, NZD/JPY, GBP/CAD.

Экзотические пары. Обычно они включают валюту развивающихся стран. Низкая ликвидность и высокая волатильность могут привести к быстрым и непредсказуемым колебаниям цен. Примеры таких валютных пар: EUR/TRY, USD/HKD, NZD/SGD, GBP/ZAR, AUD/MXN.

Региональные пары — это валютные пары определенных регионов, например, таких как Скандинавия или Австралия и Океания. Примеры: NOK/SEK, AUD/NZD, CNH/HKD.

Общие термины рынка Форекс

Перед началом торговли на валютном рынке будет полезно ознакомиться с общими терминами, которыми часто пользуются трейдеры.

Ниже представлен простой глоссарий общих терминов, с которыми вы столкнетесь при торговле на Форекс:

Aussie («оси») — сленговое название австралийского доллара (AUD).

Greenback — сленговое обозначение доллара США, также «бакс».

Kiwi («киви») — сленговое название новозеландского доллара (NZD).

Loonie («луни») — сленговое название канадского доллара (CAD).

Стерлинг — альтернативное название британского фунта стерлингов.

Ка́бель (англ. cable) — сленговое название валютной пары GBP/USD (британский фунт к доллару США).

Аск (цена предложения) — минимальная цена, по которой трейдер может купить актив у продавца.

Бид (цена спроса) — минимальная цена, по которой трейдер может продать актив.

Спред — разница между ценой спроса (продажи) и ценой предложения (покупки).

Бычий рынок/бычий — термин указывает на рост рынка или цены актива.

Быки — трейдеры, которые ожидают роста цен, и могут держать длинные позиции.

Медвежий рынок/медвежий — термин указывает на падение рынка или цены актива.

Медведи — трейдеры, которые ожидают падения цен, и могут держать короткие позиции.

Базовая валюта — первая валюта в валютной паре. Например, в паре EUR/USD в качестве базовой валюты выступает евро.

Встречная валюта (контрвалюта) — вторая валюта в валютной паре. Например, в паре EUR/USD в качестве контрвалюты выступает доллар США.

Базовая ставка — процентная ставка, которая установлена центральным банком какой-либо страны.

Базисный пункт (б.п.) — единица для измерения изменений в процентных значениях финансовых показателей. Базисный пункт в цене валютной пары равен 0,0001. Часто называется пипс либо тик (наименьшее изменение курса валютной пары).

Пипс — это «ценовой процентный пункт». Он представляет собой наименьшую сумму, на которую может измениться цена валютной пары. Для котируемых валютных пар один пипс равен 0,0001.

Тик — минимальное изменение цены валютной пары. То же, что и пипс.

Контрагент — участник сделки.

Дневная торговля — открытие и закрытие сделки на рынке Форекс в один и тот же день. Это типичная торговая стратегия, которая используется на CFD-платформах.

Дериватив — производный финансовый инструмент, стоимость которого основана на базовом активе.

Индекс доллара США (DXY) — показатель силы американской валюты по отношению к корзине других валют, в том числе к евро, британскому фунту и японской йене.

Голуби/Голубиная — термин характеризует мягкую денежно-кредитную политику центробанков, которая направлена на поддержание более низких процентных ставок. Противоположна ястребиной политике.

Ястребы/Ястребиная — термин характеризует жесткую денежно-кредитную политику центробанков, которая направлена на повышение процентных ставок. Противоположна голубиной политике.

Хеджирование — торговая позиция или позиции, которые помогают снизить риски потерь при резком изменении цен.

Леверидж (кредитное плечо). Позволяет трейдеру получить заемные средства на совершение сделок при маржинальной торговле. Это означает, что ваша прибыль и убытки от сделки могут увеличиться пропорционально размеру заемных средств (левериджа). Обратите внимание на предупреждения о рисках на площадках, которые предлагают торговлю с кредитным плечом.

Маржа. Термин связан с торговлей с левериджем. Маржа представляет собой минимальную сумму, которую необходимо внести для торговли с указанным левериджем.

Маржин-колл — предупреждение брокера о том, что активная сделка движется не в вашу пользу, и вам необходимо внести дополнительные средства для покрытия маржи.

