Monzo IPO – πώς να διαπραγματευτείτε μετοχές της Monzo
Μάθετε για τη Monzo και την πιθανή IPO της, τους βασικούς παράγοντες που επηρεάζουν την τιμή της μετοχής της και πώς να πραγματοποιείτε συναλλαγές με τη μετοχή της Monzo μέσω CFD όταν αυτή εισαχθεί στο χρηματιστήριο.
Πότε είναι η ημερομηνία της IPO της Monzo;
Μέχρι τον Φεβρουάριο του 2025, η Monzo δεν έχει ανακοινώσει επίσημα συγκεκριμένη ημερομηνία για την αρχική δημόσια προσφορά (IPO). Ωστόσο, σύμφωνα με πληροφορίες, η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο μελλοντικής εισαγωγής στο χρηματιστήριο, καθώς συνεχίζει την επέκτασή της στο Ηνωμένο Βασίλειο και διεθνώς. Με την ισχυρή βάση χρηστών και την ψηφιακή προσέγγιση, μια δημόσια εγγραφή θα μπορούσε να προσφέρει πρόσθετο κεφάλαιο για ανάπτυξη.
Η Monzo στοχεύει να είναι "έτοιμη για IPO" έως το τέλος του 2025, αν και η πραγματική εισαγωγή στο χρηματιστήριο ενδέχεται να μην πραγματοποιηθεί πριν από το 2026. Η εταιρεία επικεντρώνεται στην ενίσχυση της διακυβέρνησής της και στην ολοκλήρωση των απαραίτητων προετοιμασιών για να εξασφαλίσει την επιτυχή είσοδό της στο χρηματιστήριο.
Αποτίμηση
Στον τελευταίο γύρο χρηματοδότησης το 2024, η Monzo αποτιμήθηκε σε περίπου £4.5 δισεκατομμύρια. Η εταιρεία ανακοίνωσε τα πρώτα ετήσια κέρδη της το περασμένο έτος, χάρη στην αύξηση των επιτοκίων και των τελών συναλλαγών και συνδρομών.
Πιθανές τοποθεσίες IPO
Υπάρχει μια συνεχιζόμενη συζήτηση εντός της Monzo σχετικά με την προτιμώμενη τοποθεσία για την IPO της. Ο Διευθύνων Σύμβουλος TS Anil υποστηρίζει την εισαγωγή της εταιρείας στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ, με στόχο την πρόσβαση σε βαθύτερες κεφαλαιαγορές και υψηλότερες αποτιμήσεις, που συχνά παρατηρούνται για εταιρείες με έμφαση στην τεχνολογία στην άλλη πλευρά του Ατλαντικού. Αντίθετα, το διοικητικό συμβούλιο της Monzo τείνει προς την εισαγωγή της εταιρείας στο χρηματιστήριο του Ηνωμένου Βασιλείου, σε συνάρτηση με το σημαντικό εγχώριο πελατολόγιο της εταιρείας, το οποίο ξεπερνά τα 10 εκατομμύρια.
Πλαίσιο της αγοράς
Η απόφαση σχετικά με τον τόπο εισαγωγής στο χρηματιστήριο έρχεται σε μια κρίσιμη στιγμή για τις αγορές μετοχών του Ηνωμένου Βασιλείου, οι οποίες έχουν υποστεί ύφεση στις δραστηριότητες IPO. Η απόφαση για τον τόπο εισαγωγής στο χρηματιστήριο έρχεται σε μια κρίσιμη στιγμή για τις αγορές μετοχών του Ηνωμένου Βασιλείου, οι οποίες έχουν υποστεί ύφεση στις δραστηριότητες αρχικής δημόσιας προσφοράς. Η εισαγωγή της Monzo στο χρηματιστήριο θα μπορούσε να αναζωογονήσει σημαντικά τις αγορές μετοχών του Ηνωμένου Βασιλείου, ιδίως στον τομέα της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας, ο οποίος θεωρείται ως πιθανός μοχλός ανάπτυξης.
