Merrill Lynch, filial de BofA, llega a un acuerdo de 39 millones de dólares en el caso de las transferencias automáticas de efectivo y deberá enfrentarse a una segunda demanda
Por Jonathan Stempel
NUEVA YORK, 1 oct (Reuters) - BAC.N, la unidad de Merrill Lynch perteneciente aBank of America , pagará 39 millones de dólares para resolver una demanda colectiva en la que se le acusa de haber pagado a sus clientes de corretaje tasas de interés cercanas a cero, en lugar de las tasas de mercado, por el efectivo ocioso de sus cuentas de jubilación.
El acuerdo preliminar se presentó el miércoles por la noche ante el tribunal federal de Manhattan y requiere la aprobación de la jueza federal de distrito Valerie Caproni.
En un caso independiente, la jueza federal de distrito Margaret Garnett, de Manhattan, ordenó a Merrill Lynch que se enfrentara a la mayor parte de una demanda colectiva similar propuesta que abarca cuentas de jubilación y de otro tipo. Su decisión data del miércoles y se hizo pública el jueves.
Muchos grandes bancos y sociedades de valores han sido demandados por supuestamente «desviar» el efectivo de los clientes hacia cuentas que pagaban un interés bajo o cercano a cero, en lugar de las tasas de mercado, con el fin de aumentar sus beneficios. Estas demandas proliferaron en 2023 y 2024, cuando las tasas de interés estaban subiendo.
El acuerdo resolvió las reclamaciones de los titulares de cuentas en línea de Merrill Edge entre el 15 de diciembre de 2016 y el 15 de marzo de 2020, que supuestamente pagaban entre un 0,05 % y un 0,14 %, mientras que otras sociedades de valores pagaban a sus clientes alrededor del 2 %.
Merrill Lynch negó haber actuado indebidamente. En enero de 2025 acordó pagar 25 millones de dólares (link) para resolver las reclamaciones por «cash sweep» presentadas por la Comisión de Valores y Bolsa de EEUU (SEC), sin admitir ninguna irregularidad.
En la otra demanda, Garnett afirmó que los clientes podrían intentar demostrar que Merrill Lynch incumplió sus obligaciones contractuales al negarles una «tasa razonable» de rentabilidad que reflejara las condiciones económicas y empresariales.
Merrill Lynch había instado a Garnett a que, como mínimo, limitara «significativamente» el alcance del caso, en parte porque había eliminado la cláusula de la «tasa razonable» de los contratos con los clientes en 2023 y 2024.
Bank of America se negó a hacer comentarios sobre el acuerdo y no hizo declaraciones inmediatas sobre la decisión de Garnett.
Adam Blander, abogado de los clientes que llegaron a un acuerdo, calificó este de «muy beneficioso» para el colectivo. Los abogados de los demás clientes no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.
Las demandas relacionadas con las cuentas de transferencia automática de bajo rendimiento han tenido un éxito desigual.
En febrero, un tercer juez federal de Manhattan dictaminó que JPMorgan Chase JPM.N debía enfrentarse a (link) parte de una de esas demandas. El 18 de septiembre, un cuarto juez federal de Manhattan concedió la aprobación definitiva a un acuerdo de 70 millones de dólares con Oppenheimer & Co OPY.N.
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