Thị trường
Tiếng Việt

Hướng dẫn giúp bạn giao dịch tiền điện tử

Giao dịch CFD tiền điện tử, cặp tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số và hàng hóa thông qua nền tảng giành giải thưởng Capital.com. Không mất phí hoa hồng. Được quản lý bởi FCA và CySEC. Đòn bẩy vốn tối đa là 1:200 (chỉ dành cho khách hàng chuyên nghiệp). Có sẵn trên nền tảng web và di động.

Chia sẻ bài viết

Cryptocurrency là gì?

Cryptocurrency là một loại tiền điện tử hay tiền kỹ thuật số phi tập trung. Nó hoạt động thông qua một hệ thống kiểm tra giao dịch mạng đồng đẳng Peer-to-Peer (P2P) mà không có sự hiện diện của máy chủ trung tâm. Tất cả các giao dịch được thêm vào một sổ cái phân tán kỹ thuật số được gọi là blockchain thông qua một quá trình được biết đến như là mining - sự khai thác.

Khác với các loại tiền tệ như đồng bảng Anh hoặc đô la Mỹ, cryptocurrency còn có một loại được gọi là tiền định danh hay tiền pháp định (fiat currency). Tiền định danh được phát hành bởi chính phủ cũng như được bảo lãnh và kiểm soát bởi ngân hàng trung ương. Điều này có nghĩa là tiền định danh có thể ổn định hơn, nhưng nó cũng có thể bị chính phủ thao túng - ví dụ như khi quyết định in thêm tiền của chính phủ được đưa ra. Cả tiền fiat và tiền điện tử đều biến động do điều kiện thị trường nhưng tiền fiat cũng phải chịu sự biến động về giá do chính phủ chỉ đạo.

Trong hướng dẫn này bao gồm:

Mặc dù các dự án tiền điện tử rất khác nhau, nhưng bitcoin (BTC) và altcoin có chung bốn đặc điểm chính:

Cryptocurrency là gì

  • Phi tập trung

Các đồng tiền điện tử không có cơ quan trung ương, điều này tạo nên sự khác biệt giữa chúng và tiền fiat - loại tiền được kiểm soát bởi các cơ quan trung ương và ngân hàng. Thay vào đó, các giao dịch tiền điện tử được xử lý và xác thực bởi một mạng lưới mở và phân tán.

  • Bất biến và không thể thay đổi

Tính bất biến của tiền điện tử dựa trên một số nguyên tắc: không thể để bất kỳ ai ngoại trừ holder (người nắm giữ) của một khóa riêng tư/khóa cá nhân (private key) được quyền chuyển dịch tài sản tiền điện tử; tất cả các giao dịch được ghi lại trên chuỗi blockchain, khiến cho việc ẩn giấu hoặc thay đổi bất cứ giao dịch nào cũng là điều không thể xảy ra.

  • “Anonymous” - Ẩn danh 

Thông thường, người nắm giữ tiền điện tử không cần xác định danh tính khi thực hiện giao dịch. Người dùng có thể sử dụng danh tính kỹ thuật số và ví kỹ thuật số của họ để sử dụng hệ thống phi tập trung và xác thực các giao dịch một cách an toàn. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng các địa chỉ ví (wallet address) không hoàn toàn ẩn danh - chúng có tính chất biệt hiệu, nghĩa là chúng hoạt động như một trình giữ chỗ cho danh tính của người nắm giữ ví. Tuy nhiên, có những loại tiền điện tử có mức độ ẩn danh ngày càng tăng, chẳng hạn như hai đồng tiền riêng tư (privacy coin) chính là Zcash (ZEC) và Monero (XMR).

  • Sự khan hiếm hoặc nguồn cung hạn chế

Tiền Fiat có nguồn cung không giới hạn, điều này cho phép các ngân hàng trung ương thao túng giá trị của tiền tệ theo chính sách của họ. Nhiều loại tiền điện tử, nối tiếp nhau, có nguồn cung được-xác-định trước và hạn chế, được mã hóa thành thuật toán cơ bản, điều này làm cho chúng giảm phát về bản chất. Mặc dù một số loại tiền điện tử phổ biến nhất có nguồn cung tối đa cố định, như bitcoin (BTC), những loại khác, như đồng ether của Ethereum (ETH), có một dòng tài sản mới liên tục được thêm vào hệ sinh thái của chúng. Tuy nhiên, các nhà phát triển đều thêm vào một lượng ether cố định mỗi năm.

Tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Tiền điện tử được sử dụng để làm gì? Nó là một tài sản kỹ thuật số được hình thành để sử dụng như một phương tiện trao đổi. Tiền điện tử vận hành trên một blockchain - công nghệ chuỗi khối này sử dụng mật mã để đảm bảo cho các giao dịch, kiểm soát việc cung cấp các đơn vị bổ sung và chứng thực sự chuyển giao.

Các blockchain là cơ sở dữ liệu kỹ thuật số lưu trữ các giao dịch tiền điện tử trong các khối (block) yêu cầu các phép tính toán học phức tạp để ghi nhận và xác minh. Tiền điện tử được lưu trữ trong ví điện tử, có tính bảo mật cao, vì chúng sử dụng một khóa cá nhân (private key) duy nhất để xác minh chủ sở hữu của tiền tệ.

Tiền điện tử đã trở nên phổ biến trong giới giao dịch và là một loại tài sản theo đúng nghĩa của chúng. Bản chất dễ biến động của tiền điện tử mang lại nhiều cơ hội cho các trader nhưng cũng khiến việc đầu tư vào tiền điện tử trở nên rủi ro hơn.

Cryptocurrency mining - khai thác tiền điện tử là gì?

Trong thế giới tiền điện tử, mining hay “khai thác” là một quá trình mà các đồng tiền mới, ví dụ như bitcoin (BTC), đi vào lưu thông. Nó cũng là một thành phần quan trọng của sự phát triển và duy trì sổ cái blockchain (blockchain ledger).