Ликвидность — показатель того, насколько быстро актив можно обратить в деньги. Высоколиквидный рынок подразумевает, что объемы торгов достаточны для обеспечения плавного движения цены. На неликвидных рынках уровень торговой активности невысок, что может привести к волатильности цен.

Лот — единица торговли валютными парами на Форекс. Типичный размер лота составляет 100 000 единиц. Вы также можете торговать минилотами по 10 000 единиц и микролотами по 1 000 единиц.

Открытая позиция — активная сделка.

Стоп-лосс (stop loss), или стоп-лосс ордер — это сигнал для брокера на покупку или продажу актива, когда его цена достигает заданного трейдером уровня.

Торговые системы — это сигналы для торговли валютными парами (применимо и к другим активам), а также мнения и подсказки аналитиков и опытных инвесторов.

Что движет ценами на рынке Форекс?

Курсы валют постоянно колеблются в течение дня в зависимости от того, пользуется ли одна валюта более высоким спросом, чем другая. Поскольку рынок Форекс охватывает валюты всего мира, существует множество факторов, которые определяют направление движения котировок валютных пар в зависимости от их предполагаемой ценности для оплаты товаров и услуг или для инвестирования.

Если вы хотите научиться торговать на рынке Форекс, то вам необходимо знать о факторах, которые оказывают влияние на стоимость валюты.

Экономические данные

Стоимость национальной валюты в значительной степени определяется состоянием экономики страны, которая ее выпускает. Рынки Форекс реагируют на ключевые экономические данные по странам, поскольку эта информация дает представление о том, как работает экономика каждой страны, а также возможность сравнить ее с экономиками других стран.

Одним из наиболее важных индикаторов оценки экономических показателей страны является ее валовой внутренний продукт (ВВП). Этот показатель измеряет стоимость всех готовых товаров и услуг, которые были произведены в стране за определенный период времени.

Политические новости и события

Курсы валют также реагируют на политические новости и события внутри страны и за рубежом. Доллар США выступает в качестве мировой резервной валюты и поэтому считается наиболее безопасным. Это способствует увеличению его стоимости в периоды макроэкономической неопределенности и политической нестабильности.

Примером влияния политического события на валюту может служить конфликт между Россией и Украиной. После его начала западные страны ввели санкции, в результате которых российский рубль потерял треть своей стоимости за две недели. Позже рубль восстановился на фоне повышения цен на нефть и природный газ.

Процентные ставки

Еще один важный фактор для валютного рынка — ужесточение денежно-кредитной политики страны с целью снижения темпов инфляции. Более высокие процентные ставки привлекают инвесторов — они надеются получить на свои деньги более высокую прибыль. По этой причине курсы валют на Форекс имеют тенденцию двигаться в пользу валюты с самыми высокими процентными ставками.

Цены на сырьевые товары

Стоимость сырьевых товаров влияет на направление валютных курсов. Это зависит от того, является ли страна, которая выпускает определенную валюту, нетто-импортером или нетто-экспортером. Валюты стран, которые экспортируют большие объемы сырьевых товаров, например, такие как австралийский доллар (AUD), новозеландский (NZD) и канадский (CAD) доллары, называются «сырьевыми» валютами.

Как торговать на Форекс

Если вы хотите торговать на Форекс, то есть несколько инструментов, которые можно использовать в зависимости от вашей торговой стратегии и рыночных прогнозов.

Подавляющее большинство операций с иностранной валютой осуществляется крупными учреждениями через межбанковский рынок, часто это сделки на сотни миллионов долларов. Однако с появлением онлайн-платформ для торговли на Форекс возможность стать участником валютного рынка получили и розничные трейдеры.

Спотовые форекс-контракты

Спотовая торговля, на которую приходится $2 трлн от общего объема валютного рынка, представляет собой прямое соглашение между двумя контрагентами о покупке одной валюты против продажи другой с поставкой по согласованной цене в установленную дату.

Индивидуальные инвесторы не торгуют на спотовом рынке. В отличие от других инструментов, таких как фьючерсы, опционы и биржевые фонды (ETF), которые торгуются на централизованных биржах, спотовыми форекс-контрактами торгуют контрагенты на внебиржевом рынке.

