Ein Leitfaden zu Traden vs. Investieren
Dieser Leitfaden wird analysieren, wie das Traden im Vergleich zum Investieren funktioniert, mit Fokus auf die Auswirkungen von kurzfristigen vs. langfristigen Positionen – was Ihnen dabei hilft, zu entscheiden, welche Strategie zu Ihren Zielen passt.
Traden vs. Investieren: Ein Überblick
Sowohl das Traden als auch das Investieren teilen das gleiche Ziel: das Generieren von Gewinnen an den Finanzmärkten – aber sie beruhen auf unterschiedlichen Ansätzen. Das Traden fokussiert sich auf das kurzfristige Kaufen und Verkaufen, mit Methoden wie dem CFD-Trading, wobei in der Regel ein Hebel (auch bekannt als Margin-Trading) genutzt wird, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen.
Das bedeutet, dass beim Traden eine Position über Minuten, Tage oder Wochen (oder sogar Sekunden im Fall des Scalpings) eingegangen wird, oftmals unter Verwendung der technischen Analyse. Es ist hoch riskant und kann aufgrund der ständigen Marktbewegungen zu schnellen Gewinnen oder Verlusten führen.
Das Investieren konzentriert sich hingegen auf das Ziel eines langfristigen Kurswachstums. Hierbei kaufen und besitzen Anleger in der Regel Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen oder Immobilien und halten diese über Jahre oder sogar Jahrzehnte. Das Ziel besteht darin, Vermögen durch ein stetiges Kapitalwachstum, Dividenden oder Zinsen aufzubauen. Anleger verlassen sich stärker auf die Fundamentalanalyse, indem sie die finanzielle Gesundheit und das Wachstumspotenzial eines Vermögenswerts analysieren.
Sowohl das Traden als auch das Investieren bieten Möglichkeiten, um Vermögen aufzubauen, aber sie unterscheiden sich deutlich in Bezug auf das Risikomanagement, Techniken und die Einsatzbereitschaft. Es ist wichtig zu verstehen, welcher Ansatz zu Ihren finanziellen Zielen passt, wenn Sie eine Strategie für die Märkte erarbeiten.
Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen dem Traden und dem Investieren
Das Verstehen der Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen dem Traden und dem Investieren ist wichtig für Ihre finanziellen Ziele. Diese betreffen die Verwendung von Hebeln, den Umfang des involvierten Risikos und mehr. Die nachfolgende Tabelle gibt einen Überblick über die wichtigsten zu beachtenden Unterschiede, vom erforderlichen Zeithorizont bis zu den Analysemethoden und dem Grad der Involvierung.
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Aspekt |
Handel |
Investieren |
Überschneidungen/gemeinsame Merkmale |
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Eigentum des Vermögenswerts |
Nein |
Ja |
Beim Investieren besitzen Sie den physischen Vermögenswert, zum Beispiel eine Aktie. Beim Traden spekulieren Sie auf die Kursbewegungen eines Derivats |
Zeithorizont |
Kurzfristig: Minuten bis Wochen |
Langfristig: Monate bis Jahrzehnte |
Beide beinhalten die Marktteilnahme und das Kaufen/Verkaufen von Vermögenswerten |
Ziel |
Schnelle, regelmäßige Gewinne aus kurzfristigen Kursbewegungen |
Allmählicher Vermögensaufbau im Laufe der Zeit |
Beide zielen auf einen finanziellen Gewinn ab |
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Risikoniveau |
Höher aufgrund häufiger Trades, Volatilität und potenzieller Hebel | Geringer, aber beeinflusst durch Marktrückgänge und Volatilität | Beide erfordern Risikomanagement |
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Strategie |
Beruht stark auf der technischen Analyse (Charts, Indikatoren) | Konzentriert sich auf die Fundamentalanalyse (Performance des Unternehmens, Wirtschaft) | Beide nutzen Analysen, aber mit unterschiedlichen Methoden |
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Häufigkeit der Trades |
Hoch: Trades können mehrfach am Tag erfolgen | Niedrig: In der Regel weniger Trades, die langfristig gehalten werden | Beide erfordern strategische Trade-/Timing-Entscheidungen |
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Involvierung |
Erfordert ein aktives Überwachen und schnelle Entscheidungen |
In der Regel passiv, mit weniger häufigen Portfolioanpassungen |
Beide verlangen Entscheidungen in wichtigen Momenten |
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Nutzung von Hebeln |
Üblich beim Traden (z. B. CFDs) |
Wird selten beim traditionellen Investieren verwendet |
Beide können Hebel nutzen, aber sie werden häufiger beim Traden eingesetzt |
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Verlustrisko |
Höheres Potenzial für schnelle, große Verluste aufgrund von Marktvolatilität und Hebeln |
Geringeres Potenzial für kurzfristige Verluste, aber das Risiko besteht weiterhin bei Rückgängen |
Beide bergen das Risiko eines finanziellen Verlustes, allerdings tendiert das Traden zu häufigeren Verlusten |
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Marktwissen |
Erfordert umfassendes Wissen kurzfristiger Marktindikatoren und Trends |
Verlässt sich mehr auf das Verstehen der langfristigen Fundamentaldaten des Marktes |
Beide erfordern ein starkes Verständnis der Marktdynamik |
Beispiel für Trading vs. Investieren
Das nachfolgende Beispiel verdeutlicht den Unterschied zwischen dem Traden und dem Investieren, indem es zeigt, wie sich Faktoren wie Hebel, die Dauer von Kursbewegungen und die Volatilität auf den Prozess und das potenzielle Ergebnis einer Position auswirken können.