Khai thác tiền điện tử đảm bảo rằng các giao dịch gần đây được kiểm tra và các khối mới được thêm vào chuỗi blockchain.

  • Kiểm tra giao dịch: máy tính khai thác chọn các giao dịch đang chờ xử lý từ một khối thị trường chung (pool) và đảm bảo người gửi có đủ tiền để hoàn thành giao dịch.
  • Tạo khối mới: máy tính khai thác biên soạn các giao dịch hợp lệ thành một khối mới và cố gắng tạo ra liên kết mật mã với nó bằng cách giải một thuật toán phức tạp. Khi máy tính tạo liên kết, nó sẽ thêm khối vào tệp blockchain và chia sẻ bản cập nhật trên toàn mạng lưới.

Khai thác tiền điện tử

Lịch sử của bitcoin - đồng tiền điện tử đầu tiên

Tiền điện tử đến từ đâu? Lịch sử tiền điện tử bắt đầu vào năm 2009 với sự ra mắt của bitcoin. Là đồng tiền điện tử phi tập trung đầu tiên, bitcoin (BTC) được tạo ra bởi một cá nhân hoặc một nhóm sử dụng bút danh là Satoshi Nakamoto và kể từ đó nó đã mở đường cho nhiều loại tiền điện tử thay thế khác, được gọi là “altcoin”.

Mặc dù tiền điện tử lần đầu tiên được ra mắt vào năm 2009, nhưng phải đến ngày 17/3/2010, giao dịch Bitcoin mới có thể thực hiện được, khi sàn giao dịch đầu tiên bắt đầu hoạt động trên BitcoinMarket.com (hiện đã không còn tồn tại).

Vào tháng 5/2010, Laszlo Hanyecz đã thực hiện giao dịch đầu tiên trong thế giới thực bằng cách mua hai chiếc bánh pizza ở Jacksonville, Florida với giá 10,000 BTC. Vào thời điểm đó, một bitcoin trị giá khoảng $0.0041, có nghĩa là 10,000 BTC của Hanyecz cho hai chiếc pizza khiến anh ta mất $41. Điều này làm cho giá ước tính của một chiếc bánh pizza tại thời điểm năm 2010 là $20.50. Hãy xem chiếc bánh pizza đó (5,000 BTC) sẽ có giá bao nhiêu nếu tính theo USD vào năm 2021.

Đây chỉ là hình để minh họa: giá trị của chiếc pizza, giống như bitcoin, có thể đi xuống nhưng cũng có thể tăng lên.

Bitcoin pizzaGiao dịch bitcoin đã trở nên gây tranh cãi do giá cả dao động mạnh và sự sôi nổi xung quanh các cuộc "đại tập hợp" của nó đã chứng kiến sự tăng lên của ​​không ít một số nhà đầu tư mạo hiểm tiền tiết kiệm và vay nợ để đầu cơ vào giá bitcoin. Với mỗi lần giá trị tăng đột biến và sụt giảm, nó tạo ra các tiêu đề tin tức ấn tượng và thu hút nhiều nhà đầu tư hơn nữa.

  • Năm 2017, giá Bitcoin đã tăng hơn 220% và đạt gần $20,000. Vào năm 2018, Bitcoin đã trượt mạnh xuống trong "Crypto Winter” năm 2018, khi nó mất hơn 60%, giảm xuống mức $3,000.
  • Năm 2021, giá trị của Bitcoin đã tăng vọt lên mức cao nhất mọi thời đại là $64,863. Việc các nhà đầu tư tổ chức, bao gồm Tesla, Square, MicroStrategy và PayPal áp dụng bitcoin ngày càng nhiều, đã góp phần vào dự báo giá bitcoin tăng trong cuối năm nay và xa hơn thế. Tuy nhiên, giá đã giảm ngay sau đó khi Elon Musk của Tesla tuyên bố sẽ không chấp nhận bitcoin trong việc mua xe nữa. Điều này cho thấy việc dự báo giá của các đồng tiền điện tử - dù là loại tiền nào đi chăng nữa - cũng vô cùng khó khăn.

Bitcoin được tạo ra với nguồn cung tối đa giới hạn là 21 triệu coin. Đến tháng 5/2021, có 18.7 triệu BTC đang được lưu hành, chiếm 89.04% nguồn cung tối đa. Một yếu tố là nguồn cung hữu hạn có thể đã đẩy giá lên, khi ngày càng có nhiều nhà đầu tư bitcoin tìm cách đảm bảo một số lượng đồng coin hạn định. Bitcoin đạt mức vốn hóa thị trường hơn 1 tỷ USD vào tháng 2/2021.

Lịch sử của bitcoin

Sự thành công của bitcoin cho đến nay đã thúc đẩy các nhà phát triển phần mềm tung ra nhiều loại tiền điện tử thay thế nhằm cải thiện các điểm yếu của bitcoin chẳng hạn như việc khai thác sử dụng nhiều năng lượng và chi phí sử dụng cao, đồng thời giảm phí giao dịch và tạo ra sự cạnh tranh. Vào đầu năm 2021, có hơn 4,000 loại tiền điện tử được lưu hành, mặc dù bitcoin vẫn là đồng tiền phổ biến nhất, với giá trị thị trường lớn nhất.

Giải thích thuật ngữ Bitcoin halving

Halving hay (giảm một nửa, chia đôi) là gì? Cryptocurrency halving, tạm dịch là “tiền điện tử giảm một nửa” xảy ra khi phần thưởng cho việc khai thác các đồng coin mới bị chia đôi. Tổng cộng có thể chỉ có 21 triệu bitcoin được khai thác. Vì vậy, phần thưởng cho việc khai thác bitcoin sẽ giảm một nửa sau mỗi 210,000 block (khối). Ngay từ đầu, những miner (người khai thác, thợ mỏ) kiếm được 50 bitcoin cho mỗi block được khai thác, sau 4 năm, phần thưởng của những miner đã giảm một nửa xuống còn 25 bitcoin. Sau lần giảm một nửa thứ hai, họ nhận được 12.5 bitcoin cho mỗi khối.

