Uber prueba cómo la tokenización puede poner a trabajar el efectivo ocioso con HSBC, Franklin Templeton
El gigante del servicio de transporte Uber probó una forma de mantener el rendimiento de sus fondos corporativos generando ingresos las 24 horas del día, mientras los mantiene disponibles para pagos, utilizando fondos tokenizados y depósitos bancarios en la Red Canton.
El gigante del servicio de transporte completó un piloto con HSBC, Franklin Templeton, Tradeweb y Fireblocks, según indicaron las empresas en un comunicado de prensa del viernes compartido con CoinDesk, demostrando cómo los tesoreros corporativos podrían invertir y acceder a efectivo fuera del horario habitual de los mercados.
En la prueba, Uber utilizó los depósitos bancarios tokenizados de HSBC para comprar participaciones tokenizadas del fondo del mercado monetario de Franklin Templeton a través de Tradeweb, con Fireblocks proporcionando la infraestructura de la billetera. Uber también pudo redimir parte de sus participaciones, incluso durante un fin de semana, con las transacciones liquidándose conjuntamente en la red Canton (CC).
La iniciativa tenía como objetivo abordar un problema práctico para grandes empresas: el efectivo ocioso en cuentas bancarias genera menos que el dinero invertido en fondos a corto plazo, pero retirarlo puede llevar tiempo. Las empresas que necesitan realizar pagos por la noche o durante los fines de semana a menudo mantienen efectivo adicional disponible en lugar de invertirlo.
La tokenización — poner activos como fondos del mercado monetario y depósitos bancarios en cadenas de bloques — podría ayudar a cerrar esa brecha. Al permitir que las inversiones y los pagos se liquiden en la misma red, las empresas podrían mantener el dinero invertido por más tiempo y acceder a él cuando sea necesario.
Poniendo la liquidez a trabajar
El piloto combinó dos tipos de activos tokenizados: acciones en el fondo del mercado monetario de Franklin Templeton y depósitos de HSBC que representan dinero de banco comercial.
Las operaciones utilizaron liquidación de entrega contra pago, lo que significa que los tokens del fondo y el pago se movieron simultáneamente, reduciendo el riesgo de que una parte complete la transacción sin la otra.
"El acceso constante al efectivo y la capacidad de poner la liquidez a trabajar de manera más eficiente son cada vez más importantes para nuestro negocio", dijo Odette Rodrigues, vicepresidenta de finanzas corporativas, tesorería y mercados de capitales de Uber. “Esta solución nos brinda una mayor flexibilidad para optimizar el rendimiento del efectivo disponible mientras cumplimos con las obligaciones de pago de manera fluida, reduciendo la necesidad de mantener colchones de liquidez.”
Aunque el sistema sigue siendo un proyecto piloto, ofreció una visión de cómo los fondos tokenizados y el dinero bancario podrían funcionar juntos para hacer posible la gestión de efectivo las 24 horas del día.
Para las tesorerías corporativas, eso podría significar mantener más efectivo en inversiones que generen rendimiento y utilizar esos fondos para pagos cuando sea necesario, sin mantener grandes cantidades de efectivo ocioso en reserva.
“Este piloto es un primer paso importante en nuestro camino hacia un modelo más eficiente, operativo 24/7 para gestionar nuestro capital de trabajo,” dijo Rodrigues.