Аббревиатура CFD расшифровывается как «Contracts for difference» (контракты на разницу).
Контракт на разницу (CFD) — это популярный тип производного финансового инструмента, или дериватива, который используется для торговли на бирже. Деривативы — это контракты с ограниченным сроком действия, которые представляют из себя «производную» от базового актива, и полностью соответствуют его стоимости в реальном времени.
CFD позволяют полноценно вести торговлю, используя одновременно различные финансовые инструменты — акции, индексы, биржевые товары, валюты на Forex, криптовалюты. Нет необходимости покупать сам актив, но при этом вы можете полноценно участвовать в торгах, извлекая доход в краткосрочном периоде как на росте инструмента, так и на падении.
В чем разница между CFD и фьючерсами? CFD-контракты, в отличие от фьючерсных, не имеют даты истечения, т.е. являются бессрочными (в большинстве случаев). Кроме того, они не подразумевают возможность реальной поставки товара после истечения срока контракта.
это производный финансовый инструмент, т.е. вы не владеете базовым активом;
представляет из себя соглашение между клиентом и брокером;
следует за изменением цены актива;
контракт обычно заключается на короткий промежуток времени.
Формально CFD — это контракт между брокером и трейдером, суть которого заключается в обмене разницей в стоимости базового актива, возникающей между начальной и конечной ценой контракта.
Контракты на разницу позволяют использовать лишь часть от необходимой суммы для открытия сделки. Данный способ называется маржинальной торговлей или торговлей с кредитным плечом. Он позволяет трейдерам работать с более крупными позициями, обладая при этом небольшим капиталом. Данная особенность CFD делает возможным выход на большее количество глобальных финансовых рынков.
CFD-торговля имеет некоторые преимущества, и одно из основных среди них — это то, что вы можете открывать позиции в любом направлении. Вы просто покупаете или продаете контракт в зависимости от того, считаете ли вы, что цена актива будет расти или падать. Соответственно, вы открываете длинную или короткую позицию.
Торгуя с плечом, нужно быть всегда начеку, так как оно может не только заметно увеличить вашу прибыль, но и убыток.
В момент, когда вы открываете позицию в CFD, вы выбираете желаемое количество контрактов на покупку или продажу. Если рынок начинает двигаться в нужном вам направлении, то также начинает расти и ваша прибыль.
Если вы ожидаете рост выбранного актива, то открывается позиция в лонг, соответственно, прибыль возникает в случае роста котировок.
Если вы считаете, что выбранный инструмент ждет падение, то вы продаете соответствующие CFD-контракты в шорт и получаете прибыль, если цена снижается.
Далее, вы можете ознакомиться с коротким видео, описывающее процесс совершения сделки.
При открытии позиций в CFD используется только часть ваших средств, которая является обеспечением, а остальное покрывается за счет кредитного плеча, предоставляемого брокером.
Такой способ также называется маржинальной торговлей. Маржа 10% означает, что вам необходимо иметь 10% стоимости позиции для заключения сделки. Остальные 90% покрывает CFD-брокер.
Например, если вы хотите разместить заявку на покупку контракта на нефть марки Brent стоимостью 1000$, при марже в 10% вам понадобится только 100$ для совершения сделки.
При торговле CFD вам всегда предлагаются две цены, привязанные к стоимости базового инструмента: цена покупки (предложения) и цена продажи (спроса).
Цена покупки всегда будет выше текущей базовой стоимости, а цена продажи будет, соответственно, ниже. Разница между этими ценами называется спрэдом. При работе на платформе Capital.com комиссия с любых сделок, совершенных с CFD, не взимается.
Цена покупки (оффер) — это цена, по которой вы открываете длинную позицию.
При совершении продажи позиция закрывается.
Цена заявки на продажу является ценой открытия позиции в шорт. При этом если вы покупаете актив по такой открытой позиции, то это означает ее закрытие, так как выкупаете актив обратно.
Например, если вы ожидаете, что стоимость золота будет расти, вы можете открыть позицию в соответствующих CFD на золото. Представьте, что котируемая цена составляет $1,200/$1,205 (это спрэд bid/ask), и вы покупаете 100 CFD на золото в лонг. Размер фактически открываемой позиции показан ниже:
Теперь допустим, что котировки золота начали расти и достигли ожидаемых значений, ниже представлен расчет соответствующей прибыли:
Торговля CFD позволяет снизить порог входа на биржу по ряду инструментов. Размер некоторых позиций, открываемых на платформе Capital.com, достигает $1 млн. при минимальном депозите всего $20.
Если вы пополняете депозит на платформе с помощью банковского перевода, то минимальная сумма пополнения составляет €250.