Hôm nay, sau đợt chia đôi khối mới nhất vào tháng 5/2020, phần thưởng của các thợ đào gồm có 6.25 BTC. Do vậy, số lượng bitcoin mới tham gia vào thị trường đã giảm. Nhu cầu về bitcoin hiện được dự báo sẽ tăng, nhưng nguồn cung không thể tăng để đáp ứng được nhu cầu đó. Khi cầu vượt quá cung, giá trị của bitcoin thường có xu hướng tăng lên.

Giải thích thuật ngữ Bitcoin halving

Một số nhà phân tích bitcoin chia sẻ quan điểm rằng bitcoin halving hay "bitcoin giảm một nửa" ảnh hưởng trực tiếp đến giá của nó. Ví dụ, đợt bitcoin halving đầu tiên xảy ra vào năm 2012. Một năm sau, bitcoin đã leo lên đỉnh điểm của nó vào thời điểm đó.

Trong đợt giảm nửa thứ hai vào tháng 7/2016, giá bitcoin dao động ở mức khoảng $640. Mười bảy tháng sau, bitcoin đã tăng lên mức cao nhất là $20,000. Theo mô hình dự đoán bitcoin Stock-to-Flow (S2F) phổ biến, nếu mô hình này lặp lại, bitcoin có thể đạt từ $100,000 đến $288,000 vào tháng 12/2021. Tuy nhiên, hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho các kết quả trong tương lai.

Phần lớn bitcoin khai thác hàng ngày được bán trực tiếp bởi các miner, vì họ cố gắng trang trải các chi phí năng lượng. Sau khi phần thưởng bị giảm đi một nửa, việc cung cấp bitcoin cũng sẽ giảm, điều này có thể ảnh hưởng tích cực đến giá BTC.

Khi nào bitcoin sẽ giảm một nửa trong thời gian tới? Bitcoin halving xảy ra khoảng bốn năm một lần và được theo dõi bởi hàng triệu nhà đầu tư bitcoin. Đợt bitcoin giảm một nửa tiếp theo sẽ được lên kế hoạch vào năm 2024. Đợt cuối cùng trong số 21 triệu bitcoin được ước tính sẽ được phát hành vào năm 2140. Điều đó có nghĩa là chúng ta còn hơn 100 năm khai thác bitcoin ở phía trước.

Có bao nhiêu loại tiền điện tử?

Theo CoinMarketCap, tính đến ngày 2/6/2021, có hơn 10,000 loại tiền điện tử trên toàn thế giới. Tuy nhiên, không phải tất cả các dự án tiền điện tử đều có giá trị cơ bản đáng kể. Người ta tin rằng 20 loại tiền điện tử hàng đầu chiếm gần 90% tổng giá trị thị trường tiền điện tử.

Tất cả các dự án tiền điện tử nên được nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi tiến hành giao dịch. Nhiều ý kiến cho rằng giá trị của đồng altcoin được hình thành hay phát triển từ các dự án đằng sau tiền điện tử.

Các loại tiền điện tử

Tất cả các loại tiền điện tử thường thuộc ba loại chính: bitcoin, altcoin và token.

Các loại tiền điện tử

Bitcoin (BTC) là đồng tiền điện tử đầu tiên và hàng đầu trên thế giới theo vốn hóa thị trường. Bitcoin là một hệ thống thanh toán kỹ thuật số ngang hàng/đồng đẳng peer-to-peer toàn cầu cho phép các bên giao dịch trực tiếp với nhau mà không cần một bên trung gian như ngân hàng. Bitcoin thường được coi là giải pháp thay thế kỹ thuật số cho tiền tệ fiat và vàng nhưng các nhà quản lý cho rằng nó rủi ro hơn đáng kể và không thể so sánh được.

Altcoin được định nghĩa là tiền điện tử thay thế cho bitcoin. Altcoin có thể khác với bitcoin theo nhiều cách. Một số altcoin có thể có mô hình kinh tế khác biệt và một số altcoin có thể sử dụng các thuật toán cơ sở hoặc kích thước khối (blocksize) khác nhau. Altcoin bao gồm một loạt các mục đích sử dụng đa dạng. Ví dụ: Ethereum (ETH), blockchain được lập trình đầu tiên trên thế giới, cho phép các nhà phát triển xây dựng và triển khai các ứng dụng phi tập trung (dApps) và các hợp đồng thông minh (smart contract). IOTA (MIOTA) được thiết kế đặc biệt để trở thành lớp giải quyết giao dịch và thuyên chuyển dữ liệu mới cho nền kinh tế máy móc và Internet Vạn Vật - Internet of Things (IoT). Vào cuối tháng 5/2021, top 5 altcoin hàng đầu theo vốn hóa thị trường là: Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Ripple (XRP).

Không giống như bitcoin và altcoin, token không hoạt động độc lập mà phụ thuộc vào mạng lưới hoặc một loại tiền điện tử khác. Token không có blockchain của riêng mình, thay vào đó, chúng được xây dựng dựa trên blockchain của một loại tiền điện tử hiện có. Tới nay, nền tảng ethereum đã có hầu hết các token được triển khai trên đó, bao gồm Chainlink (LINK) và Basic Attention Token (BAT). NEO thường được coi là đối thủ Trung Quốc đối với ethereum và một nền tảng cho dApp và các hợp đồng thông minh. Nó cũng lưu trữ nhiều token, bao gồm Gas (GAS) và Nash Exchange (NEX).

