Как заработать на криптовалюте: полное руководство

Почему криптовалюта остается актуальной в 2025 году

Несмотря на все взлёты и падения, криптовалюта продолжает оставаться в центре внимания. В 2025 году интерес к цифровым активам не только не снизился, а наоборот только усилился. На рынок активно возвращаются как розничные инвесторы, так и крупные фонды. Всё больше людей рассматривают криптовалюту не как спекулятивный инструмент, а как полноценную часть своего инвестиционного портфеля.

Ситуация сильно отличается от предыдущих лет. После коррекций 2022–2023 годов рынок восстановился, появились новые технологии, а вместе с ними новые способы заработка. Крипта снова в фокусе: с запуском биткоин-ETF, развитием стейкинга, усилением регулирования и ростом институционального интереса.

Сегодня криптовалюты — это десятки реальных способов заработать: от долгосрочных вложений до участия в форках и airdrop-проектах. И если раньше всё это казалось сложным, то теперь у каждого есть шанс разобраться и начать зарабатывать в криптопространстве.

Краткая история крипто индустрии

Индустрия криптовалют значительно развилась и выросла с тех пор, когда в 2008 году Сатоси Накамото опубликовал первую статью, описывающую биткоин. Спустя десятилетие уже многие люди знают термины “биткоин” и “криптовалюта”. 

В 2017 году на пике интереса к криптовалютам запрос “как купить BTC” был третьим по популярности в поисковой системе Google среди запросов, начинающихся на “как…”. И хотя рыночная капитализация разных криптоактивов существенно менялась, тем не менее она выросла до $10 млрд (£8,1 млрд или €9,1 млрд) в 2013 году, а в конце 2019 года она достигла $237 млрд. Количество уникальных счетов и транзакций в биткоинах увеличивалось в среднем на 60% в год.

С 2009 года первые пользователи и инвесторы криптовалют значительно разбогатели. Некоторые из них, например, близнецы Уинклвосс или Чанпэн Чжао, использовали свои доходы от инвестиций для создания бизнеса в крипто-экосистеме. Кэмерон и Тайлер Уинклвосс создали криптобиржу Gemini, а Чанпэн Чжао основал криптобиржу Binance, которая сегодня является одной из самых крупных бирж криптовалют в мире. 

Валерий Вавилов основал майнинговую компанию BitFury еще на ранних этапах развития блокчейн. Сегодня его компания также выпускает и продает аппаратное обеспечение для майнинга биткоинов, генерируя выручку свыше $400 млн. Энтони Ди Иорио финансировал разработку блокчейна Ethereum, а также инвестировал во многие другие крипто-проекты, включая Qtum, Vechain и Zcash.

После 2021 года криптоиндустрия прошла через волатильный период. 2022 и 2023 годы ознаменовались падением курса большинства цифровых активов, громкими банкротствами бирж и усилением регулирования. Однако кризис стал точкой трансформации: рынок адаптировался, очистился от слабых игроков и вновь начал рост в 2024 году.

В 2025 году капитализация криптовалютного рынка снова превысила $2,5 трлн, а интерес со стороны институциональных инвесторов достиг рекордных значений. Запуск первых одобренных SEC спотовых биткоин-ETF в США стал поворотным моментом: криптовалюта начала восприниматься как часть легального финансового сектора. Это дало старт новому витку интереса к цифровым активам — как со стороны розницы, так и профессиональных трейдеров.

История криптовалют — это история быстрых изменений. Но несмотря на все циклы, она продолжает привлекать миллионы людей, желающих понять, как работает криптоэкономика и как на ней можно зарабатывать.

Обзор криптовалют: можно ли заработать на криптовалюте?

И хотя первые успехи и прибыли в крипте уже были получены, индустрия все еще остается на начальных этапах развития. Интернет, например, был создан в 1969 году, а всемирная паутина (World Wide Web) появилась только в 1990 году. Для сравнения, криптовалюты существуют всего лишь чуть больше 10 лет.

Последние исследования венчурной компании a16z показывают, что криптопространство развивается циклично. Обычно цикл начинается с роста цен на крипто активы, что вызывает ажиотаж в социальных сетях и медиа. Подобная огласка привлекает все больше людей, которые приносят новый код, новые идеи и создают новые проекты. Это дает начало следующему циклу. 

За последние годы криптоиндустрия прошла через несколько ярко выраженных циклов. Наиболее заметные пики приходились на 2011, 2013, 2017 и 2021 годы. Каждый из этих этапов сопровождался не только ростом цен, но и технологическим прогрессом: появлением новых проектов, увеличением активности в разработке, запуском DeFi и NFT, усилением интереса со стороны инвесторов.

Институциональные инвесторы продолжают усиливать свое присутствие в криптопространстве. После запуска первых спотовых ETF на биткоин в США и Европе интерес к цифровым активам вырос не только у трейдеров, но и у пенсионных фондов, управляющих компаний и банков.

