Τι είναι το χαρτοφυλάκιο;

Όπως ένας μεγάλος φάκελος, το επενδυτικό χαρτοφυλάκιό σας περιλαμβάνει όλες τις μετοχές, τα ομόλογα και τα λοιπά χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού που διακρατείτε, συμπεριλαμβανομένων των μετρητών και των ακινήτων.

Πού συναντήσατε τον όρο «χαρτοφυλάκια»;

Εάν έχετε λάβει ποτέ κάποια συμβουλή σχετικά με τις επενδύσεις ή έχετε διαβάσει κάποιες οδηγίες για την πραγματοποίηση επενδύσεων, είναι πιθανόν να έχετε συναντήσει αναφορές στον όρο χαρτοφυλάκια, ιδιαίτερα σε σχέση με τη διαχείριση κινδύνου.

Τι πρέπει να γνωρίζετε για τα χαρτοφυλάκια...

Ό,τι συμπεριλαμβάνετε στο χαρτοφυλάκιό σας συνήθως εξαρτάται από τον βαθμό του κινδύνου που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε σε σχέση με τα χρήματά σας και τη διάρκεια της χρονικής περιόδου για την οποία θέλετε να επενδύσετε.

Για τη διασπορά του κινδύνου και τη μεγιστοποίηση των πιθανοτήτων είσπραξης καλών αποδόσεων, ιδανικά χρειάζεστε ένα χαρτοφυλάκιο που θα περιέχει ένα μείγμα διάφορων ειδών επενδύσεωνή κατηγοριών ενεργητικού.

Η διασπορά των κεφαλαίων σας σε διάφορες επενδύσεις κατά αυτόν τον τρόπο αποκαλείται διασπορά ή διαφοροποίηση και είναι ένας χρηματοοικονομικός τεχνικός όρος που σημαίνει ουσιαστικά ότι δεν βάζουμε όλα τα αυγά μας σε ένα καλάθι.
Ένα χαρτοφυλάκιο που ενέχει περισσότερους κινδύνους ίσως ενδείκνυται σε περίπτωση που επενδύετε για μακρά περίοδο καθώς θα έχετε περισσότερο χρόνο στη διάθεσή σας για να αντεπεξέλθετε στις διακυμάνσεις των αγορών. Ωστόσο, εάν, παραδείγματος χάριν, πλησιάζετε σε ηλικία συνταξιοδότησης, ίσως επιθυμείτε να στραφείτε σε ασφαλέστερα στοιχεία ενεργητικού.