¿Qué son las stablecoins y cómo hacer trading con ellas?

Conoce todo sobre las stablecoins, incluyendo cómo funcionan, su papel en los mercados de criptomonedas y cómo hacer trading con stablecoins mediante CFD.

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¿Qué es una stablecoin?

Un Una stablecoin es una criptomoneda cuyo valor se basa en una «paridad». Una paridad es el valor objetivo al que aspira una stablecoin. Las stablecoins suelen estar vinculadas a un activo o un algoritmo de referencia específico, con el objetivo de mantener precios estables a lo largo del tiempo. Esto significa que las stablecoins son adecuadas para las transacciones cotidianas, los pagos transfronterizos y la cobertura de riesgos.

Las stablecoins sirven de puente entre los sistemas financieros tradicionales y los activos digitales, ya que combinan las ventajas de la tecnología de cadena de bloques, o «blockchain», —como la descentralización, la transparencia y la inmutabilidad— con una baja volatilidad, en relación con otras criptomonedas.

A continuación, se muestran los principales aspectos que distinguen a las stablecoins de otros tipos de criptomonedas:

Muchas stablecoins tienen una paridad 1:1 con monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense. Algunas tienen paridad con materias primas, como el oro, mientras que otras utilizan mecanismos algorítmicos para mantener la estabilidad sin garantías directas.

Por ejemplo, las stablecoins respaldadas por reservas fiduciarias, como Tether (USDT), mantienen su paridad guardando reservas equivalentes a las stablecoins emitidas, mientras que las stablecoins algorítmicas, como Dai (DAI), se basan en la mecánica de la oferta y la demanda sin garantías.

¿Cómo funcionan las stablecoins?

Las stablecoins son criptomonedas diseñadas para mantener un valor estable vinculando su precio a un activo específico, como una moneda fiduciaria, una materia prima o una cesta de bienes. Para lograr la estabilidad de precios, las stablecoins utilizan uno de los tres enfoques principales:

1. Stablecoins fiduciarias

2. Stablecoins de materias primas

3. Stablecoins algorítmicas

A continuación, se muestran cómo funcionan los distintos tipos de stablecoins:

Trading con stablecoins: ¿cuáles son los riesgos y las oportunidades?

Las stablecoins ofrecen un conjunto único de riesgos y oportunidades potenciales a la hora de hacer trading, debido a su posición única como puente entre las criptomonedas y los mercados financieros tradicionales:

Estabilidad de mercado

Al vincular su precio a una reserva de otros activos, o a un algoritmo, las stablecoins están diseñadas para mantener un valor estable a lo largo del tiempo. La estabilidad de los precios de las stablecoins puede influir en su papel en el trading.

Oportunidades potenciales

• Activo refugio: durante los períodos de alta volatilidad en el mercado de criptomonedas, los traders pueden acudir en masa a las stablecoins para preservar el capital.

• Oportunidades de arbitraje: las pequeñas desviaciones de los precios con respecto a la paridad pueden ofrecer posibilidades de arbitraje. Sin embargo, las tarifas de transacción y la escasa liquidez de algunas plataformas podrían limitar las posibles ganancias por arbitraje.

• Facilitar las operaciones: las stablecoins pueden actuar como medio de intercambio entre diferentes criptomonedas para simplificar el proceso de trading sin recurrir a las monedas fiduciarias.

Riesgos potenciales

• Eventos de eliminación de la paridad: las stablecoins podrían perder su paridad debido a condiciones extremas del mercado o problemas de liquidez, lo cual podría provocar fluctuaciones repentinas de los precios.

• Riesgos de liquidez: las stablecoins más pequeñas o menos conocidas pueden tener poca liquidez, lo cual dificulta la ejecución de grandes operaciones sin afectar el precio de mercado.

• Confianza excesiva en la estabilidad: suponer que las stablecoins están totalmente libres de riesgo puede llevar a la complacencia, así como a ignorar los problemas subyacentes que pueden afectar su valor.

Entorno normativo

El entorno legal de las criptomonedas está evolucionando, lo que incluye a las stablecoins. El escrutinio normativo y los cambios de política aportan riesgos y oportunidades potenciales para los traders:

Oportunidades potenciales

• Adopción y utilización: la claridad de la normativa puede propiciar una mayor aceptación de las stablecoins en los sistemas financieros tradicionales.

• Interés institucional: el cumplimiento de la normativa puede atraer a los inversionistas institucionales, lo cual aumenta la liquidez y la estabilidad del mercado.

Riesgos potenciales

• Restricciones reglamentarias: las normativas más estrictas o las prohibiciones en determinadas jurisdicciones pueden limitar el uso de stablecoins, lo cual afecta su disponibilidad y su valor.

Riesgos de contraparte y operacionales

Las stablecoins dependen de la integridad y la competencia de sus entidades emisoras y de las plataformas en las que operan.

Oportunidades potenciales

• Confianza en emisores reputados: elegir stablecoins de emisores consolidados con reservas transparentes puede reducir el riesgo de contrapartida.