Несмотря на рост рыночной капитализации до $2,5 трлн, криптовалюты всё ещё занимают небольшую долю на фоне мирового финансового рынка — для сравнения, рынок акций оценивается в $95 трлн, долговой рынок — свыше $130 трлн, а рынок недвижимости — более $300 трлн.

Такая недооцененность в глобальном масштабе делает криптовалюты привлекательным инструментом для долгосрочных инвесторов. По мере роста доверия и ликвидности, цифровые активы продолжают открывать новые возможности для потенциального заработка — как в краткосроке, так и в стратегических инвестициях.

Преимущества и недостатки 

Цифровые активы дают больше свободы по сравнению с традиционными инвестициями, но вместе с тем требуют внимательности, дисциплины и понимания рынка.

Преимущества 

• Потенциал высокой доходности. Курс криптовалют может значительно вырасти за короткий срок, что создает возможность для получения существенной прибыли, но при этом всегда существует риск убытков.

• Доступность. Начать можно с минимальных вложений, достаточно смартфона и кошелька.

• Круглосуточная торговля. Криптобиржи работают 2 без выходных.

• Гибкость стратегий. Можно использовать стекинг, трейдинг, майнинг, airdrop и другие способы.

• Международный рынок. Операции можно проводить без банков и ограничений по странам.

Недостатки 

• Риск значительных убытков. При отсутствии опыта или стратегии те же резкие колебания цен, что дают шанс заработать, могут привести к потере средств.

• Отсутствие защиты средств. Утрата доступа к кошельку может означать потерю всех средств.

• Киберугрозы. Распространены фишинг, взломы аккаунтов и мошеннические схемы.

• Отсутствие фундаментальной оценки. Криптовалюта не имеет отчётности, как акции или облигации, что усложняет её объективную оценку.

По сравнению с акциями или облигациями, криптовалюта более волатильна и менее предсказуема. Важно подходить к делу осознанно, учитывать риски заработка на криптовалюте и не инвестировать больше, чем вы готовы потерять.     

Дисклеймер: информация приведена исключительно в информационных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Торговля и инвестиции в криптовалюту связаны с высоким уровнем риска, включая полную потерю вложенных средств.

Как заработать на крипте: шесть стратегий

Существует множество способов заработка на криптовалюте и получении дохода в крипто пространстве. При этом следует учитывать высокую волатильность криптоактивов, из-за которой риски в этой индустрии также велики, ко всему прочему эта область требует определенных знаний и опыта.

Инвестирование

Инвестирование обычно означает покупку и удержание активов в течение продолжительного периода времени. Криптоактивы достаточно хорошо подходят для стратегии “покупай и держи”. Они чрезвычайно волатильны в краткосрочном периоде, но обладают огромным долгосрочным потенциалом.

Согласно анализу компании Fundstrat, исключив из расчётов 10 дней с наибольшей доходностью за год, Bitcoin мог бы показать отрицательную годовую доходность, несмотря на общий восходящий тренд.

Именно из-за этой высокой волатильности, долгосрочное инвестирование может быть одним из лучших подходов для получения дохода от криптовалют. Как и в случае любых других инвестиций, инвестиции в криптовалюты следует рассматривать как портфельные и основываться на инвестиционных целях и толерантности к риску.

Как заработать на трейдинге криптовалют

Главное отличие трейдинга от инвестирования – временной горизонт. В то время как инвестиции предполагают долгосрочные вложения, трейдинг использует краткосрочные возможности. Трейдинг криптовалют требует определенных навыков и опыта. В частности, полезным будет уметь читать графики и понимать технические индикаторы. В то же время глубокие знания блокчейна и разных проектов для трейдинга уже не так важны. Заработок на криптовалюте с помощью трейдинга требует отличного понимания того, как ведут себя цены исторически, и как это использовать для прогнозирования цен на ближайшее будущее.

Чтобы заработать деньги на онлайн-торговле криптовалютой, инвесторы могут покупать или продавать как сами криптомонеты, так и деривативы, например, контракты на разницу (CFD). Торгуя криптовалютой с использованием CFD-контрактов, вы спекулируете направлением цен базового актива, при этом не владея им.

Вы можете открыть длинную (лонг) или короткую (шорт) позицию, в зависимости от того, ожидаете вы роста или падения цены актива. Таким образом, CFD дают возможность зарабатывать как на бычьем, так и на медвежьем движении цен на ценные бумаги. 

Контракты на разницу CFD позволяют торговать с маржой, давая более высокую ликвидность и более легкое исполнение. Однако, следует отметить, что CFD – это продукт с кредитным плечом, поэтому как прибыли, так и убытки увеличиваются в разы. 

