Ce este gestionarea riscului?

Poţi considera că riscul este un lucru pe care eşti pregătit să ţi-l asumi sau nu, dar riscul investiţiilor este mult mai complicat decât atât. Riscul investiţiilor tinde să fie progresiv.

Nivelurile de risc se pot modifica, sunt influenţate în diferite moduri şi vor fi suportate în diferite momente. Astfel, investitorii experimentaţi planifică un portofoliu în funcţie de acest lucru, folosind o strategie de gestionare a riscului.

De unde ai aflat despre gestionarea riscului?

Procedura de gestionare a riscului este o parte esenţială a unei strategii de investiţii.

Consultanţii financiari discută despre gestionarea riscului cu clienţii acestora ca parte din planificarea portofoliului. Investitorii corporativi folosesc analişti şi modele sofisticate pentru a evalua şi a gestiona riscul.

Ce trebuie să ştii despre gestionarea riscului...

Pentru a gestiona un risc, mai întâi trebuie să cunoşti ceea ce doreşti să obţii şi ceea ce îţi permiţi să pierzi sau intervalul de timp în care doreşti acest lucru. Apoi, analizează variabilele care pot limita rentabilitatea ta sau pot duce la pierderi şi identifică orice riscuri potenţiale din portofoliul tău. Gestionarea riscului evidenţiază modul în care aceste riscuri sunt reduse la minim.

Variabilele care pot avea un impact asupra riscului cuprind încetinirea economiei, dificultăţi financiare în cadrul companiilor, cererea şi oferta de mărfuri, şi modificările ratei dobânzilor.

Poţi limita riscul prin realizarea analizei pentru a înţelege factorii care influenţează pieţele pe care tranzacţionezi şi prin urmărirea atentă a condiţiilor de piaţă. Încearcă să eviţi tranzacţionarea sentimentală şi să cedezi mentalităţii de „turmă”.

Trebuie să ştii şi cât de mare poate fi pierderea pe care ţi-o permiţi în general cu fiecare tranzacţie şi nu depăşi aceste limite. Poţi folosi instrumente precum ordinele de stopare a pierderii şi ordinele limită pentru a te proteja de pieţele volatile.

O altă tactică obişnuită de gestionare a riscului este acoperirea riscului împotriva unui rezultat variabil. De exemplu, un investitor poate observa că, dacă oricare dintre instrumentele financiare derivate sunt disponibile, acest lucru ar oferi o rentabilitate dacă preţurile evoluează într-o altă direcţie. Sau poate opta pentru o combinaţie de poziţii lungi şi scurte.