Основным спотовым рынком Форекс является так называемый «междилерский» рынок, на котором форекс-дилеры торгуют друг с другом. Он также известен как «межбанковский» рынок, так как в качестве основных дилеров выступают банки. «Междилерский» рынок доступен только для таких учреждений, как банки, страховые компании, пенсионные фонды и крупные корпорации, которые торгуют большими объемами валюты.

Валютные опционы

Опционы — это финансовые инструменты, которые дают право купить либо продать актив по установленной цене в указанный срок. Если форекс-трейдер приобретает опцион, то может купить валюту по установленному курсу в указанную дату истечения срока действия опциона.

В отличие от спотовых форекс-контрактов, валютными опционами и фьючерсами можно торговать на биржах. Стоит учесть, что торговля валютными парами на биржах будет осуществляться не круглосуточно (напомним, что рынок Форекс работает 24 часа в сутки), а только в часы работы площадки. Кроме того, ликвидность при торговле валютами на бирже ниже, чем при торговле на спотовых и фьючерсных рынках.

Валютные фьючерсы

Валютные фьючерсы были созданы Чикагской товарной биржей (CME) в 1972 году и продолжают торговаться на биржах по сегодняшний день.

Фьючерсы — это контракты, которые обязывают трейдера купить или продать актив по установленной цене в указанную дату в будущем. Если опцион позволяет действовать на свое усмотрение, то фьючерсы именно обязывают трейдеров совершить сделку. Форекс-трейдеры используют фьючерсы, чтобы спекулировать на стоимости валюты на дату истечения срока действия контракта.

Валютные ETF-фонды

Биржевые фонды (ETF) — это тип инвестиционного фонда, который доступен для торговли на фондовых биржах в течение всей торговой сессии, в отличие от взаимных фондов, которые устанавливают цену один раз в день. Валютные ETF предлагают инвесторам доступ к валютной паре или целой корзине валют без необходимости управлять отдельными сделками на рынке Форекс.

Финансовые учреждения управляют валютными ETF-фондами, покупая, продавая и удерживая в них валюты. Они предлагают инвесторам акции фонда, позволяя им торговать фондами в качестве акций. Так же, как опционы и фьючерсы, ETF-фонды доступны для торговли только в рабочее время биржи. Учитывайте, что валютные ETF взимают с инвесторов комиссии и сборы за транзакции.

Розничные платформы

Индивидуальные инвесторы не могут участвовать в спотовой торговле на рынке Форекс, однако существуют торговые платформы, которые предоставляют розничным трейдерам доступ к вторичному внебиржевому рынку.

Торговые провайдеры Форекс — это финансовые учреждения, которые участвуют в торговле на первичном рынке от имени отдельных трейдеров. Они добавляют наценку к первичным внебиржевым ценам, чтобы покрыть стоимость своих услуг. Таким образом, вместо того, чтобы торговать валютой, розничный трейдер покупает или продает контракт на валюту с левериджем. Он не может принять поставку, и поэтому по истечении срока действия этот контракт пролонгируется. Имейте в виду, что торговля с левериджем может в равной степени привести как к значительному увеличению прибыли, так и к убыткам.

Контракты на разницу цен (CFD)

Из-за большого объема торгов большинство брокеров не идут навстречу валютным трейдерам, если только те не могут вложить крупные суммы в спотовую торговлю или торговлю деривативами. Тем не менее у физических лиц есть возможность совершать сделки с валютными парами с помощью контрактов на разницу цен (CFD) на торговых онлайн-площадках.

Что такое CFD на валютные пары?

CFD — это производный финансовый инструмент, который представляет собой контракт между инвестором и брокером. Согласно нему, одна сторона соглашается выплатить другой разницу в стоимости актива на момент открытия и закрытия торговой сделки.

Это дает трейдеру возможность спекулировать на цене валютной пары при любом направлении ее движения.

Например, если вы думаете, что евро вырастет по отношению к доллару США, то можете открыть длинную позицию по паре EUR/USD.

Если же вы считаете, что евро обесценится по отношению к доллару США, то можете открыть короткую позицию по этой валютной паре.

