Despre CFD Trading: Ce este un contract pentru diferenţă?
Dacă nu sunteţi familari cu efectul de levier sau aţi descoperit bursa pentru prima data, probabil că v-aţi întrebat “ce înseamnă CFD trading?” sau “ce este tranzacţionarea CFD?” Pentru a vă scutii din a cauta pe Google “CFD ce inseamna”, puteţi să învăţaţi totul despre subiect chiar aici.
Un contract pentru diferenţă (contract for difference - CFD) este un tip popular de derivat care vă permite să tranzacţionaţi în marjă, oferindu-vă astfel o expunere mai mare la pieţele financiare. CFD-urile sunt un tip de derivat, ceea ce înseamnă că nu veţi cumpară activul care stă la bază. În schimb, veţi putea cumpăra sau vinde unităţi pentru un anumit instrument financiar în funcţie de predicţia dumneavoastră vis-a-vis de preţul activului. Un CFD este un contract între un broker şi un trader care convin să schimbe diferenţa de valoare a unui activ financiar dintre începutul şi sfarşitul contractului.
CFD-urile şi Futures sunt ambele derivate, deci care e diferenţa?
Un contract futures (sau pe scurt ‘futures’) şi un contract pentru diferenţă (CFD) sunt produse derivate. Atunci când achiziţionaţi un CFD, cumpăraţi un număr de contract pe o piaţă în caz că vă aşteptaţi ca piaţa să crească în valoare şi vindeţi un număr de contracte în caz că vă aşteptaţi ca piaţa să se deprecieze. Schimbarea în valoare a poziţiei pe care o luaţi se reflect în mişcările pieţie care este la bază. Cănd vine vorba de tranzacţionarea CFD-urilor, puteţi să vă închideţi poziţia în orice moment – atat timp cât piaţa este deschisă.
Pe de altă parte, futures sunt contracte care indică faptul că sunteţi de acord să cumpăraţi un instrument financiar la un anumit moment în viitor la un preţ predeterminat. Spre deosebire de tranzacţionarea CFD-urilor, aveţi o dată şi un preţ stabilit pentru aceasta tranzacţie, ceea ce înseamnă că închiderea poziţiei poate fi costisitoare. Valoarea unui contract futures depinde de miscările pieţei care stă la bază şi de sentimentul pieţei vis-a-vis de viitorul preţ al unui activ.
Tranzactionarea cu efectul de levier a CFD-urilor
Atunci când tranzacţionaţi contracte pentru diferenta, aveţi o poziţie cu efectul de levier, ceea ce înseamnă că dobândiţi o expunere mai mare la piaţă cu capitalul initial. În alte cuvinte, veţi depunde doar valoarea trade-ului şi restul este împrumutat de la broker.
Trading-ul cu efectul de levier poarte şi numele de tranzacţionare pe marjă. Asta deoarece fondurile necesare pentru a deschide şi a menţine o poziţie (marja) reprezintă doare o fracţie din mărimea totală a trade-ului.
Există două tipuri de marjă cănd vine vorba de o tranzactionare CFD cu care trebuie sa vă familiarizaţi. Marja de deposit, care reprezintă suma necesară pentru a deschide o poziţie, şi marja de întreţinere, de care s-ar putea să aveţi nevoie în caz că poziţia dumneavoastră începe să intre pe pierderi care nu sunt acoperite de marja de deposit sau de fondurile din contul dumeanvoastră.
Poziţiile long şi short în CFD Trading
Trading-ul cu CFD-uri vă permite să profitaţi şi de pe o piaţă în creştere şi de pe o piaţă care se depreciază. Puteţi să faceţi bani din aprecierea sau deprecierea unui active deoarece contractul vă oferă opţiuni de cumpărare dar şi de vânzare.