Также, чтобы попробовать свои силы, вы можете воспользоваться бесплатным демо-счетом. Capital.com представляет из себя гибкую и масштабируемую платформу, ориентированную на различных трейдеров, вне зависимости от опыта, аппетита к риску, а также размера капитала.
CFD-трейдинг — это эффективный и выгодный способ выхода на финансовые рынки. Многие брокеры при торговле CFD также включают в стоимость контракта дополнительные комиссии за торговлю различными финансовыми активами. Capital.com не берет комиссий за открытие и закрытие сделок, за ведение депозита или снятие средств.
Основная стоимость CFD формируется за счет спрэда между ценой покупки и продажи в момент заключения сделки. Также существуют дополнительные сборы за перенос открытых позиций на следующий торговый день.
Поскольку контракты на разницу цен можно приобретать с кредитным плечом, вы можете открывать гораздо большие позиции с более низким начальным депозитом, чем вам нужно для покупки традиционных акций. Например:
Ваши действия: | Покупка CFD | Покупка акций |
Котировки: покупка/продажа | 135,05 / 135,10 | 135,05 / 135,10 |
Цена сделки | Покупка по 135,10 | Покупка по 135,10 |
Доступные средства | $ 3000 | $3000 |
Плечо | 5:1 | 1:1 |
Размер сделки | 100 акций | 20 акций |
Объем средств, необходимый для открытия сделки | $ 2702 = $135,10 x 100 акций x 20% маржи | $ 2702 = $135,10 x 20 акций |
Цена закрытия | Продажа 100 акций по 150 | Продажа 20 акций по 150 |
Прибыль | $1490 (Рост на 14,9 пунктов x 100 акций = $1490) | $298 (Рост на 14.9 пунктов x 20 акций = $298) |
С помощью CFD можно торговать акциями, индексами, товарами, валютами, в том числе цифровыми. На платформе Capital.com доступны более 6 тысяч различных CFD, разбитых на классы. Достаточно нескольких кликов, чтобы начать торговлю.
Выбор доступных CFD постоянно растёт. С 2020 года CFD-биржа Capital.com значительно расширила линейку предлагаемых продуктов и добавила новые рынки, дающие множество торговых возможностей. В том числе: тематические индексы («Corona anti-virus index» — индекс компаний, производящих средства для борьбы с Covid-19, криптоиндексы), фьючерсы (сорта нефти Light Sweet, Brent), криптовалюты (Cardano, Polkadot), индексы (например, Сингапурской биржи).
Контракты на разницу позволяют участвовать в торгах по различным инструментам в любом направлении. Другими словами, вы можете зарабатывать не только на растущем рынке, но и на падающем.
Если вы видите потенциал роста, то покупаете активы, т.е. открываете позицию «в лонг».
Если вы полагаете, что рынок будет падать — то совершаете продажу активов, т.е. играете «в шорт».
Когда вы набираете позицию в CFD, вы выбираете количество контрактов для торговли (в лонг или в шорт), и ваша прибыль будет расти с каждым пунктом изменения котировок в нужном направлении.
Вы полагаете, что акции Apple будут дорожать, поэтому хотите открыть длинную позицию в соответствующих CFD, чтобы извлечь прибыль из этой возможности.
Вы покупаете 100 CFD на акции Apple по цене $160 за штуку, поэтому общая стоимость сделки составит $16 тыс. Если Apple подорожает до $170, вы получите $10 прибыли на акцию.
Пошагово данный процесс выглядит следующим образом:
1. Цена 165. Вы начинаете следить за рынком и искать момент входа.
2. Цена 160 — цена упала, и вы принимаете решение совершить сделку по покупке CFD.
3. Цена 170 — цена ваших CFD выросла, поэтому вы решаете закрыть позиции и продать имеющиеся CFD с прибылью $10.
Например, вы считаете, что акции Apple должны упасть и хотите сыграть на этом движении. Для этого вы можете открыть короткую позицию в CFD, или «в шорт», и извлечь прибыль на падении рынка.
Для этого продаете 100 CFD на акции Apple по цене $170, с целью $160 за акцию. В случае успеха, вы получите прибыль в размере $1000, или $10 на акцию.
Далее распишем данную сделку по шагам:
1. Цена 165. Вы начинаете следить за рынком и искать момент для входа.
2. Цена 170 — цена выросла, и вы принимаете решение совершить сделку по продаже CFD в шорт.
3. Цена 160 — цена снизилась, поэтому вы решаете закрыть позиции и выкупить обратно ранее проданные CFD, разница в $10 будет вашей прибылью.