Συνολικά, αν και η Monzo δεν έχει ορίσει συγκεκριμένη ημερομηνία για την αρχική δημόσια προσφορά, η εταιρεία προετοιμάζεται ενεργά για την εισαγωγή της στο χρηματιστήριο, εξετάζοντας το βέλτιστο χρονικό σημείο και τον τόπο που θα υποστηρίξει καλύτερα την ανάπτυξή της και την αξία των μετόχων της.
Τι είναι η Monzo;
Η Monzo είναι μια ψηφιακή τράπεζα με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο που προσφέρει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες μέσω εφαρμογής, όπως τρεχούμενους λογαριασμούς, λειτουργίες αποταμίευσης και εργαλεία προϋπολογισμού. Ιδρύθηκε το 2015 και έχει εξελιχθεί σε μία από τις κορυφαίες τράπεζες που αμφισβητούν το κατεστημένο, ανατρέποντας τις παραδοσιακές τραπεζικές πρακτικές με μια προσέγγιση που θέτει τον πελάτη στο επίκεντρο και βασίζεται στην τεχνολογία.
Βασικά χαρακτηριστικά της Monzo
-
Τραπεζικές συναλλαγές μέσω εφαρμογής: ένας τρεχούμενος λογαριασμός με προτεραιότητα στα κινητά, με άμεσες ειδοποιήσεις και πληροφορίες για τις δαπάνες σε πραγματικό χρόνο.
-
Εργαλεία αποταμίευσης και προϋπολογισμού: προσφέρει "κουμπαράδες" για αποταμίευση, αυτόματη στρογγυλοποίηση και έλεγχο δαπανών.
-
Χωρίς χρεώσεις για συναλλαγές στο εξωτερικό: προσφέρει συναλλαγές forex και αναλήψεις από ΑΤΜ με χαμηλό κόστος.
-
Υπεραναλήψεις και δάνεια: προσφέρει ευέλικτες πιστωτικές επιλογές, συμπεριλαμβανομένων υπεραναλήψεων και προσωπικών δανείων.
-
Monzo Premium και Plus: λογαριασμοί με συνδρομή και επιπλέον προνόμια, όπως ταξιδιωτική ασφάλιση και εικονικές κάρτες.
Η Monzo ρυθμίζεται στο Ηνωμένο Βασίλειο ως πλήρως εξουσιοδοτημένη τράπεζα, παρέχοντας στους χρήστες χρηματοοικονομική ασφάλεια και προστασία FSCS για τις επιλέξιμες καταθέσεις.
Ιστορικό αποτίμησης της Monzo
Η αξία της Monzo έχει σημειώσει σημαντική αύξηση τα τελευταία χρόνια, αντανακλώντας την ταχεία επέκταση του αριθμού των χρηστών της, τη διαφοροποίηση των προϊόντων της και την εμπιστοσύνη των επενδυτών στον τομέα των ψηφιακών τραπεζικών υπηρεσιών. Ωστόσο, οι συνθήκες της αγοράς και οι ανησυχίες σχετικά με την κερδοφορία ενδέχεται να επηρεάσουν την μελλοντική αποτίμηση της δημόσιας προσφοράς.