Beispiel für das Traden
Sie bemerken, dass die Aktie von Unternehmen X in den letzten Tagen schnell gestiegen ist. Anstatt die Aktien direkt zu kaufen, nutzen Sie einen CFD auf einer Handelsplattform, der es Ihnen ermöglicht, auf die Kursbewegungen der Aktien zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen. Sie recherchieren die Möglichkeiten der technischen Analyse und erkennen Unterstützungs- und Widerstandsniveaus auf der Grundlage der bisherigen Kursentwicklung. Sie eröffnen auf der Grundlage Ihrer technischen Strategie eine Position mit Hebel und kaufen 100 CFDs zu je 50 $. Der standardmäßige Hebel von 5:1 bedeutet jedoch, dass Sie lediglich 1.000 $ benötigen, um diese Position im Wert von 5.000 $ zu kontrollieren.
Innerhalb von zwei Tagen steigt der Aktienkurs auf 55 $. Sie verkaufen Ihre 100 CFDs zu diesem neuen Kurs, was Ihnen einen Gewinn von 500 $ einbringt (abzüglich eventueller zusätzlicher Kosten und Gebühren, wie die Übernachtfinanzierung). Diese kurzfristige Strategie nutzt die Volatilität des Marktes zum Vorteil, und die Verwendung eines Hebels vergrößert Ihre Gewinne. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der Hebel auch das Risiko erhöht, da Verluste vergrößert werden, wenn sich der Markt gegen Sie bewegt. Das bedeutet, wenn der Aktienkurs auf 45 $ fällt, statt auf 55 $ zu steigen, würden Sie 500 $ verlieren (abzüglich entsprechender Gebühren), anstatt zu profitieren.
Beispiel für das Investieren
Aufgrund starker Erträge und Zukunftsaussichten glauben Sie an das langfristige Kurswachstum des Unternehmens X. Über einen Aktienbroker kaufen Sie 100 Aktien zu jeweils 50 $ für einen Kapitalaufwand von 5.000 $, mit der Absicht, die Aktien mehrere Jahre lang zu halten. Über fünf Jahre lang steigt der Aktienkurs allmählich auf 150 $ an, und Sie verdienen außerdem jährliche Dividenden. Nach fünf Jahren verkaufen Sie zu einem Kurs von 150 $ pro Aktie und erzielen einen Gewinn von 10.000 $, zuzüglich der Dividenden, die Sie während der Haltedauer eingenommen haben (und abzüglich aller zusätzlichen Gebühren). Diese Strategie konzentriert sich auf einen langfristigen Kapitalzuwachs und dem Einkommen aus Dividenden.
Wie beim Traden würden Sie 500 $ verlieren (abzüglich entsprechender Gebühren), wenn der Aktienkurs auf 45 $ fällt, anstatt zu profitieren.
Hinweis: Der Inhalt des nachfolgenden Bildes repräsentiert einen hypothetischen Trade und dient nur zu Illustrationszwecken, um die Eigenschaften des Tradens und Investierens zu vergleichen. Hebel sind riskant. Die potenzielle Performance eines Vermögenswerts ist kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse.