Что такое маржа при торговле CFD? Торговля с кредитным плечом также называется маржинальной. Это связано с тем, что средства, необходимые для открытия и поддержания позиции, так называемая маржа CFD, являются лишь частью общего объема торговой сделки.
Существует два типа маржи при торговле CFD:
1. Гарантийное обеспечение — сумма, необходимая для открытия позиции.
2. Поддерживающая маржа — сумма, которая может потребоваться, если ваша сделка приносит убытки, которые не покрываются гарантийным обеспечением или дополнительными средствами, хранящимися на вашем счете.
Вид маржи зависит от типа совершаемой сделки и варьируется в зависимости от классов активов, а также иных регулятивных требований.
Например, вы покупаете 100 CFD на акции Apple по цене $135,1 за штуку. Ваши первоначальные вложения составляют $2702 (цена покупки $135,1 х 100 акций х 20% маржи). Стоимость акций Apple поднимается до $150, и вы решаете продавать по этой цене, т.е. это означает рост на 14,9 пункта.
Прибыль, которую вы получили от этой сделки, составляет $1490, расчет происходит путем умножения количества пунктов прироста на количество купленных контрактов (14,9 пунктов х 100 акций = $1490).
Как только вы заметили торговую идею на рынке и готовы начать торговать CFD, откройте позицию по направлению, в котором, по вашему мнению, пойдет рынок. С этого момента ваши прибыли или убытки по CFD будут двигаться в соответствии с ценой базового актива в режиме реального времени.
Вы сможете отслеживать все открытые позиции в рамках единого интерфейса платформы Capital.com, а также закрывать их, когда захотите.
Прибыль и убыток легко вычислить: вы просто умножаете количество контрактов, которые у вас есть, на разницу в цене. Ваше отношение прибыли к убыткам, часто обозначаемое аббревиатурой P&L, можно определить с помощью следующей формулы:
P&L = количество контрактов CFDs x (цена закрытия — цена открытия)
Например, если вы купите 1000 CFD на акции компании Aviva по 400 пенсов за акцию и продадите их по 450 пенсов за акцию, ваша прибыль составит 500 фунтов стерлингов (GBP). Это показано ниже:
Как мы уже упоминали, большинство сделок CFD не имеют фиксированного срока действия, т.е. фактически срок действия контракта CFD не ограничен. Позиция закрывается только при сделке в противоположном направлении, т.е. вы можете закрыть сделку на покупку 100 CFD на серебро, только продав эти CFD.
Однако, если вы хотите оставить позицию открытой после окончания торговой сессии и перенести ее на следующий день, то с вас будет взиматься комиссия за перенос открытых позиций. Capital.com взимает плату за перенос только с той части сделки, которая была открыта с кредитным плечом, а не с общего размера сделки.
CFD — это сложный инструмент, и торговля им сопряжена с высокой степенью риска. Стоимость актива может расти и падать, поэтому вы можете понести убытки, если рынок движется против ваших ожиданий. Управление рисками является одной из важнейших практик для успешной торговли.
После того, как вы настроили свой аккаунт и разработали торговый план, важно определиться, насколько вы готовы рисковать, и сформулировать соответствующую стратегию управления торговыми рисками. Если вы не склонны к риску, то будете стремиться выбрать стратегии с низким коэффициентом risk-to-reward (R-R).
Например, если вы ищете инструмент, демонстрирующий медленный, но устойчивый рост, классы активов с более высокой волатильностью должны составлять пропорционально небольшую часть вашего портфеля. Настоятельно рекомендуется диверсифицировать все классы активов, чтобы повысить вероятность использования всех удачных торговых возможностей, а также снизить риск.
Чтобы иметь возможность не сидеть всё время у монитора и постоянно не следить за рынком, то необходимо использовать лимитные ордера, позволяющие в автоматическом режиме закрывать позиции на заданном уровне прибыли.
Тейк-профит заявки снижают вероятность того, что вы упустите выгодную цену актива и не успеете выйти по хорошей цене.
Аналогичным образом, вы можете разместить стоп-лосс заявки, чтобы снизить риски и тем самым ограничить ваши потенциальные убытки. Стоп-лосс — это пороговая цена, по которой позиция автоматически закроется, если актив упадет ниже уровня, определенного вами как предельно допустимый при падении.
Стоп заявки являются важнейшим элементом построения вашей собственной системы риск-менеджмента, поэтому мы настоятельно рекомендуем не пренебрегать ими.
Если открытая вами сделка не оправдывает ожиданий, Capital.com предоставляет защиту депозита от потерь, превышающих размер депозита. Для того, чтобы держать позиции открытыми, трейдер должен соответствовать маржинальным требованиям — это минимальная сумма средств, необходимая для покрытия кредитных рисков, возникающих при торговле.