|
Έτος |
Γύρος χρηματοδότησης |
Εκτιμώμενη αξία |
Βασικές εξελίξεις |
|
2017 |
Σειρά C |
£280 εκ. |
Απόκτηση τραπεζικής άδειας στο Ηνωμένο Βασίλειο, μετάβαση από προπληρωμένες κάρτες σε πλήρεις τρεχούμενους λογαριασμούς. |
|
2018 |
Σειρά D |
£1 Δισ. |
Έφτασε το 1 εκατομμύριο πελάτες, επέκτεινε τις υπηρεσίες δανεισμού. |
|
2020 |
Σειρά G |
£1.25δισ |
Ο αντίκτυπος του COVID-19 οδήγησε σε μείωση της αποτίμησης, αλλά η αύξηση των χρηστών συνεχίστηκε. |
|
2021 |
Ιδιωτική χρηματοδότηση |
£3.5δισ |
Ανάκαμψη με αύξηση των εσόδων από δανεισμό και λογαριασμούς προνομιακών πελατών. |
|
2024 |
Προ-IPO χρηματοδότηση |
£4.5δισ |
Επέκταση των τραπεζικών υπηρεσιών για επιχειρήσεις, διεθνής παρουσία και προσφορά προϊόντων υψηλής ποιότητας. |
|
TBD |
Πιθανή IPO |
? |
Η αποτίμηση θα εξαρτηθεί από τις συνθήκες της αγοράς, την αύξηση των εσόδων και τις προοπτικές κερδοφορίας. |
Πώς κερδίζει χρήματα η Monzo;
Η Monzo κερδίζει χρήματα ως πλήρως ψηφιακή τράπεζα, προσφέροντας χρηματοοικονομικές υπηρεσίες κυρίως μέσω της εφαρμογής της για κινητά. Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές τράπεζες, δεν βασίζεται σε φυσικά καταστήματα, αλλά παρέχει μια απρόσκοπτη, τεχνολογικά προηγμένη εμπειρία.
Τα έσοδα της Monzo προέρχονται από πολλαπλές πηγές, οι οποίες μπορούν να αναλυθούν ως εξής:
|
Ροή εσόδων |
Περιγραφή |
|
Τέλη ανταλλαγής |
Ένα μικρό ποσοστό που κερδίζεται όταν οι πελάτες χρησιμοποιούν τις κάρτες Monzo. |
|
Υπεραναλήψεις και δάνεια |
Τόκοι που εισπράχθηκαν από την παροχή πιστωτικών υπηρεσιών. |
|
Προγράμματα συνδρομής |
Το Monzo Plus και το Monzo Premium προσφέρουν επιπλέον λειτουργίες έναντι χρέωσης. |
|
Συνεργασίες στην αγορά |
Έσοδα από χρηματοοικονομικά προϊόντα τρίτων, όπως ασφάλειες. |
|
Επιχειρηματική τραπεζική |
Έσοδα από λογαριασμούς Monzo Business που έχουν σχεδιαστεί για μικρομεσαίες επιχειρήσεις. |
|
Χρηματοοικονομικός δείκτης |
Τάση απόδοσης |
|
Αύξηση εσόδων |
Κατά το οικονομικό έτος που έληξε τον Μάρτιο του 2024, τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 147% σε £800 εκατομμύρια, από £355.6 εκατομμύρια το προηγούμενο έτος. |
|
Κερδοφορία |
Επίτευξη προ φόρων κέρδους ύψους £15.4 εκατομμυρίων κατά το οικονομικό έτος που έληξε τον Μάρτιο του 2024, σηματοδοτώντας το πρώτο πλήρες έτος κερδοφορίας της εταιρείας. |
|
Βάση χρηστών |
Έφτασε τα 9.7 εκατομμύρια πελάτες μέχρι τον Μάιο του 2023, καθιστώντας την έβδομη μεγαλύτερη τράπεζα στο Ηνωμένο Βασίλειο σε αριθμό πελατών. |
|
Κατάθεση πελατών |
Αύξηση κατά 88% των καταθέσεων πελατών, που ανήλθαν συνολικά σε £11.2 δισεκατομμύρια κατά το οικονομικό έτος που έληξε τον Μάρτιο του 2024. |
Τι μπορεί να επηρεάσει την τιμή της μετοχής της Monzo;
Η τιμή της μετοχής της Monzo, μόλις αρχίσει να διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο, θα επηρεάζεται από πολλούς παράγοντες, από τις γενικές συνθήκες της αγοράς έως τις επιδόσεις της εταιρείας. Οι επενδυτές θα παρακολουθούν στενά την ανάπτυξη, την κερδοφορία και τις ρυθμιστικές αλλαγές.