Научиться, как заработать на трейдинге криптовалют с помощью CFD, можно с помощью подробного руководства Capital.com и торговать ими при помощи нашей торговой платформы с искусственным интеллектом.

Стекинг и кредитование

Стекинг и кредитование похожи и позволяют инвесторам зарабатывать деньги на альткоинах. В отличие от трейдинга или майнинга, они не требуют постоянного участия или дорогого оборудования.

Стекинг криптовалют

По сути стекинг означает блокировку монет в кошельке с криптовалютой и получение вознаграждений на проверке транзакций в сети Proof of Stake (PoS). Вместо майнинга алгоритм PoS выбирает валидаторы транзакций на основе монет для стекинга. PoS не требует дорогого программного обеспечения, и он намного более энергоэффективен. Другой вариант – это холодный стекинг, который позволяет инвесторам заработать на токенах, держа их при этом в офлайн кошельке.

Некоторые из популярных монет для стекинга в 2025 году: Ethereum (ETH), перешедший на алгоритм Proof of Stake, Solana (SOL), Polkadot (DOT), NEAR, Stellar (XLM) и другие.

С помощью стекинга инвесторы как бы дают взаймы сети монеты для поддержания ее безопасности и верификации транзакций. 

Кредитование криптовалют

Вторая возможность заработать на крипте — это криптовалютное кредитование, которое позволяет получать процентный доход от переданных во временное пользование токенов. Инвестор размещает активы на определенных условиях: либо на фиксированный срок, либо с возможностью гибкого вывода. За это он получает вознаграждение, аналогичное проценту по вкладу.

Существуют как централизованные, так и децентрализованные сервисы для кредитования. Одни предоставляют интерфейс и поддержку, другие работают через смарт-контракты и не требуют посредников.

Доходность зависит от нескольких факторов: типа криптовалюты, сроков размещения, уровня спроса на займы и условий платформы. Как правило, стейблкоины обеспечивают более стабильный доход, а волатильные активы — потенциально более высокий, но рискованный.

Важно: и стекинг, и кредитование сопряжены с рисками. Возможны сбои в протоколе, взломы DeFi-платформ или резкие просадки цен. Поэтому перед тем как вложить средства, стоит изучить условия возврата, ликвидность и надёжность выбранного сервиса.

Крипто социальные медиа

В 2016 году Дэн Лаример запустил Steemit – первую в мире социальную сеть на основе блокчейн. Платформа вознаграждает своих пользователей собственной монетой STEEM за создание и организацию контента. В 2017 году проект Steemit столкнулся с некоторыми проблемами, и с тех пор количество пользователей сокращается. На базе этой идеи позже появились проекты вроде Narrative, Sapien и Scorum. Они первыми внедрили модель, в которой активность пользователей напрямую конвертируется в токены.

Хотя многие из этих платформ не смогли добиться массового признания, именно они заложили фундамент для развития целого направления — децентрализованных социальных сетей. В 2025 году этот формат трансформировался в более зрелую концепцию, которую называют SocialFi. Здесь пользователи зарабатывают криптовалюту за взаимодействие с контентом, развитие личного профиля и участие в управлении сообществом. Это создаёт альтернативу традиционным соцсетям, где доход получают лишь владельцы платформы, а не авторы и участники.

Майнинг

Майнинг – это очень важный компонент доказательства механизма консенсуса (Proof of Work, PoW) и один из старейших способов заработка на криптовалюте. Это процесс верификации транзакций и обеспечения безопасности PoW сети. За выполнение этих функций майнеры получают новые монеты в качестве вознаграждения. На самой заре развития биткоинов майнить можно было и на обычном ПК, но сегодня для этого уже требуется специализированное майнинговое программное обеспечение.

Что касается поддержки сети, то запуск мастернода тоже может приносить прибыль. Мастернодами называют кошельки, которые хранят копию всей сети. Владельцы мастернод получают регулярные вознаграждения, но для их запуска также необходима значительная сумма в криптовалюте и стабильный интернет-сервер.

Оба метода заработка криптовалюты требуют технических знаний и значительных инвестиций как первоначальных, так и регулярных.

Эйрдропы и форки

Ещё один способ заработать на криптовалюте — участие в эйрдропах и форках. Эти методы не требуют финансовых вложений, но часто зависят от активности пользователя и умения оказаться в нужное время в нужном месте.

Airdrops — это бесплатная раздача криптовалюты, которую организаторы проводят с целью привлечения внимания к новому проекту или токену. Пользователи могут получить монеты просто за то, что подписались на обновления, выполнили простые действия в социальных сетях или уже владеют определённым токеном на момент снимка блокчейна. В 2023–2024 годах крупные airdrop-кампании принесли участникам тысячи долларов прибыли, став одним из самых обсуждаемых направлений в сообществе.