Сумма, хранящаяся на счете в качестве маржинального обеспечения, является гарантией по заемным средствам. В случае превышения маржинальных требований, Capital.com направляет клиентам так называемый «маржин-колл» — это требование, суть которого заключается в необходимости внести дополнительные средства, если вы хотите оставить убыточные позиции открытыми, или же закрыть часть позиций, чтобы снизить риск.
Если никаких действий не будет предпринято, то позиции будут закрыты автоматически.
С защитой от отрицательного баланса вы можете быть уверены в том, что баланс вашего счета никогда не опустится ниже нуля. Бывают ситуации, когда рынок внезапно сильно движется против вас, в этом случае на платформе Capital.com реализована автоматическая защита, которая закроет соответствующие позиции.
Но не стоит расслабляться и игнорировать принципы риск-менеджмента, особенно это касается CFD на высоковолатильные инструменты, такие как криптовалюты. Необходимо тщательно осмыслить ваше понимание CFD, и оценить, можете ли вы позволить себе риски, связанные с торговлей CFD.
Хеджирование — это важнейшая стратегия управления рисками, используемая опытными трейдерами.
Хеджирование — это метод управления рисками, используемый для снижения потерь. К нему прибегают, чтобы защитить свою прибыль, особенно во времена неопределенности. Абстрактно идея заключается в том, что если одна из ваших инвестиций приносит убыток, то у вас есть альтернативная хеджированная позиция для компенсации потерь.
Если вы используете CFD-инструменты, то получаете широкие возможности для хеджирования, поскольку для всех CFD доступна возможность открытия позиций в шорт.
Например, вы собрали долгосрочный портфель из «голубых фишек», однако, рынок начинает падать и вы начинаете беспокоиться о стоимости своего портфеля.
Суть торговли производными финансовыми инструментами под названием CFD (контракт на разницу цен) заключается в обмене между брокером и трейдером разницей в стоимости базового актива, которая возникает между начальной и конечной ценой контракта. Для CFD-инструментов доступен трейдинг по всем направлениям («в лонг» и «в шорт»), а также маржинальная торговля. Подробности в материале.
Покупая CFD, вы не приобретаете сам актив, но при этом можете полноценно торговать на бирже и извлекать доход как при росте инструмента, так и при его падении. Цены на CFD соответствуют реальным ценам на базовые активы.
CFD-контракты являются бессрочными (в большинстве случаев) и не подразумевают возможность реальной поставки товара. Фьючерсные же контракты имеют срок истечения, после которого возможна поставка товара покупателю.
Capital.com представляет из себя технологически продвинутую торговую платформу, обладающую множеством преимуществ.
Передовая технология искусственного интеллекта: лента новостей в формате ленты Facebook предоставляет пользователям персонализированный и уникальный контент в зависимости от ваших предпочтений. Теперь не нужно опасаться предвзятых решений. Нейронная сеть анализирует поведение в приложении и рекомендует видео, статьи и новости, чтобы дать вам нужные материалы и помочь отшлифовать вашу инвестиционную стратегию.
Маржинальная торговля: доступное плечо по некоторым инструментам достигает 1:200. Capital.com – это доступ к множеству финансовых рынков с помощью CFD.
Контракты на разницу: при работе с CFD вам нет необходимости приобретать сам актив. Суть заключается на спекуляциях на росте или падении инструмента. При этом, для CFD вы используете те же стратегии, что и на традиционных рынках, за исключением того, что вы можете продавать короткие позиции с CFD. С CFD вы можете открывать короткие или длинные позиции, устанавливать стоп-лоссы и ограничивать убытки, а также применять различные торговые сценарии.
Всесторонний анализ торговли: Браузерная платформа позволяет трейдерам получать всестороннюю аналитику по рынку. Различные технические индикаторы позволяют делать прогнозы и помогают принимать инвестиционные решения. Capital.com предоставляет текущие обновления рынка и различные форматы графиков, доступные на как на ПК, так и на устройствах на iOS и Android.
Безопасность превыше всего: Capital.com уделяет огромное внимание вопросам обеспечения безопасности торговли. Платформа имеет лицензии FCA, и CySEC. Компания ставит во главу угла безопасность своих клиентов. Средства клиентов хранятся на отдельных банковских счетах и доступны для снятия в любой день и время суток.
Как торговать с CFD (с контрактом на разницу цен)
Присоединяйтесь к более чем 660 000 трейдерам по всему миру, которые выбрали Capital.com.