Συνθήκες της αγοράς και τάσεις του κλάδου
Μακροοικονομικές τάσεις: τα επιτόκια, ο πληθωρισμός και οι καταναλωτικές συνήθειες θα επηρεάσουν τις αποτιμήσεις των εταιρειών χρηματοοικονομικής τεχνολογίας. Τα υψηλότερα επιτόκια μπορούν να ενισχύσουν τα έσοδα της Monzo από τα δάνεια, αλλά μπορεί επίσης να μειώσουν τη ζήτηση για δανεισμό, ενώ οι οικονομικές υφέσεις θα μπορούσαν να επηρεάσουν τον όγκο των συναλλαγών.
Ανταγωνισμός των challenger banks: Η Monzo δραστηριοποιείται σε έναν πολυσύχναστο χώρο, ανταγωνιζόμενη άλλες τράπεζες που δίνουν προτεραιότητα στο ψηφιακό περιβάλλον, όπως η Starling Bank και η Revolut, καθώς και παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που επεκτείνουν τις δικές τους ψηφιακές υπηρεσίες. Οποιαδήποτε μεταβολή στο μερίδιο αγοράς ή στη διαφοροποίηση των προϊόντων θα επηρεάσει την εμπιστοσύνη των επενδυτών.
Απόδοση IPO: οι πρώτες ημέρες διαπραγμάτευσης μετά την εισαγωγή στο χρηματιστήριο μπορούν να καθορίσουν την πορεία της μετοχής. Ένα ισχυρό ντεμπούτο θα μπορούσε να δημιουργήσει ανοδική δυναμική, ενώ μια χλιαρή υποδοχή θα μπορούσε να οδηγήσει σε πρόωρη μεταβλητότητα και πιέσεις πώλησης.
Βασικά στοιχεία και ανάπτυξη της εταιρείας
Έσοδα και κερδοφορία: οι επενδυτές θα εξετάσουν προσεκτικά την ικανότητα της Monzo να αποφέρει βιώσιμα κέρδη, ιδίως από βασικές πηγές εσόδων όπως οι συνδρομές premium, τα δάνεια, οι προμήθειες ανταλλαγής και οι επιχειρηματικοί λογαριασμοί. Καθώς η Monzo πρόσφατα κατέγραψε κέρδη, η συνεχής αύξηση των κερδών θα αποτελέσει κρίσιμο παράγοντα.
Αύξηση χρηστών και αφοσίωση: η αύξηση του πελατολογίου και η αυξημένη χρήση των λογαριασμών (πχ. καταθέσεις, συναλλαγές, δάνεια και αποταμιεύσεις) θα σηματοδοτήσουν την ισχυρή ζήτηση για τις υπηρεσίες της Monzo. Τα υψηλά επίπεδα αφοσίωσης, ιδίως μεταξύ των premium χρηστών, θα μπορούσαν να υποστηρίξουν μια υψηλότερη αποτίμηση.
Ρυθμιστική κατάσταση: ως ρυθμιζόμενη τράπεζα του Ηνωμένου Βασιλείου, η Monzo πρέπει να συμμορφώνεται με αυστηρούς κανόνες χρηματοοικονομικής εποπτείας. Οποιαδήποτε κανονιστικά προβλήματα, πρόστιμα ή αλλαγές πολιτικής – όπως αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις – θα μπορούσαν να επηρεάσουν την ευελιξία και την κερδοφορία της επιχείρησης. Η επέκταση σε νέες αγορές, ιδίως στις ΗΠΑ, συνεπάγεται επίσης κανονιστικές πολυπλοκότητες.
Κυκλοφοριακή διάθεση και διαπραγματευτική δραστηριότητα
Αξιολογήσεις αναλυτών: οι εκθέσεις των επενδυτικών τραπεζών και των χρηματοοικονομικών αναλυτών θα καθοδηγήσουν το κλίμα των επενδυτών. Οι θετικές αξιολογήσεις θα μπορούσαν να ωθήσουν τη ζήτηση, ενώ οι υποβαθμίσεις ή οι ανησυχίες για τη μακροπρόθεσμη κερδοφορία ενδέχεται να προκαλέσουν πωλήσεις.