В чем разница между фьючерсным контрактом и CFD?

И фьючерсные контракты, и контракты на разницу цен (CFD) позволяют трейдерам спекулировать на направлении цены актива, однако на практике они работают по-разному.

В то время, как фьючерсы торгуются на публичных биржах и, соответственно, прозрачны, торговать CFD можно только напрямую у брокера. Торговля напрямую часто делает CFD более ликвидными, поскольку брокер может действовать как маркетмейкер и обеспечивать закрытие позиции сразу после размещения ордера.

У фьючерсов есть установленная дата истечения срока действия, и их стоимость, как правило, снижается по мере ее приближения. У CFD-контрактов срока действия нет.

CFD более доступны для трейдеров с небольшими портфелями, в то время как фьючерсные контракты предполагают крупные сделки.

Что такое торговая стратегия на Форекс?

Прежде, чем открыть свою первую сделку, определитесь с торговой стратегией на рынке Форекс.

Существует большое количество стратегий торговли на Форекс, которые помогут вам сохранить последовательность и свести к минимуму влияющие на принятие решений эмоциональные предубеждения.

Эффективный подход к торговле на рынке Форекс для начинающих предусматривает сочетание технического и фундаментального анализов для обоснования каждого торгового решения.

Скальпинг

Скальпинг — торговая стратегия, которая направлена на получение небольшой прибыли от нескольких сделок, которые обычно открываются и закрываются в течение очень короткого периода времени, например, за часы и минуты. Эта стратегия часто применяется трейдерами, которые могут открывать и закрывать сделки на Форекс в течение нескольких секунд с помощью специальных компьютерных алгоритмов. Они получают прибыль от минимальных движений цены валютных пар (пипсов).

Дневная торговля

Внутридневные трейдеры используют инструменты технического анализа для определения ценовых тенденций. Они открывают и закрывают свои сделки в один и тот же день. В отличие от скальперов, которые часто совершают сделки в течение нескольких минут, внутридневные трейдеры могут держать свои позиции открытыми в течение дня.

Закрывая свои сделки до конца дня, внутридневные трейдеры избегают комиссий за перенос позиции на следующий день (овернайт), а также рисков, связанных с фундаментальными событиями, которые могут неожиданно повлиять на цену.

Свинг-трейдинг

Свинг-трейдеры держат свои сделки открытыми в течение нескольких дней или недель, чтобы уловить направление в колебаниях цен. Они используют технический анализ, чтобы определить вероятные точки разворота стоимости валютной пары и, в соответствии с ними, открывают длинные или же короткие позиции.

Позиционная торговля

Это долгосрочная стратегия, которая ориентирована на ценовые тренды и фундаментальный анализ. Позиционная торговля включает в себя долгосрочную стратегию «покупай и держи», которая предполагает получение прибыли при изменении направления цены актива в течение определенного периода времени. Этот период времени может длиться месяцы или даже годы.

Торговля по тренду

Стратегия торговли по тренду может использоваться в долгосрочных, среднесрочных и краткосрочных сделках. Она включает технический анализ исторического движения цены актива для определения ее будущих тенденций. Трейдеры используют различные инструменты на графиках, чтобы определить точки открытия и закрытия позиций.

Как совершать сделки с CFD на валютные пары

Хотите узнать больше о том, как совершать сделки с CFD на валютные пары? Зарегистрируйтесь на CFD-платформе, например, такой, как Capital.com. Здесь вы сможете совершать сделки с CFD на валютные пары, а также на акции и сырьевые товары в одном аккаунте.

Выполните несколько простых шагов, чтобы начать:

1. Создайте и войдите в свой торговый аккаунт.

2. Выберите валютную пару, с которой вы хотите совершить сделку.

3. Используйте подходящую вам торговую стратегию, чтобы определить возможности для покупки и продажи.

4. Откройте свою первую сделку и обдумайте варианты использования инструментов управления рисками (например, стоп-лосс/stop loss).

5. Следите за своей сделкой с помощью технического и фундаментального анализов на основе вашей торговой стратегии.

6. Закройте сделку в соответствии с вашей торговой стратегией.