Danh mục tiền điện tử

Bên cạnh các loại tiền điện tử chính, cũng có nhiều loại phụ khác nhau mà bạn có thể sẽ bắt gặp trong thế giới tiền điện tử. Dưới đây là bốn thuật ngữ thường được sử dụng để phân loại tiền điện tử với các đặc điểm cụ thể:

Danh mục tiền điện tử

  1. Tiền bảo mật - Privacy coin: tiền điện tử tập trung vào việc cung cấp các giao dịch riêng tư, chẳng hạn như Monero, Zcash và Dash.
  2. Tiền ổn định - Stablecoin: tiền điện tử được gắn với tài sản có tính chất "ổn định" như tiền fiat để giảm sự biến động giá đáng kể. Các ví dụ hàng đầu bao gồm Tether, Dai, USD Coin và Paxos.
  3. Token trao đổi - Exchange token: tiền điện tử được tạo ra bởi các sàn giao dịch tiền điện tử nhằm mục đích sử dụng chủ yếu trên nền tảng giao dịch và các dịch vụ của riêng họ. Các ví dụ hoàn hảo nhất bao gồm Binance Coin, Huobi Token và KuCoin.
  4. Tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương - Central bank digital currencies (CBDC): tiền điện tử được tạo ra hoặc được hỗ trợ bởi ngân hàng trung ương. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc - The People’s Bank of China (PBoC) hiện đang phát triển “digital yuan” - đồng kỹ thuật số của chính mình. Ngân hàng Trung ương Anh - The Bank of England đề nghị rằng họ có thể "mặt dạn mày dày" sáng lập một đồng bảng Anh kỹ thuật số được gọi là Britcoin.

Các loại tiền điện tử phổ biến nhất là gì?

Các nhà đầu tư thường tự hỏi nên mua loại tiền điện tử nào. Mặc dù không có đáp án chắc chắn cho câu hỏi này, nhưng chúng ta có thể xem xét kỹ hơn danh sách các loại tiền điện tử được giao dịch nhiều nhất tại Capital.com và so sánh nó với danh sách các loại tiền điện tử có giá trị nhất theo vốn hóa thị trường từ CoinMarketcap.

Các loại tiền điện tử phổ biến nhất là gì?

Mặc dù cả hai danh sách đều thay đổi hàng ngày, nhưng do tính chất biến động của thị trường tiền điện tử, các đồng tiền lâu-năm hàng đầu trong cả hai bảng xếp hạng ngoại trừ bitcoin (BTC) là:

  • Ethereum (ETH): một nền tảng mở cho phép các nhà phát triển xây dựng và triển khai các ứng dụng phi tập trung (dApps). Cách dễ nhất để nghĩ về ethereum là: một bitcoin có thể lập trình được. Ethereum cho phép người tham gia vận hành các ứng dụng blockchain phi tập trung được gọi là hợp đồng thông minh. Các hợp đồng thông minh có tính bảo mật cao và vận hành với lịch sử kỹ thuật số hoàn hảo, khiến chúng có thể kiểm toán được, đáng tin cậy và không thể ngăn cản được. Các hợp đồng thông minh này có thể được lập trình mà không có bất cứ cơ hội nào cho thời gian chết (downtime), quyền kiểm duyệt hoặc sự gian lận. Ethereum là tiền điện tử lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường.
  • Ripple (XRP): một hệ thống thanh toán thời gian thực và mạng lưới trao đổi tiền tệ được tạo bởi Ripple Labs, sử dụng tiền điện tử gốc của chúng là XRP để xử lý các giao dịch. Ripple được thiết kế chủ yếu như một hệ thống thanh toán nhanh hơn. Ripple được xem là một giải pháp thay thế nhanh chóng, ít tốn kém hơn và có khả năng mở rộng cao hơn cho các tài sản kỹ thuật số khác cũng như các hệ thống thanh toán tiền tệ hiện có như SWIFT.
  • Cardano (ADA) - một trong những chuỗi blockchain lớn nhất hoạt động dựa trên thuật toán đồng thuận Proof-of-Stake - là một giải pháp thay thế cho ethereum. Cả hai nền tảng đều được sử dụng để vận hành các dApp và hợp đồng thông minh cũng như nhằm mục đích xây dựng một hệ sinh thái được kết nối và phi tập trung. Cardano tự định vị mình là mạng lưới thế hệ kế thừa dựa trên nền tảng thế hệ thứ hai của ethereum. Token ADA của Cardano được tạo ra nhằm đảm bảo các holder có thể tham gia vào quá trình hoạt động của mạng lưới.

Giao dịch tiền điện tử so với giao dịch cổ phiếu

Tiền điện tử và cổ phiếu, sự khác biệt khi đầu tư và giao dịch là gì?

Lịch sử của các sàn giao dịch chứng khoán đã có từ hơn 400 năm trước. Ngày nay, chúng ta biết đến chúng như những thị trường chính để mua hoặc bán cổ phiếu của công ty. Giao dịch tiền điện tử đã phát triển trong thập kỷ qua, khiến nó trở thành một phần tương đối mới của thị trường tài chính toàn cầu.

Giao dịch tiền điện tử hoặc cổ phiếu mang lại nhiều cơ hội giao dịch và có thể là một phần có giá trị trong danh mục đầu tư đa dạng. Tuy nhiên, các nhà quản lý tin rằng tiền điện tử có mức rủi ro cao hơn nhiều.

Giao dịch tiền điện tử so với giao dịch cổ phiếu

  • Những gì bạn sở hữu

Bằng cách mua cổ phiếu, bạn trở thành chủ sở hữu một phần của một công ty cụ thể. Khi bạn kiếm được tiền điện tử - có thể là token hoặc coin - bạn chỉ sở hữu một lượng tiền kỹ thuật số nhất định và không nhất thiết phải có quyền sở hữu một phần đối với công ty đã phát hành nó.

  • Tiếp cận thị trường

Thị trường chứng khoán đã rất trưởng thành và cần có sự điều tiết rộng rãi. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ cần thực hiện một số thủ tục giấy tờ để bắt đầu giao dịch trên một sàn giao dịch chứng khoán truyền thống. Trong khi đó, việc bắt đầu giao dịch trên một sàn giao dịch tiền điện tử thường dễ dàng và ít tốn thời gian hơn.

