Gestion du Risque

Qu’est-ce que la gestion du risque?

Vous devez pensez que le risque est une chose à laquelle vous vous êtes préparé ou pas, mais le risque de placement est bien plus complexe que cela. Le risque de placement tend à être progressif.

Les niveaux de risque peuvent changer, sont influencés de différentes façons et seront supportés à différents moments. Les investisseurs expérimentés planifient donc un portefeuille autour de cela en utilisant une stratégie de gestion du risque.

Comment avez-vous connu la gestion du risque?

Le processus de gestion du risque est une part essentielle de la stratégie d’investissement.

Les conseillers financiers parlent de gestion du risque avec leurs clients en tant qu’élément de la planification du portefeuille. Les investisseurs commerciaux utilisent les analystes et une modélisation perfectionnée pour évaluer et gérer le risque.

Ce que vous devez savoir sur la gestion du risque...

Pour gérer le risque vous devez d’abord établir ce que vous souhaitez gagner et ce que vous pouvez vous permettre de perdre, et sur quelle période de temps. Vous devez ensuite analyser les variables qui pourraient limiter vos retours ou mener à des pertes et identifier tout risque potentiel dans votre portefeuille. La gestion du risque c’est définir comment atténuer ces risques.

Les variables qui peuvent impacter le risque comprennent le ralentissement économique, les difficultés financières au sein des sociétés, l’offre et la demande de matières premières, et les changements de taux d’intérêt.

Vous pouvez limiter le risque en faisant des recherches pour comprendre les facteurs qui influencent les marchés sur lesquels vous négociez et en suivant attentivement les conditions du marché. Essayez d’éviter la négociation sentimentale et abandonnez la mentalité de troupeau.

Vous devriez savoir quelle perte vous pouvez vous permettre d’assumer pour chaque négociation et ne pas dépasser ces limites. Vous pouvez utiliser des outils tels que les ordres stop avec limite et les ordre à cours limité pour vous protéger sur des marchés volatiles.

Une autre tactique commune de gestion du risque est de se couvrir contre un résultat variable. Par exemple, un investisseur peut voir si un dérivé qui est disponible pourrait produire un rendement si les cours prennent une autre direction. Ou il pourrait adopter un mélange de positions longues et courtes.