Qu’est-ce que la gestion du portefeuille?

La gestion du portefeuille est l’organisation des actifs financiers d’un investisseur pour réduire le risque et maximiser le rendement. Cela implique de prendre des décisions calculées concernant les investissements et d’utiliser des stratégies de négociation.

Comment avez-vous connu la gestion du portefeuille?

Si vous avez un portefeuille de placements, on vous a probablement informé de l’importance de la gestion de portefeuille.

On a récemment entendu parlé de BNP Paribas parce qu’elle a supprimé des actifs adossés au risque d’une valeur de 3 millions d’euros de son portefeuille de prêts. Ceci a porté à la nomination de la Banque française comme «Gestionnaire de portefeuille de créances de l’année» aux «Risk Awards»

Ce que vous devez savoir sur la gestion du portefeuille...

Il existe cinq aspects principaux à prendre en compte lorsque vous gérez votre portefeuille de manière efficace :

La tolérance au risque – typiquement, plus le risque est élevé, plus le rendement est important. Si vous prenez de grands risques vous pouvez obtenir des gains importants ou des pertes importantes ; mais si vous évitez complètement le risque vous ne ferez probablement aucun profit ni ne souffrirez de perte. Votre portefeuille idéal devrait atteindre un équilibre prudent du risque dépendant de votre tolérance au risque.

La mesure de performance – établissant des références et mesurant les résultats de vos placements, vous permet de garder une trace de toute erreur et d’établir le rapport risque-rendement. Si vous employez un gestionnaire de portefeuille, souvenez-vous de prendre en compte son style d’investissement dans la gestion de performance de votre portefeuille.

La répartition des actifs – les actifs évoluent différemment et ont différents niveaux de stabilité. Choisir un mélange d’actifs peut aider à réduire le risque et à maximiser le rendement en pondérant la volatilité et l’investissement en conséquence.

La diversification – la volatilité des marchés et le risque lié à l’investissement peut être compensés en investissant dans différents titres, marchés et secteurs économiques. Cela signifie que si un marché connaît un krach, vous ne perdrez pas tout votre argent.

Le rééquilibrage – les valeurs de marché des titres évoluent dans le temps, affectant le rendement de vos placements et leur pondération dans votre portefeuille. Rééquilibrer régulièrement votre portefeuille vous assure de conserver un bon équilibre de risque et de rendement en renvoyant l’actif pondérant à son niveau initial.