  • Hoạt động trong giờ hành chính

Thị trường chứng khoán có một thời gian cố định với các phiên giao dịch được xác định trước. Nó làm việc toàn thời gian từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, nhưng đóng cửa vào ban đêm, trong các ngày cuối tuần và ngày lễ. Ngược lại, thị trường tiền điện tử không bao giờ ngủ mà hoạt động 24/7, 365 ngày một năm.

  • Biến động 

Cả hai thị trường đều có xu hướng lên xuống về giá trị, vì vậy các giao dịch luôn tiềm ẩn rủi ro. Tuy nhiên, thị trường tiền điện tử được biết đến với sự thay đổi giá mạnh mẽ, có thể xảy ra chỉ sau một đêm, làm tăng đáng kể rủi ro đầu tư. Mặt khác, chuyển động cổ phiếu thường được thúc đẩy bởi hiệu suất cơ sở của công ty, do đó, cập nhật thu nhập thường xuyên của công ty có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt.

  • Chúng được quản lý như thế nà

Các cơ quan quản lý tài chính, bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), quản lý thị trường chứng khoán trong khu vực pháp lý tương ứng của họ. Ngược lại, không có cơ quan trung ương nào điều chỉnh thị trường tiền điện tử. Trong nhiều dự án tiền điện tử, quyền quản trị được phân bổ giữa những người tham gia vào việc duy trì và phát triển công nghệ của nó.

Tại sao tiền điện tử lại dễ biến động như vậy?

Sự biến động trên thị trường tài chính đề cập đến sự biến động về giá của một loại tài sản. Sự biến động là một đặc điểm cơ bản của bất kỳ hoạt động nào trên thị trường. Nó có thể lành mạnh, với sự tăng hoặc giảm giá hợp lý, hoặc cực đoan, với sự thay đổi giá mạnh mẽ theo cả hai hướng.

Sự biến động mang đến cho các nhà giao dịch những cơ hội tốt để thu lợi nhuận. Tuy nhiên, sự biến động mạnh, với mức giá tăng đột biến "bất thình lình" có thể làm tăng rủi ro và quy mô thua lỗ.

 Tại sao tiền điện tử lại dễ biến động như vậy? Sự biến động của Bitcoin, cũng như sự biến động của bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào, đều nằm trong một liên minh khác. Mặc dù các lý do cho sự biến động giá trong thị trường tiền điện tử và chính thống có thể giống nhau, bao gồm cả các bản tin tức nóng và tâm lý thị trường, nhưng tác động trên thị trường tiền điện tử thường dẫn đến biến động giá lớn hơn và nhanh hơn - cả lên và xuống. 

Thị trường tiền điện tử tương đối mới và thiếu một hệ sinh thái mạnh mẽ của các công ty thương mại lớn cũng như các nhà đầu tư tổ chức, điều này dẫn đến tính thanh khoản kém hơn. Điều này làm cho nó dễ bị ảnh hưởng bởi các chuyển động giao dịch của các whale trader hay "nhà giao dịch cá voi" (những người sở hữu một lượng lớn tiền điện tử). Ví dụ: tin tức về một người có ảnh hưởng đến tiền điện tử Elon Musk đầu tư 1.5 tỷ USD vào bitcoin đã góp phần rất lớn vào cuộc đại tập hợp của bitcoin lên mức cao nhất mọi thời đại là $64,800 vào ngày 14/4/2021. 

Tại sao bitcoin lại dễ biến động như vậy? Một lý do khác đằng sau sự biến động của bitcoin là nguồn cung hạn chế và thiếu ngân hàng trung ương để kiểm soát nguồn cung đó. Với 18.7 triệu bitcoin đã được lưu hành, nguồn cung của bitcoin không hề co giãn. Điều này đồng nghĩa với việc sự gia tăng nhu cầu không thể dẫn đến sự gia tăng của nguồn cung.

Các yếu tố khác góp phần làm tăng sự biến động trong thị trường tiền điện tử bao gồm:

  • Tiêu cực: các cuộc tấn công mạng, chẳng hạn như vụ hack sàn giao dịch Bithumb của Hàn Quốc, dẫn đến việc 30 triệu USD token bị đánh cắp. Các hạn chế về tiền điện tử, bao gồm lệnh cấm mới nhất về việc cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Trung Quốc.
  • Tích cực: được sự chấp nhận bởi các công ty lớn như Mastercard và Paypal, Tesla và Square.

Biến động giá BTC lớn nhất

Biến động giá BTC lớn nhất

Ví dụ về giao dịch tiền điện tử

Nếu bạn đang tự hỏi làm thế nào để kiếm tiền bằng tiền điện tử thì có một cách để bắt đầu: đó là giao dịch dựa trên giá tiền điện tử thông qua các hợp đồng chênh lệch (CFD). Hãy nhớ rằng bạn cũng có thể mất tiền khi giao dịch CFD. Chúng tôi đã biên soạn một ví dụ đơn giản và phác thảo kết quả có thể xảy ra.

Giao dịch CFD: bán Ethereum (ETH)

Giá của đồng coin Ethereum (ETH), đạt mức cao nhất mọi thời đại là $4,362 vào ngày 12/5/2021 và giảm xuống còn $1,900 vào ngày 23/5/2021. Hãy giả sử bạn tin rằng giá của ether sẽ phục hồi và quyết định mua vào - mua ether ngược lại đô la Mỹ (ETH/USD).

Trong ví dụ của chúng tôi, giá thị trường hiện tại của ether là $2,500 và bạn quyết định mua 5 hợp đồng (mỗi hợp đồng tương đương với một ETH) để mở giao dịch ở mức giá này (không có đòn bẩy, tức là 1:1).

Kết quả A: một giao dịch thắng

Nếu giá ether tăng lên đúng như bạn dự đoán thì giao dịch của bạn sẽ có lợi nhuận. Giả sử rằng giá ETH mới là $3,008. Bạn có thể đóng vị thế của mình và chốt lời bằng cách bán ra 5 hợp đồng để đóng vị thế của bạn với mức giá là $3,000 (thấp hơn một chút so với giá-giữa do chênh lệch).

