Что такое стейблкоины и как ими торговать?

Узнайте все о стейблкоинах, а также о том, как они устроены, об их роли на крипторынке и о том, как торговать CFD на стейблкоины

На страницу рынка

Что такое стейблкоин?

A стейблкоин – это криптовалюта, стоимость которой основана на «привязке» к конкретному активу. Привязка – это целевое значение, к которому стремится стейблкоин. Стейблкоины часто привязаны к определенному базовому активу или алгоритму с целью поддержания стабильных цен с течением времени. Это означает, что стейблкоины подходят для повседневных транзакций, трансграничных платежей и хеджирования.

Стейблкоины служат связующим звеном между традиционными финансовыми системами и цифровыми активами. Они сочетают преимущества технологии блокчейн, такие как децентрализация, прозрачность и неизменяемость, с низкой волатильностью по сравнению с другими криптовалютами.

Вот как стейблкоины соотносятся с другими типами криптовалют:

Многие стейблкоины привязаны в соотношении 1:1 к фиатным валютам, таким как доллар США. Некоторые из них привязаны к сырьевым товарам, таким как золото. А другие используют алгоритмические механизмы для поддержания стабильности без прямого обеспечения.

Например, стейблкоины, обеспеченные фиатной валютой, такие как Tether (USDT), поддерживают свою привязку, сохраняя резервы, эквивалентные выпущенным стейблкоинам. А алгоритмические стейблкоины, такие как Dai (DAI) полагаются на механизм соотношения спроса и предложения без обеспечения.

Как устроены стейблкоины?

Стейблкоины – это криптовалюты, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости путем привязки их цены к определенному активу, такому как фиатная валюта, товар или корзина товаров. Для достижения ценовой стабильности стейблкоины используют один из трех основных подходов:

1. Фиатные стейблкоины

2. Товарные стейблкоины

3. Алгоритмические стейблкоины

Вот как работают различные типы стейблкоинов:

Торговля стейблкоинами: каковы риски и возможности?

Благодаря их уникальному положению в качестве связующего звена между криптовалютами и традиционными финансовыми рынками у стейблкоинов уникальный набор потенциальных рисков и возможностей при торговле:

Стабильность рынка

Благодаря привязке цены к резерву других активов или алгоритму стейблкоины способны поддерживать стабильную стоимость с течением времени. Стабильность цен на стейблкоины может влиять на их роль в торговле.

Потенциальные возможности

• Актив-убежище – в периоды высокой волатильности на рынке криптовалют трейдеры могут переходить на стейблкоины, чтобы сохранить капитал.

• Возможности арбитража – незначительные отклонения цены от привязки могут открыть возможности для арбитража. Однако комиссия за транзакции и низкая ликвидность на некоторых платформах могут ограничить потенциальную прибыль от арбитража.

• Облегчение сделок – стейблкоины могут выступать в качестве средства обмена между различными криптовалютами, чтобы упростить процесс торговли без возврата к фиатным валютам.

Потенциальные риски

• Депег (или отвязка от актива) – стейблкоины могут потерять свою привязку из-за экстремальных рыночных условий или проблем с ликвидностью, что потенциально может привести к резким колебаниям цены.

• Риски ликвидности – Более мелкие или малоизвестные стейблкоины могут страдать от низкой ликвидности, что затрудняет совершение крупных сделок без влияния на рыночную цену.

• Чрезмерная надежда на стабильность – предположение, что стейблкоины полностью безопасны, может привести к спокойствию и игнорированию основных проблем, которые могут повлиять на их стоимость.

Обстановка с регулированием

Правовая среда для криптовалют развивается, в том числе и для стейблкоинов. Контроль со стороны регулирующих органов и изменения в политике создают потенциальные риски и возможности для трейдеров:

Потенциальные возможности

• Принятие и использование – ясность в регулировании может привести к большему принятию стейблкоинов в традиционных финансовых системах.

• Институциональный интерес – соблюдение нормативных требований может привлечь институциональных инвесторов, повысить ликвидность и стабильность рынка.

Потенциальные риски

• Жесткие меры со стороны регулирующих органов – более строгие правила или запреты в определенных юрисдикциях могут ограничить использование стейблкоинов, что повлияет на их доступность и стоимость.

Риски в отношении контрагентов и операционные риски

Стейблкоины зависят от честности и компетентности их эмитентов и платформ, на которых они работают.

Потенциальные возможности

• Доверие к авторитетным эмитентам – выбор стейблкоинов от известных эмитентов с прозрачными резервами может снизить риск контрагента.

• Технологические инновации – некоторые стейблкоины используют передовые технологии, такие как смарт-контракты, и предлагают дополнительные функции, такие как автоматизированные транзакции.

Потенциальные риски

• Неплатежеспособность эмитента – финансовые проблемы, с которыми сталкивается компания-эмитент, могут поставить под угрозу стоимость стейблкоина, особенно если резервов недостаточно.

• Уязвимости смарт-контрактов – алгоритмические стейблкоины, основанные на смарт-контрактах, могут быть подвержены ошибкам или эксплойтам, что приводит к потенциальным потерям.

• Отсутствие прозрачности – непрозрачность в отношении резервных фондов и методов аудита может скрывать основные проблемы.