Форк — это разделение блокчейн-сети, в результате которого появляется новая криптовалюта. Владельцы монет в оригинальной цепочке часто получают эквивалентное количество токенов в новой. Так, в прошлом пользователи получали дополнительные монеты после форков Bitcoin, Ethereum и других крупных сетей.

Как начать зарабатывать на криптовалюте новичку

Чтобы минимизировать ошибки и понять, как начать зарабатывать на криптовалюте, важно следовать базовой пошаговой инструкции и изучить основы.

• 1. Определите цели и стратегию

  Сначала важно понять, какой способ заработка на криптовалюте вас интересует, это могут быть долгосрочные инвестиции, трейдинг или пассивный доход. От этого зависит выбор платформы и инструментов. Если вы хотите спекулировать на изменениях цен, начните с руководства по торговле криптовалютами, чтобы понять базовые принципы и риски.

• 2. Выберите криптобиржу

  Надежная биржа — основа безопасности и комфорта. Обращайте внимание на:
  регулирование и лицензии,
  наличие нужных торговых пар,
  удобство интерфейса и поддержку,
  возможности пополнения и вывода.
  Изучите комиссионные сборы и интерфейс в демо-режиме, если он доступен.

• 3. Создайте криптовалютный кошелек

  Для хранения активов потребуется кошелек. Горячие кошельки подключены к интернету и подходят для быстрых операций. Холодные, напротив, не имеют постоянного доступа к сети и считаются более безопасными для долгосрочного хранения.

  Выбирайте вариант в зависимости от целей: для трейдинга чаще используют горячие, для накоплений — аппаратные или бумажные кошельки.

• 4. Пройдите верификацию (KYC) и настройте безопасность

  Все крупные биржи требуют прохождения процедуры KYC (Know Your Customer). Это необходимо для соблюдения требований законодательства и защиты от мошенничества. Вам нужно будет подтвердить личность, загрузив документ (паспорт, ID-карту) и сделать селфи.

  После этого активируйте двухфакторную аутентификацию (2FA), настройте уведомления и сохраните резервные фразы.

• 5. Начинайте с малого и учитесь

  Даже если вы готовы инвестировать значительную сумму, лучше начать с минимальных вложений и пробных операций. Пройдите обучение, изучите базовые принципы блокчейна, разберитесь в особенностях выбранной стратегии, посещайте вебинары и используйте интерактивные материалы Capital.com, чтобы быстрее погрузиться в тему.

Как не потерять деньги на криптовалюте

В криптовалюте вся ответственность за сохранность средств ложится исключительно на пользователя. Чтобы не потерять деньги на криптовалюте, важно понимать, с какими рисками вы можете столкнуться, и как их избежать.

1. Включение двухфакторной аутентификации (2FA). 

Эта функция создает дополнительный барьер при входе в аккаунт: помимо пароля, система потребует одноразовый код из специального приложения. Без него злоумышленник не получит доступ даже при знании всех ваших логинов. 

2. Хранение резервных фраз в офлайне

Каждый криптокошелёк создает seed-фразу — набор слов, с помощью которых можно восстановить доступ к средствам. Не храните её в скриншотах, на e-mail или в облаке. Потеря этих слов равносильна потере денег. Запишите их на бумаге и храните в надежном месте, вдали от цифровых устройств.

3. Избегайте фишинговых сайтов

Вам может прийти письмо, баннер или ссылка, внешне идентичная сайту известной биржи. Но после введения логина и пароля пользователь фактически передает их мошенникам. Чтобы этого не случилось, проверяйте адрес сайта вручную и не переходите по ссылкам из мессенджеров и рекламы.

4. Не доверяйте «раздачам» и обещаниям быстрых доходов

Скамы в криптовалюте часто маскируются под щедрые предложения. Например, фейковые раздачи токенов от известных компаний или «удвоение депозита» за перевод на определённый адрес. Помните: если предложение кажется слишком выгодным, это почти всегда обман.

5. Разделяйте активы

Никогда не храните всю сумму в одном кошельке или на одной бирже. Создайте отдельные кошельки для хранения, торговли и небольших трат. Это снижает риски в случае взлома одной из платформ.

6. Используйте холодные кошельки для хранения крупных сумм

Для долгосрочного хранения крупных объёмов криптовалют рекомендуется использовать аппаратные кошельки. Такие устройства не имеют постоянного подключения к сети, а значит, не подвержены удаленным атакам.

7. Будьте осторожны с публичным Wi-Fi

Не совершайте криптооперации в общественных сетях. При подключении к ним существует риск перехвата данных. Для операций с криптовалютой надёжнее использовать мобильный интернет или защищенное VPN-соединение.

FAQ

Оставайтесь в курсе последних событий на крипто рынке с Capital.com, чтобы находить лучшие возможности для трейдинга.