Bởi vì thị trường đã chuyển động $500 theo hướng có lợi cho bạn ($3,000 - $2,500) nên lợi nhuận từ giao dịch ETH của bạn sẽ là: 5 x $500 = $2,500.

Kết quả A: một giao dịch thắng

Kết quả B: một giao dịch thua lỗ

Thị trường tiền điện tử cực kỳ biến động và nó có thể đi ngược lại với bạn. Nếu giá ether giảm, vị thế của bạn sẽ bị lỗ. Giả sử bạn quyết định thoát khỏi giao dịch sau khi thị trường giảm xuống còn $2,008. Vì vậy, bạn bán 5 hợp đồng với giá $2.000 (thấp hơn một chút so với giá-giữa do chênh lệch).

Thị trường đã dịch chuyển $500 theo hướng bất lợi cho bạn ($2,500 - $2,000), như vậy khoản lỗ của bạn sẽ là: 5 x $500 = $2,500.

Kết quả B: một giao dịch thua lỗ

Khi nào bạn có thể giao dịch tiền điện tử?

Bạn có thể giao dịch tiền điện tử vào những giờ nào trong ngày? Tiền điện tử là sản phẩm của xã hội kỹ thuật số và cũng giống như xã hội kỹ thuật số, chúng hoạt động 24/7.

Bạn có thể giao dịch tiền điện tử vào cuối tuần không? Bạn có thể giao dịch tiền điện tử vào bất kỳ thời điểm nào trong tuần. Không giống như cổ phiếu và hàng hóa, thị trường tiền điện tử không được giao dịch trên một sàn giao dịch được quản lý. Thay vào đó, tiền điện tử có thể được giao dịch tất cả các giờ trong ngày dựa trên số lượng ngày càng tăng của các sàn giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như Binance, Bitfinex hoặc Coinbase Pro.

Mặc dù giao dịch tiền điện tử diễn ra suốt ngày đêm, nhưng có một số giai đoạn mà ở đó, nhiều khả năng nó sẽ trở nên càng "bận rộn", tuy nhiên, nguyên tắc này không phải lúc nào cũng đúng.

Khi nào thị trường tiền điện tử bận rộn nhất hoặc dễ biến động nhất?

Nếu cho rằng Hoa Kỳ, Nga và Anh là ba quốc gia giao dịch tiền điện tử lớn nhất thì không có gì ngạc nhiên khi giờ giao dịch tiền điện tử từ Mỹ đến châu Âu có xu hướng bận rộn hơn. Giờ hoạt động của thị trường châu Á có thể là thời điểm rất dễ biến động đối với tiền điện tử, ngay cả vào cuối tuần.

Không có gì lạ khi trông thấy những biến động lớn xảy ra đối với giá tiền điện tử trong đêm Chủ nhật (GMT); điều này có thể gây hại cho những người giao dịch theo múi giờ châu Âu. Điều đặc biệt về các sàn giao dịch tiền điện tử là mức giá có thể khác nhau giữa mỗi sàn giao dịch.

Ví dụ, đã có lúc bitcoin có sự chênh lệch giá lên đến $500 giữa các sàn giao dịch. Lý do cho sự chênh lệch này liên quan đến sự khác biệt về tính thanh khoản giữa các sàn giao dịch và thường là do vị trí địa lý của các sàn giao dịch đó. Chênh lệch giá trở nên đáng chú ý hơn ngay sau khi có những động thái lớn về giá của các đồng tiền điện tử.

gia giao dịch tiền điện tử

Tiền điện tử có phải là một khoản đầu tư tốt?

Một thời gian bitcoin liên tục rầm rộ, bước nhảy của Ethereum đạt đến mức đỉnh điểm mọi thời đại của nó và sự dấy lên của một đồng tiền kỹ thuật số meme Dogecoin “to the moon” (“to the moon” là thuật ngữ được sử dụng khi giá của một đồng tiền cụ thể đang tăng trên biểu đồ) một lần nữa khiến người ta tự hỏi liệu tiền điện tử có phải là khoản đầu tư tốt hay không.

Hiện tại có phải là thời điểm thuận lợi để đầu tư vào tiền điện tử? Sẽ không an toàn nếu trả lời là có, bởi thị trường tiền điện tử biến động vô cùng. Chúng tôi không thể nói không, nhưng một đà tăng giá, biến thành một "cuộc tắm máu tiền điện tử" và sự bật trở lại tới các mức cao mới có thể mang đến các cơ hội giao dịch.

Tại sao tiền điện tử là một khoản đầu tư tốt hay không? Có một số lý do để xem xét như sau:

  • Tiền điện tử có thể là “the next big thing”: trở nên phổ biến và thành công trong tương lai gần

Tiền điện tử đang trở thành xu hướng chủ đạo, thu hút các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ. Mọi người quan tâm đến giá trị cơ bản đằng sau các dự án tiền điện tử khác nhau và tiềm năng thay đổi ngành dịch vụ tài chính của họ. Bitcoin thường được gọi là “vàng kỹ thuật số” và đóng vai trò như một kho lưu trữ của giá trị. Lợi tức đầu tư của Bitcoin, đối với một số người, rất cao. Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào một BTC khi nó có giá $3,000 thì lợi nhuận của bạn sẽ là $36,000 (mức giá hiện tại là $39,000). Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư vào một BTC ở mức cao nhất là $64,800 thì bạn sẽ thua lỗ $25,800 (mức giá BTC là $39,000).

  • Tiền điện tử có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Nếu bạn đã sẵn sàng bắt đầu giao dịch tiền điện tử, một danh mục đầu tư cân bằng có thể bao gồm một phần nhỏ tiền điện tử. Giao dịch tiền kỹ thuật số có tiềm năng lợi nhuận (hoặc thua lỗ) cao, nếu bạn đưa ra các quyết định cẩn thận, hãy sử dụng các công cụ quản lý rủi ro, chẳng hạn như cắt-lỗ và chốt-lời và giao dịch bằng số tiền mà bạn có khả năng chi trả một khi thua lỗ. Nếu bạn là một nhà đầu tư tiền điện tử dài hạn, thay vì là một nhà giao dịch CFD, bạn có thể “hodl” (từ viết tắt của “Hold on your life”, tạm dịch là "nắm giữ cuộc sống của bạn") cho đến khi bạn cảm thấy thích hợp để rút tiền.

