Top ETF-ek
Az ETF-ek vagy tőzsdén kereskedett alapok (exchange-traded funds) egy rugalmas hidat kínálnak a kereskedőknek a pénzügyi piacokra. Ezek az "eszközkosarak" – amelyekkel tőzsdén kereskednek, mint a részvényekkel – követik egy teljes index, szektor, árucikk vagy egyéb pénzügyi piac teljesítményét. Ennek eredményeként lehetővé teszi a kereskedőknek, hogy egyetlen ügylettel egyszerre több eszköznek szerezzenek kitettséget.
A világszerte elérhető ETF-ek ezrei szinte mindent követnek, a burjánzó amerikai részvénypiactól kezdve a legújabb technológiai fejlesztésekig. Az ETF-ek vonzereje nem csupán a széles terjedelmükben rejlik, hanem az általuk kínált hatékony diverzifikációban is.
A kereskedőknek hagyományos úton több különböző piacon kellene pozíciót nyitni a portfóliójuk diverzifikálásához. Az ETF-ek segítségével azonban egyetlen ügylettel diverzifikálhat. Emellett segítenek a kereskedőknek alacsonyan tartani a jutalékokat és egyéb díjakat, bár ez az adott brókertől függ.
Természetesen a legmegfelelőbb ETF kiválasztása függ a céljaitól, az elérhető tőkéjétől, a kockázattoleranciájától és számos egyéb tényezőtől. Az alábbiakban öt jól ismert ETF piaccal fogunk foglalkozni – azonban ne feledje, a múltbeli teljesítmény nem garantálja a jövőbeli eredményeket, és kereskedés előtt mindig fontos elvégeznie a saját kutatását.
Vanguard Total Stock Market ETF
A CRSP US Total Market Index követésével a Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) kitettséget nyújt a teljes amerikai részvénypiacnak – beleértve a kis, közepes és nagy tőkeértékű növekedés- és értékalapú részvényeket.
A magába foglalt iparágak tartományának köszönhetően a VTI kiváló alapja lehet egy diverzifikált portfóliónak. A birtokolt ETF-ek terjedelme gondoskodik róla, hogy a birtokosai kitettséget kapjanak a teljes piacnak – egyszerűsítve a befektetési folyamatot és megcélozva a teljes piac hozamát.
Azonban mivel a VTI által követett index tőkeértékkel súlyozott, a nagy tőkeértékű részvények jelentősebb hatással lehetnek a teljesítményére, mint kisebb tőkeértékű társaik. Ez a koncentráció alacsonyabb diverzifikációs előnyöket kínál a piac kisebb szegmenseiből, amelyek esetenként magasabb növekedési potenciált kínálhatnak.
A VTI többek között magába foglal vezető amerikai cégeket, mint például a Berkshire Hathaway, a Johnson and Johnson és a Visa, így jól tükrözi a szélesebb körű amerikai gazdaság teljesítményét.
Invesco QQQ Trust
Az Invesco QQQ Trust egy széleskörben elismert ETF, amely az US Tech 100 Index teljesítményét követi.
Az Invesco QQQ Trust célzott hozzáférést kínál a kereskedőknek nagy tőkeértékű technológiai és innováció-központú cégekhez. A tröszt olyan cégeket foglal magába, mint például az Apple, Amazon, a Microsoft, és az Alphabet (Google), ami népszerű opcióvá teszi azok számára, akik szeretnék kihasználni a technológiai szektor növekedését.
Az esetleges hátránya viszont az, hogy egyetlen területre összpontosul. Ez magasabb volatilitáshoz és kockázathoz vezethet, főleg a technológia ipar lassulásai alatt.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF
A Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) részvények széles körének kínál kitettséget az Egyesült Államokon kívüli fejlett piacokon, mint például Európa, Kanada, Japán és Ausztrália.
Az FTSE Developed All Cap ex US Index követésével a VEA lehetővé teszi a kereskedőknek, hogy egyetlen befektetéssel nemzetközi szinten diverzifikálják portfóliójukat. A kereskedők használhatják az ETF-et, hogy hozzáférést kapjanak a fejlett piacok potenciális növekedéséhez és stabilitásához, és csökkentsék az egyetlen piacra összpontosuló befektetések volatilitását.
Azonban fontos megjegyezni, hogy az ETF devizakockázattal jár, ugyanis az átváltási ráták ingadozásai hatással lehetnek az amerikai kereskedők nyereségeire.
A VEA összetétele jól ismert vállalatokat foglal magába, mint például a Nestle, a Samsung és a Toyota, így számos különféle szektort képvisel, a fogyasztói cikkektől kezdve a technológián át egészen az autóiparig.
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF
Az iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) arra lett tervezve, hogy a MSCI Emerging Markets Investable Market Index teljesítményét kövesse, amely feltörekvő piacok nagy, közepes és kis tőkeértékű részvényeiből tevődik össze. Az ETF széles körű kitettséget kínál a feltörekvő piacok részvényeinek olyan fejlődő gazdaságokban, mint Ázsia, Dél-Amerika és Afrika.
Egyes kereskedők arra használják az IEMG-t, hogy nemzetközi szinten diverzifikáljanak, a feltörekvő piacokra összpontosítva, amelyek magasabb növekedési potenciált kínálnak a fejlett piacokkal szemben. Ez igen vonzó opció lehet azok számára, akik szeretnék növelni a portfóliójuk kockázat-megtérülés arányát.
Azonban a feltörekvő piacokba való befektetés fokozott volatilitással és kockázattal jár az olyan tényezők miatt, mint például a politikai instabilitás, valutaárfolyam ingadozások és alacsonyabb likviditás.
Az IEMG összetétele számos különféle vállalatot és szektort foglal magában, olyan technológiai óriásokat beleértve, mint például a Taiwan Semiconductor Manufacturing, az Alibaba piacvezető e-kereskedelmi cég és a Tencent telekommunikációs vállalat. Ez viszonylag átfogó betekintést nyújt az ETF által lefedett régiók pénzügyi környezetébe.
The Vanguard Total Bond Market ETF
A Vanguard Total Bond Market ETF (BND) egy fix hozamú ETF, amely a Bloomberg US Aggregate Float Adjusted Index teljesítményét követi. Az ETF széleskörű kitettséget nyújt az amerikai befektetési minősítésű kötvényeknek, magába foglalva állami, vállalati, önkormányzati adósság- és jelzálogalapú értékpapírokat.
A kereskedők és a befektetők használhatják a BND-t diverzifikációs célokra – ugyanis az általa kínált széleskörű kitettségnek köszönhetően a tőkemegőrzésre összpontosító konzervatív befektetési stratégiák alapkövének számít.
Azonban, mint minden kötvénybefektetés esetében, a BND-re hatással vannak a kamatlábak, vagyis az értéke csökkenhet a kamatlábak emelkedésével. Továbbá a befektetési minősítésű kötvényekre való összpontosítás alacsonyabb hozamot kínálhat a magas hozamú kötvényekkel szemben.
Az ETF összetétele kibocsátók széles körét foglalja magába, beleértve az amerikai államkötvényeket, állami intézmények kötvényeit, vezető vállalatok kötvényeit és jelzálogalapú értékpapírokat – tehát a teljes amerikai befektetési minősítésű kötvénypiacot képviseli.