Asta înseamnă că puteţi folosi CFD-uri pentru a imita investirea într-un activ prin deschiderea unei poziţii long (buy); această opţiune e cunoscută ca ‘going long’ sau cumpărare. Dacă sunteţi de părere că preţul activului va scădea, puteţi să deschideţi o poziţie short (sell), ceea ce inseamnă că ‘pariaţi’ împotriva pieţei. Aceast proces este cunoscut ca vânzare sau ‘going short’.
Folosirea CFD-urilor pentru a face hedging
Când vine vorba de tranzacţionări financiare, hedging-ul este o strategie crucială pentru a gestiona riscurile. “Hedge” se referă la o poziţie deschisă pentru a compensa pentru potenţialele pierderi ale unei alte poziţii. Puteţi să vă gândiţi la hedging ca la o asigurare a unei investiţii: dacă un investitor este asigurat în cazul unei inverări de preţ, atunci ramificaţiile acelui eveniment sunt amortizate. Hedging-ul este o tehnică de gestionare a riscului folosită pentru a reduce pierderi substanţiale. Această tehnică este folosită pentru a vă proteja profiturile, mai ales în perioade de incertitudine.
CFD-urile vă oferă o oportunitate excelentă de a vă asigura întregul portofoliu prin hedging deoarece puteţi intra în poziţii short şi astfel profitând de pe urma unui trend descendent.
Spre exemplu, să presupunem că aveţi un portofoliu cu acţiuni în cipuri albastre. Aveţi de gând să le păstraţi pe termen lung, dar consideraţi că piaţa va trece printr-o depreciere scurtă, şi sunteţi îngrijoraţi în legătură cu efectul pe care deprecierea o va avea asupra portofoliului dumneavoastră. Atunci când tranzacţionaţi cu efectul de levier, puteţi să intraţi într-o poziţie short pentru a face hedging şi a vă asigura pe acea perioadă. Dacă piaţa se depreciază, pierderile pe care le veţi suferii în portofoliu vor fi amortizate de câştigurile pe care le dobândiţi din hedging. Pe de altă parte, dacă piaţa creşte, atunci veţi pierde din poziţia de hedging dar veţi avea câştiguri în portofoliu.
Ce pot tranzacţiona cu un CFD?
Când faceţi CFD trading, puteţi să deschideţi poziţii în o gamă largă de active, inclusive acţiuni, indici, valute, comodităţi, si cryptomonede – toate pe o singură platformă.
Un trader poate să intre pe piaţa bursieră fără a fi nevoie să se ocupe direct cu achizionarea acţiunilor, oferind o lichiditate mărită şi o execuţie mai uşoară. Deasemenea, există şi beneficiul de a profita de pe urma unei pieţi în scădere prin deschiderea poziţiilor short.
Tranzacţionarea CFD-urilor este una dintre puţinele feluri în care puteţi dobândi acces asupra pieţei indicilor.
CFD-urile pe indici sunt similar cu compziţia unui anumit index. Piaţa FX este potrivită pentru CFD-uri şi tranzacţionări cu efectul de levier datorită mişcărilor de preţ care sunt relative mici în aceste pieţe.
CFD-urile conferă o manieră de tranzacţionare a comodităţilor care este mai simplă şi mai rentabilă în comparaţie cu futures.
Cryptomonedele au tendinţa să fie foarte volatile, ceea ce oferă oportunităţi excelente de tranzacţionare cu CFD-uri datorită efectului de levier.
Este foarte important de menţionat că trebuie să folosiţi tot timpul tehnici de administrare a riscului atunci când tranzacţionaţi şi că trebuie să fiţi precaut când vine vorba de active care au fost volatile în trecut – precum cryptomonedele.
Avantajele tranzacţionării CFD-urilor
Nu există “stamp duty”
CFD-urile sunt scutite de taxa “stamp duty” deoarece sunt un produs derivat. Astfel veţi putea economisii cei 0.5% pentru “stamp duty” din costul tranzacţiei.