Ειδήσεις και κοινή γνώμη: παραβιάσεις της ασφάλειας, καινοτομίες προϊόντων, συνεργασίες ή αλλαγές στην ηγετική ομάδα μπορούν να επηρεάσουν το κλίμα των επενδυτών. Η Monzo διαθέτει ένα ισχυρό εμπορικό σήμα που βασίζεται στην κοινότητα, οπότε η διατήρηση της εμπιστοσύνης θα είναι ουσιαστικής σημασίας.
Σύντομο ενδιαφέρον και όγκος διαπραγμάτευσης: ως μετοχή του τομέα της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας, η Monzo ενδέχεται να παρουσιάσει υψηλότερη μεταβλητότητα, ιδίως κατά τους πρώτους μήνες μετά την εισαγωγή της στο χρηματιστήριο. Ο υψηλός όγκος διαπραγμάτευσης μπορεί να οδηγήσει σε απότομες διακυμάνσεις των τιμών, με τους πωλητές σε ανοικτή θέση να επηρεάζουν επίσης την καθημερινή πορεία των τιμών.
Πώς να διαπραγματευτείτε μετοχές της Monzo
Όταν η Monzo κάνει το ντεμπούτο της στο χρηματιστήριο, ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα για να πραγματοποιήσετε τη διαπραγμάτευση μετοχών:
-
Επιλέξτε μια μεσιτική πλατφόρμα: επιλέξτε έναν ρυθμιζόμενο μεσίτη που προσφέρει μετοχές ή CFD της Monzo. Μάθετε περισσότερα για τα συμβόλαια επί της διαφοράς στον οδηγό διαπραγμάτευσης CFD.
-
Δημιουργήστε ένα λογαριασμό διαπραγματεύσεων: εγγραφείτε και επαληθεύστε την ταυτότητά σας.
-
Χρηματοδότηση του λογαριασμού μου: προσθέστε χρήματα στον λογαριασμό σας χρησιμοποιώντας την προτιμώμενη μέθοδο.
-
Παρακολούθηση της απόδοσης των μετοχών: μείνετε ενημερωμένοι για τις οικονομικές εκθέσεις και τις ειδήσεις του κλάδου.
-
Θέστε μια διαπραγμάτευση: αγοράστε ή πουλήστε μετοχές χρησιμοποιώντας εντολές αγοράς ή οριακές εντολές. Εξετάστε το ενδεχόμενο εντολών παύσης απωλειών για τη διαχείριση κινδύνου.
Μπορείτε να παρακολουθείτε τις εξελίξεις στις αγορές χάρη στις εξειδικευμένες πληροφορίες των εσωτερικών αναλυτών μας. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα ειδήσεις και αναλύσεις.
Ποιες μετοχές fintech μπορώ να διαπραγματευτώ;
Αν και η Monzo δεν έχει επιβεβαιώσει την ημερομηνία της δημόσιας προσφοράς της, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν έκθεση στον τομέα της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας μέσω της διαπραγμάτευσης μετοχών άλλων σημαντικών εταιρειών του κλάδου.
-
Wise (WISE.L): ειδικεύεται στις διεθνείς μεταφορές χρημάτων και στις τραπεζικές συναλλαγές χωρίς σύνορα.
-
Adyen (ADYEN.AS): μια παγκόσμια εταιρεία επεξεργασίας πληρωμών που εξυπηρετεί εταιρείες όπως η Netflix και η Uber.
-
SoFi Technologies (SOFI): μια διαδικτυακή τράπεζα με έδρα τις ΗΠΑ που προσφέρει υπηρεσίες προσωπικών χρηματοοικονομικών και διαπραγμάτευσης.
-
Nubank (NU): μια κορυφαία ψηφιακή τράπεζα στη Λατινική Αμερική.
-
FIS (FIS) και Fiserv (FI): παροχή υποδομής χρηματοοικονομικής τεχνολογίας για τραπεζικές συναλλαγές και πληρωμές.
Μάθετε περισσότερα για τη διαπραγμάτευση μετοχών σε μετοχές fintech και άλλες μετοχές με τον ολοκληρωμένο οδηγό διαπραγμάτευσης μετοχών.