Xin lưu ý rằng tiền điện tử rất dễ biến động và hàng trăm nghìn nhà giao dịch đã nhìn thấy sự thua lỗ khi mức giá giảm nhanh chóng. Bạn nên tự nghiên cứu, xem xét thái độ của mình với những rủi ro và chuẩn bị sẵn-sàng-để-mất-tiền trước khi quyết định có đầu tư hay không.

Cách mua tiền điện tử

Có hai cách phổ biến để bắt đầu mua tiền điện tử. Một cách là mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch, chẳng hạn như mua bitcoin trên sàn giao dịch như Currency.com. Tại đây bạn tự mình sở hữu tiền điện tử, hãy đợi giá tăng lên đáng kể để có thể bán kiếm lời. Lưu ý rằng thị trường có thể chuyển động theo hướng bất lợi cho bạn, giá thành có thể giảm và bạn có thể bị thua lỗ.

Bạn cũng có thể mua bitcoin trong các máy ATM tiền điện tử (crypto ATM), ngay từ tài khoản Paypal của mình hoặc trực tiếp từ các chủ sở hữu khác, bằng cách sử dụng các công cụ ngang hàng peer-to-peer như Bitquick và LocalBitcoins.com (hãy thận trọng khi mua từ các cá nhân).

Ngoài ra, bạn có thể giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) trên một loại tiền điện tử cụ thể.

CFD tiền điện tử là gì?

CFD là một sản phẩm phái sinh trong đó nhà môi giới đồng ý trả cho nhà giao dịch khoản chênh lệch về giá trị của một Chứng khoán cơ sở (Underlying Security) trong khoảng hai ngày: ngày mở và ngày kết thúc của hợp đồng. Làm cách nào để mua bitcoin với CFD? Bạn có thể giữ một vị thế mua (suy đoán rằng giá sẽ tăng) hoặc một vị thế bán (suy đoán rằng giá sẽ giảm). Ví dụ: khi giao dịch CFD Bitcoin, bạn suy đoán về biến động giá BTC/USD.

Có sự khác biệt quan trọng giữa việc mua tiền điện tử và giao dịch CFD tiền điện tử. Do các khoản phí qua đêm để duy trì hợp đồng cho các vị thế chênh lệch, CFD thường không được coi là các khoản đầu tư dài hạn.

Khi mua tiền điện tử, bạn lưu trữ nó trong ví, nhưng khi giao dịch CFD, vị thế được giữ trong tài khoản giao dịch của bạn, được quy định bởi cơ quan tài chính. Bạn có tính linh hoạt cao hơn khi giao dịch với CFD vì bạn không bị ràng buộc với tài sản; bạn chỉ đơn thuần mua hoặc bán một hợp đồng phái sinh. Bạn cũng có thể kiếm tiền khi giá giảm bằng cách lựa chọn một một vị thế bán (Sell). Trong trường hợp này, bạn sẽ mất tiền nếu giá thành tăng.

Lưu ý rằng giao dịch CFD có rủi ro. Hợp đồng chênh lệch là sản phẩm có đòn bẩy, nghĩa là lợi nhuận của bạn có thể được tăng lên, nhưng nếu thị trường đi ngược lại vị thế của bạn, thì khoản lỗ của bạn cũng sẽ lớn hơn.

Chiến lược giao dịch tiền điện tử

Có rất nhiều chiến lược giao dịch mà bạn có thể lựa chọn để xây dựng khuôn khổ giao dịch hiệu quả của riêng mình. Các trader giỏi nhất có chiến lược dựa trên nghiên cứu, có thể bao gồm đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời, hạn chế quy mô giao dịch và có số dư tài sản, tương tự như việc các trader thực hiện đối với cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số và ngoại hối. Đầu cơ vào thị trường tiền điện tử với một chiến lược giao dịch vững chắc có thể giúp bạn hạn chế sự rủi ro của mình.

Ví dụ: bạn có thể lựa chọn từ danh sách các chiến lược giao dịch phổ biến nhất, xây dựng kế hoạch giao dịch của riêng bạn và điều chỉnh nó theo các nhu cầu cá nhân.

Chiến lược giao dịch tiền điện tử

  • Chiến lược giao dịch tiền điện tử Day trading

Là một trong những chiến lược giao dịch tích cực phổ biến nhất, day trading hay "giao dịch trong ngày" liên quan đến việc quản lý danh mục đầu tư thường xuyên và theo dõi vị thế liên tục. Day trading giả định trước việc đi vào và thoát khỏi các vị thế trong một ngày với mục tiêu chính là tận dụng các biến động giá trong ngày (intraday) của một tài sản.

Khi nói đến các thị trường tiền điện tử - nơi mở cửa 24 giờ một ngày 365 ngày một năm - thì ý nghĩa của day trading có hơi khác một chút. Thông thường, nó đề cập đến cách tiếp cận giao dịch ngắn hạn, khi các nhà giao dịch mở và đóng các vị thế của họ trong vòng 24 giờ hoặc ít hơn.

  • Chiến lược giao dịch tiền điện tử Swing trading

Swing trading là một chiến lược giao dịch dài hạn hơn. Các nhà giao dịch thường giữ các vị thế lâu hơn một ngày, nhưng thường không lâu hơn một tháng. Các swing trader thường cố gắng thu lợi từ các đợt biến động, thường kéo dài trong vài ngày hoặc vài tuần. Họ sử dụng kết hợp phân tích cơ bản và kỹ thuật để đưa ra các quyết định giao dịch thấu đáo. Swing trading cho phép bạn đưa ra quyết định hợp lý hơn mà ít vội vàng hơn.