Acces mai mare la pieţele financiare
CFD-urile vă conferă acces la diverse pieţe financiare unde accesul s-ar putea să fie mai greu de dobândit (spre exemplu: pieţe de peste ocean sau pieţe care sunt în curs de dezvoltare). De asemenea, CFD-urile permit investitorilor să tranzacţioneze mişcările preţurilor stocurilor, comodităţilor, indicelor, valutelor şi cryptomonedelor de pe o singură platformă aici la Capital.com, economisind astfel timp şi bani.
Profituri cu efectul de levier
Tranzactionările cu efect de levier vă permit să vă sporiţi expunerea la piaţă, şi prin urmare să vă sporiţi capacitatea de investiţie cu un depozit initial care este mai mic. Este important să memoraţi faptul că atunci când e vorba de un potential profit mare, şi riscul este crescut.
Poziţia short
Atunci când tranzacţionaţi CFD-uri, aveţi abilitatea să “vindeţi” piaţa. Asta înseamnă practic că ‘pariaţi’ împotriva pieţei, profitând de pe urma unui activ care este în scădere. CFD-urile vă permit foarte uşor să deschideţi poziţii long (cumparare) şi poziţii short (vânzare). Mai mult, cand vine vorba de acţiuni traditionale, poziţiile short vin de multe ori la pachet cu taxe adăugate de broker.
Bariere mai joase
Puteţi intra pe piaţa CFD-urilor prin deschiderea unui cont pe Capital.com şi depunerea unei sume de bani. Spre deosebire de tranzacţionarea tradiţională cu acţiuni, CFD-urile nu vă vor impune anumite restricţii financiare.
Trading rapid şi accesibil
Tranzacţionarea CFD-urilor le permite investitorilor să acceseze piaţa direct fără a fi nevoie să contacteze un agent de bursă. Prin urmare, acesta este un mijloc de tranzacţionare mai rapid şi este un fel mai accesibil care permite noi tranzacţii să fie făcute pe piaţă.
De ce să tranzacţionez CFD-uri pe Capital.com?
Tehnologie avansată AI la bază: Un News Feed similar cu al Facebook-ului oferă userilor conţinut personalizat şi unic în funcţie de preferinţele acestora. Dacă un trader ia decizii pe baza prejudecăţilor sale, News Feed-ul îi va oferii o gamă large de materiale pentru a-l aduce pe pista corectă. Reţeaua neurală analizează comportamentul user-ului în aplicaţie şi îi recomandă clipuri, articole, şi ştiri pentru a-i finisa strategia de investiţii.
Tranzacţionarea pe marjă: Oferind posibilitatea de a tranzacţiona pe marjă (cu levier de maxim 200:1), Capital.com vă permite accesul la pieţe financiare cu ajutorul CFD- urilor.
Tranzacţionarea diferenţei: Atunci când faceţi CFD trading, nu cumpăraţi activul care stă la bază, ceea ce înseamnă că nu sunteţi legat de el. Veţi putea profita de pe urma creşterilor sau scăderilor în preţul activului. Când tranzacţionaţi CFD-urile veţi putea folosi aceleasi strategi pe care le-aţi folosi pe o piaţă tradiţională, excepţie făcând faptul ca CFD-urile vă oferă opţiunea să deschideţi poziţii short. Un investitor în CFD-uri poate să deschidă poziţii short sau long, să seteze stop-uri, să limiteze pierderile şi să aplice scenarii de CFD trading care se aliniază cu obiectivele acestuia.
Analiză multilaterală: Platforma din browser permite investitorilor să îşi dezvolte propria analiză de piaţă folosind indicatori technici sofisticaţi. Capital.com oferă actualizări de piaţă în direct şi diverse grafice, disponibile pe desktop, iOS, şi Android.
Atenţia asupra siguranţei: Capital.com pune accent pe siguranţă. Fiind autorizat de FCA şi CySEC, se conformează cu toate reglementările şi se asigură că securizarea datelor clienţilor săi este pe primul loc. Compania permite retrageri de bani 24/7 şi menţine fondurile traderilor în contrui bancare segregate.