Плюсы и минусы торговли CFD на валютные пары

Существуют преимущества и недостатки использования CFD для совершения сделок на рынке Форекс.

В отличие от фьючерсов, CFD не имеют определенной даты истечения срока действия, что обеспечивает гибкость в отношении того, когда вы можете закрыть свою позицию.

CFD-контракты также позволяют совершать сделки с валютными парами в независимости от направления ценового тренда. То есть, вы сможете получить прибыль как от восходящего, так и от нисходящего движения курсов валют.

Леверидж. Торговля CFD предоставляет возможность использовать леверидж (кредитное плечо), то есть торговать с маржой, открывая крупные позиции при небольшом собственном капитале. Проще говоря, вы вносите только часть стоимости сделки (фиксированную маржу), а оставшуюся сумму берете взаймы у брокера.

Использование левериджа может многократно увеличить не только вашу прибыль, но и убытки, в случае если цена пойдет не в пользу вашей позиции.

Перед тем, как начать совершать сделки, обязательно проведите собственное исследование рынка и подробно разберитесь в том, как работает леверидж.

Хеджирование. Хеджирование — это способ обезопасить свой инвестиционный портфель при просадке рынка. Рынок Форекс отличается волатильностью и не особо подходит для хеджирования рисков, однако трейдеры могут открывать позиции по валютным парам с целью хеджа. Например, держать длинную позицию по USD/CAD, чтобы застраховаться от падения цен на нефть. При этом CFD считаются краткосрочными инвестициями из-за комиссий за перенос позиций на следующий день (овернайт), поэтому не будут удачным выбором для длинной позиции.

Почему стоит совершать сделки с CFD на валютные пары с Capital.com?

Самая современная технология на базе искусственного интеллекта. Персонализированная лента новостей предоставляет пользователям уникальный контент в зависимости от предпочтений. Нейронная сеть анализирует поведение пользователя в приложении и предлагает видео и статьи, которые идеально соответствуют торговой стратегии. Это поможет вам усовершенствовать свой подход при совершении сделок с CFD на валютные пары.

Маржинальная торговля. Благодаря маржинальной торговле (до 30:1 для основных валютных пар) Capital.com предоставляет вам возможность совершать сделки с CFD на валютные пары и другие популярные биржевые активы даже при ограниченном количестве средств на вашем счете. Помните, что CFD являются продуктами с возможностью использования левериджа (кредитного плеча), а это означает, что ваша прибыль и убытки могут возрасти в несколько раз.

Торговля на разнице. При совершении сделок с CFD на валютные пары вы не приобретаете саму базовую валюту, а только спекулируете на изменении ее стоимости. CFD-трейдер может открывать короткие или длинные позиции и использовать торговые сценарии, которые соответствуют его целям. Операции с CFD похожи на традиционный трейдинг с точки зрения связанных с ним стратегий. Однако сделки с CFD в основном носят краткосрочный характер из-за необходимости оплачивать комиссию за перенос позиции на следующий день (овернайт).

Всесторонний торговый анализ. Платформа, которая работает через браузер, позволяет трейдерам формировать собственный анализ рынка и делать прогнозы с помощью точных технических индикаторов. Благодаря Capital.com вы получаете актуальные рыночные данные в режиме реального времени, а также различные форматы графиков, которые доступны на настольных компьютерах, а также на iOS и Android. Следите за валютными парами в режиме реального времени, одновременно просматривая новости, которые адаптированы под ваше поведение на платформе.

Зарегистрируйтесь на сайте Capital.com и начните пользоваться веб-платформой либо загрузите наше приложение для трейдинга, чтобы начать совершать сделки с CFD. Вам понадобится всего три минуты, чтобы начать работу и получить доступ к самым торгуемым валютным парам в мире.

Часы работы валютного рынка

Поскольку валютные рынки включают различные валюты по всему миру и во всех часовых поясах, рынок Форекс работает круглосуточно за исключением выходных.

Валютный рынок открыт 24 часа в сутки с воскресенья (начиная с 17:00 по EST) по пятницу (до 16:00 по EST). Лучшим временем для торговли валютными парами могут быть те дни, когда выходят экономические данные либо происходят политические события, которые вызывают колебания курсов валют.

FAQ