  • Giao dịch theo xu hướng Trend trading 

Còn được gọi là giao dịch vị thế (position trading), chiến lược giao dịch theo xu hướng đề xuất các trader giữ các vị trí trong một khung thời gian dài hơn, thường là trong một vài tháng. Các nhà giao dịch theo xu hướng (trend trader) cố gắng thu lợi từ các xu hướng định hướng của tiền điện tử. Thông thường, họ mở một vị thế mua trong xu hướng tăng và bán ra trong xu hướng giảm. Họ chủ yếu dựa vào các yếu tố cơ bản đằng sau hành động giá của tài sản, xem xét các sự kiện có thể mất nhiều thời gian hơn để tiến hành. Tuy nhiên, các trend trader nên luôn cân nhắc khả năng đảo ngược xu hướng.

  • Giao dịch lướt sóng Scalping

Một trong những chiến lược giao dịch nhanh nhất, Scalping hay "giao dịch lướt sóng" không chờ đợi các động thái lớn hoặc các xu hướng rõ ràng xuất hiện. Các Scalper (nhà giao dịch theo phong cách Scalping) chuyên sử dụng các biến động giá nhỏ lặp đi lặp lại. Họ không giữ cho giao dịch của họ mở lâu. Thay vào đó, họ có thể mở và đóng các vị trí chỉ trong vài giây. Scalping được coi là một chiến lược giao dịch nâng cao, không được khuyến khích cho người mới bắt đầu. Nó thường được sử dụng bởi các nhà giao dịch cá voi (những người nắm giữ một lượng lớn tiền điện tử đó). Bởi vì mục tiêu lợi nhuận theo tỷ lệ phần trăm khá nhỏ nên việc các vị thế lớn hơn sẽ thường áp dụng phong cách này hơn cũng là điều hợp lý.

Ưu điểm của việc sử dụng CFD để giao dịch tiền điện tử

Ưu điểm của việc sử dụng CFD để giao dịch tiền điện tử

Tính thanh khoản: Tính thanh khoản đo lường mức độ dễ dàng chuyển tài sản thành tiền mặt mà không ảnh hưởng đến giá thị trường. Nếu một tài sản có tính thanh khoản cao hơn, nó mang lại giá cả tốt hơn và thời gian giao dịch nhanh hơn. Thị trường tiền điện tử được coi là kém thanh khoản, một phần do sự phân bổ các đơn đặt hàng qua các sàn giao dịch, như đã được lưu ý bởi sự chênh lệch giá cả. Điều này có nghĩa là một số lượng tương đối nhỏ các giao dịch có thể có tác động lớn đến giá thị trường - một yếu tố góp phần vào sự biến động của tiền điện tử. Tuy nhiên, khi giao dịch CFD trên tiền điện tử, bạn có thể tiếp cận dễ dàng hơn rất nhiều vì bạn không nhất thiết phải thực mua tài sản cơ sở mà chỉ đơn thuần là thu mua một sản phẩm phái sinh.

Đòn bẩy: CFD có thể được giao dịch ký quỹ. Điều này có nghĩa là một nhà giao dịch chỉ cần đặt một phần nhỏ giá trị giao dịch của họ và về bản chất, vay phần vốn còn lại từ nhà môi giới. Điều đó cho phép có nhiều khả năng tiếp cận hơn, hiển thị tốt hơn và kết quả được khuếch đại. Việc này có thể đặc biệt hữu ích đối với tiền điện tử, bằng chứng các loại tài sản và sự biến động lớn, nhưng điều này cũng đồng thời làm tăng các rủi ro.

Khả năng mua hoặc bán: Khi mua tiền điện tử, bạn chỉ có thể kiếm được lợi nhuận khi thị trường đang tăng. Tuy nhiên, với Capital.com, bạn có thể thu lợi nhuận ngay cả khi thị trường giảm và thị trường tăng do khả năng bán khống CFD trên tiền điện tử. Nếu giao dịch đi theo chiều hướng bất lợi cho bạn, bạn cũng có thể bị thua lỗ.

Giao dịch hiệu quả về thuế: Giao dịch CFD trên tiền điện tử có thể mang lại lợi ích so với việc nắm giữ tiền điện tử. CFD hữu ích trong việc bảo vệ danh mục đầu tư hiện tại của bạn bởi vì nếu kỳ vọng của bạn sai, trong một số khu vực pháp lý nhất định, bạn có thể bù đắp bất kỳ khoản lỗ nào phát sinh với CFD dựa trên lãi về vốn (capital gain) được tính khi tăng danh mục đầu tư của bạn.

Lưu ý: CFD được coi là một khoản đầu tư ngắn hạn do phí duy trì các vị thế qua đêm.

Giao dịch CFD tiền điện tử với Capital.com

  • Bước 1Tải xuống ứng dụng di động Capital.com hoặc mở phiên bản dành cho máy tính để bàn.
  • Bước 2Mở tài khoản bằng đồng bảng Anh - GBP (£), đồng Euro - EUR (€), đồng Đô la Mỹ - USD ($) hoặc Zloty Ba Lan - PLN (zł) và gửi tiền.
  • Bước 3Chọn một loại tiền điện tử bạn muốn mua hoặc bán CFD.
  • Bước 4Khám phá các biểu đồ và tỷ giá tiền điện tử hiện thời.
  • Bước 5Mở vị thế mua (long position) hoặc bán (short position) trên CFD tiền điện tử và suy đoán về chuyển động của thị trường.
  • Bước 6Đóng vị thế và rút tiền của bạn trong vòng 24 giờ.

Hãy nhớ rằng thị trường có thể chuyển động theo hướng bất lợi cho bạn. Giao dịch CFD có rủi ro.

Thật không may, CFD trong tiền điện tử hiện bị cấm đối với hầu hết các nhà giao dịch ở Vương quốc Anh (UK) bởi Cơ quan quản lý tài chính.

Chia sẻ bài viết