• Innovación tecnológica: algunas stablecoins utilizan tecnologías avanzadas, como los contratos inteligentes, las cuales ofrecen funciones adicionales, como las transacciones automatizadas.

Riesgos potenciales

• Insolvencia del emisor: los problemas financieros de la compañía emisora pueden poner en peligro el valor de la stablecoin, especialmente si las reservas son insuficientes.

• Vulnerabilidades de los contratos inteligentes: las stablecoins algorítmicas que se basan en contratos inteligentes pueden ser susceptibles a fallos o ataques de ciberseguridad, lo cual conlleva posibles pérdidas.

• Falta de transparencia: la opacidad en relación con las reservas y las prácticas de auditoría puede ocultar problemas subyacentes.

Estrategias de trading de stablecoins a tener en cuenta

A continuación, se presentan algunas posibles estrategias de trading alineadas con la dinámica del mercado de stablecoins. Elige una que se adapte a tus preferencias, como la tolerancia al riesgo y el tiempo de dedicación. Aquí te presentamos algunas que debes tener en cuenta:

Estrategia de day trading

Day trading consiste en realizar múltiples operaciones en un solo día, en un intento de sacar provecho de las fluctuaciones en el corto plazo de los precios de los pares de stablecoins. Aunque las stablecoins están diseñadas para mantener la estabilidad de precios, las ligeras desviaciones de su paridad podrían crear oportunidades intradía.

El day trading es adecuado para traders que supervisan activamente los mercados y se basan en el análisis técnico para identificar pequeñas desviaciones de los precios, como en el trading algorítmico.

Estrategia de swing trading

Por swing trading se centra en los movimientos de los precios en el corto y el medio plazo, y, a menudo, mantiene posiciones durante días o semanas. Los swing traders pueden utilizar el análisis técnico para identificar las condiciones de sobrecompra o sobreventa en los pares de stablecoins.

El swing trading es una opción digna de consideración para aquellos traders que prefieren no monitorear el mercado constantemente, pero que, aun así, desean capitalizar las fluctuaciones periódicas.

Estrategia de trading de posición

El trading de posición es un enfoque a más largo plazo, en el cual los traders tienden a mantener posiciones en línea con los factores macroeconómicos o las tendencias más amplias del mercado. Esta estrategia de trading podría considerarse relevante para las stablecoins algorítmicas, las cuales pueden experimentar una mayor volatilidad durante los cambios del mercado.

El trading de posición suele ser la opción preferida entre los traders con un gran conocimiento de los fundamentos del mercado y la paciencia necesaria para mantener operaciones durante semanas o meses.

Conoce más estrategias de trading en nuestra completa página de estrategias de trading.

¿Cuál es el horario de trading de las stablecoins?

Las stablecoins suelen funcionar en redes de blockchain descentralizadas que están activas las 24 horas del día, los siete días de la semana, los 365 días del año. Esto significa que puedes hacer trading con stablecoins como DAI en cualquier momento, incluidos fines de semana y feriados.

• Las bolsas de criptomonedas: muchas bolsas facilitan el trading 24/7, lo cual permite una participación continua en el mercado.

• Plataformas de trading en línea: algunos brókeres fiables y de confianza ofrecen la posibilidad de hacer trading con stablecoins mediante CFD.

Si optas por hacer trading con CFD, puedes seguir en vivo el desempeño de DAI en dólares estadounidenses con nuestro completo gráfico de precios del par DAI/USD.

Monitorear la actividad de esta criptomoneda puede ayudarte a estar atento a cualquier evento fundamental o técnico clave que pueda afectar los movimientos de su valor en el corto plazo.

Cómo hacer trading con stablecoins

Las stablecoins son un tipo de criptomoneda, lo cual significa que pueden ser objeto de trading directamente en una bolsa de criptomonedas o peer-to-peer. Los traders también pueden optar por hacer trading con stablecoins por medio de un derivado, un producto financiero que toma (o «deriva») su valor del precio del activo subyacente.

Puedes utilizar un contrato por diferencias (CFD), para hacer trading sobre el precio de pares de stablecoins, como el precio de DAI/USD. Un CFD es un contrato, normalmente entre un bróker y un trader, en el que una parte se compromete a pagar a la otra la diferencia en el valor de un valor, entre la apertura y el cierre de la operación.

Puedes utilizar los CFD para hacer trading acerca de si crees que el DAI/USD subirá (lo que se denomina «ir en largo») o bajará («ir en corto»). Los CFD te dan acceso al apalancamiento, lo cual permite tomar posiciones más grandes con un desembolso relativamente pequeño. Esto amplifica tanto tus ganancias potenciales como tus pérdidas potenciales, lo cual hace que el trading con CFD sea riesgoso.

Puedes obtener más información sobre el trading de criptomonedas con Capital.com en nuestra completa guía sobre el trading de criptomonedas.

Aparte de los CFD, también puedes hacer trading con stablecoins por medio de determinados instrumentos financieros, como los futuros, las opciones, los ETF y los fondos de inversión. Cada uno de ellos ofrece una alternativa al trading apalancado de CFD que se adapta a diferentes perfiles de riesgo y estrategias de inversión.

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