Czym jest dywersyfikacja portfela?

Dywersyfikacja portfela to metoda zarządzania ryzykiem, obejmująca inwestowanie w wiele aktywów w celu zmniejszenia ryzyka i maksymalizacji zwrotu.

Ta strategia jest niezwykle ważna w zarządzaniu portfelem.

Gdzie słyszałeś o dywersyfikacji portfela?

Dywersyfikacja jest czymś, z czym się spotkasz przyglądając się podstawom inwestowania. Istnieje wiele artykułów zawierających porady dotyczące metod dywersyfikacji oraz podających powody, dla których warto dywersyfikować portfel (np. artykuł z serwisu Money and Advice Service), a także efekty „dywersyfikacji”, terminu ukutego przez handlowca z Wall Street, Petera Lyncha, w odniesieniu do negatywnych skutków nadmiernej dywersyfikacji.

Co powinieneś wiedzieć o dywersyfikacji portfela?

Ważne jest, aby zrozumieć, że dywersyfikacja nie gwarantuje zysków bez strat. Jest to po prostu strategia zrównoważenia ryzyka związanego z inwestowaniem. Eksperci twierdzą, że w dobrze skonstruowanym portfelu powinno znaleźć się od 25 do 30 akcji.

Aby skutecznie dywersyfikować swój portfel, musisz zrównoważyć swoje inwestycje, rozkładając je na różne aktywa. Niektóre klasy aktywów wiążą się z wysokim ryzykiem i z dużym potencjalnym zyskiem, podczas gdy inne mogą nieść ze sobą mniejsze ryzyko, ale i niewielki potencjał zwrotu. Korzystanie z różnych kombinacji chroni Cię przed zbyt dużym narażeniem na ryzyko.

Większa dywersyfikacja niekoniecznie oznacza skuteczniejsze ograniczenie ryzyka. W rzeczywistości zbyt silna dywersyfikacja mocno ogranicza potencjał Twoich inwestycji i może wręcz mieć na nie negatywny wpływ. Nazywamy to przedywersyfikowaniem portfela.