Ce este gestionarea portofoliului?

Gestionarea portofoliului reprezintă organizarea activelor financiare ale unui investitor pentru a reduce riscul şi pentru a spori rentabilitatea. Acest lucru presupune luarea deciziilor calculate despre investiţii şi utilizarea strategiilor de tranzacţionare.

De unde ai aflat despre gestionarea portofoliului?

Dacă ai un portofoliu de investiţii, ai fost consiliat, probabil, despre importanţa gestionării portofoliului.

BNP Paribas a fost recent prezentată în cadrul buletinelor de ştiri pentru reducerea activelor ponderate în funcţie de risc în valoare de 3 miliarde € din portofoliul acesteia de împrumuturi. Acest lucru a dus la acordarea titlului de „Managerul portofoliului de credit al anului” pentru banca franceză în cadrul Risk Awards.

Ce trebuie să ştii despre gestionarea portofoliului...

Există cinci aspecte principale de luat în considerare atunci când îţi gestionezi portofoliul eficient:

Toleranţa la risc – în general, cu cât riscul este mai ridicat, cu atât rentabilitatea este mai mare. Dacă îţi asumi riscuri mari, poţi obţine câştiguri mari sau poţi suporta pierderi mari, dar, dacă eviţi riscul complet, probabil nu vei obţine niciun câştig sau nu vei suporta nicio pierdere. Portofoliul tău ideal trebuie să echilibreze riscul cu atenţie în funcţie de toleranţa ta la risc.

Măsurarea performanţei – stabilirea reperelor şi măsurarea modului în care investiţiile tale se manifestă îţi permit monitorizarea oricăror erori şi stabilirea raportului risc-rentabilitate. Dacă angajezi un manager de portofoliu, nu uita să ţii cont de stilul acestuia de a investi în gestionarea performantă a portofoliului tău.

Alocarea activelor – activele fluctuează diferit şi au diferite niveluri de stabilitate. Alegerea unei combinaţii de active poate ajuta la reducerea riscului şi sporirea rentabilităţii prin ponderarea volatilităţii şi a investiţiilor în consecinţă.

Diversificarea – volatilitatea pieţelor şi riscul implicat în investiţii pot reduce investiţiile în diferite valori mobiliare, pieţe şi sectoare economice. Acest lucru înseamnă că nu vei pierde toate fondurile tale dacă o piaţă se prăbuşeşte.

Reechilibrare – valorile de piaţă ale valorilor mobiliare se modifică în timp, afectând rentabilitatea investiţiilor tale şi ponderarea acestora în portofoliul tău. Reechilibrarea periodică a portofoliului tău îţi asigură un raport bun între risc şi rentabilitate prin readucerea ponderii activelor la nivelul lor iniţial.