Стратегии торговли стейблкоинами

Вот несколько потенциальных торговых стратегий, которые подходят динамике рынка стейблкоинов. Выберите стратегию, которая соответствует вашим предпочтениям в отношении устойчивости к риску и временных затрат. Вот несколько стратегий, которые следует рассмотреть:

Стратегия дей-трейдинга

Дей-трейдинг предполагает совершение нескольких сделок в течение одного дня с целью извлечь выгоду из краткосрочных колебаний цен на пары стейблкоинов. Хотя стейблкоины призваны поддерживать стабильную цену, небольшие отклонения от их привязки могут создавать внутридневные возможности.

Дневная торговля подходит для трейдеров, которые активно следят за рынками и полагаются на технический анализ для выявления незначительных отклонений цен, например, при алгоритмической торговле.

Стратегия свинг-трейдинга

Свинг-трейдинг фокусируется на краткосрочных и среднесрочных колебаниях цен, часто удерживая позиции в течение нескольких дней или недель. Свинг-трейдеры могут использовать технический анализ для определения условий перекупленности или перепроданности в парах стейблкоинов.

Свинг-трейдинг может подойти трейдерам, которые не следят за рынком постоянно, но все же хотят извлечь выгоду из периодических колебаний.

Стратегия позиционной торговли

Позиционная торговля – это долгосрочный подход, при котором трейдеры, как правило, удерживают позиции в зависимости от макроэкономических факторов или более широких рыночных тенденций. Эта торговая стратегия может считаться подходящей для алгоритмических стейблкоинов, которые могут испытывать большую волатильность во время изменений на рынке.

Позиционная торговля часто используется трейдерами, которые хорошо понимают фундаментальные основы рынка и имеют достаточно терпения, чтобы держать сделки в течение недель или месяцев.

Узнайте больше о торговых стратегиях на нашей подробной странице о стратегиях трейдинга.

В какие часы можно торговать стейблкоинами?

Стейблкоины по большей части представлены на децентрализованных биржах, которые работают 24/7. То есть вы можете торговать стейблкоинами, такими как DAI, в любое время, включая выходные и праздничные дни.

• Криптовалютные биржи – многие биржи работают круглосуточно, предлагая торговлю без перерывов.

• Онлайн платформы для трейдинга – некоторые признанные брокеры предоставляют услуги по торговле CFD на стейблкоины.

Если вы решите торговать DAI, то можете следить за динамикой DAI в долларах США в режиме реального времени с помощью нашего подробного графика цены DAI/USD.

Мониторинг активности этой монеты поможет вам следить за ключевыми фундаментальными или техническими событиями, которые влияют на краткосрочные изменения его стоимости.

Как торговать стейблкоинами

Стейблкоины – это по сути криптовалюта. А значит, вы можете торговать ими непосредственно на криптобирже или посредством одноранговых транзакций. Трейдеры могут торговать стейблкоинами через деривативы – финансовый инструмент, стоимость которого основывается (или является производной) на цене базового актива.

Вы также можете присмотреться к CFD или «контрактам на разницу» для торговли парами со стейблкоинами. Например, парой DAI/USD. CFD – это финансовый контракт между брокером и трейдером, согласно которому одна сторона обязуется выплатить другой разницу в стоимости инструмента на момент открытия и закрытия сделки.

CFD позволяет спекулировать на том, вырастет ли (длинная позиция) или упадет (короткая позиция) цена пары DAI/USD. CFD предоставляют доступ к левереджу, позволяя открывать более крупные позиции с относительно небольшим начальным капиталом. Это увеличивает не только потенциальную прибыль, но и возможные убытки, что делает торговлю с CFD рискованной.

Подробнее о торговле криптовалютами на Capital.com можно узнать в нашем гайде о крипто-трейдинге.

Помимо CFD, вы также можете торговать стейблкоинами посредством таких инструментов, как фьючерсы, опционы, ETF и паевые фонды. Все эти способы могут стать альтернативой CFD-торговле с левереджем. Выбор способа зависит от вашей толерантности к риску и стратегии инвестирования.

Почему стоит торговать с нами?

Пора найти надежного брокера и начать реализовывать свою стратегию. Capital.com — онлайн-платформа для торговли CFD с простым в использовании настольным приложением и мобильным приложением с множеством наград. Присоединяйтесь к нашему сообществу из 500 000+ трейдеров в 183 странах, и торгуйте CFD на 3000+ активов, включая акции ИИ-компаний, индексы, сырьевые товары и валюты.

• Легкость в использовании: Используйте без проблем информацию и инструменты, которые помогут вам принимать более обоснованные торговые решения.

• Продвинутые инструменты для торговли: Графики, инструменты для рисования и полезные ресурсы, которые помогут вам анализировать исторические данные о ценах, объемах торговли и тенденциях.

• Конкурентные спреды и прозрачное ценообразование: Узнайте заранее об этом у брокера, который открыто информирует о комиссиях и минимизирует расходы с помощью конкурентных спредов.

• Управление рисками: Надежные инструменты, такие как ордера стоп-лосс и тейк-профит, помогают снизить риски и защитить вашу прибыль.

• Образовательные ресурсы: Руководства, курсы, вебинары и видео помогут вам быстро понять основные тенденции и адаптироваться.

• Надежная служба поддержки клиентов: Общайтесь с командой и получайте быстрые ответы на ваши вопросы — Capital.com предоставляет круглосуточную поддержку по электронной почте, телефону и через чат на нескольких языках.

• Признание в отрасли и отзывы клиентов: Выбирайте брокера, который недавно получил награды от ведущих специалистов индустрии. Посмотрите на наши отзывы и оценки клиентов на независимых платформах, таких как Trustpilot.

*Стоп-лоссы не гарантированы.

Торговать криптовалютами

Часто задаваемые вопросы